Признаки и формы проявления инфляции в национальной экономике

Существует множество определений инфляции. Ее трактуют как выпуск денежных знаков сверх потребностей обращения, переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимым для обращения, повышение общего (среднего) уровня цен в экономике, падение покупательной способности денег, устойчивый непрерывный росте цен, вызываемый избытком денег по отношению к выпуску товаров.

В целом инфляция — сложный многофакторный социально-экономический процесс, обусловленный: взаимодействием сферы производства и сферы обращения; диспропорциями между различными сферами народного хозяйства — накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Типичными проявлениями современной инфляции выступают общее повышение товарных цен и понижение курса, т. е. цены национальной денежной единицы по отношению к ведущим иностранным валютам. В условиях рыночной экономики о кризисном состоянии денежного обращения (инфляции) реально можно судить только по динамике цен; таким образом, инфляция — это денежно-ценовой феномен.

В целом инфляция цен в национальной экономике — показатель своего рода кризиса денежного обращения, что проявляется в разбухании денежной массы, находящейся в обращении, и, как следствие:

• — в дороговизне, повышении общего уровня цен;
• — дефиците товаров;
• — бегстве от национальной валюты, т. е. накоплении иностранной валюты резидентами;
• — понижении валютного курса национальной денежной единицы;
• — увеличении цены валютного металла, выраженной в национальных денежных единицах;
• — накоплении долговых обязательств;
• — привязке цен к устойчивой денежной единице;
• — создании запасов товарно-материальных ценностей при отсутствии текущей потребности;
• — росте номинала эмитируемых денежных знаков;
• — росте удельного веса купюр большого номинала в наличных платежах и расчетах (если в 2004 г. удельный вес 500- и 1000-рублевых купюр в общей сумме банкнот составлял 90%, то в 2014 г. удельный вес 1000- и 5000-рублевых купюр в общей сумме банкнот составлял 94%).

Дефляция. Процесс, противоположный инфляции, называется дефляцией. Она наблюдается в отдельных странах на определенных этапах развития и носит, как правило, краткосрочный характер. Так, например, в США в период кризиса 1929—1933 гг. потребительские цены ежегодно снижались на 7%. Такое же явление, но более краткосрочное, наблюдалось в США осенью 2001 г. (после террористических актов 11 сентября), когда индекс потребительских цен в октябре снизился на 0,3%.

Чем страшна дефляция? Умеренная инфляция стимулирует инвестиции с тем, чтобы избавиться от денег, теряющих покупательную способность. Дефляция, напротив, побуждает к удержанию денег, покупательная способность которых растет. Когда дефляция выходит из-под контроля, страна попадает в затяжную дефляционную спираль, при которой потребители начинают ограничивать покупки, компании теряют прибыль, предприниматели вынуждены либо сокращать зарплату работников, либо увольнять их. Таким образом, затяжная дефляция может спровоцировать экономический спад и отнюдь не является безусловным благом для народного хозяйства.

Как бороться с дефляцией? М. Фридмен (в 1969—1973 гг. советник по экономическим вопросам президента США Р. Никсона) высказал в 1969 г. мнение, согласно которому нужно принимать такие же меры, как в случае с людьми, оказавшимися в бедственном положении. Чтобы им помочь, еду сбрасывают с вертолета. Именно так следует поступать и в том случае, если национальная экономика столкнулась с дефляционным бедствием, — деньги нужно разбрасывать с вертолета^[1]. О «вертолетных» деньгах говорил и Бен Бернанке (член Совета управляющих Федеральной резервной системы, с 2006 г. — Председатель) на праздновании юбилея Фридмана в 2002 г., сказав, что правительство может включить печатный станок, чтобы не допустить повторения Великой депрессии.

Особенности проявления инфляционных процессов в Российской Федерации. При выявлении особенностей инфляционных процессов в Российской Федерации следует учитывать:

• — проинфляционные факторы, доставшиеся ей в наследство от советской экономики;
• — инфляционные последствия избранной модели рыночных реформ;
• — специфичность осуществления процессов рыночной трансформации в Российской Федерации, методов и приемов регулирования инфляции, проведения макроэкономической политики.

