Помощь в написании студенческих работ
Антистрессовый сервис

Юридическая ответственность за нарушения при расчетах, осуществляемых банками. 
Законодательство и арбитражная практика

Дипломная: Юридическая ответственность за нарушения при расчетах, осуществляемых банками. Законодательство и арбитражная практика
ДипломнаяПомощь в написанииУзнать стоимостьмоей работы

Заключение. Состав обязанностей коммерческого банка как участника расчетных правоотношений. Ответственность коммерческого банка перед контрагентом по договору банковского счета. Приложение 1. Приложение 2. Объем правомочий коммерческого банка как участника расчетных правоотношений. Глава 3. Ответственность коммерческого банка за нарушение отдельных форм безналичных расчетов3. 1. Ответственность… Читать ещё >

Юридическая ответственность за нарушения при расчетах, осуществляемых банками. Законодательство и арбитражная практика (реферат, курсовая, диплом, контрольная)

Содержание

  • Введение
  • Глава 1. Правовое положение коммерческого банка как участника расчетных операций
    • 1. 1. Основания участия коммерческого банка в расчетных правоотношениях
    • 1. 2. Состав обязанностей коммерческого банка как участника расчетных правоотношений
    • 1. 3. Объем правомочий коммерческого банка как участника расчетных правоотношений
  • Глава 2. Основания и формы ответственности коммерческого банка за допускаемые им нарушения расчетных операций
    • 2. 1. Формы гражданско-правовой ответственности коммерческого банка за нарушение расчетных операций
    • 2. 2. Ответственность коммерческого банка перед контрагентом по договору банковского счета
  • Глава 3. Ответственность коммерческого банка за нарушение отдельных форм безналичных расчетов
    • 3. 1. Ответственность коммерческого банка за нарушение традиционных форм расчетов
    • 3. 2. Ответственность коммерческого банка за нарушение расчетных операций с использованием банковских карт
  • Заключение
  • Список использованной литературы
  • Приложение 1
  • Приложение 2

Актуальность исследования. Активное развитие рыночных отношений, предпринимательской деятельности, международных экономических связей невозможно без стабильной системы безналичных расчетов. Эффективное функционирование системы безналичных расчетов в значительной степени зависит от мер, осуществляемых государством по поддержанию и развитию банковской системы, состояния денежного обращения. Расчетные отношения регулируются как диспозитивными так и императивными правовыми нормами, в том числе нормами, устанавливающими ответственность участников расчетных операций за нарушение правил их совершения.

Одной из важнейших проблем института расчетов является юридическая ответственность банков за нарушение расчетных отношений. Специфика договоров в банковской сфере, через которые реализуются расчетные отношения, проявляется в некоторой диспропорции прав и обязанностей сторон, что сказывается на их ответственности за допущенные нарушения.

Проблема неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения банком своих обязательств перед клиентом существовала и в советский период истории РФ. Основания для привлечения к ответственности советских банков, которые являлись государственными учреждениями, были ограничены. В результате реформирования банковской системы появляются новые участники расчетных отношений − коммерческие банки и существующие правила ответственности кардинальным образом меняются. Раньше ограничение ответственности советских банков объяснялось спецификой их деятельности, правового положения в государстве, тем, что требования об уплате убытков, не идущих в сравнение с хозяйственными связями банка, тормозят его работу и могут причинить невосполнимый ущерб. В условиях рыночных отношений представляется неприемлемым существование такого рода односторонних ограничений. Участники гражданского оборота должны быть равны в возможностях по осуществлению и защите своих прав. Коммерческий банк, несмотря на ряд присущих только ему особенностей, является субъектом предпринимательской деятельности, поэтому на него распространяются все основные принципы, определяющие предпринимательскую деятельность .

Гражданский кодекс Российской Федерации (далее − ГК РФ) внес значительные изменения в сферу правового регулирования безналичных расчетов. Глава 46 ГК РФ содержит общие положения о расчетах и основные нормы, регулирующие такие формы безналичных расчетов как расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, по инкассо, чеками. Но вопросы ответственности банков за нарушение расчетных отношений не получили в ГК РФ должного развития.

Объект исследования являются закономерности гражданско-правового регулирования различных видов юридической ответственности применительно к коммерческим банкам, осуществляющим расчетные операции.

