Открытие и закрытие счета юридическим лицам

Расчетные счета открываются юридическим лицам (коммерческим и некоммерческим организациям), индивидуальным предпринимателям, а также юридическим лицам по месту нахождения их обособленных структурных подразделений, осуществляющих все или часть функций юридических лиц (филиалов, представительств).

Основной офис МДМ-Банк в г. Екатеринбурге. открывает предприятиям и организациям все виды счетов в рублях и во всех основных валютах.

Филиал производит по счетам клиентов следующие операции:

• · безналичные расчеты по платежным документам;
• · обработка платежных документов;
• · операции с аккредитивами;
• · операции по ведению валютных счетов;
• · операции по чистым платежным поручениям-переводам;
• · неторговые операции;
• · прием и выдача наличных денежных средств.

Кассовые операции

Коммерческие банки строят свои отношения с клиентами на договорной основе, в том числе и при осуществлении их кассового обслуживания.

Прием наличных денег предприятиями при расчетах с населением производится с обязательным применением контрольно — кассовых машин. Предприятия могут иметь в своих кассах наличные деньги в пределах лимитов, установленных банком, по согласованию с руководителями предприятий. Всю денежную наличность сверх установленных лимитов остатка наличных денег в кассе предприятия обязаны сдавать в банк в порядке и сроки, согласованные с обслуживающим их банком.

Для установления лимитов остатка наличных денег в кассе, порядка и сроков сдачи выручки в банк предприятия в начале 1 квартала представляют в банк специальный расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление размещения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу. В этой заявке предприятия показывают 3- месячный объем денежных поступлений, предполагаемый расход из выручки наличными деньгами, сумму среднедневной выручки, порядок и сроки сдачи выручки в банк, лимит остатка кассы. Лимит остатка наличных денег в кассах предприятий устанавливается исходя из особенностей деятельности предприятий и инкассации выручки. Для предприятий, имеющих постоянную денежную выручку и обязанных сдавать ее ежедневно в конце рабочего дня, лимит устанавливается в размерах, необходимых для нормальной работы с утра следующего дня. Все деньги сверх лимита предприятия обязаны сдавать в банк для зачисления на счета в установленном порядке и в определенные сроки.

Для оприходования всех поступающих в банк наличных денег и выполнения расходных операций каждое учреждение коммерческого банка имеет оборотную кассу. Все поступившие до окончания операционного дня наличные деньги должны быть оприходованы в оборотную кассу и зачислены на соответствующие счета в тот же рабочий день.

Из оборотной кассы происходит и выдача наличных денег предприятиям и организациям. При этом каждый банк должен организовать рациональный денежный оборот, т. е. стремиться удовлетворить потребности по выдаче денег клиента за счет собственных поступлений, не обращаясь в ЦБ РФ за подкреплением.