К числу причин инфляционных процессов в современной России, заложенных в предшествующем развитии, следует отнести: разбалансированность денежной и товарной массы, сырьевую ориентацию экспорта, высокую степень монополизма, деформированность структуры экономики. Пусковой механизм проведения рыночной трансформации по модели «шоковой терапии» предполагал одновременное проведение ряда мер:

• — либерализацию цен и хозяйственных связей;
• — открытие российской экономики и ее включение в мировое хозяйство;
• — переход к рыночному механизму формирования валютного курса рубля и его внутренней конвертируемости.

Осуществление этих мер не только радикально ухудшило инфляционную ситуацию, но привело к стагфляции, т. е. сочетанию высоких темпов инфляции с падением объемов производства (в 1992—1998 гг.). Резкий рост потребительских цен обусловил необходимость повышения (индексации) заработной платы^[2]. Вследствие этого сформировалась инфляционная спираль

Экономика России крайне уязвима к эффекту импортируемой инфляции. Со снижением курса рубля растут цены импортируемых товаров, а затем «подтягиваются» цены товаров отечественного производства. Если учесть, что около половины потребительского рынка приходится на иностранные товары, то ясно, что понижательная динамика валютного курса рубля непосредственно определяет темпы инфляции. Другой аспект импорта инфляции — введение внутренней конвертируемости рубля. С предоставлением валютных прав физическим лицам и предприятиям с 1992 г. усилился спрос на иностранную валюту.

Импортируемая инфляция — яркое следствие глобализации экономики.

Инфляционным фактором является не только внутреннее бегство от национальной валюты, но и внешнее «бегство» российского капитала за рубеж. Вследствие «бегства» капитала Россия лишается одного из существенных источников инвестиций, необходимых для экономического роста и сдерживания инфляции.

С учетом всего отмеченного можно утверждать, что инфляция в Российской Федерации не столько денежный феномен, сколько общехозяйственный, связанный с особенностями национальной экономики, переплетением экономических и политических факторов, денежных и воспроизводственных.

Основным методом регулирования инфляции в современной России явилось использование политики «дорогих денег», применение инструментов рестриктивной бюджетной, налоговой, денежно-кредитной политики для сжатия денежной массы. Однако сжатие денежной массы внутри страны вызвало колоссальный рост неплатежей, денежных суррогатов, зачетов, бартерных расчетов.

В Российской Федерации прямое государственное и региональное регулирование цен осуществляется путем:

• — установления фиксированных цен и тарифов;
• — установления предельных цен и тарифов;
• — установления предельных коэффициентов роста цен;
• — установления предельного уровня рентабельности;
• — установления предельных размеров снабженческо-сбытовых и торговых надбавок;
• — декларирования цен;
• — установления рекомендательных цен по важнейшим видам продукции;
• — установления паритетных цен.

С начала 2000;х гг. сформировались долговременные факторы инфляции:

• — формирование импортоориентированного потребительского спроса;
• — развитие долгосрочного кредитования и финансирования;
• — перевод общественных благ в разряд смешанных и частных;
• — расширение финансирования общественных благ (например, благоустройство городов) и благ, не поступающих в сферу рыночного обращения;
• — рост коррупции, принявший никогда не виданные ранее масштабы;
• — политика подтягивания внутренних тарифов на энергоносители до уровня Европейского союза.

Неденежные факторы инфляции. Инфляция ранее была определена как денежный феномен. Правомерно ли в гаком случае говорить о неденежных факторах инфляции? Деньги — социально-экономическое явление. На их обращение влияют процессы, происходящие как в экономике в целом, так и в обществе. Поэтому вполне правомерно выделять неденежные факторы инфляции. Они определяют се опосредованно, но в конечном счете также ведут к повышению цен и обесценению денег. К ним можно отнести:

