Инфляция в реформируемой экономике России

Содержание Введение

1. Природа современной инфляции

1.1 Понятие инфляции

1.2 Монетарные и немонетарные концепции

1.3 Инфляция спроса и инфляция предложения

1.4 Причины инфляции

1.5 Виды инфляции по форме проявления

2. Основные проблемы инфляции в России

2.1 Социально-экономические последствия инфляции

2.2 Антиинфляционная политика

Заключение

Список использованных источников

Введение

В условиях современного экономического кризиса, который охватил весь мир, повсюду ведутся разговоры о массовых проблемах экономики, но в нашей стране особенно популярен вопрос инфляции и ее последствий. Действительно, инфляция России в 90-х — 2000;х годах измерялась двузначной цифрой и порождала много проблем для российской экономики. Инфляция для простых граждан, это некая страшилка из детских сказок, что-то вроде «не ляжешь спать вовремя, придет злая инфляция и скушает весь золотовалютный запас страны».

Но на самом деле бояться этого понятия не надо. Инфляция, это естественный обратный продукт рыночной экономики, она появилась в тот же момент, когда на этом свете придумали первую денежную единицу, теперь разъединить эти два понятия просто невозможно, так как они взаимозависимы. Но действительно сильная инфляция очень опасна, она может мгновенно подорвать всю экономическую деятельность государства, но ведь ее можно контролировать.

Странами всего мира разрабатываются планы снижения процента инфляции, они успешно применяются и позволяют контролировать этот процесс, но лишь в малой степени, так как понятие инфляции зависит от множества факторов. Другой вопрос в том, что инфляция в России развивается совсем не так, как в других странах мира, в силу территориального устройства нашей страны, а также преобладания сырьевой промышленности, и, по мнению многих экспертов, оказывает сильное негативное влияние на стабильность нашего рынка. Интересно, что именно для России характерна повышенная инфляция не только в кризисные периоды, но и при обычных условиях.

Наше правительство всегда предполагает, какой будет процент инфляции в России на ближайший год или какой-нибудь другой период, но, как правило, эти цифры оказываются на порядок ниже, чем реальные факты. Так к концу 2008 года инфляция в России составила около тринадцати процентов. Многие боялись, что в период начала экономического кризиса цифра на порядок увеличится, но правительство, поддерживая экономику, создавая ряд антикризисных мер, и, в общем, инфляция в 2009 году была не так уж и высока, хотя в начале 2008 предполагалось значительно меньшее число.

Целью курсовой работы является — выяснение причин высокой инфляции и анализ антиинфляционной политики в переходной экономике России Для достижения цели необходимо решить следующие задачи:

1. Рассмотреть природу инфляции

2. Рассмотреть причины инфляции

3. Рассмотреть разновидности инфляции

4. Выявить основные социально-экономические последствия инфляции

5. Рассмотреть меры борьбы с инфляцией в России Объектом данного исследования является инфляция российской экономики в 90е годы, в период становления рыночной экономики России. Инфляция в России имеет свои отличительные черты и особый характер проявления. Во-первых, наследие советской эпохи, состоящее в высоко неэффективной и коррумпированной экономики. Распределение капитала происходит неэффективно, а корыстные интересы правящих кругов создают преграды системе. Все это может звучать как необоснованные обвинения, но при более тщательном анализе можно понять, насколько они реальны. Российская инфляция также отлична своей эволюцией. Возможно, она уже настолько ушла корнями в землю, что бороться с ней бесполезно. В какой-то мере это связано с тем, что со времен дефолта 1998 года индекс потребительских цен не снижался ниже 7%, частично в связи с тем, что государство регулярно недооценивает инфляцию, тем самым снижает доверие к своим прогнозам. Тогда как инфляция в России явно отличается от инфляции на других основных рынках, важно отметить, что самые быстрорастущие цены здесь, аналогичны тем, которые давят и на другие глобальные экономики мира. Анализ цен, динамика индексов инфляции, тенденции развития потребительского рынка представлены во второй главе курсовой работы.

Информационной базой для написания теоретической части курсовой работы послужили данные из книг и учебников экономического содержания. Практическая часть данной работы основывается на фактическом материале газетных и журнальных статей, информации с официальных сайтов ЦБ РФ, Росстата, статистическом материале Минэкономразвития России.

инфляция спрос предложение

1. Природа современной инфляции

1.1 Понятие инфляции Инфляция — это обесценение денег, повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег, ведущее к перераспределению национального дохода; дисбаланс спроса и предложения. В буквальном переводе термин «инфляция» (от лат. inflatio) означает «вздутие», т. е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Однако трактовку инфляции как переполнения каналов денежного обращении обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной. «Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства и охватывающее все стороны жизни общества. Цены не растут одновременно и пропорционально. Поэтому инфляция означает рост общего уровня цен, измеряемого индексом цен». [3, 327]

Термин «инфляция» появился во второй половине XIX в., перекочевав из медицины. Впервые он стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861−1865гг. и обозначал процесс разбухания бумажноденежного обращения. В XIX в этот термин употреблялся также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. После первой мировой войны.

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. В последнее время инфляция в России замедлилась, однако, несмотря на это, проблема роста уровня цен не потеряла своей актуальности.

