Основные фазы экономического цикла и их специфика в национальной экономике Республики Беларусь

УЧРЕЖДЕНИЕ ОБРАЗОВАНИЯ

«Белорусский торгово-экономический университет потребительской кооперации»

Кафедра экономической теории КУРСОВАЯ РАБОТА на тему «Основные фазы экономического цикла и их специфика в национальной экономике Республики Беларусь»

Выполнила Люлько Александра Александровна Гомель 2013

Cодержание Введение

1. Основные фазы циклов: понятие, критерии выделения и современные особенности

2. Особенности современного финансового кризиса и его последствия

3. Влияние глобального финансового кризиса на экономику Беларуси и проблемы его преодоления Заключение Список используемой литературы Приложения

Введение

Зарождение теории циклов и кризисов можно отнести к началу 19 века. Эта проблема освещалась в работах К. Родбертуса и Т. Мальтуса.

В наше время преобладающее место заняла идея взгляда на цикл как на единый процесс, последовательно проходящий через фазы кризисов и подъёмов, а не просто как на случайную последовательность кризисов, прерывающих время от времени ход воспроизводства. Предметом исследования является весь цикл, а не отдельные его фазы.

Экономический цикл охватывает всевозможные стороны жизни общества. Он проникает всюду — в производство, строительство, занятость, доход, на фондовую биржу, и в политику. Даже такие неэкономические явления как рождаемость и браки ощущают на себе всю полноту кризиса.

Экономический цикл разными путями и в разной степени влияет на отдельных индивидов и на отдельные секторы экономики. Так, например, более всего от спада страдают рабочие и отрасли промышленности, выпускающие средства производства, потребительские товары длительного пользования, строительство. Производства, выпускающие потребительские товары кратковременного использования обычно меньше реагируют на спад.

Многие отрицательные явления в развитии экономики — усиление кризисных спадов, снижение темпов экономического роста и производительности труда и др., в качестве глубинной и решающей причины имеют инвестиции. Большинство современных теоретиков в качестве решающей или основной причины такого характера развития признают волнообразную динамику технических и технологических нововведений. Процессы, происходящие в экономике технологически развитых государств, свидетельствуют об особой актуальности исследования проблемы взаимосвязи циклических процессов в экономике с инновационной деятельностью. Выявление данного рода устойчивых и закономерных связей, существующих между техническими, технологическими нововведениями и колебаниями экономики, создаёт необходимые основания для выработки эффективных механизмов преодоления или ослабления влияния отрицательных последствий цикличности на развитие хозяйственной жизни страны.

Инвестиционные расходы являются основным источником импульсов, вызывающих экономические колебания. Решения об инвестициях зависят от ожидаемой прибыльности, однако сами эти ожидания, по-видимому, неустойчивы. Инвестиционные решения зависят от их оптимизма или пессимизма относительно будущего.

Изучение институциональной модели циклов позволяет выявить тенденции в эволюции циклов, обосновать возможности перерастания циклических колебаний в экономический цикл. Современное институциональное направление экономических исследований оперирует широкой концепцией институтов. Институциональное направление исследований позволяет рассматривать экономические процессы во взаимосвязи с политическими и социальными.

Таким образом, основной целью курсовой работы является изучение основных фаз экономических циклов и их специфика в национальной экономике Республике Беларусь. Для достижения данной цели поставлены следующие задачи:

1. Рассмотреть основные фазы циклов и выделить их современные особенности.

2. Изучить социально-экономические последствия финансового экономического кризиса.

3. Проанализировать циклическое развитие Республики Беларусь с 1990 до 2012 годов.

Объект исследования — экономический цикл.

Предмет исследования — макроэкономические показатели нашей страны за последние несколько лет, включая 2012 год.

Для написания курсовой работы были использованы как общенаучные методы, такие как индукция, дедукция, анализ и синтез, абстракция; так и экономико-математические методы, такие как метод сводки и группировки, индексный метод, метод сравнения; а также методы экономико-математического моделирования.

Тема данной курсовой работы достаточно широко раскрыта в современной литературе. Для написания курсовой использовалось статьи из такого журнала, как «Веснiк БДЭУ».

Так же данную тему прекрасно освещают научные труды: Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. «Экономика», Макконел К. Р., Брю С. Л. «Экономикс: принципы проблемы и политики» и другие.

1. Основные фазы циклов: понятие, критерии выделения и современные особенности Изучение реального развития экономики свидетельствует не о прямолинейном, а о волнообразном, циклическом развитии. Экономическое развитие — это поступательное движение экономики, которое представляет собой чередование повторяющихся в определенной последовательности изменений. В ходе этих изменений можно выделить определенные временные интервалы, которые имеют очень много общего. Регулярно повторяющиеся за определенный промежуток времени колебания в движении общественного производства и в конъюнктуре рынка означают цикличность.

Цикличность ­ это периодически возникающие нарушения равновесия в экономике, которые характеризуются падением и взлетом деловой активности, сокращением и ростом объема производства и совокупного спроса.

В этой связи вполне закономерно возникают два взаимосвязанных вопроса. Первый вопрос: каковы причины таких колебаний экономической активности? Второй вопрос: как объяснить подверженность макроэкономических показателей циклическим изменениям, почему все основные переменные проходят через сменяющие один другого периоды подъема и спада?

Экономическое развитие всегда связано с нарушением равновесия, с отклонениями от средних показателей экономической динамики. Циклический характер функционирования экономики отражает нарастание, разрешение и восстановление внутренних противоречий экономической системы рыночного типа.

Существуют разные определения экономического (делового) цикла. Все их разнообразие можно свести к двум определениям. Экономический (деловой) цикл ­ это регулярные колебания уровней производства, занятости и дохода относительно долгосрочного тренда, продолжающиеся обычно от 2 до 10 лет.