Предметом исследования являются проблемы гражданско-правовой ответственности коммерческих банков за нарушение расчетных операций.

Цель дипломной работы состоит в изучении и анализе теоретического, практического и нормативного материала, относящегося к юридической ответственности коммерческих банков за нарушение расчетных операций.

Показать весь текст

Список литературы

  1. Нормативно-правовые акты и материалы практики:
  2. Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.) // Собрание законодательства РФ, 26.01.2009, № 4, ст. 445.
  3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 1) от 30.11.1994 г. № 51−ФЗ // Собрание законодательства РФ, 05.12.1994, № 32, ст. 3301.
  4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26.01.1996 г. № 14−ФЗ // Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, № 5, ст. 410.
  5. Федеральный закон РФ от 02.12.1990 г. № 395−1 «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, № 6, ст. 492.
  6. Федеральный закон РФ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ, 13.08.2001, № 33 (часть I), ст. 3418.
  7. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ, 15.07.2002, № 28, ст. 2790.
  8. Временное Положение Центрального банка РФ от 10.02.1998 г. № 17-П «О порядке приема к исполнению поручений владельцев счетов, подписанных аналогами собственноручной подписи, при проведении безналичных расчетов кредитными организациями» // Вестник Банка России. 1998. № 10.
  9. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 г. № 2-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.12.2002 г. № 4068) // Вестник Банка России, № 74, 28.12.2002.
  10. Положение Центрального Банка РФ от 19.08.2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» // Вестник Банка России, № 54, 10.09.2004.
  11. Положение Центрального Банка Российской Федерации от 24.12.2004 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием банковских карт» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.03.2005 г. № 6431) // Вестник Банка России. 2005. № 17.
  12. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 г. № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Бюллетень Верховного Суда РФ, № 12, 1998.
  13. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19.04.1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС РФ, № 7, 1999.
  14. Постановление Девятого Арбитражного Апелляционного Суда от 05.09.2007 г. по делу № 09АП-11 499/2007-ГК // Источник: http://juristmoscow.ru/bankovskie-spory/sud_pr_bank_sp/2461/.
  15. Решение Арбитражного Суда г. Москвы от 28.09.2007 г. по делу № А40−41 625/07−41−352 // Источник: http://juristmoscow.ru/bankovskie-spory/sud_pr_bank_sp/2201/.
  16. А.В. О роли договора банковского счета в организации безналичных расчетов // Право и политика. 2005. № 2.
  17. Банковские операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов / Отв. ред. Д. А. Калимов, Р. Р. Томкович. − Мн.: Амалфея, 2003.
  18. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г. А. Тосунян. − М.: Юристъ, 2004.
  19. Безналичные расчеты. Сборник нормативных актов по правовому регулированию безналичных расчетов с научно-практическим комментарием / Сост. Л. А. Новоселова. − М.: Де-Юре, 1993.
  20. А.В. Гржданско-правовая ответственность коммерческих банков за нарушение расчетных операций. Автореферат дис канд. юрид. наук. − СПб., 2006.
  21. А.В. Некоторые вопросы ответственности коммерческого банка за нарушение расчетных операций с использованием банковских карт" //Кодекс-info. 2006. март-апрель.
  22. В.А. Денежные обязательства: учебное пособие. − М.: Издательство: ООО «Издательство «Эксмо», 2007.
  23. Г. Н. Применение процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами в сфере налоговых отношений как средство гражданско-правовой защиты предпринимателя // Материалы Всероссийской III научной конференции молодых ученых «Актуальные проблемы частноправового регулирования». − Самара: Издательство «Самарский университет», 2003.
  24. М.И., Витрянский В. В. Договорное право. Книга пятая: в 2 т. Т. 2: Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. − М.: Статут, 2006.
  25. М., Ярошенко К. Гражданский кодекс РФ с учетом изменений и новых законодательных актов // Хозяйство и право. 1998. № 2.
