Участие кредитных организаций в процессе импортозамещения в экономике России

Участие кредитных организаций в процессе импортозамещения в экономике России

В настоящее время экономика России находится в тяжелой ситуации, выраженной, прежде всего, в ее стагнации, а в отдельных случаях и в рецессии.

Согласно данным Росстата ВВП России [9]:

• — в 2013 году вырос на 1,3%;
• — в 2014 году вырос на 0,7%;
• — в 2015 год сократился на 3,7%.

Согласно базового варианта прогноза Минэкономразвития России ВВП России в 2016 году снизится на 0,7% [6], Всемирный Банк прогнозирует снижение ВВП России на 1,9% [2]. По прогнозам экспертов агентства Standard & Poor’s, в 2015 — 2019 годах экономический рост в России в среднем составит в лучшем случае 0,5%, что оценивается как низкий показатель для страны, где в течение предыдущих четырех лет рост ВВП составлял в среднем 2,4% [5].

Основной причиной возникновения неблагоприятной ситуации в экономики России большинство экспертов видят в резком падением стоимости нефти, так цена за баррель нефти марки «бренд» с 111 долларов за баррель в июне 2014 года упала до 32 долларов за баррель в январе 2016 года.

Вместе с тем в 2015 году около 45% от доходов федерального бюджета это доходы, полученные от продажи углеводородов [4], что ставит российскую экономику в сильную зависимость от колебаний цены на нефть.

Для минимизации указанной зависимости необходимо диверсифицировать экономику, создавая условия для развития существующих и создания новых отраслей народного хозяйства. Возможность здесь хоть отбавляй, так как из-за десятилетия высоких цен на нефть в российской экономике не возникало необходимость в развитии производства, все необходимое закупалось за рубежом.

В настоящее время, по оценкам правительства, доля импорта в различных отраслях экономики крайне высока. К примеру, Россия импортирует в гражданском самолетостроении более 80% комплектующих, в тяжелом машиностроении — порядка 70%, в нефтегазовом оборудовании — 60%, в энергетическом оборудовании — около 50%, в сельхозмашиностроении в зависимости от категории продукции — от 50% до 90% деталей и так далее [3].

С падением цен на нефть все резко поменялось, доходы федерального бюджета и нефтедобывающих компаний (являющихся крупнейшими налогоплательщиками) в долларовом выражении снизились, возможности в приобретении иностранного оборудования существенно уменьшились, издержки выросли.

Учитывая то, что стоимость национальной валюты в связи с падением цен на нефть по отношению к мировым валютам существенно снизилась (в июне 2014 года за 1 американский доллар давали 34 рубля, в январе 2016 за 1 американский доллар уже давали 78 рублей), то выходом из рассматриваемой ситуации является импортозамещение.

Импортозамещение — замена на национальном рынке товаров иностранного производства отечественными, соответственно импортозамещение в существующих российских реалиях это движение в сторону диверсификации экономики.

Для реализации импортозамещения необходимо, прежде всего, создание современного и конкурентоспособного производства, для которого нужны инвестиции, с которыми в настоящее время возникли серьезные проблемы в виде санкций. Санкции, введенные европейскими странами и США, закрыли для российской экономики доступ к своим инвестициям, что существенно усложняет процесс импортозамещения.

Так согласно данным Банка России прямые инвестиции в экономику Российской Федерации составили [10]:

• — в 2013 году — 69 219 млрд. долларов;
• — в 2014 году — 22 031 млрд. долларов;
• — в 2015 году — 4 839 млрд. долларов.

В таких условиях Российское Правительство вынуждено стимулировать инвестиционную деятельность за счет внутренних ресурсов. Так постановлением Правительства Российской Федерации от 11.10.2014 № 1044 утверждена Программа поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования [1].

Целью реализации рассматриваемой программы является увеличение объемов кредитования организаций реального сектора экономики на долгосрочных и льготных условиях на принципах проектного финансирования, путем предоставления государственных гарантий Российской Федерации под инвестиционные проекты, которые должны соответствовать следующим требованиям:

• а) реализация инвестиционного проекта на основе проектного финансирования;
• б) расположение на территории Российской Федерации производственной площадки инвестиционного проекта;
• в) реализация инвестиционного проекта в сфере сельского хозяйство, обрабатывающего производства, химического производства, машиностроении, жилищного строительства, развития транспортного комплекса, связи и телекоммуникаций, производства и распределения электроэнергии, газа и воды и иных ресурсов.
• г) полная стоимость инвестиционного проекта, определяемая как сумма всех затрат по инвестиционному проекту, за исключением процентов по кредитам, составляет не менее 1 млрд. рублей и не более 20 млрд. рублей;
• д) финансирование не более 80 процентов полной стоимости инвестиционного проекта за счет заемных средств;

Так в настоящее время в Реестре инвестиционных проектов, отобранных для участия в Программе поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации, на основе проектного финансирования числятся 35 проектов, на реализацию которых были предоставлены кредиты на общую сумму 235 535 миллионов рублей, минимальная сумма кредита составляет 800 миллионов рублей, максимальная сумма кредита 16 000 миллионов рублей мин, кредиты предоставлены на срок от 5 лет до 16 лет [7].