Инфляция обычно измеряется в темпах прироста уровня цен за год и подсчитывается в процентах:

Где р — темп инфляции в процентах за год, Р₁— уровень цен данного года, Р₀— уровень цен предшествующего года. В качестве показателя уровня цен используется дефлятор ВВП, но так же можно использовать индекс потребительских цен

I_p=P₁/P₀ x 100%, где

P₀-уровень цен в базисном году; P₁— уровень цен в текущем году Индекс роста потребительских цен в России в 2000 г. по данным Госкомстата России составил 120,2% (прирост — 20,2%), а в 2003 г. — 112,0% (прирост — 12,0%). Инфляция в России, как отмечалось, отождествляется с увеличением потребительских цен и, следовательно, фиксируется в тех же значениях. «Инфляция — это процентное изменение уровня цен, обычно измеряемое ростом индекса потребительских цен. Важно провести различие между скачками цен и постоянным ростом». 6, 392]

Таблица 1

Проследим динамику уровня инфляции в рассматриваемый период

Таблица 2. Динамика среднего уровня инфляции в России (1990;2000;х)

Исходя из данных таблицы, можно отметить высокий уровень инфляции, особенно с 1991 по 1996 г. Для того, чтобы понять данный процесс, необходимо рассмотреть понятие инфляции, ее особенности, а так же экономическое положение России в период 1990;2000г.

Итак, инфляция — это «не рост стоимости жизни. Суть инфляции — падение ценности или покупательной способности денег. С другой стороны, можно сказать, что инфляция — это повышение денежных цен на блага. Можно даже говорить об инфляции как о повышении денежной стоимости жизни. Но ключевым словом являются деньги». 8, 517]

Не всякое изменение цен на отдельные товары обязательно является инфляцией. Оно может быть вызвано улучшением качества продуктов, условий внешней торговли, другими факторами. В противоположность инфляции под дефляцией понимается общее падение цен и издержек.

Проявлением инфляции является повышение цен, однако не следует забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном товарном рынке — это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране.

1.2 Монетарные и немонетарные концепции инфляции В настоящий момент история экономики насчитывает довольно большое количество различных экономических учений, школ и течений: меркантилисты, физиократы, классики и неоклассики, марксистская политэкономия, институциональная, и, магистральная экономики, чикагская школа и либерализм, сторонники теории «экономики предложения», радикальная экономика, вульгарная экономика и многие другие. Представители почти каждого из этих направлений разрабатывали или разрабатывают свои взгляды, зачастую совершенно противоположные, на глобальные экономические проблемы человечества. Монетаристы важнейшей и практически единственной причиной инфляционного процесса считают более быстрый рост национальной денежной массы по сравнению с ростом продукта. Позиция сторонников монетарного происхождения — инфляция-это явление денежное. «В условиях инфляционно спирали без вмешательства государства экономика приходила бы к более глубокому спаду и сокращению реальных доходов. Снижение издержек стимулирует совокупное предложение и уровень цен понизится. Внедрение новых технологий создало бы возможность оптимизировать объемы спроса и предложения, что привело бы к сокращению издержек и снижению общего уровня цен"[3, 567] Монетаристы полагают, что инфляцию порождает ошибочная кредитно-денежная политика Центрального банка.

Следуя этой теории, в долговременной перспективе деньги полностью нейтральны и эффект денежных импульсов (ускорения или замедления темпов роста денег) отражается лишь на динамике общего уровня цен, не оказывая ощутимого воздействия на объем производства, инвестиций, занятости рабочей силы и т. д. Однако в течение более кратких периодов (один экономический цикл) изменение денежной массы могут оказать некоторое влияние на состояние производства и занятости, но эффект будет недолгим: через определенное время темп роста реальных показателей производства вернется к исходному уровню.

Тем самым отвергается кейсианская идея о возможности постоянно поддерживать темпы экономического роста, жертвуя определенным повышением темпов инфляции. Важная роль в монетаристской модели принадлежит и инфляционным ожиданиям, которые формируются с учетом ошибок в прошлых предсказаниях цен.

Монетаристские рецепты, на которые ориентировались российские реформаторы начала 1990;х, требовали быстрой перестройки ценовой системы. Поэтому когда в январе 1992 начались реформы Е. Т. Гайдара, то немедленно было «отпущено» 80% оптовых и 90% розничных цен, параллельно в 2−3 раза возросли контролируемые цены на товары первой необходимости. Возникшая гиперинфляция превзошла самые мрачные прогнозы. Этот стартовый «скачок» был инфляционным потенциалом, накопленным в форме дефицита в предшествующие годы. Поскольку разбалансированность рынка накануне реформы приобрела чудовищные масштабы, уровень цен только за первый месяц после их либерализации (январь 1992) вырос на 253%. За 1992 цены выросли примерно в 26 раз, а сбережения советских времен обесценились почти до нуля. Именно этот инфляционный вал стал основной причиной быстрого падения популярности рыночных реформ в России 1990;х.

Монетарная теория инфляции — это трактовка в узком смысле. Сама по себе денежная сфера выступает в двух ипостасях. С одной стороны она выполняет функцию ускорителя инфляционного процесса. С другой стороны — вне денежной сферы инфляция проявляется менее явно. Монетарные и немонетарные концепции — это две стороны одной медали Следует отметить также и изменения трактовок сущности инфляции и связанных с ней процессов в результате накопления экономического опыта, возможность альтернативных подходов при изучении этой проблемы. Например, кейнсианская позиция, концентрирующаяся вокруг проблемы совокупных расходов, как главного фактора определяющего национальное производство и занятость, берет за основу кривую Филлипса (жесткая зависимость между инфляцией и безработицей).

