Вопросы и задания для самоконтроля

• 1. Дайте определение кредитной организации.
• 2. Какие виды кредитных организаций существуют в Российской Федерации?
• 3. В каких организационно-правовых формах могут создаваться кредитные организации?
• 4. Какие требования предъявляются к кредитной организации при ее создании?
• 5. Какие квалификационные требования предъявляются к кандидатам на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации?
• 6. Каков порядок государственной регистрации создаваемых путем учреждения кредитных организаций?
• 7. Каковы основания отказа в государственной регистрации кредитной организации?
• 8. На какой срок выдается лицензия на осуществление банковских операций?
• 9. Какие существуют виды лицензий на осуществление банковской деятельности?
• 10. Когда и при каких условиях банку может быть выдана лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях? Генеральная лицензия?
• 11. В каких формах возможна реорганизация кредитной организации?
• 12. Каковы особенности реорганизации кредитных организаций в форме слияния? присоединения? разделения? выделения? преобразования?
• 13. Может ли Банк России запретить проведение реорганизации кредитной организации?

Задачи

• 1. Оцените, насколько допустимо и правомерно создание кредитной организации, осуществляющей только одну банковскую операцию — выдачу банковских гарантий.
• 2. В ходе оценки ходатайства о регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций Банк России, указав, что бизнесплан кредитной организации содержит противоречивые данные о предполагаемых доходах и расходах в первые три года существования кредитной организации, отказал в государственной регистрации.

Насколько законно данное решение?

3. В банк обратился представитель организации с предложением о заключении договора вклада на сумму 3 млрд руб. В ходе переговоров представитель банка информировал представителя организации о том, что в отношении организации будут проведены действия, связанные с осуществлением обязательного контроля в рамках ПОД/ФТ.

Вправе ли представитель банка обращать внимание клиента на данное обстоятельство?