Задачи и функции Банка России

Банк России действует на основании Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Банк России является юридическим лицом, не регистрируется в налоговых органах. Он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, не отвечает по обязательствам государства, а государство не отвечает по обязательствам Банка России. Основными целями его деятельности являются:

• — защита и обеспечение устойчивости рубля;
• — обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов;
• — развитие и укрепление банковской системы РФ.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ. Ежегодно он представляет Государственной Думе отчет и аудиторское заключение.

Главными органами Банка России являются Национальный банковский совет и Совет директоров. Национальный банковский совет состоит из 12 человек: двух членов Совета Федерации, трех членов Государственной Думы, трех представителей Президента РФ, трех представителей Правительства РФ, Председателя Банка России. Национальный банковский совет выполняет следующие функции:

• — рассматривает годовой отчет Банка России, основные направления единой государственной денежно-кредитной политики;
• — утверждает смету расходов Банка России и отчет о ее выполнении;
• — решает вопросы участия Банка России в капиталах кредитных организаций;
• — назначает главного аудитора и заслушивает его доклады, а также определяет аудиторов финансовой отчетности Банка России;
• — ежеквартально рассматривает информацию об основных вопросах деятельности Банка России и др.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов. Совет директоров выполняет следующие функции:

• — разрабатывает основные направления единой денежно-кредитной политики и обеспечивает их выполнение;
• — утверждает отчет о деятельности Банка России, его годовую финансовую отчетность;
• — готовит анализ состояния экономики России;
• — рассматривает аудиторские заключения по годовой финансовой отчетности Банка России;
• — рассматривает и представляет на утверждение расходы Банка России;
• — принимает решения по реализации основных функций Банка России и др.

Байк России выполняет следующие функции:

• — разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
• — монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
• — является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
• — устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• — устанавливает правила проведения банковских операций, бухучета и отчетности для банковской системы;
• — осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
• — осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
• — устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• — устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на проведение этих операций;
• — осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся аудитом;
• — осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями;

• — осуществляет все виды банковских операций;
• — осуществляет валютное регулирование, определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
• — осуществляет валютный контроль;
• — принимает участие в разработке прогноза платежного баланса, организует его составление;
• — проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ;
• — осуществляет иные функции.

Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями:

• — предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
• — покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
• — покупать и продавать облигации Банка России и депозитные сертификаты;
• — покупать и продавать иностранную валюту и платежные документы в иностранной валюте;
• — покупать и продавать драгоценные металлы и другие валютные ценности;
• — проводить расчетные, депозитные и кассовые операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие ценности;
• — выдавать гарантии и поручительства;
• — осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
• — открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;
• — выставлять чеки и векселя в любой валюте;
• — осуществлять другие банковские операции.

Банк России не имеет права:

• — осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение кредитных операций, и физическими лицами;
• — приобретать доли кредитных и иных организаций;
• — осуществлять операции с недвижимостью;
• — заниматься торговой и производственной деятельностью;
• — пролонгировать предоставленные кредиты.

Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству РФ для финансирования дефицита бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении.

Банк России осуществляет пассивные и активные операции. Пассивные операции — это операции по привлечению источников финансовых ресурсов. К ним относятся:

• — собственный капитал банка;
• — эмиссия банкнот (механизм эмиссии основан на кредитовании, Банку России нужны деньги для выдачи кредитов коммерческим банкам, на покупку государственных ценных бумаг, на покупку золота и валюты и другие цели);
• — вклады коммерческих банков и их обязательные резервы;
• — прибыль Байка России;
• — средства бюджета и др.

К активным операциям банка относятся операции по размещению имеющихся финансовых ресурсов: ссуды коммерческим банкам; покупка векселей у коммерческих банков и государства; покупка государственных ценных бумаг и др.