Экономическим (деловым) циклом называется промежуток времени между двумя одинаковыми фазами экономического развития.

С учетом временного тренда и экономического содержания выделяют следующие типы циклов.

· Годовой цикл определяется влиянием на экономику страны природно-климатических условий. Чем выше роль и значение сельского и лесного хозяйства, рыболовства, добывающих отраслей, туризма, тем выше значение годового цикла экономического развития.

· Краткосрочный цикл (3­4 года) обычно связывают с колебаниями мировых запасов золота, влиянием на состояние производства денежно-кредитной сферы (циклы Китчина).

· Среднесрочный экономический (деловой) цикл (7­12 лет) связан со значительными изменениями всех основных макроэкономических показателей (циклы Жуглара) под действием технологических изменений.

· Строительный цикл (16­25 лет) связан с обновлением основных производственных фондов, периодичностью обновления производственных сооружений и жилья (циклы Кузнеца).

· Долгосрочные циклы (большие экономические циклы Н. Д. Кондратьева или К­волны) (продолжительностью 40­60 лет) связаны с закономерностями накопления и обновления научных знаний, их влиянием на экономическое развитие, с вовлечением в мировое хозяйство новых стран. Н. Д. Кондратьев впервые предложил равновесную модель длинного цикла, согласно которой существует равновесие между основными капитальными благами и факторами, определяющими существующий способ производства, а также между сырьевой базой и источниками энергии, ценами, занятостью, состоянием кредитно­денежной системы.

Наиболее целостную инновационную теорию длинных волн после открытия Н. Д. Кондратьева создал И. Шумпетер. В качестве первоосновы К­волн Шумпетер определяет импульсы нововведений, которые задают колебания всей экономической системе, поэтому длинные волны иногда называют волнами Кондратьева­Шумпетера.

Современные экономические методы позволяют выделить около 1380 видов циклов, имеющих отношение к экономике. Наиболее известные виды циклов представлены на схеме ниже:

Рисунок 1.1 — Классификация экономических циклов Экономика никогда не находиться в состоянии покоя. Процветание сменяется паникой и крахом. Национальный доход, занятость и производство падают. Цены и прибыли понижаются, а рабочих выбрасывают на улицу. В конце концов достигается нижняя точка и начинается оживление. Восстановление может быть медленным или быстрым. Оно может быть неполным или, наоборот, настолько сильным, что породит новый бум. Новая полоса процветания может означать продолжительный, устойчивый уровень оживленного процесса, обилие свободных рабочих мест, повышение цен и растущий жизненный уровень. Или оно может означать быстрое инфляционное вздутие цен и рост спекуляции, за которыми последует новый тяжелый кризис.

Такова вкратце картина так называемого «экономического цикла», который характеризует народное хозяйство индустриально развитых стран мира в течение последних полутора столетий или, по крайней мере, с тех пор, когда развитая, денежная экономика, характеризующаяся тесной взаимной зависимостью ее звеньев, начало заменять общество с относительно натуральным хозяйством.

Таким образом, можно сказать, что экономический цикл — это движение экономики от одного макроэкономического равновесия к другому в масштабах национальной экономики.

Хотя ни один цикл не похож на другой, тем не менее, все они имеют много общего. Они не являются схожими между собой близнецами, но в них можно различить черты принадлежности к одной семье. Точные формулы, подобные тем, которые определяются при определении движения луны или колебаний простого маятника, не могут быть использованы для предсказаний смены фаз экономического цикла. По своему бурному и неуравновешенному проявлению экономические циклы скорее напоминают волны эпидемических заболеваний, капризы погоды или колебания температуры у ребенка.

Термин деловой (экономический) цикл означает следующие один за другим на протяжении нескольких лет подъемы и спады уровней деловой активности. Отдельные циклы (то есть последовательные периоды подъема и спада) существенно отличаются друг от друга по продолжительности и интенсивности. Тем не менее, они все проходят одни и те же фазы, которые по-разному именуются различными экономистами.

На рис. 1.2 показана схема экономического цикла. Волнистая кривая представляет собой динамику объема производства с пиками А, Е и низшей точкой спада С. Промежуток времени между двумя точками, находящимися на одинаковых стадиях циклических колебаний, называется периодом цикла (от, А до Е, от В до F).

Рисунок 1.2 — Экономический цикл Амплитуда циклических колебаний определяется отклонением пика от низшей точки спада линии тренда, т. е. равна расстоянию AG. Цикл можно условно разделить на два интервала: нисходящая волна (падение производства) и восходящая волна (рост производства). Пики и впадины («дно») характеризуют поворотные точки циклов.

Экономические подъемы и спады играют ключевую роль в колебаниях экономической (деловой) активности, поэтому такие циклы принято называть деловыми. При этом долгосрочную динамику колебаний экономического развития определяет экономический рост, известный как тренд, а цикл деловой активности представляет собой колебания вокруг тренда.

Тренд — по сути, результат действия факторов, обусловливающих долговременный рост в экономике, уровень сбережений, прирост трудовых ресурсов, технических сдвигов и т. п., т. е. деловой цикл представляет собой временные отклонения от трендовой тенденции.

При внимательном рассмотрении экономического цикла (рисунок 1.2), видно, что он представляет собой единый процесс, последовательно проходящий через четыре фазы: подъем (экспансия), спад (кризис), депрессия, оживление.

Фаза подъема (экспансий) начинается активным вводом в действие новых предприятий и модернизацией старых, ростом объемов производства, занятости, инвестиций, личных доходов, повышением спроса и цен. Эта фаза заканчивается бумом ­ периодом сверхвысокой занятости и перегрузки производственных мощностей.