Таким образом, можно сказать, что любая современная школа не представляет собой единого монолита. Она, как правило, включает различные ответвления. Одновременно происходит процесс сближения, синтеза, размывающий четкие границы между доктринами. Все эти особенности налагают свой отпечаток на полемику по проблемам инфляции. Все теории и концепции становятся взаимосвязанными.

1.3 Инфляция спроса и инфляция предложения Экономисты различают два типа инфляций: спроса и предложения.

Первая (инфляция спроса — demand-pull inflation) имеет место в том случае, когда доходы населения и предприятий растут быстрее реального объема товаров и услуг. Повышенный избыточный спрос приводит к завышенным ценам на реальный постоянный объем продукции и вызывает инфляцию спроса.

Обратимся к одному из основных равенств макроэкономики:

MSхV=PхQ

Левая часть этого уравнения определяет совокупный спрос (AD), правая дает стоимостную оценку совокупного предложения (AS)

Графическое изображение инфляции, вызванной спросом, представлено ниже (Рис. 1.1)

Рис. 1.1 Инфляция спроса

Рычажные весы отражают сбалансированность отношений спроса и предложения в точках равновесности.

Рост затрат (потребление населения, инвестиции частного сектора, государственные расходы) смещает Кривую совокупного спроса ADl вверх и вправо, в состояние AD2, экономика близка к потенциальному объему производства Yп (полная трудоустроенность и загруженность производственных мощностей). В результате цены растут и инфляция, вызванная избыточным спросом, влияет и на рост цен, и на рост реального ВВП. Однако это в краткосрочном периоде. Как только население осознает, что его заработная плата упала, то потребует пересмотра трудового соглашения, и кривая AS₁ сдвинется влево в положение AS₂. Так будет расти уровень цен, и равновесный уровень выпуска будет возвращаться к потенциальному.

Увеличение объема производства (Q) обычно не превышает 4% в год. Развитие этой составляющей замедленно, поэтому рост MS компенсируется подъемом уровня цен (P), что и вызывает инфляцию спроса.

С учетом занятости можно выделить три ступени развития этих процессов. В первый объем национального продукта и занятость так низки, что с повышением совокупного спроса безработица снизится, объем производства увеличится, а уровень цен возрастет незначительно. Это объясняется тем, что есть огромное количество бездействующих трудовых и материальных ресурсов, которые можно ввести в действие при существующих на них ценах.

По мере приближения к полной занятости (вторая ступень) при дальнейшем увеличении спроса уровень цен начинает ощутимо повышаться, что связано с исчезновением в некоторых отраслях промышленности производственных мощностей и невозможности дальнейшего увеличения предложения на увеличение спроса.

Когда общие расходы достигают третьей ступени, полная занятость распространяется на все секторы экономики. Реальный объем национального продукта достигает своего максимума, и дальнейшее увеличение спроса полностью ведет к инфляции. Здесь инфляция спроса достигает наибольшей силы: рост расходов населения, предприятий и государства на потребление смещает кривую совокупного спроса все выше вверх, растут цены, предложение же остается постоянным.

Инфляция спроса возникает, когда рост платежеспособного спроса обгоняет рост предложения товаров. Это происходит, если денежные доходы населения растут, например, в результате щедрой раздачи социальных пособий, в процессе разбухания военных издержек и при иных ситуациях, когда расходы из госбюджета не связаны с реальным увеличением товаров потребительского назначения. Этот тип инфляции преобладал в последние годы существования СССР, когда рост номинальной зарплаты (в денежном выражении) не подкреплялся возможностями ее отоварить.

Второй вид — инфляция предложения (издержек) (cost-push inflation) [8, 543] или производителей, где рост цен объясняется возрастанием издержек источника инфляции, обусловленной ростом издержек, — это увеличение номинальной заработной платы или цен на сырье и энергию. Происходит в результате сокращения совокупного предложения в связи с удорожанием издержек на единицу продукции. Первый объясняется силой профсоюзов, возрастающей с полной занятостью, и психологией предпринимателей, выбирающих в период подъема не дорогостоящие забастовки и простой производства, а некоторое повышение зарплаты и себестоимости продукции. Второй обычно связан с воздействием экзогенных факторов — неурожаев, стихийных бедствий или, например, подорожанием нефти в 70-х годах, связанным с деятельностью ОПЕК Так в 1973, когда нефтедобывающие страны ОПЕК согласованно и резко (в 4 раза) подняли цены на сырую нефть, во всех развитых странах взлетели цены практически на все товары. В результате инфляция издержек сокращает прибыли и объем продукции, которые предприятия намерены предложить при существующем уровне цен, и смещает кривую предложения влево. В итоге, через определенное время баланс спроса и предложения опять восстанавливается, но уже при более высокой цене. А повышение цены может вызвать инфляционную спираль «цены — зарплата» .

Повышение цены предложения (затрат производства) смещает кривую предложения AS, вверх и влево в положение AS2, в итоге спрос и предложение балансируются в точке большей цены и Меньшего У (ВВП). Чтобы восстановить объем выпуска (У), правительство должно стимулировать спрос, потом может повториться весь спрос. Если правительство не пытается влиять на спрос при инфляции предложения, то возможен экономический спад, если же оно пытается поддержать полную занятость населения стимулированием спроса, то вероятно появление инфляционной спирали.

Графическое изображение инфляции предложения представлено ниже (Рис. 1.2)

Рис. 1.2 Инфляция предложения

В развитой рыночной экономике экономический спад может ликвидировать первоначальный рост расходов производства (конкуренция и банкротство предприятий с низким уровнем рентабельности и высокими расходами).

