Мошенничество. 
Криминология

Хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием — довольно распространенное преступление. ООН отслеживает мошенничество с Первого обзора. В 1970—1975 гг. в мире регистрировалось 83,3 деяния на 100 тыс. населения, в развивающихся странах — 30,1, в развитых — 136,4. В 1976—1980 гг. среднемировой показатель возрос на 40%. Тенденции роста мошенничества сохранились и в последующие годы. В США мошенничество регистрируется лишь по арестам. Аресты же даже по серьезным преступлениям отражают не более четвертой части зарегистрированных деяний. По мошенничеству эта доля может быть намного меньше.

С Шестого обзора (1995−1997 гг.) США представляют в ООН сведения об учтенном мошенничестве. В 1995 г. было учтено 436 400 случаев мошенничества, а в 1999 г. — 371 800 (133,7). Удельный вес мошенничества в структуре всех деяний, сведения о которых были представлены в ООН (23 677 800), в 1999 г. составил 1,6%. За 2000 г. данные не представлялись. Исходя из уровня других имущественных преступлений, число учтенных случаев мошенничества, которое в США широко распространено, является крайне заниженным.

Во время экономического кризиса 2007−2009 гг. в США мошенничества в крупнейших банковских и бизнес-структурах совершались изо дня в день. Обобщенные сведения отсутствуют, но сообщения телеканалов и газет, а также публикации в Интернете дают представление о масштабах мошенничества в этой стране. Министерство юстиции США сформировало более 40 специальных подразделений для расследования случаев мошенничества. Только за период с июля по октябрь 2008 г. было предъявлено 226 обвинений в ипотечном мошенничестве. ФБР арестовало 400 брокеров за мошенничество на рынке жилья. Широко распространено мошенничество в торговле ценными бумагами онлайн. В эти годы были арестованы известные бизнесмены и чиновники и приговорены к длительным срокам тюремного заключения. Например, Б. Эбберс был осужден на 25 лет тюрьмы за мошенничество со счетами WorldCom на 11 млрд долл. Головной болью владельцев банков и служб безопасности стало кредитное мошенничество. Потери инвесторов от мошенничества Б. Мэдоффа оцениваются в 50 млрд долл. Ему грозит 150 лет тюрьмы. В связи с кризисом растет число этих деяний и в России.

За мошенничество в России были осуждены на длительные сроки лишения свободы четыре федеральных судьи. Аналогичные процессы идут и в других странах. На рис. 18.3 можно увидеть соотношение уровня мошенничества в мире.

В ФРГ число случаев мошенничества также растет. С 1953 по 1990 г. они увеличились в 1,8 раза. В 1990 г. было зарегистрировано 363 888 преступлений. После объединения ФРГ и ГДР их число росло более интенсивно: в 1991 г. было учтено 456 000 случаев, а в 2000 г. в Германии — 895 758 случаев мошенничества, или 1089,7 на 100 тыс. населения. Доля мошенничества в структуре преступности в указанном году составила 1,4%.

В СССР мошенничество было относительно редким явлением. Более или менее полный учет его был налажен лишь с 1966 г. В этом же году зарегистрировано 10 тыс. случаев, из них 75% связано с завладением личным имуществом граждан. К 1990 г. общее число мошеннических действий возросло в 3,3 раза, а связанных с завладением личным имуществом, — в 3,7 раза. Коэффициент.

Рис. 18.3. Уровень мошенничества в некоторых странах и территориях (1980 г.).

невелик, в 1990 г. он составлял 11,3, или в 60 раз меньше, чем в Германии, и в 3 раза меньше, чем в Японии.

В России с переходом к рыночной экономике и в условиях правового вакуума хищения имущества путем обмана стали интенсивно расти. Только за четыре года (1991−1995 гг.) число учтенных мошеннических актов увеличилось в 3,4 раза и в расчете на 100 тыс. населения достигло 45,5 деяния. В 1991 г. обман всесоюзного масштаба, когда обесценились вклады населения, был организован правительством Павлова. По некоторым данным, около 196 млн счетов подлежат компенсации на общую сумму порядка 300 трлн руб. Далее последовали ваучерное мошенничество, обман с чеками «Урожай-90», банкротство Внешэкономбанка, растратившего огромные валютные средства предприятий и граждан и т. д. И лишь после этого массовым обманом населения занялись коммерческие структуры. Особый размах обмана в условиях полной безнаказанности и финансовой безграмотности людей наблюдался в 1992—1994 гт. в акционерных обществах, коммерческих банках и других кредитных учреждениях, которые аккумулировали ваучеры и денежные средства граждан. Тогда обманутыми оказались около 30 млн человек. Львиная доля этих обманов не вошла в статистику, поскольку уголовные дела в силу правовых и организационных прорех по этим фактам практически не возбуждались, а возбужденные дела прекращались за отсутствием состава преступления (фактически — за недоказанностью). Следственно-судебная практика стала такова: если руководство банка не «испарялось» и обещало когда-нибудь рассчитаться со вкладчиками, хотя все активы банка были уже растрачены, правоохранительные органы мошенничество в этом случае не усматривали. Поэтому обман акционеров, вкладчиков и дольщиков (при строительстве квартир) стал одним из наиболее доходных способов накопления капитала криминальными и полукриминальными коммерческими структурами.

Законодательная и исполнительная власть, не обеспечившая элементарный правовой режим деятельности кредитных учреждений, фактически оказалась их пособниками. По данным Федеральной комиссии по ценным бумагам, 883 финансовые пирамиды работали без лицензий. Они собрали с населения около 2 трлн руб. (1994 г.)^[1]. К октябрю 1995 г. по стране таких фирм оказалось около 500 тыс. Выборочный анализ 92 московских компаний показал, что они не собирались рассчитываться со вкладчиками. 21 компания была куплена (учредители — одни, работали — другие), шесть зарегистрированы по подложным паспортам, семь — по несуществующим адресам. 55% фирм проработали меньше шести месяцев, 30% - от полугола до года^[2].

К криминальным видам обмана можно отнести и обман покупателей и заказчиков. С принятием УК РФ 1996 г. эта норма стала называться «обман потребителей», а с декабря 2003 г. была и вовсе декриминализирована, хотя обман потребителей стал повседневным и повсеместным явлением. Борьба с ним в настоящее время — забота самого потребителя, поскольку у правоохранительных и контрольных органов не доходят руки даже до более опасных видов обмана.

При исключительной латентности этих двух форм криминального обмана наблюдается их интенсивный рост. С 1991 г. только учтенное мошенничество увеличилось в 4,5 раза. Еще больше (если не считать середины 90-х гг. прошлого века, когда существенно стала меняться уголовно-правовая политика) возрос обман потребителей (покупателей). Подобный обман исчисляется сотнями миллионов в год (минимум один обман в день на каждого взрослого человека). Возможность быть привлеченным к уголовной ответственности за эти деяния намного меньше, чем вероятность выигрыша в лотерею.

Итак, уровень самых распространенных и наиболее опасных корыстных преступлений в мире и в отдельных странах показывает устойчивую тенденцию к интенсивному росту. Мы не коснулись многих других корыстных деяний, например корыстных преступлений, связанных с наркотиками, о них речь пойдет при анализе организованной преступности. Прогноз для всех корыстных преступлений неблагоприятный. Традиционные меры уголовно-правовой борьбы с ними малоэффективны. Дальнейший рост этих деяний предопределит более результативные формы их предупреждения, защиты от них и более жесткие формы социально-правового контроля.

• [1] Российская газета. 1995. 4 нояб.
• [2] Российская газета. 1995. 14 окт.