Во время бума — уровень цен, ставка заработной платы и процентная ставка очень высоки. В высшей точке цикла, которая называется пиком, все названные показатели достигают максимального значения.

Неизбежное следствие бума ­ поворот в развитии цикла, когда рост производства сменяется его сокращением. Это свидетельствует о наступлении фазы кризиса (спада). Возрастание нереализуемых товарных запасов приводит к снижению объемов производства. Сокращаются производственные инвестиции, падает спрос на рабочую силу. Это означает рост безработицы, сокращение продолжительности рабочей недели. Падает спрос на сырье, а затем и предложение сырья. Наблюдается резкое уменьшение прибылей, ослабевает спрос на кредит, снижаются процентные ставки. Если спад глубокий и продолжительный, то происходит снижение или замедление роста товарных цен.

В фазе депрессии падение ВВП и увеличение безработицы существенно замедляются, объем инвестиций близок к нулю, поэтому в этот период экономика характеризуется застоем в производстве, вялостью торговли, наличием большой массы свободного денежного капитала.

Через определенное время экономическая система преодолевает низшую точку цикла, называемую впадиной («дном»), и начинается оживление. При нем движение всех экономических показателей меняет направление, доход и занятость вновь начинают расти.

Когда предприятия доводят объем производства до высшей точки, достигнутой в предыдущем цикле, то начинается экономический подъем.

Основными индикаторами всех четырех фаз делового цикла выступают: объем производства, уровень занятости или безработица, инфляция. В последнее время используется так называемый индекс нищеты, который представляет сумму безработицы и инфляции.

Те или иные фазы экономического (делового) цикла выполняют ряд воспроизводственных функций. Так как главной, определяющий фазой цикла является кризис (спад производства), представляющий собой механизм разрушения старых пропорций и создающий условия для будущего развития производства, то свою «очистительную» функцию кризис выполняет с помощью механизма цен. В фазе кризиса понижается прибыль компаний, многие из них несут убытки, что вызывает волну банкротств. Однако кризисная экономика не есть плохая экономика. В самом кризисе заложена возможность его преодоления. Кризис устраняет свою непосредственную причину возникновения перенакопление капитала, поэтому в данной фазе кризиса экономика избавляется от части основного капитала путем его обесценения и даже уничтожения. Это стимулирует начало массового обновления производственного капитала на новой технической основе.

Фаза депрессии внешне проявляется в замедлении темпов спада, застое, банкротствах, уменьшении товарных запасов и т. п. Ее воспроизводственная функция ­ приспособление к новым пропорциям.

При оживлении, когда постепенно растут цены, заработная плата, занятость, процентные ставки и др., осуществляются массовые инвестиции, обеспечивающие расширенное воспроизводство. Таким образом, функция оживления заключается в осуществлении расширенного воспроизводства и достижении за счет этого докризисного уровня производства.

При подъеме динамика производства полностью подчинена стремлению к росту прибыли, предложения все больше опережают спрос, создавая предпосылки для будущего спада. Таким образом, подъем выполняет соответствующую воспроизводственную функцию: производство напрягает силы, выходя за пределы платежеспособного спроса, что усиливает противоречия в механизме воспроизводства.

Современный цикл претерпел, безусловно, качественные изменения. Содержание и общая картина экономического цикла существенно модифицируются. Это проявляется в следующем:

1. Уменьшение амплитуды колебаний экономической активности (фазы спада стали короче, фазы подъема ­ продолжительнее; удалось избежать депрессии, в результате чего за спадом идут оживление и подъем);

2. Уменьшение диапазона колебаний объемов производства и уровней занятости;

3. Усиление воздействия на экономический цикл ряда факторов, среди которых особую роль играют: монополистическая структура рынков, государственное регулирование экономики, научно-технический прогресс, процесс глобализации (интернационализации) производства:

ь Влияние монополии сказывается в том, что падение производства происходит при сохранении монопольно высоких цен, что ни один послевоенный цикл (кроме цикла 1948­1949 гг.) не связан с падением цен. Масштабы удорожания растут от кризиса к кризису, от цикла к циклу. В Республике Беларусь, в частности, наличие государственной монополии на многие виды продукции и услуг способствовало ускорению темпов роста цен в самые кризисные годы. За период 1992­1994 гг. индекс потребительских цен ежегодно рос темпами гиперинфляции: в 1992 г. ­ 1659,1%, в 1993 г. ­ 2096,5, в 1994 г. ­ 2059,9% (индекс потребительских цен в Республике Беларусь на сентябрь — октябрь (2010 — 2013) представлен в таблице 1.1, приложение А). Спецификой макродинамики Республики Беларусь является сопровождение всех фаз цикла значительным ростом цен.

ь Так как цены не падают, субъектам хозяйствования удается получать прибыль даже при сокращении производства. В то же время сохранение высокого уровня цен затрудняет процесс единовременного массового обновления капитала, поэтому в современных условиях кризис не может до конца выполнить свою «очистительную» функцию, не становится исходным пунктом массового обновления техники и технологии, не способствует избавлению экономики от старого производственного аппарата.

Для Республики Беларусь это очень характерно при увеличении коэффициента обновления основных фондов (его значение превысило уровень 1990 г. в 2004 г. и составило 4,7% от объема основных средств) коэффициент выбытия уменьшается, то есть новый производственный капитал не столько замещает выбывающий старый, сколько дополняет действующий. Темпов обновления основных средств недостаточно: степень физического износа основных средств не только не уменьшилась, но возросла за 14 лет почти в два раза.

