Во всех четырех типичных оперативно-следственных ситуациях основным источником доказательственной информации будет непосредственно сама пластиковая расчетная карта или слип, по которым производился платеж. Результаты соответствующих судебных экспертиз, объектом исследования которых будут подлинные и (или) поддельные кредитные либо расчетные карты и иные платежные документы, дадут ответы на многие вопросы. Так, судебно-бухгалтерская экспертиза покажет, какая сумма, в каком банкомате и в какое время была снята со счета держателя карты. Итоги технико-криминалистической экспертизы станут источником информации гласного характера о том:
— является ли изъятый платежный документ полностью или частично подлинным;
— прокатаны ли слипы с подлинной или поддельной карты;
— каким способом, из какого материала, на каком оборудовании изготовлена поддельная пластиковая расчетная карта;
— прокатаны ли слипы с одной или разных карт.
Результаты экспертизы полимерных материалов являются гласным источником информации относительно:
— типа и вида изделий из полимерных материалов, их торговой марки, предприятия, на котором они изготавливаются;
— факта изготовления изделий на одном оборудовании, одном и том же комплекте технологического сырья, одним способом, по одному технологическому режиму переработки, в одной партии готовой продукции, хранения в одних и тех же температурных условиях;
— механических, химических и иных причин изменения качества материала.
В случае изъятия (обнаружения) пластиковых расчетных карт, основа которых сделана из полимерного материала, созданного кустарным способом, одним из направлений поиска данных о лицах, изготовивших такой материал, является опрос библиотекарей технических библиотек, читальных залов, технических отделов библиотек с целью выявления среди читателей лиц, интересовавшихся литературой по изготовлению полимеров. В положительном случае книги, записанные в формулярах таких читателей, изымаются, поскольку на страницах данных изданий могут содержаться сделанные собственноручно проверяемыми лицами записи, эскизы изделий оборудования и т. п.
По итогам информационно-компьютерной экспертизы, которая также может рассматриваться как источник информации гласного характера, можно установить:
— вид, свойства, первоначальное и фактическое состояние информации в компьютерной системе;
— причины и условия изменения свойств исследуемой информации;
— динамику и обстоятельства событий по имеющейся информации на пластиковой расчетной карте;
— участников события, их роли, условия, при которых была создана, изменена либо удалена информация;
— степень соответствия действий с информацией специальным правилам, например защищенности информацией паролем.
Результаты компьютерно-технической экспертизы являются гласным источником информации по вопросам о том, какая информация содержится в магнитной полосе пластиковой карты и памяти микропроцессора, которые представлены для проведения исследования и подвергалась ли она несанкционированному изменению. Также итоги данного вида судебной экспертизы содержат ответы на вопросы относительно того, какие данные были уничтожены, скопированы, изменены, а также существует ли причинно-следственная связь между имевшими место манипуляциями с компьютерной информацией и изменениями функций программного обеспечения банкомата.
Результаты компьютерно-сетевой экспертизы могут быть источниками информации гласного характера о том, использовались ли для подделки платежного документа данные, полученные преступником через сеть Интернет.
Результаты почерковедческой экспертизы будут источниками гласной информации при раскрытии и расследовании хищений с использованием слипов. Почерковедческое исследование даст ответы на вопросы о том, данное ли лицо исполнило рукописный текст в слипе, выполнена ли им подпись на слипе.
К сожалению, действующим Уголовным кодексом хищение, совершаемое с использованием поддельной банковской карты, в качестве самостоятельной формы хищения не выделено.
Также не предусмотрено использование поддельной банковской карты и в качестве квалифицирующего признака какого-либо из составов преступлений в статьях УК РФ, устанавливающих ответственность за хищения. Поэтому специфические источники криминалистической информации о преступлениях в сфере платежей по банковским картам, которые мы рассмотрели выше, используются в основном при раскрытии деяний, квалифицируемых по ст. 187 УК РФ. В случаях мошенничества банковскую карту можно рассматривать лишь в качестве средства совершения преступления и, соответственно, факультативного признака объективной стороны. Здесь превалирующее значение имеют источники сведений, подтверждающих, что преступник выдавал себя за держателя подлинной пластиковой карты и именно этим путем завладел денежными средствами.
Заключение
Таким образом, в ходе исследования мы пришли к следующим выводам:
Проведенный анализ понятия и видов экономической преступности позволяет констатировать целесообразность применения широкого подхода к исследованию экономической преступности, на основе которого можно достаточно эффективно решать проблемы противодействия ей.
С учетом системности экономической преступности, выражающейся в систематической и организованной преступной деятельности, высокой латентности и отсутствия единого перечня криминализированных общественно опасных посягательств, представляющих угрозу экономической безопасности, целесообразно сформулировать определение экономической преступности: экономическая преступность — это система общественно опасных посягательств на правопорядок и экономическую безопасность государства, общества и личности.