• 1) деформированность структуры экономики. Неравномерность развития — закон капитализма. Несоответствие структуры общественного воспроизводства и структуры потребностей общества вызывает деформированность цен, которые инфляция временно приводит в некоторое соответствие;
• 2) милитаризация экономики. Финансирование государством военных расходов неизбежно ведет к росту денежной массы при относительном рынка потребительских товаров и услуг;
• 3) монополизм в экономике. Естественные, экономические, искусственные монополии имеют возможность повышать цены на свою продукцию без соответствующего увеличения потребительских качеств. Это приводит к незаинтересованности в снижении издержек, затратному хозяйствованию;
• 4) экстраординарные обстоятельства социально-политического, психологического и экономического характера (требования профсоюзов о росте зарплаты, забастовки, нарастание политической и экономической нестабильности, негативные рыночные ожидания);
• 5) ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной, ценовой политики государства;
• 6) внешние причины:
  • — приток иностранной валюты в страну в обмен на национальную валюту вызывает необходимость дополнительной эмиссии национальных платежных средств;
  • — падающий курс национальной валюты приводит к повышению импортных цен и способствует росту общего уровня цен в стране;
  • — ввоз пользующихся высоким спросом импортных товаров, более дорогих по сравнению с аналогичными национальными товарами, способствует удорожанию последних посредством механизма «подтягивания» уровня цен;
• 7) проведение денежных реформ. Некоторые виды денежных реформ (деноминация, переход на иную валюту, например, евро) вызывают «округление» цен, т. е. сопровождаются инфляцией.

Социально-экономические последствия инфляции достаточно универсальны, они выражаются в таких явлениях и процессах, как:

• 1) перераспределение доходов между отдельными физическими лицами; группами населения; сферами производства; регионами; хозяйствующими субъектами; государством, населением, фирмами; между дебиторами и кредиторами. Наибольший ущерб инфляция приносит лицам с фиксированными доходами — пенсиями, пособиями, стипендиями, заработной платой (работникам бюджетной сферы);
• 2) обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств бюджетной системы; обесценение амортизационных накоплений, что затрудняет воспроизводственный процесс;
• 3) ослабление деловой активности, поскольку неопределенность в росте издержек и цен делает неопределенными перспективы развития бизнеса;
• 4) сокращение частных долгосрочных инвестиций и повышение их риска, что ведет впоследствии к замедлению экономического роста; одновременно нарастают спекулятивные операции;
• 5) перелив капитала и кадров из реального сектора производства в торговлю и посреднические операции, где меньше опасность потерь от инфляции;
• 6) снижение мотивации к реализации достижений научно-технического прогресса;
• 7) уплата государству инфляционного налога (с ростом цен растут адвалорные косвенные налоги, оборотные налоги, номинально — налог на прибыль, на доходы физических лиц и др.).

Основными последствиями инфляции для предпринимателя становятся:

• — занижение стоимости имущества организации;
• — занижение расходов организации и себестоимости продукции, работ, услуг;
• — завышение прибыли, налога на прибыль, показателей рентабельности.

Развертывание инфляции в целом приводит к обострению экономических и социальных противоречий. «При упадке монеты, — писал Н. С. Мордвинов, — ропщет воин, негодует гражданин, лихоимствует судья, охладевает верность, ослабевают взаимные услуги и пособия; благочиние, мир и добродетель уступают место порокам, разврату и страстям. Да и может ли быть иначе, когда достояние каждого ежедневно уменьшается… Как судье не лихоимствовать, когда исторжение у подсудимого мзды остается ему, может быть, единым средством спасения от глада и нищеты драгоценнейших сердцу лиц: жены и детей, престарелых родителей, — и когда монета, которой вознаграждается его служба, более его лихоимствует, ибо не от одного его, а от всех беспощадно похищает»¹.

Эффект Танзи — Оливера. Одним из последствий инфляции является инфляционный налог. Однако слишком высокие темпы инфляции корректируют это фискальное последствие из-за так называемого эффекта Танзи — Оливера^[3][4], характеризующего парадокс нехватки денег в условиях высоких темпов инфляции, обесценивающих поступления от налогообложения. Например, если налоги начисляют в III квартале, а оплачивают в IV, то реальная значимость налоговых поступлений может стать практически ничтожной. Таким образом, в условиях высоких темпов инфляции формируется специфическая закономерность, состоящая в том, что печатный станок перестает удовлетворять потребность государства в платежных средствах. Происходит переход к расчетам в иностранных валютах и денежных суррогатах.

• [1] Milton Friedman. 1969. The optimum quantity of money, and other essays. Chicago, AldinePub. Co.
• [2] Дж. М. Кейнс вслед за немецкими экономистами отмечал в свое время, что прощеповысить заработную плату, чем снизить цены.
• [3] Мордвинов Н. С. Мнение о вредных последствиях для казны и частных имуществот ошибочных мер Управления Государственным казначейством. СПб., 1810.
• [4] Латиноамериканские экономисты, обратившие внимание на эффект нехватки денегв 1970;х гг.