ь Научно-технический прогресс обусловливает ускорение обновления основного капитала, которое наблюдается на всех фазах делового цикла, включая фазу кризиса. В результате перепроизводство товаров как характерная черта кризиса сменяется перепроизводством капитала и хронической недозагрузкой производства. Это приводит к размыванию классической, пофазной динамики цикла и циклического характера воспроизводства в целом. Такая черта характерна и для Республики Беларусь, но национальная специфика состоит в разной отраслевой динамике степени загрузки. Отрасли, не выдержавшие международной конкуренции, в результате распада СССР и активного включения Беларуси в мировую торговлю, испытывают падение степени загрузки мощностей (производство металлорежущих станков, тракторов, мотоциклов, стиральных машин, всех видов тканей, трикотажных изделий). Наоборот, отрасли, определяющие научно-технический прогресс, имеют резко положительную динамику степени загрузки мощностей (производство минеральных удобрений, прокат черных металлов, производство холодильников, грузовых автомобилей).

ь В условиях глобализации производства под влиянием международного разделения труда и интернационализации хозяйственных связей цикл стал носить мировой характер.

ь Регулирующая роль государства проявляется в том, что в антициклических целях оно использует прежде всего налогово­бюджетную политику.

Антициклическая государственная политика. В зависимости от фазы цикла различают два типа политики: стимулирующую и сдерживающую антициклическую политику. Во время кризиса для стимулирования роста производства резко расширяются правительственные заказы частным предприятиям, а также государственное строительство. Проводятся законодательное сокращение налогов, расширение системы дотаций, субсидий, кредитование по низким банковским ставкам, покупка центральным банком ценных бумаг у субъектов экономики.

В порядке сдерживающей антициклической политики в периоды подъемов государство увеличивает налоги, свертывает систему дотаций и субсидирования отраслей, госзаказов, проводит политику «дорогих денег».

Одним из важных рычагов налоговой политики является ускоренная амортизация основного капитала, которая означает включение в амортизационный фонд не только перенесенной стоимости элементов основного капитала, но и части прибыли. Такое завышение амортизационного фонда приводит к увеличению внутренних источников финансирования и способствует росту капиталовложений. В то же время ускоренная амортизация содержит и противоположную тенденцию: способствует перенакоплению основного капитала, создавая предпосылки для возобновления кризисов.

В современных условиях, как показывают наблюдения, развитым странам удалось избежать депрессий. Это свидетельствует о том, что рыночная система стала внутренне более надежной и стабильной. Однако это произошло не само по себе, а благодаря более глубокому пониманию механизмов макроэкономики, что позволяет правительствам принимать такие меры в области денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики, которые не дают спадам вылиться в длительный, кумулятивный процесс.

В Республике Беларусь применение налогово­бюджетных рычагов носило ярко выраженный антициклический характер (рисунок 1.3). В периоды кризисных фаз цикла (1991­1995; 1998­2001) наблюдались наибольшие дефициты консолидированного бюджета. Увеличение дефицита госбюджета в 2003 г. и 2005 г. обусловлено стимулирующей фискальной инвестиционной политикой.

Рис. 1.3 «Сравнительная динамика темпов роста и ВВП и уровня дефицита консолидированного бюджета, % от ВВП Республики Беларусь за период 1995;2005 гг.»

ВВП Республики Беларусь за период 2009;2013 год представлен в таблице 1.2, приложение А2.

При рассмотрении данных из приложения А2, наблюдаем динамику увеличения ВВП, в которой видно, что ВВП (в текущих ценах) увеличилось во втором квартале 2013 года, по сравнению со вторым кварталом 2009 года на 122 312,8 млрд. рублей и составило 154 406,2 млрд. рублей.

Вывод: для экономики характерны колебания объема национального продукта и уровня цен. Экономические циклы имеют всегда одни и те же фазы: пик, спад, подъем и оживление, но циклы отличаются друг от друга по интенсивности и продолжительности.

На циклическое развитие экономики влияет множество факторов (технические новшества, политические события и т. д.), в результате этого назвать общую причину циклического движения рыночной экономики весьма трудно.

2. Особенности современного финансового кризиса и его последствия

Термин экономический кризис (с древнегреческого «Krisis» означает поворотный пункт), его экономическое проявление — нарушение в ходе развития экономики равновесия между спросом и предложением на товары и услуги, в абсолютном падении производства, недогрузке производственных мощностей, росте безработицы, нарушениях в денежно-кредитной и валютно-финансовой сферах, уменьшении реального валового национального продукта, массовых банкротствах, снижении жизненного уровня населения и др. К основным его видам относятся кризис недопроизводства и кризис перепроизводства. Кризис недопроизводства, как правило, вызывается внеэкономическими причинами и связан с нарушением нормального хода (экономического) воспроизводства под влиянием стихийных бедствий или политических действий (различных запретов, войн и т. п.). Кризис перепроизводства, известный так же как «циклический» кризис появляется в рыночной индустриальной экономике, который первоначально был раскрыт в Англии в 18 веке. Цикличность инвестиционного и потребительского спроса становится основой волнообразного экономического цикла либеральной рыночной экономики. В парадигме экономического цикла кризис перепроизводства порождает депрессивный процесс в экономической конъюнктуре и может вести к рецессии, является фазой экономического цикла.

Финансовый кризис (financial crisis) — широко трактуемый термин, который применяют, когда стоимость каких-либо финансовых инструментов неожиданно и резко уменьшается, в бытовом смысле — недостаток денег. В течение XIX и XX веков большинство финансовых кризисов ассоциировалось с банковскими кризисами и возникающей при этом паникой. Наиболее известным кризисом этого рода была Великая депрессия. Другим часто используемым применением этого термина является ситуация на фондовых рынках, когда лопаются так называемые мыльные пузыри. Иногда этот термин прикладывают к финансовым проблемам отдельно взятого государства.

Первые признаки нынешнего мирового финансово-экономического кризиса появились в США в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов.