Экономисты выделяют особый вид инфляции — стагфляцию. Как известно, стагфляция — это одновременное возрастание общего уровня цен, сокращение объемов производства и, следовательно, увеличение безработицы. Стагфляция тесно связана с инфляцией предложения и спроса. А причинами являются структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т.к. у монополий нет стимулов для снижения издержек. Наблюдается процесс одновременного роста цен (из-за инфляции спроса) и падение объемов производства.

Таким образом, стагфляция — наихудшее из всех зол инфляции, сочетающее в себе проблемы инфляционного спроса и издержек, поэтому борьба с этим явлением крайне сложна. На практике, часто виды инфляции переплетаются, поэтому многие экономисты, как за рубежом, так и в нашей стране, рассматривают инфляцию как многофакторное явление, противостоящее росту производства и полноценному экономическому развитию страны. Борьба с ней не может быть рассчитана на какой-либо конкретный срок и составлять экономическую программу нового лидера, но является постоянной, повседневной обязанностью правительства

1.4 Причины инфляции Инфляция относится к наиболее сложным экономическим феноменам.

Как показывает мировой опыт, она представляет собой сложное переплетение факторов, лежащих как в сфере производства, так и сфере обращения. [15, 3]

Объяснения причин дисбаланса различны. Одни экономисты (Дж.М. Кейнс и его последователи) объясняли его чрезмерным спросом при полной занятости, т. е. со стороны спроса. Другие — неоклассики — искали причину в росте производственных расходов или издержек производства, т. е. со стороны предложения. Думается, что данные оценки односторонни и истину следует искать в синтезе двух противоположностей, т. е. объяснять инфляцию, как со стороны спроса, так и со стороны предложения.

Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией.

Очевидно, что не всякий рост цен — инфляция, поэтому особенно важно выделить действительно инфляционные причины роста цен.

Стихийные бедствия нельзя считать причиной инфляции. Например, в результате стихийного бедствия на какой-то территории разрушены дома. Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей, транспорт и т. д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет стимулировать производителей к увеличению объемов производства и, по мере насыщения рынка, цены будут опускаться.

Что же можно отнести к действительно инфляционным причинам роста цен? Назовем важнейшие из них, помня о том, что инфляция связана с целым спектром диспропорций.

1. Диспропорциональность — несбалансированность государственных расходов и доходов, так называемый дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования «печатного станка», что приводит к увеличению денежной массы и, как следствие, к инфляции. Главная причина инфляции состоит в увеличении количества денег. Когда центральный банк выпускает в обращение большое количество денег, их стоимость начинает снижаться. Для поддержания стабильности цен центральный банк должен строго контролировать предложение денег [5, 626]

Наращивание кредитной дополнительного выпуска центробанка приводит к возрастанию объемов денежной базы и денежной массы. Наиболее высокие темпы прироста денежной массы (агрегат М2) наблюдались в 1992 году — в среднем 19,9 процента в месяц. Затем в результате перехода к умеренно ограничительной, ограничительной, а затем и достаточно сдержанной денежно-кредитной политике ее темпы последовательно снижались — до 13 процентов в 1993;м, 9,5 — в 1994;м, 4,7 — в 1995;м и 3- в первом квартале 1996 года.

«Если денежная масса сокращается, но скорость обращения денег растет, то инфляция может не снижаться или даже расти при условии, что скорость обращения денег растет быстрее, чем сокращается денежная масса. Такая ситуация характерна для высокой инфляции, при высоких инфляционных ожиданиях, когда происходит „бегство“ от национальной валюты. В то же время снижение скорости обращения денег, отражающее снижение инфляционных ожиданий, равносильно сокращению денежной массы с точки зрения влияния на инфляцию». [10, 137]

Сжатие денежной массы на отрезке времени в несколько месяцев вызывает снижение инфляции и производства. Производство угнетается снижением роста цен и ростом процентных ставок по кредитам, который вызывается сокращением предложения денег.

Напротив, увеличение денежной массы в качестве краткосрочного эффекта может вызвать некоторый рост производства или его стабилизацию, если прежде наблюдался спад. Но затем, обычно уже через 3−6 месяцев, происходит усиление инфляции, растут процентные ставки и оживление производства сменяется спадом или стагнацией.

2. Инфляционно опасные инвестиции — преимущественно милитаризации экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса и, следовательно, к увеличению денежной массы.

3. Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией и изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее и менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции, и в значительной степени напоминает олигополистическую. Олигополисты напрямую заинтересованы в усилении «Гонки цен», а также стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров). Средний уровень цен в экономике приводит в состояние равновесия спрос и предложение денег. Когда Центральный банк увеличивает предложение денег, это вызывает рост уровня цен. Постоянный рост предложения денег приводит к непрекращающейся инфляции[5, 627]

4. Инфляция, вызванная повышением зарплаты. Повышение потребительских свойств продукции сопровождается увеличением ее добавленной стоимости, в которой существенное место занимает рост заработной платы. Такой взгляд на инфляцию позволяет искать ее сущность и причины в сфере производства и в условиях современной рыночной экономики. [9, 487] При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то степени осуществляется контроль над номинальной зарплатой посредством коллективных договоров.

5. «Импортируемая» инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно ограничены.