Исходя из содержания государственной программы, основная роль отводится кредитным организациям. Ставка на банки во многом оправдана, так как они профессионально занимаются инвестициями и имеют соответствующий опыт в указанной сфере, что позволит добиться более высоких результатов по сравнению с государственными или муниципальными органами.

Выбранная стратегия, несомненно, оправдана и должна повлечь за собой положительную динамику, однако исходя из минимального объема стоимости проекта, мы можем охарактеризовать государственную поддержку, как поддержку крупного бизнеса.

Вместе с тем сроки реализации таких проектов, как правило, велики, и соответственно результаты реализации государственной программы на экономики России отразятся лишь через многие годы, однако у российской экономики такого временного задела нет.

Кроме того, согласно Перечня российских кредитных организаций и международных финансовых организаций, отобранных для участия в Программе поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования количество банков, которые участвуют в государственной программе составляет 10 (9 из которых являются «московскими») [8], но учитывая количество проектов реализуемых в рамках государственной программы, а также их стоимость такое количество достаточно.

Однако реализация трех десятков пусть даже крупных проектов реально оказать влияние на Российскую экономику не в состоянии. Поэтому целесообразно рассмотреть вопрос о существенном снижении требований к проектам, претендующим на участие в государственной программе до размера среднего бизнеса и увеличении числа банков участников государственной программы. При этом увеличение числа банков должно происходить и за счет региональных банков, так как они лишены раздутого административного аппарата и, как правило, более быстро принимают управленческие и распорядительные решения, что в итоге позволяет на индивидуальных условиях и более оперативно обеспечивать выдачу кредитов бизнесу.

Реализация на практике указанных мер позволит раскрутить кредитование среднего и крупного бизнеса, что в итоге простимулирует открытие нового производства, снизить риски при кредитовании и дополнительно повысить прибыль в банковской сфере.

Со стороны государства это потребует существенных финансовых затрат, повышения эффективности государственного контроля и деятельности правоохранительных органов.

Кроме того, реализация положений государственной программы даже с учетом предложений автора — это всего лишь одно из направлений по реализации импортозамещения. Достижение такой сложной задачи должно осуществляться комплексно по разным направлениям, и, в конечном счете, требует от государства не просто участия его как инвестора, но и создания наиболее благоприятных условий для ведения бизнеса в России.

инвестиционный экономика бизнес.

• 1. «Постановление Правительства Российской Федерации от 11.10.2014 № 1044 „Об утверждении Программа поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации“» // «Собрание законодательства РФ», 20.10.2014, N 42, ст. 5751.
• 2. Всемирный банк ухудшил прогноз падения ВВП РФ в 2016 году до 1,9% [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.interfax.ru/business/502 306 (дата обращения: 31.05.2016).
• 3. В. Тимошенко Политика импортозамещения в России: от слов к делу [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.garant.ru/article/630 000/#ixzz4FbYe8tXt.
• 4. Доходы бюджета РФ от продажи углеводородов сократились до 45% - Медведев [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.finmarket.ru/news/4 214 717.
• 5. S&P прогнозирует средний рост ВВП России в 2015;2019 годах на уровне 0,5% [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.vedomosti.ru/economics/news/2015/09/16/608 995-sp-prognoziruet-srednii-rost (дата обращения: 31.05.2016).
• 6. http://economy.gov.ru/wps/wcm/connect/d8297656−48da-4d60-aec3−1d3d27ee908e (дата обращения: 27.07.2016).
• 7. http://economy.gov.ru/minec/activity/sections/CorpManagment/ investprojectprogramme/reestr (дата обращения: 27.07.2016).
• 8. http://economy.gov.ru/minec/activity/sections/CorpManagment/ investprojectprogramme/banks (дата обращения: 27.07.2016).
• 9. http://www.gks.ru/free_doc/new_site/vvp/vvp-god/tab3.htm (дата обращения: 27.07.2016).
• 10. http://www.cbr.ru/statistics/?prtid=svs&ch=itm_23 050#CheckedItem (дата обращения: 27.07.2016).