Ипотемка — вид обеспечения выполнения обязательства недвижимым имуществом, которое остается во владении и пользовании ипотекодателя, согласно которому ипотекодержатель имеет право в случае невыполнения должником обеспеченного ипотекой обязательства получить удовлетворение своих требований за счет предмета ипотеки преимущественно перед другими кредиторами этого должника.

Термин «ипотека» впервые появился в Греции в начале VI в. до н. э. Древние греки так обозначали ответственность должника перед кредитором своей землей. На границе земельного участка заёмщика ставили столб с надписью, которая гласила, что эта земля обеспечивает долг. Такой столб и назывался «ипотекой», в переводе с древнегреческого — «подпорка», «подставка» .

Удачную трактовку терминов, аналогичных по своей сути, дал известный ученый-экономист середины XX века Мюррей Ротбард. «В былые времена мы страдали от периодических экономических кризисов, внезапное начало которых называлось «паникой», а затяжной период после паники назывался «депрессией». Самой известной депрессией нового времени является, конечно же та, что началась в 1929 году с типичной финансовой паники и продолжалась вплоть до начала Второй мировой войны.

После катастрофы 1929 года экономисты и политики решили, что это больше никогда не должно повториться. Чтобы успешно и без особых хлопот справиться с этой задачей, понадобилось всего лишь исключить из употребления само слово «депрессия». С того момента Америке больше не пришлось испытывать депрессий. Ибо когда в 1937;1938 годах наступила очередная жестокая депрессия, экономисты попросту отказались использовать это жуткое название и ввели новое более благозвучное понятие — рецессия (спад). С тех пор мы пережили уже немало рецессий, но при этом ни одной депрессии.

Впрочем, довольно скоро слово «рецессия», тоже оказалось довольно резким для утонченных чувств американской публики. Судя по всему последняя рецессия была у нас в 1957;1958 годах. С того же времени у нас случались «спады», или даже лучше «замедления», а то и «отклонения» .

Таким образом, кризис — это ситуация перепроизводства, когда бурно развивающиеся производства сталкиваются с проблемой сбыта. Товары и услуги, представленные на рынок не находят адекватного платежеспособного спроса. Не реализованные товары способствуют накоплению товарно-материальных запасов, снижаются объемы производства, сокращается объем инвестирования, растет безработица вследствие падения спроса на рабочую силу. Все это еще больше усиливает падение платежеспособного спроса.

Нынешний мировой финансово-экономический кризис по праву считается наиболее глубоким и драматичным за последние несколько десятилетий развития экономики большинства стран. Основная глобальная и объективная причина кризиса — особенности циклического развития мировой экономики. Экономически развитые страны, в первую очередь США и страны Западной Европы, после пика технологического и экономического развития в конце 20 века входят в новый цикл — в цикл снижения темпов экономического роста, а, по мнению многих экспертов, и даже в рецессию. Общепризнанным считается, что его непосредственным предшественником был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов, а в дальнейшем проблемы с кредитованием ощутили и надежные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и стал затрагивать не только США, но и другие страны. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объемов производства, снижении спроса и цен на сырье, росте безработицы.

Сегодня в США отмечается значительный спад показателей темпов роста ВВП, индексов деловой активности, потребительского доверия и других. Спад реального сектора экономики ведет к снижению эффективности функционирования финансового сектора. Таким образом, проблему циклического развития в разрезе сегодняшнего кризиса можно охарактеризовать как структурную трансформацию мировой экономики. Если говорить о субъективных причинах кризиса, то главная — это экономика США, ее значение в мировых экономических процессах и ее современное состояние.

Существовавшая в течение десятилетий мировая экономическая система практически была моновалютной, с одной доминирующей составляющей — американским долларом, имевшим статус основной резервной валюты. Это вызывало практически безграничную потребность в ее эмиссию, вследствие которой доллар печатался без остановки. По мере роста мировой экономики потребность возрастала, станок работал все активней. При этом крупная (доминирующая) долларовая компонента в валютных резервах ведущих экономических держав (в том числе и России) сделала эти страны заложником происходящих в экономике США процессах. Следует отметить, что в последние два десятилетия правительство США уже не контролировали ситуацию, и долларовую массу, находящуюся в обращении, что, кстати сказать, и вполне объяснимо. Эмитент мирового платежного средства не может единолично обеспечивать его устойчивость и отвечать за возможные последствия. Мы сегодня не можем дать точную оценку величине долларовой массы в обращении, но, тем не менее, признано, что ее величина в несколько раз превышает величину реальных активов, функционирующих и перераспределяемых в рамках мировой торговли и мирового экономического сотрудничества. Понятно, что долго так продолжаться не могло. Сегодня на финансовом рынке торгуются преимущественно не реальные ценности, а деривативы (производные финансовые инструменты — опционы, фьючерсы, форварды), используемые для получения спекулятивной прибыли.

Происходит своего рода «раздутие» финансовых обязательств, величина которых значительно превышает сумму реальных сделок. Мировой рынок деривативов по праву можно считать центром современного финансового кризиса. Крупнейшие американские инвестиционные банки все эти годы действовали практически безнадзорно, без вмешательства Федеральной резервной системы, и, в результате, в какой-то момент была пропущена «точка невозврата». Более того, даже до середины сентября 2008 года европейские и американские финансовые власти и институты смотрели на кризис достаточно поверхностно, недооценили его глубины и возможных последствий. И вот ряд крупнейших инвестиционных банков (бывшие ориентирами для инвесторов и участников финансового рынка) либо стали банкротами (Lehman Brothers), либо были перепроданы или перепрофилированы (Merrill Lynch, Goldman Sachs и пр.). Все это явилось прямым следствием неверной оценки негативных процессов, начавшихся в мировой финансовой системе. В последние годы имело место «головокружение от успехов», эйфории от динамики роста мирового финансового рынка, которой не мешали ни колебания курса евро-доллар, ни резкий рост цен на энергоносители. При этом на фоне особенностей циклического развития мировой экономики, стагнации, либо снижения темпов ее роста, избыток финансового капитала попадал не в реальный сектор экономики, а в финансовый, вследствие чего формировался «финансовый пузырь» .