6. Инфляционные ожидания — возникновения у инфляции самоподдерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание. Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие, раскачивая тем самым маховик инфляции. «Низкое доверие населения к политики денежных властей, систематическое невыполнение прогнозных ориентиров инфляции и целенаправленное их занижение. Все это порождает сохранение высоких инфляционных ожиданий и устойчивую инерционность инфляции». [16, 74]

Каков механизм воздействия на экономику инфляционных ожиданий? Дело в том, что люди, сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в течение длительного периода времени и теряя надежду на их снижение, начинают приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Одновременно они требуют повышения номинальной заработной платы и тем самым подталкивают текущий потребительский спрос к расширению. Производители устанавливают все более высокие цены на свою продукцию, ожидая, что в скором времени сырье, материалы и комплектующие изделия все больше подорожают. Начинается бегство от денег. Итак, расширение вследствие инфляционных ожиданий текущего спроса стимулирует дальнейший рост цен. Одновременно сокращаются сбережения и уменьшаются кредитные ресурсы, что сдерживает рост производственных инвестиций и, следовательно, предложение товаров и услуг.

На уровень инфляции существенное влияние оказывает объем денежной массы, выведенной из непосредственного потребления путем осуществления долгосрочных инвестиций, не предусматривающих быструю отдачу, уровень вкладов, находящихся в банках, величина ставки рефинансирования и так далее.

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды;

2. монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;

3. монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы;

4. сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920;х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену. Известны примеры, когда политика правительства привела к длительному периоду снижения розничных цен при повышении заработной платы.

Значительная инфляция (десять и более процентов в год), свидетельствует об экономических проблемах в государстве. Достаточно часто сильная инфляция, называемая также гиперинфляцией (уровень может достигать тысяч и даже десятков тысяч процентов в год) возникает за счет того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков.

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, собственной стоимости не имеющие, незначительная инфляция считается нормой и необходимостью и находится обычно на уровне нескольких процентов в год.

1.5 Виды инфляции по форме проявления По форме проявления различают инфляцию трех видов.

1. Подавленная инфляция — цены не повышаются при резком росте неудовлетворенности спроса. Возникает дефицит, товары уходят на черный рынок, ассортимент их сокращается. Этот вид инфляции характерен для административно-командной экономики с централизованным регулированием цен.

Виды подавленной инфляции представлены ниже. (Рис. 1.3)

Рис. 1.3. Виды подавленной инфляции О подавленной инфляции следует сказать особо. Она порождена неверной деятельностью государства. Например, введение им временного замораживания доходов и цен, установление верхних пределов их роста; стремление удержать динамику заработанной платы на уровне, не превышающем темпы роста производительности труда; или даже тотальный административный контроль над ценами и доходами[3, 554].

Такие действия, обусловленные противоестественным монополизмом и администрированием в сфере ценообразования, ведут к глубинной деформации рыночных механизмов.

2. Скрытая инфляция:

а) снижается качество товаров и услуг при неизменном уровне цен;

б) официальная статистика не отражает рост государственных розничных цен из-за произвольно выбранной потребительской корзины;

в) инфляция захватывает и инвестиционую сферу — растет сметная цена основных производственных фондов. Подобная ситуация характерна для СССР, Болгарии, Румынии конца 80-х годов XX в.

3. Открытая инфляция — рост уровня цен, падение покупательной способности денежной единицы, рост стоимости потребительской корзины.

Виды открытой инфляции представлены ниже. (Рис. 1.4)

Рис. 1.4. Виды открытой инфляции Степень влияния инфляционных процессов на экономику во многом определяется особенностями инфляции и зависит от степени прогнозирования инфляционных процессов и степени адаптации экономических институтов к этим процессам. Это позволяет подразделять расхода на затраты ожидаемой инфляции и расхода неожидаемой инфляции. Затраты ожидаемой инфляции всегда связаны с сокращением массы наличных денег на руках населения, частым пересмотром цен, неустойчивостью относительных цен, нарушением принципов налогообложения и неудобствами пересчетов с поправкой на инфляцию. Расхода неожидаемой инфляции более противоречивы и связаны с перераспределением профита или материальных ценностей между кредиторами и заемщиками, с понижением реальной стоимости сбережений и сокращением реальных прибылей социальных групп с фиксированным уровнем прибыли.

2. Основные проблемы инфляции в России

2.1 Социально-экономические последствия инфляции в России Инфляция выступает как постоянный спутник рыночного хозяйства. К социально-экономическим последствиям инфляции можно отнести:

1. перераспределение выгод и богатства в пользу немногочисленного слоя населения;

2. отставание цен государственных предприятий от рыночных цен;

3. скрытая государственная конфискация денежных средств у населения через налоги, при этом старые ставки налогов делают беднее даже зажиточные слои населения;

4. ускоренная материализация денежных средств в товары, бегство от дешевеющих денег;

5. нестабильность и недостаточность экономической информации для продавцов и покупателей;

6. отставание ставки реального процента за займ от ежегодных темпов инфляции, что заставляет банкиров завышать % ставки, долги дорожают;

7. обратная зависимость темпов роста инфляции от уровня безработицы.

Ускоренная материализация денежных средств. Бегством от дешевеющих денег в СССР было дачное строительство, покупка мебели, желтого металла и т. п. В начале 90-х годов с падением денежных прибылей снижается спрос на все товары, в том числе и продовольственные, но у определенного слоя населения остается устойчивый спрос на недвижимость, машины, антиквариат.

Нестабильность и недостаточность экономической информации. Цены — главный индикатор рыночной экономики. Когда они лихорадочно растут, потребители и производители постоянно ошибаются в выборе оптимальной цены, падает уверенность в будущих выгодах, население утрачивает экономические стимулы, снижается экономическая активность предпринимателей, резко падает эффективность размещения экономических ресурсов.

