Для реализации проекта требуется привлечение долгосрочных заемных ресурсов в размере 30 млн руб. Учитывая специфику проекта — длительный период строительных работ, в течение которого потребность в ресурсах возникает поэтапно — для его финансирования необходимо привлечение заемных денежных средств по кредитной линии. График расчетов представлен в инвестиционном плане настоящего бизнес-плана.
Ресурсы привлекаются на условиях срочности, возвратности и платности. Условия привлечения ресурсов, принятые в расчетах, имеют следующий вид:
Размер кредитного лимита — 30 млн руб.;
Срок предоставления кредитной линии — 48 месяцев (4 года);
Момент открытия кредитной линии — 01.02.2015 г.;
Стоимость привлечения — 14% годовых;
Отсрочка первой выплаты процентов по кредиту — 12 месяцев.
Эффективность проекта
Расчет показателей и экономическая оценка эффективности инвестиционного проекта проведены с учетом рекомендаций по оценке инвестиционных проектов UNIDO и с использованием программного комплекса Project Expert (Holding).
Дата начала проекта — 01.02.2015 г.
Периода расчета интегральных показателей и отображения результатов — 7 лет (84 месяца).
Масштаб отображения данных — по месяцам до конца расчетного периода.
Шаг дисконтирования — календарный месяц.
Валюта расчетов — рубли РФ.
Ставка дисконтирования, принятая в расчетах, составляет 12% годовых.
Интегральные показатели экономической эффективности проекта имеют следующий вид: Таблица 1.1.
Таблица 1.1 Показатели экономической эффективности проекта.
|
Показатель. | Значение. |
Период расчета. | | мес. |
Ставка дисконтирования. | 12,00. | %. |
Период окупаемости — PB. | | мес. |
Дисконтированный период окупаемости — DPB. | | мес. |
Средняя норма рентабельности — ARR. | 36,77. | %. |
Чистый приведенный доход — NPV. | 18 761 752. | руб. |
Индекс прибыльности — PI. | 1,65. |
Внутренняя норма рентабельности — IRR. | 28,60. | %. |
В целом проект является экономически эффективным. Кроме того следует учесть следующие положительные аспекты:
Доход банка по кредитным ресурсам составит 9,5 млн руб.;
Валюта баланса действующего предприятия на конец расчетного периода — 58,6 млн руб.;
Объем налоговых отчислений за расчетный период — 78,3 млн руб.;
Количество новых рабочих мест — 97;
В рамках проекта создается социальный объект (зал ожидания автовокзала);
Таким образом, проект имеет не только экономическое, но и социальное значение.