Главной причиной «кризиса 2008 года» является непродуманное ведение инвестиционной деятельности и неэффективные системы кредитования.

Менее заметными причинами возникновения финансового кризиса можно назвать перераспределение мирового баланса сил. Развивающиеся экономики Китая, Индии, России и Бразилии, а также «Азиатских тигров» и некоторых других стран меняют баланс сил в мире, структуру экспорта и импорта, рынки труда, образования, и капитала. Сегодня как раз произошла очередная «разбалансировка», ставшая причиной экономического кризиса.

Еще одно предположение относительно причин кризиса: некоторые эксперты утверждают, что современная проблема — это лишь следствие американского кризиса 2001 года, который правительство США подавило вместо того, чтобы принимать системные меры. Поскольку современная мировая экономика представляет собой единый организм, где каждая клеточка зависит от другой, зародившись в США, кризис перекинулся и на другие государства.

Финансовый кризис затронул Республику Беларусь в меньшей степени, чем страны Европы, США или России. К причинам можно отнести небольшие по сравнению с другими странами объёмы иностранных кредитов и инвестиций, незавершённость реформ по развитию фондового рынка, то есть те моменты, которые международные эксперты оценивали как недостатки белорусской экономики.

Достаточно устойчивой к последствиям кризиса оказалась и банковская система страны. Доля иностранных средств в ресурсной базе белорусских банков некритична, что даёт возможность нашим банкам заместить этот капитал, даже при его одновременном выводе из страны. Кроме того, белорусские банки имеют хорошие связи с иностранными банками, у которых нет проблем с ликвидностью.

Практически не затронул кризис сектор малого бизнеса, который ориентирован в основном на внутренний рынок.

Объём валового внутреннего продукта Республики Беларусь в 2008 году увеличился по сравнению с 2007 годом в сопоставимых оценках на 10 процентов. Рост инвестиций в основной капитал обеспечен на уровне 123.1 процента. Платные услуги населению возросли на 13.9 процента.

Рентабельность реализованной продукции, работ, услуг в 2008 году составила 14.2 процентов против 11.8 процентов в 2007 году.

Нельзя сказать что кризис обошел Беларусь стороной. Наша экономика является открытой, экспорто-ориентированной, поэтому не может не зависеть от ситуации в мире.

Основные негативные последствия мирового финансового кризиса проявились в уменьшении спроса на белорусские товары за рубежом, сокращении объёмов внешнего кредитования и инвестиций.

В целях поддержания реального сектора и охранения макроэкономической стабильности Правительством предприняты усилия по минимизации последствий мирового финансового кризиса, в том числе:

Меры по обеспечению стабильной работы валообразующих и ряда других иных организаций реального сектора белорусской экономики;

Главой Администрации Президента Республики Беларусь и Премьер-министром Республики утверждён план первоочередных мероприятий по либерализации условий осуществления экономической деятельности в 2009 году.

В эти два ключевых документа вошли мероприятия по поддержке банковской системы и организаций реального сектора экономики.

С учётом сокращения спроса на внешних рынках и соответственно снижение экспорта отечественной продукции и поступлений валюты в республике реализуются меры по стабилизации ситуаций на валютном рынке, привлечению внешних заимствований международных финансовых организаций наряду с мерами по сокращению расходов государственного бюджета и в государственном секторе экономики.

Реализуемые в стране мероприятия оперативно корректируются с учётом зарубежного опыта борьбы с негативными проявлениями мирового финансового кризиса и отдельных антикризисных решений, принятые в соседних странах.

Очевидно, что для преодоления возможных последствий кризиса национальных мер недостаточно. В этой связи Беларусь координирует действия по стратегическим направлениям со своими партнерами по интеграционным объединениям.

Во время кризисов происходит не только «оздоровление» экономики страны в целом, но и проверка на прочность, гибкость, способность к разумным решениям высшего эшелона власти, а также результативности совместной работы экономистов и финансистов управляющих органов управления. Большим плюсом для Белоруси стало сокращение поступающего импорта и ориентирование потребителя на товары местных производителей, что привело к увеличению внутреннего валового продукта.

«Привязка» национальной валюты к доллару, а не к «золотому запасу» страны, помещенному в НББ (Национальный Банк Беларуси), привела к зависимости от колебаний курса. Пока курс был прогнозируем, все финансовые операции можно было проводить с учетом предполагаемых рисков. Так продолжалось до 2006 года, который ознаменовался обвалом рынка залогового овердрафта. «Волна» этого обвала дошла за двухлетний период до всех стран, участвующих в торгах фондовых бирж.

Обладая своим золотым запасом в резерве национального банка, руководство Белоруссии своевременно обратилось в МВФ (Международный валютный фонд) и получило 2,46 млрд. долларов для преодоления последствий финансового кризиса в стране. Договоренность о кредите с Венесуэлой дала Республике Беларусь дополнительное пополнение золотовалютного запаса в полмиллиарда долларов (кредит сроком на 7 лет), а к концу 2008 года Россия в рамках стабилизационного кредита предоставила 1 млрд. долларов и ожидается поступление такой же суммы в 2009.

Финансовый кризис в Беларуси проходит «мягко» еще и потому, что финансовая деятельность осуществлялась и была ориентирована на внебиржевые операции, поэтому влияние фондовой биржи на стабильность экономики была максимально снижено.