Реальный процент = номинальный процент — процент уровня инфляции.

Например, в феврале 1992 г. в Российской Федерации номинальная ставка процента составила 3,0, уровень инфляции был 38%, следовательно, реальная ставка % составила -25%. До середины 1993 г. реальная процентная ставка была отрицательной, сильно колебалась. В середине 1992 г. она повысилась (-3 и -1%) в связи с жесткой денежной политикой. Однако в результате произошло падение инвестиций и выпуска продукции. Интересное явление в российской экономике наблюдалось в течение первых 18 месяцев реформ. Центральный банк не определял ставку %, хотя установил специальную % ставку для кредитования частных банков — учетная ставка вложения инвестиций была ниже рыночной. Это стимулировало избыточный спрос на займы национального банка со стороны частных банков.

Инфляция находится в определенной связи с трудоустроенностью. Рост инфляции может сочетаться с высокой занятостью населения и большим объемом производства, или, наоборот, снижение инфляции может сопровождаться спадом в экономике производства и значительным ростом безработицы.

Переход к рыночному определению обменного курса привел к его неадекватному скачку в начале 1992 года и сделал все внутренние цены в долларовом выражении на порядок меньшими мирового уровня. Так, средняя стоимость черного золота на российском рынке составила в 1992 году лишь 11 долларов за тонну, газа — 3 доллара за тысячу кубометров. Вследствие этого вся экономика испытывала инфляционное давление со стороны цен экспортируемых товаров.

В первом квартале 1996 года объем промышленного производства составил 49 процентов по сравнению с аналогичным периодом 1991 года. Часть этого спада объясняется такими упоминавшимися «внешними» причинами, как дезинтеграция единого рынка бывшего СССР и распад СЭВ, однако другая — тесно связана с проводимыми реформами и стабилизационной политикой. Взаимосвязь экономического спада и инфляции развивается по нескольким спиралям. Во-первых, в процессе сокращения производства значительно растут издержки на единицу продукции, поскольку существенную их долю составляют «фиксированные издержки». В частности, экономический спад не сопровождался адекватным сокращением численности занятых. Таким образом, уменьшение объемов производства создает затратное давление на цены. Вторую «спираль» взаимного усиления составляют объем производства и расходы госбюджета. В рамках стабилизационных программ правительство вынуждено идти на уменьшение своих затрат, сокращая тем самым конечный спрос. Это влечет за собой дополнительное уменьшение выпуска и, следовательно, дальнейшее снижение поступления налогов.

Борьба с инфляцией путем сжатия денежной массы (по отношению к производимому товару) ведет к нехватке денежных, а следовательно, и материальных оборотных средств, что, как правило, приводит к сокращению производства.

Социально-экономические последствия инфляции очевидны. Обесцениваются результаты труда, уничтожаются сбережения физических и юридических лиц. Высокая инфляция разрушает денежную систему, усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посреднические операции, ускоряет бегство капитала, способствует вытеснению национальной валюты во внутреннем обращении иностранной, подрывает возможности устойчивого финансирования государственного бюджета.

Как создается, ускоряется и укрощается инфляция? Основным ее источником выступает денежная масса в обращении, создаваемая Центральным банком. На первой стадии ЦБ увеличивает свои активы путем предоставления обязательств правительству, частным банкам, зарубежным странам и отдельным предприятиям (если такое предусмотрено национальным законодательством), а также в результате увеличения золото-валютных резервов. Рост активов центробанка одновременно приводит к соответствующему возрастанию его пасcивов, то есть к созданию денежной базы. Последняя состоит из наличности в обращении, а также обязательных и необязательных («излишних») резервов частных банков в ЦБ.

Вторая стадия создания денег наступает тогда, когда частные банки, опираясь на свои резервы в ЦБ (обязательные и добровольные), увеличивают кредитование клиентов. Остатки денег на счетах клиентов частных банков в совокупности с наличными деньгами в обращении составляют денежную массу. Отношение между денежной массой и денежной базой, показывающее, какое количество денег создается в результате «разрастания» денежной базы, называется денежным мультипликатором.

«Стабильность национальной валюты, низкие темпы инфляции, разумная денежно-кредитная политика — залог успешного экономического развития любой страны. Добиться этого удается с тем большим успехом, чем выше независимость центрального банка от правительства» [11]

2.2 Антиинфляционная политика

«Программа борьбы с инфляцией должна включать защитный механизм, который обеспечивал бы нормальное функционирование различных звеньев экономики в условиях инфляции и ограждал интересы населения. В этом механизме должны быть учтены и согласованы интересы всех звеньев и структур экономики в увязке с интересами населения. Например, система индексации издержек, цен и оценок основных и оборотных фондов предприятий и фирм должна быть увязана с индексацией заработной платы работающих. Такой механизм должен содержать определенные гарантии компенсации ущерба, возникающего в связи с инфляцией». [15, 36]

Однако мировая практика показывает, что размеры индексации потерь от инфляции должны быть меньше темпов обесценения денег. Только в этом случае инфляционный процесс не будет носить кумулятивный характер, и темпы обесценения денег удастся постепенно снизить до приемлемого уровня.

Россия входит в группу развивающихся экономик с уровнем инфляции, одним из самых высоких в мире (см. Таблицу).

Таблица 2.1 Сравнительная характеристика уровня инфляции в индустриальных и развивающихся странах

* -прогноз Прогноз не оправдался, уровень инфляции 2010 года в России превысил уровень инфляции 2009 года и стал 8,9%.