  26. Е.В., Груздева А. А., Фомичева Н. В. Кредитные и расчетные обязательства в гражданском праве России: учеб. пособие. − Саратов, 2003.
  27. В.В. Особенности ответственности за нарушение предпринимательского договора // Журнал российского права. 2008. − № 1.
  28. В.В. Договор банковского счета. Ответственность сторон по договору банковского счета // Хозяйство и право. 2006. № 7.
  29. Гражданское право: учебник / под общ. ред. С. С. Алексеева. − 2-е изд., перераб. и доп. − М.: Проспект; Екатеринбург; Институт частного права, 2009.
  30. Гражданское право: В 4 т. Том 4: Обязательственное право: Учебник. 3-е издание, переработанное и дополненное / Под ред. Е. А. Суханова. − М. Волтерс Клувер, 2008.
  31. Гражданское право: учебник // под ред. А. П. Сергеева, Ю. К. Толстого: в 2 т. − М.: Проспект, 2003.
  32. Гражданское право: учебник. Часть 2. // под ред. В. П. Мозолина. − М.: Юристъ, 2004.
  33. Е. Правовая природа и виды договора банковского вклада и банковского счета // Право и жизнь. 2006. № 102 (12).
  34. Л.Ю. Одновременное взыскание договорной неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами: двойная ответственность? // Законодательство и экономика, № 3, 2002.
  35. В.Ф. Способы преступных посягательств с использованием пластиковых карточек // Банковское право. 2001. № 4.
  36. Г. А. Некоторые меры ответственности банков за нарушения, допущенные при совершении расчетов // Банковское право. 2008. № 1.
  37. Н.В. Финансовое право. Учебный курс. − М.: Московский институт экономики, менеджмента и права, 2009. [Электронный ресурс]. Режим доступа (дата доступа 27.01.2010): http://www.e-college.ru/xbooks/xbook068/book/index/index.html?part-006*page.htm.
  38. Л.Г. Банковские сделки: право и практика. − М.: НИМП, 2001.
  39. В.Ю. Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт // Банковское право. 2003. № 4.
  40. О.С. Ответственность по советскому гражданскому праву. Л., 1955.
  41. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть первая (постатейный) / Отв. ред. Н. Д. Егоров, А. П. Сергеев. − 3-е изд., перераб. и доп. − М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006.
  42. Кредитные организации в России: правовой аспект / Под ред. Павлодского Е. А. − М.: Волтерс Клувер, 2006.
  43. А.Я. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации // Хозяйство и право. 2000. № 7.
  44. А. Банковский счет как объект правовой деятельности: понятие и значение //Хозяйство и право. 2001. № 8.
  45. Д.В. О юридической природе банковской правосубъектности// Сборник материалов конференции СПбГУ. Юридический факультет. 2000. Выпуск 3.
  46. И.А. Механизм финансово-правового регулирования расчетных правоотношений // Юрист, № 10. 2007.
  47. Л.А. Проценты по денежным обязательствам. − М.: Статут, 2003.
  48. Л.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений. Автореферат дис… д-ра юрид. наук. − М., 1997.
  49. Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. − М.: ЮрИнфоР, 1996.
  50. Л.Е. Действия по исполнению и предмет исполнения по договору банковского счета // Журнал «Известия Российского государственного педагогического университета им. А.И. Герцена». Том. 18. № 44. 2007.
  51. Ю.В. Система договоров в гражданском праве России. М.: Юристъ, 2001.
  52. С.А. Банковское право: теория и практика. − М.: Экономика, 2003.
  53. И.А. Правовое регулироваие операций с банковскими картами. Автореферат дис канд. юрид. наук. − М. 2002.
  54. Учебник по публичному и частному праву // под ред. Г. П. Толстопятенко, А. А. Костина: в 2 т. Т. II: Частное право. − М.: Статут, 2008.
  55. В., Ядыкин А. Ограничение юридической ответственности банка при незаконном использовании банковской карты клиента третьими лицами // Хозяйство и право. 2003. № 9.
  56. И.В. Применение мер ответственности к нарушителям договорной дисциплины // Арбитражная практика. 2003. № 11.
  57. А.Е. Договоры банковского счета и банковского вклада. Гражданское право: в 2 т. Том 2. Полутом 2: Учебник / Под ред. Суханова Е. А. − М.: БЕК, 2000.
  58. А.В. Банковское право: учебник. М.: МГИУ, 2005.
Заполнить форму текущей работой

Сессия? Спокойно!