Тем не менее, хотя сами чиновники говорили о том, что Беларусь кризис затронул меньше всего, внешний долг государства продолжил расти. (Достаточно вспомнить про растущий долг за газовые поставки.) Это хороший ход для предотвращения возникновения паники среди населения, но ситуация достаточно серьезная. Стабильность финансовой системы можно оценить, проанализировав работу банковской системы, а особенно политику ведения дел Национальным банком, как основным рычагом управления.

Последствия финансового кризиса для Республики Беларусь стали более ощутимы, притом, что расценки на газ, поставляемый Россией, повысились, что увеличило нагрузку на бюджет страны. Общая экономическая и финансовая обстановка в мире продолжит оказывать свое влияние на стабильность положения в Белоруссии, и кризисная ситуация еще проявит себя во всей красе в виде ухудшения платежного баланса страны.

Но, вполне возможно, что при помощи своевременного принятия мер, прослеживания кризисных явлений и внесения корректирующих действий, улучшить или стабилизировать ход самого кризисного процесса. Это зависит от профессионализма и политической гибкости тех, кто находится у руля власти.

Вывод: выделяют несколько причин возникновения финансового кризиса в странах:

1. главной причиной «кризиса 2008 года» является непродуманное ведение инвестиционной деятельности и неэффективные системы кредитования;

2. менее заметными причинами возникновения финансового кризиса можно назвать перераспределение мирового баланса сил;

3. Выделяют также еще одну причину кризиса, которая является современной проблемой — это лишь следствие американского кризиса 2001 года, который правительство США подавило вместо того, чтобы принимать системные меры.

К причинами финансового кризиса Республики Беларусь относятся небольшие по сравнению с другими странами объёмы иностранных кредитов и инвестиций, незавершённость реформ по развитию фондового рынка, то есть те моменты, которые международные эксперты оценивали как недостатки белорусской экономики. Хотя и финансовый кризис затронул Республику Беларусь в меньшей степени и проходил «мягко», все равно появились негативные последствия в уменьшении спроса на белорусские товары за рубежом, сокращении объёмов внешнего кредитования и инвестиций.

3. Влияние глобального финансового кризиса на экономику Беларуси и проблемы его преодоления Вступив в XXI век, человечество столкнулось с целым рядом сложных проблем, обусловленных, с одной стороны, противоречиями между обществом и природой, с другой стороны, политическими, экономическими, культурными противоречиями между экономически развитыми и остальными странами мира.

Трансформационные процессы в мире связаны, прежде всего, с глобализацией — объективным процессом превращения экономик отдельных стран из относительно замкнутых систем в элементы единого мирового хозяйства. В основе глобализации лежит международное разделение труда и связанные с ним экономические, политические и другие отношения между государствами, предприятиями, фирмами, объединяющими национальные экономики, создающие единый мировой рынок и его инфраструктуру. Сегодня мировая экономика предстает не в виде простой суммы национальных хозяйств, а в виде реально существующей геоэкономики, то есть целостной экономической системы с наличием наряду с национальными государствами новых субъектов — транснациональных корпораций (ТНК), международных (межнациональных) компаний (МНК), их союзов, региональных группировок, международных организаций.

Широко распространено мнение, что глобализация представляет собой новую фазу интернационализации и расширения производства и финансов по всему миру. Такие явления, как реорганизация производства, расширение активности транснациональных корпораций (ТНК), интеграция финансовых рынков, рост миграционных потоков, а также распространение идентичных товаров потребления, равно как и предпочтение демократической формы политического устройства общества, — часто представляют собой главные (но не все!) атрибуты глобализации. Концептуально, в рамках концепции глобализации, возможно, связать воедино несколько областей анализа — политику, экономику, культуру и идеологию, где основное внимание уделено политико-экономической составляющей феномена глобализации, — феномена, имеющего свои корни в кризисе 1970;х годов и получившего дополнительный импульс к своему развитию после окончания «холодной войны».

Наиболее существенным отражением глобализации мировой экономики является динамический рост международной торговли. Если за 1991;2000 гг. мировое производство продукции и услуг увеличилось на 37%, то объем мирового экспорта возрос на 72%, то есть на 1% прироста валового внутреннего продукта (ВВП) приходилось почти 2%: прироста экспорта. Значительно возрастают международные потоки капитала. Объемы прямых иностранных инвестиций в мире увеличиваются в среднем на 16% в год, а общий их объем накопления составил 6,3 трлн. долл. США. Основными донорами выступают промышленно развитые страны, чьи достижения в области научнотехнического прогресса и взросший экономический потенциал потребовали расширения внешних рынков.

Действительна беспрецедентная скорость и глубина изменений в мировой экономике за последние 15−20 лет привели к появлению новых игроков активно наращивающих свое участие в международной торговле и разделении труда. Так в странах ВИС (Бразилия, Россия, Индия, Китай сегодня сосредоточено 45% всей рабочей силы планеты, тогда как в странах членах (ОЭСР) Организации экономического сотрудничества и развития не менее 20%.

Особенностью мирохозяйственных связей в последнее десятилетие стало формирование региональных интеграционных объединений стран.

В мире насчитывается около десятка интеграционных группировок, появившихся во всех континентах и различающихся между собой по целям и глубинам интеграции. Наиболее интегрированным является Европейский Союз (ЕС).

Таким образом, в мировой экономике чётко обозначились тенденции:

1. расширяющая по горизонтали и вертикали глобализация;

2. интернационализация производства и региональная интеграция;

3. растущие цены на энергоносители и зерно; золото;

4. увеличивающийся спрос на продукцию промышленного производства, которые оказывают существенное влияние на формирование экономической модели страны.