Источник: www.opec.ru/1 303 803.html

«Нормализация инфляции в России до уровня в 1−3%, обычного для индустриальных и многих развивающихся стран, возможна только на основе перехода к активной модели антимонопольного регулирования и правоприменительной практики, направленной на обеспечение конкурентности рынков, включающей:

· ограничительную ценовую политику государства в части естественных монополий;

· активную политику государства, направленную на снижение регулятивных издержек как значимой части монопольно высоких цен;

· использование практики государственного заказа по низким лимитным ценам с целью воздействия на ценовую конъюнктуру на рынке;

· внедрение программы международных ценовых сопоставлений в практику антимонопольного регулирования и государственного заказа;

· расширение операционной способности органов антимонопольного регулирования;

· параллельное проведение политики Центрального банка, направленной на снижение процента как составляющей затрат на производство продукции". [14]

В условиях шокового перехода Российской Федерации к рыночной экономике произошли структурные изменения. В результате приватизации сформировался частный сектор, появились миллионы акционеров. Россияне были вовлечены в массовую спекулятивную игру на повышение курса ценных бумаг, а также валюты США и снижение курса валюты РФ. Возникли сомнительные финансовые пирамиды типа МММ на частном уровне и ГКО-ОФЗ на государственном. Нарождающуюся рыночную экономику периодически сотрясают финансовый, биржевой, валютный, банковский кризисы в условиях спада. Скрытая инфляция, проявлявшаяся прежде в товарных дефицитах, стала явной. Неэффективные рекомендации МВФ в духе либерализма и монетаризма без учета специфики Российской Федерации стимулировали длительный спад в экономике производства и сильную инфляцию.

«При обсуждении антиинфляционных мер принято выделять антиинфляционную политику в широком и узком смысле слова. В широком смысле — это экономическая политика правительств и центральных банков, опирающаяся на классические меры денежно-кредитного регулирования, взвешенную бюджетную стратегию в обеспечении низкого целевого уровня инфляции. К антиинфляционной политике в узком смысле слова можно отнести реагирование денежных властей на высокий уровень инфляции, то есть на допущенные неэффективные действия. Принимаются антиинфляционные планы». [18, 21]

С точки зрения влияния на производство динамики инфляции и денежной массы следует различать долгосрочные и краткосрочные эффекты.

Долгосрочные тенденции: ниже рост денежной массы, ниже инфляция — выше рост производства.

Меры для обуздания высокой инфляции 1995;1998г.

1.Ограничение темпа прироста денежной массы

2. Переход к фиксированному валютному курсу

3. Отказ правительству в кредитах Центрального банка

1.Сжатие денежной массы на отрезке времени в несколько месяцев вызывает снижение инфляции и производства. Производство угнетается снижением роста цен и ростом процентных ставок по кредитам, который вызывается сокращением предложения денег.

Напротив, увеличение денежной массы в качестве краткосрочного эффекта может вызвать некоторый рост производства или его стабилизацию, если прежде наблюдался спад. Но затем, обычно уже через 3−6 месяцев, происходит усиление инфляции, растут процентные ставки и оживление производства сменяется спадом или стагнацией. [10,138]

В России для одоления инфляции после либерализации цен потребуется крайне жесткое ограничение денежной массы, а значит, и бюджетного дефицита как главного фактора ее прироста.

Денежная масса по существу оставалась едва ли не единственным управляющим параметром в руках ослабленного государства. Точнее говоря, управляющий параметр — денежная база [10, 139]

Нормальный, неинфляционный способ регулирования денежной базы осуществляется через государственные ценные бумаги, находящиеся в портфеле ЦБ: потребное увеличение денежной базы осуществляется через покупку центральным банком бумаг или через рефинансирование коммерческих банков под залог государственных бумаг (ломбардные кредиты). Сокращение денежной базы (стерилизация избытка денег) осуществляется продажей ценных бумаг с изъятием соответствующего количества денег. Такое регулирование предполагает наличие рынка госбумаг.

Другой способ — операции на валютном рынке, где роль, аналогичную ценным бумагам, играет валюта. Покупка валюты — увеличение денежной базы и ЧМР, продажа валюты — уменьшение денежной базы и увеличение ЧВА, сокращение ЧМР.

Если либерализация приводит к высокой инфляции и затем к длительному процессу финансовой стабилизации, то применяемое при этом сжатие денежной массы приводит к снижению уровня монетизации. Возврат к нормальному уровню происходит не сразу, а постепенно, иначе возможно усиление инфляционных ожиданий и повышение темпов инфляции.

«Макроэкономическая, а точнее, финансовая стабилизация в ходе российских реформ была в целом достигнута с третьей попытки.

Первая попытка была предпринята в 1992 г. и продолжалась примерно 3−4 месяца.

Вторая — пришлась на лето — осень 1993 г.

Третья — началась в 1994 г. после «черного вторника» 11 октября и закончилась, можно считать успешно, в 1996 г., когда потребительские цены выросли за год всего на 21,8%". [10, 141]

С 1992 г. Инфляция в Российской Федерации переросла в стагфляцию (сочетание спада в экономике — стагнации — с инфляцией). Розничные цены выросли в 1992 году в 26,1 раза, в 1993 году — 9,4 раза, 1994 году — 3,2 раза, 1995 году — 2,3 раза в условиях снижения ВВП, индекса промпроизводства и инвестиций.

