Функции Центрального банка Российской Федерации

Основные функции и направления деятельности Центрального банка Российской Федерации

Реализация функций и полномочий, предоставленных Банку России для достижения этих целей, превращают его в орган монетарной власти, орган банковского регулирования и надзора и расчетный центр банковской системы.

Центральный банк Российской Федерации, в зависимости от направления деятельности, может действовать как:

• -орган монетарной власти;
• -орган регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
• -расчетный центр банковской системы Банк России (Колесников, Кроливецкая, 2015. С. 302).

Таблица 4 Направления деятельности Центрального банка Российской Федерации

Для выполнения возложенных на него функций в различных сферах ЦБ РФ наделен полномочиями нормотворческой деятельности, т. е. имеет право издавать нормативные акты, отнесенные к его компетенции. Данные нормативные акты направлены на установление, изменение или отмену норм права как предписаний, обязательных для круга лиц, определенных Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». (Масленченков, Тавасиев, 2015. С. 201).

Нормативные акты ЦБ РФ должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции РФ в обязательном порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти. Исключение составляют:

• -нормативные акты, устанавливающие курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• -изменение процентных ставок;
• -размеры резервных требований и обязательных нормативов;
• -прямые количественные ограничения;
• -правила бухгалтерского учета и отчетности для Банка России.

При решении задач ЦБ РФ выполняет три основные функции:

• -регулирующую;
• -контролирующую;
• -информационно-исследовательскую (Колесников, Кроливецкая, 2015. С. 399).

Таблица 5 Функции Центрального Банка Российской Федерации

ЦБ РФ регулярно проводит ревизию коммерческих банков, постоянно анализирует значительный массив статистической информации, которую получает в обязательном порядке от денежно-кредитных учреждений.

В определенных ситуациях ЦБ может давать официальные гарантии платежеспособности кредитных учреждений или оказывать им финансовую поддержку. Выделим направления контроля со стороны ЦБ РФ:

• 1) квалификация управленческого персонала;
• 2) качество использования капиталов с точки зрения риска и доходности;
• 3) соотношение собственных и привлеченных средств;
• 4) степень диверсификации выдаваемых кредитов.

В настоящее время ЦБ РФ обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег (эмиссию), который реализуется в процессе кредитования коммерческих банков, государственного бюджета и покупки ценных бумаг в иностранной валюте.

Только банкноты ЦБ РФ выступают законным платежным средством, средством погашения долгов. Также Банк устанавливает четкие правила обращения с денежной массой, создает систему резервных фондов наличности, что означает сохранение централизованной системы лимитирования и оперативного регулирования наличной эмиссии в условиях усиливающейся инфляции. Следует отметить, что средствами в резервных фондах имеют право распоряжаться только Правление Центрального банка и его областные управления, а денежные знаки могут быть перемещены из резервных фондов в оборотную кассу исключительно с их разрешения.

ЦБ РФ стремится создать условия проведения платежей и расчетов, минимизирующие системный риск и его последствия. Совершая по поручению предприятий, организаций и населения платежи, банк выполняет посредническую миссию, которая является значительно шире, чем обычная посредническая деятельность.

ЦБ РФ может аккумулировать небольшие объемы временно свободных денежных средств клиентов и, суммировав их, направлять значительные денежные ресурсы определенному субъекту. Также ЦБ РФ может брать деньги у клиентов на короткий срок, а выдавать их на длительное время. Он может аккумулировать ресурсы в одном секторе экономики какого-либо региона, или перераспределить их в другие отрасли и совершенно другие регионы. Так как ЦБ РФ находится в центре экономической жизни, то они получают возможность изменять размер, сроки и направления капиталов в соответствии с возникающими потребностями хозяйства в стране (Киреев, Козлова, 2015. С. 193).

В общем виде функции ЦБ РФ можно представить в виде следующей схемы:

Рисунок 4 — Функции Центрального Банка Российской Федерации.

Таким образом, деятельность Центрального банка Российской Федерации направлена на обеспечение стабильности покупательной способности и валютного курса национальной денежной единицы, стабильности и ликвидности банковской системы, эффективности и надежности платежной системы.

Функции ЦБ РФ взаимосвязаны между собой, если этого требует достижение поставленной цели или решения какой-либо определенной задачи. В современных условиях ЦБ выполняет следующие основные функции:

• -монопольная эмиссия банкнот;
• -«банк банков»;
• -банк правительства;
• -регулирование денежно-кредитной системы;
• -реализация валютной политики;
• -организация платежно-расчетных отношений.
• -главный расчетный центр страны.