Республика Беларусь имеет высокий уровень открытой экономики ориентированной на экспорт. Около 70% ее ВВП (2008 г.) органично связано с внешними рынками, что определяет высокую зависимость страны: от мировых тенденции экономического развития. После распада СССР и связанного с ним экономического кризиса (1991;1995 гг.) Республика Беларусь смогла к 1996 г преодолеть спад производства и достигнуть в последующие годы положительной динамики макроэкономических процессов — обеспечить ежегодные приросты ВВП, производства промышленной продукции и потребительских товаров, стабилизировало положение на внутреннем потребительском рынке. Была восстановлена система управления экономикой, отвечающая реалиям переходного периода, улучшена система социальной защиты населения. Уже в 2000 г был превышен уровень докризисного 1990 г. по производству промышленной продукции (100,7%), потребительских товаров (110%), реальным денежным доходом населения (107%).

При этом ВВП составил 89%, продукция сельского хозяйства — 71%, инвестиции в основной капитал — 52% к уровню 1990 г. Эти показатели значительно выше, чем в других странах СНГ. В частности, производство ВВП в России в 2000 г составило 67,3% от уровня 1990 г, в Украине — 43,3, в Казахстане -69,4, промышленное производство — соответственно 56,8, 57,4 и 57,6%.

По данным ПРООН, по индексу развития человеческого потенциала (0,790) в 2002 г. Беларусь находилась на 62 месте среди 177 стран мира и вошла в группу стран со средним уровнем развития человеческого потенциала, опередив все страны СНГ, кроме России.

О месте Республики Беларусь в мировом сообществе, Европейском Союзе и среди стран СНГ свидетельствуют некоторые социально-экономические показатели (см. приложение Б).

Беларусь по рейтингу конкурентоспособности национальной экономики, а также другим обобщающим показателям социальноэкономического развития находится в одной группе с такими странами, как Россия, Литва, Латвия, Польша.

Место любого государства в мире характеризуется его внешнеэкономической деятельностью, уровнем её конкурентоспособности. В последнее десятилетие динамика внешней торговли Республики Беларусь характеризуется стремительным увеличением объемов товарооборота и услуг. Это обусловлено высокими темпами экономического роста, повышением научно-технического и транзитного потенциала, участием в интеграционных процессах в рамках СНГ, а также диверсификацией торгово-экономических отношений с другими регионами мира. Динамика объемов внешней торговли товарами Республики Беларусь за 2010 — 2013 года приведена в таблице 3.1.

финансовый кризис экономика беларусь Таблица 3.1 — Динамика объемов внешней торговли товарами Республики Беларусь

Экспорт продукции представлен широкой номенклатурой. К числу важнейших экспортных позиций относятся нефтепродукты и нефть, калийные и азотные удобрения, металлопродукция, грузовые автомобили, тракторы, химические волокна и нити, шины, молочная и мясная продукция, сахар.

Основу импорта составляют, энергоресурсы (нефть и природный газ), сырье, материалы и комплектующее (металлы и изделия из них, сырье для химического производства, части машин), технологическое оборудование.

Беларусь поддерживает торговые отношения более чем со 180 государствами мира.

Удельный вес торговли стран СНГ составил 42,9%. (см. таблица 3.1, приложение Б.)

В январе-мае 2013 года объем валового внутреннего продукта, по предварительной оценке, составил 217,6 трлн. рублей и вырос на 1,1% относительно аналогичного периода 2012 года. По итогам января-апреля 2013 года рост валового внутреннего продукта составил 2,5%.

По прогнозу Всемирного банка ВВП Беларуси в 2013 и 2014 годах вырастет на 4%. Рост ВВП страны в 2012 году оценен специалистами в 2,8%, к 2015 году ожидается рост в 4,5%.

Таблица 3.2 — Темпы роста ВВП Республики Беларусь

Темпы роста расходов ВВП в реальном выражении в 2012 году по сравнению с 2011 годом:

1. увеличиваются по следующим показателям: частное потребление на 0,2; государственные расходы на 0,1; инвестиции в основной капитал на 1,1;

2. уменьшаются: ВВП в рыночных ценах на 0,5; экспорт на 1,8;

3. Импорт не изменяется (остается постоянным).

Вклад в прирост ВВП увеличивается по всем четырем показателям (частное потребление, государственные расходы, инвестиции в основной капитал, чистый экспорт).

Так 30 января 2009 года подписан план совместных действий Правительства Республики Беларусь и Правительства Российской Федерации по минимизации последствий финансового кризиса, улучшению параметров платёжного баланса, совершенствованию условий ведения предпринимательской деятельности и взаимной торговли, в стадии согласования план реализации совместных мер государств — членов ЕврАзЭС по преодолению последствий мирового финансового кризиса (приложение Б).

Аналогичная работа ведётся в рамках СНГ, ЕврАзЭС и с отдельными странами на двусторонней основе.

Предлагаемые темпы роста экономики в 2013 году обеспечить чрезвычайно трудно, особая сложность связана с низкими прогнозируемыми темпами роста в 2013 году у основных торговых партнеров Беларуси. В частности, по данным Всемирного банка и Международного валютного фонда, сравнительно невысокие темпы роста планируются у партнеров по Таможенному союзу, а в ЕС ожидается рецессия.

Темп прироста валового внутреннего продукта должен составить 8,5%, экспорта товаров и услуг — 15,2%, положительное сальдо внешней торговли — 0,7% от ВВП, или 500 млн. долларов, прирост инвестиций в основной капитал — 6%, ввод жилья — 6,5 млн. кв. м.

Чтобы выполнить плановые задания по достижению положительного сальдо и росту ВВП, в 2013 году предстоит 65% всей произведенной промышленной продукции и 20% сельскохозяйственных товаров продать на экспорт.