Центральный банк. 
Центральный банк РФ на рынке ценных бумаг

Понятие и роль центрального банка в экономике

центральный банк ценный бумага Центральный банк Российской Федерации был создан после приобретения ею суверенитета на базе Госбанка СССР первоначально в виде Госбанка РСФСР, который в декабре 1990 г. был переименован в Центральный банк РСФСР, а затем в апреле 1995 г. — в Центральный банк РФ (Банк России).

Правовой статус, функции принципы организации и деятельности ЦБ РФ определяются Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 года и др.

Функции и полномочия, предусмотренные законодательством, ЦБ РФ осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления. Банк России является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и со своим наименованием. Уставный капитал (в размере 3 млрд руб.) и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.

В соответствии с целями и в порядке, установленном законодательством, ЦБ РФ осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законодательством.

Несмотря на то, что ЦБ РФ является государственным банком, он независим в своей деятельности от Правительства РФ. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. ЦБ РФ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Налоги и сборы уплачиваются Банком России в соответствии с Налоговым кодексом РФ. ЦБ РФ подотчетен лишь Государственной Думе Федерального Собрания РФ, которая по представлению Президента РФ назначает сроком на четыре года Председателя Банка России; направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете; рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решения; рассматривает годовой отчет ЦБ РФ и принимает по нему решение; принимает решение о проверке Счетной палатой финансово-хозяйственной деятельности Банка России; проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей и др.

В то же время Банк России тесно связан с Правительством РФ. Он участвует в разработке экономической политики Правительства РФ. Председатель Банка России или один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства РФ. Министр финансов и министр экономики или их заместители принимают участие в заседаниях Совета директоров Банка России с правом совещательного голоса. ЦБ РФ и Правительство РФ информируют друг друга о предлагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации. Подобно центральным банкам других стран ЦБ РФ является одновременно банком и государственным органом.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему ЦБ РФ входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для осуществления деятельности ЦБ РФ.

Коллегиальным органом Банка России является Национальный банковский совет, состоящий из 12 членов. Из них 2 направляются Советом Федерации Федерального собрания РФ, 3 — Государственной Думой, 3 — Президентом РФ, 3 — Правительством РФ, а также председатель Банка России.

Высшим органом управления Банка России является Совет директоров, в который входят Председатель банка и двенадцать членов Совета Директоров. Председатель и члены Совета назначаются Государственной Думой на четыре года по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не имеет права занимать свою должность более трех сроков подряд (12 лет). Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц и его заседания назначаются Председателем Банка России либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директоров.

Федеральным законом «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 г. определены три цели деятельности Банка России:

— защита и обеспечение устойчивости рубля; - развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Для достижения этих целей Банк России выполняет ряд функций:

Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

Устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

Устанавливает правила проведения банковских операций;

Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее — банковский надзор);

Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

Можно сгруппировать приведенные выше функции Банка России в пять функций (они совпадают с функциями центральных банков промышленно развитых стран): проведение денежно-кредитной политики, монопольной эмиссии наличных денег и организации их обращения, банка банков, банка правительства и внешнеэкономической. Последняя заключается в том, что ЦБ РФ является проводником государственной валютной политики, органом валютного контроля. Он определяет режим обменного курса национальной валюты, поводит операции по управлению официальными золотовалютными резервами, регулирует международные расчеты, контролирует движение валютных ценностей как внутри страны, так и за ее пределами, организует составление платежного баланса, осуществляет его регулирование.

Все функции ЦБ РФ взаимосвязаны. Кредитуя государство и банки, он одновременно увеличивает денежную массу, осуществляя выпуск и погашение правительственных обязательств, воздействует на уровень ссудного процента. Это определяет особое положение, которое занимает Банк России в банковской системе, и создает объективные предпосылки для выполнения им своей важнейшей функции — функции денежно-кредитного регулирования.

Роль Центрального банка в экономике нашей страны по мере ее развития усиливается, так как именно через деньги, через денежнокредитный механизм идет регулирование развития. Центральный банк России по сути организует экономическую жизнь общества, обеспечивая необходимые условия для функционирования созданной им денежной системы страны. Наиболее полно роль Центрального банка проявляется при выполнении тех функций по обеспечению работы каждого составного элемента национальной денежной системы, которые он реализует через национальную единицу валюты — рубль.

Курс рубля в экономическом механизме страны многообразен, так как по тому, как он изменяется, можно судить о состоянии экономики, о ее стоимостных пропорциях и неувязках, об эффективности внешнеэкономической деятельности, о перераспределении международных притоков капитала. Для государства в целом деньги используются как важнейший фактор защиты национальной экономики от кризисов, инфляции и негативных внешних воздействий.

В период с 2005;2008 гг. основной целью развития банковского сектора являлось повышение его устойчивости и эффективности функционирования. В связи с этим основными задачами развития банковского сектора являлись:

• — усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков;
• -повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции;
• -повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций;
• -предотвращение использования кредитных организаций для осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях (прежде всего таких, как финансирование терроризма и легализация доходов, полученных преступным путем);
• -развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций;
• -укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков.

На следующем этапе (2009—2015 гг.) Правительство Российской Федерации и Банк России будут считать приоритетной задачу эффективного позиционирования российского банковского сектора на международных финансовых рынках.

Таким образом, роль ЦБ РФ чрезвычайно важна в экономике страны, так как он является органом государственной власти. Банк России — это основной проводник денежно-кредитной политики, направленной на стабилизацию денежного обращения. ЦБ проводит постоянный поиск оптимальных методов и инструментов управления, сочетая как прямые административные, так и косвенные методы регулирования деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. Защищая и обеспечивая устойчивость рубля, ЦБ регулирует совокупную денежную массу, от динамики которой зависит изменение различных компонентов совокупного платежеспособного спроса. Развивая и укрепляя банковскую систему России, ЦБ эффективно воздействует на хозяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Через эту систему он обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов. Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. Немаловажным является и то, что деятельность Центрального банка РФ способствует социально-экономическому развитию России и повышения роли экономики России на международной арене.