Экономический спад производства в Российской Федерации (в 1992 — 1996 годах) почти вдвое превысил рекорд мирового экономического кризиса 1923 — 1933 годов. Доля убыточных предприятий в промышленности составила 50,1% (на 1 сентября 1998 года), строительстве — 42,3%, на транспорте 59,2%. Фактическое банкротство производственного сектора и разбалансированность экономики стали фундаментальным фактором инфляции, так как снизилось товарное обеспечение национальной валюты России.

Одной из причин дефляционной политики явилось возведение в ранг официальной догмы либерализма и монетаристской концепции без учета трудностей перехода Российской Федерации к рыночной экономике и вопреки опыту зарубежных стран. Там давно отказались от безоглядного либерализма и чистого монетаризма и комбинируют их постулаты с рецептами кейнсианства о необходимости государственного регулирования.

Российские реформаторы опирались на прямолинейную монетаристскую интерпретацию зависимости инфляции лишь от избыточного выпуска денег, бюджетного дефицита и нестабильности валютного курса и преувеличивали эффективность рыночного регулирования (рынок якобы лучше проведет свою работу, чем государство).

Общие возможные подходы к проведению реформ можно было бы сформулировать в виде следующих двух позиций.

Позиция сторонников жесткой монетарной политики. Усиление государственного регулирования экономики, использование тех или иных административных ограничений либо не эффективно, либо грозит возвращением государственной административной системы. Главное препятствие на пути выхода из кризиса с последующим переходом к экономическому росту — инфляция. Если денежная масса и спрос (особенно на промежуточную продукцию) будут расти ограниченно, предприятия рано или поздно перестанут повышать цены. Правда, при этом производство сократится. Но сокращение произойдет за счет неэффективных, убыточных производств. Это неизбежно и в определенной степени желательно, поскольку высвободит ресурсы для развития эффективных, прибыльных предприятий, которые и станут базой последующего подъема экономики.

Связь денежной, массы и инфляции четко подтвердилась: опыт показал, что ограничение М2 позволяет снизить рост цен, и наоборот. В то же время быстрый рост М2, приводя к росту инфляции, позволяет в лучшем случае снизить темпы спада производства или максимум на время стабилизировать его уровень.

Таблица 2.2. Стабилизация — первая попытка (прирост, % к предыдущему месяцу)

Источник: Ясин Е. Г. Российская экономика. Истоки и панорама рыночных реформ, стр.142

За год М2 вырос в 6,68 раза, т. е. намного меньше, чем цены (22,6 раза). Надо учесть при этом инфляционный навес, снятый лишь к середине года, первоначальный январский скачок цен и, конечно, рост неплатежей. Последние ослабляли эффект ограничительной денежной политики. Был еще один немаловажный фактор — существовавшая рублевая зона, в которой 15 национальных банков самостоятельно производили эмиссию, а от ЦБ требовали во имя дружбы и сохранения СНГ давать так называемые технические кредиты и снабжать наличностью. Чтобы сладить с инфляцией, надо было разграничить денежные системы бывших союзных республик — болезненный акт, вызывавший обвинения в дальнейшей дезинтеграции Содружества.

«Денежная масса в 1995 г. выросла всего на 129,7%, инфляция на 131,4%, в 1996 г. — на 44,9 и на 21,8%. Это значит, что наконец в 1996 г. инфляция вошла в двухзначные показатели, а рост денежной массы (М2), который в 1992;1993 гг. отставал от динамики цен и играл прежде всего сдерживающую роль, в 1996 г. стал опережать инфляцию, не вызывая ее роста. Произошло это потому, что инфляционные ожидания снизились, снизилась скорость обращения денег, начался обратный процесс монетизации экономики. Решающий результат был достигнут в 1995 г. (см. табл. 10.8), в 1996 г. он просто проявился в отчетах.» [10, 145]

2.Вообще неустойчивость валютного рынка создавала большие опасности в условиях свободного рыночного курса рубля. Поэтому было внесено предложение о фиксации курса в расчете на то, что он сыграет роль так называемого номинального якоря в борьбе с инфляцией.

«Фиксация была очень уж жесткой мерой. Кроме того, фиксированный курс как номинальный якорь уместно использовать в странах с массовым сырьевым и энергетическим импортом, тогда курс стабилизирует внутренние цены на импортные товары, создавая условия для общей стабилизации цен» [10, 146.]

В итоге был избран валютный коридор с горизонтальными границами от 4300 до 4900 руб. за доллар, установленный с 6 июля 1995 г. по январь 1996 г. Это было одно из самых удачных макроэкономических решений за годы реформ. Валютный рынок был стабилизирован, спекулянты вынуждены были уйти на другие рынки.

Проводимая с середины 1995 г. курсовая политика, направленная на стабилизацию и предсказуемость обменного курса российского рубля, сыграла важную роль в нормализации макроэкономической ситуации в Российской Федерации. Практика установления правительством России и банком Российской Федерации границ возможных изменений обменного курса рубля сначала на несколько месяцев, на полугодие, а затем на целый год вперед на фоне проводившейся банком Российской Федерации совместно с Правительством РФ денежно-кредитной политики обеспечила плавную и предсказуемую динамику валютного курса в 1995;1997гг., позволила эффективно сдерживать инфляцию, помогла предприятиям и населению обрести ясные ориентиры при планировании их хозяйственной деятельности.

3.Сразу после введения валютного коридора начались трудности в банковской системе. Обвалился рынок межбанковских кредитов.

До тех пор банки кредитованием реального сектора занимались между прочим, а в основном жили обособленной жизнью, привязанной к операциям с валютой и взаимным перекредитованиям. Были, конечно, еще операции с бюджетными средствами, а до 1994 г. — с льготными централизованными кредитами.