Исходя из высокой степени общественной опасности посягательств на денежную систему, в Уголовный кодекс РФ включена ст. 187, устанавливающая уголовную ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.
Непосредственным объектом рассматриваемого состава преступления являются отношения в сфере финансов (финансы), в части отношений, возникающих в связи с организацией обращения посредством безналичных денег, т. е. с установленным порядком эмиссии и оборота кредитных или расчетных карт, иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами. В качестве дополнительного объекта преступления можно назвать имущественные права и законные интересы граждан, организаций, государства.
Предметом данного преступления исходя текста диспозиции ст. 187 УК РФ являются:
— поддельные кредитные карты;
— поддельные расчетные карты;
— иные поддельные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.
Объективная сторона данного состава преступления может быть выражена в следующих альтернативно-предусмотренных формах:
— изготовление в целях сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами;
— сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами.
Субъект преступления, предусмотренного ст. 187 Уголовного кодекса РФ, — общий, лицо, достигшее 16-летнего возраста, дееспособное, вменяемое.
Субъективная сторона рассматриваемого преступления выражена в форме прямого умысла, а отсутствие при изготовлении цели сбыта исключает уголовную ответственность. По смыслу данной нормы ответственность за изготовление с целью сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов может наступить только при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения изготавливаемых или сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.
Квалифицированным составом рассматриваемого преступления, предусмотренным ч. 2 ст. 187 УК РФ, является совершение деяния организованной группой.
Вместе с тем необходимо, на наш взгляд, дополнить УК статьей, предусматривающей уголовную ответственность за совершение хищения с использованием банковских карт. Тем самым достигалась бы важная цель завершения дискуссии о соотношении понятий «сбыт карты» и «использование карты». Кроме того, совершение хищений с использованием банковских карт возможно только путем использования компьютерных систем. Однако применение ни одной из трех существующих в УК норм гл. 28 «Преступления в сфере компьютерной информации» в этих случаях зачастую невозможно.
Главное заключается в том, что нормами об ответственности за хищение ныне не охватываются те случаи, когда посягательство, совершаемое с помощью карты, но без введения в заблуждение человека, осуществляется на средства, находящиеся на счете. На ошибочность применения в таких ситуациях ст. 159 УК нами указывалось выше. Квалифицировать же данные действия по ст. 158 УК также нельзя, поскольку безналичные деньги не соответствуют признакам предмета кражи. К сожалению, действующим Уголовным кодексом хищение, совершаемое с использованием поддельной банковской карты, в качестве самостоятельной формы хищения не выделено.
Также не предусмотрено использование поддельной банковской карты и в качестве квалифицирующего признака какого-либо из составов преступлений в статьях УК РФ, устанавливающих ответственность за хищения. Поэтому специфические источники криминалистической информации о преступлениях в сфере платежей по банковским картам, которые мы рассмотрели выше, используются в основном при раскрытии деяний, квалифицируемых по ст. 187 УК РФ. В случаях мошенничества банковскую карту можно рассматривать лишь в качестве средства совершения преступления и, соответственно, факультативного признака объективной стороны. Здесь превалирующее значение имеют источники сведений, подтверждающих, что преступник выдавал себя за держателя подлинной пластиковой карты и именно этим путем завладел денежными средствами.
Список литературы
Нормативно-правовые акты Конституция Российской Федерации: Принята всенародным голосованием 12.
12.1993 года // Российская газета от 25 декабря 1993 г.
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. N 174-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 2001;№ 24. Ст. 1.
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 2006 г. N 63-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1996 — № 33(Часть I).- Ст. 3431.
Уголовно-исполнительный кодекс Российской Федерации от 8 января 1997 г. N 1-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 1997 — № 2. Ст.
198.
Кодекс об административных правонарушениях (КоАП РФ) от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ // Собрание Законодательства Российской Федерации. 2002 — № 1(Часть I).- Ст.
1.
Литература
Аистова Л. С. Квалификация незаконного предпринимательства, предусмотренного ч. 1 ст. 171 УК РФ // Юридический мир. 2009. N 3.
Бертовский Л.В., Образцов В. А. Выявление и расследование экономических преступлений: Учеб.
практ. изд. М.: Экзамен, 2009.
Буз С.А., Пивоварова Н. Н. Преступления в сфере экономической деятельности: Учебное пособие. Краснодар: Краснодарский университет МВД России, 2008.
Волженкин Б. В. Преступления в сфере экономической деятельности по уголовному праву России. СПб., 2007.
Гуров М.П., Чеботарев С. С. Теневая экономика и экономическая преступность в системе рыночного хозяйства: Учеб. пособие. СПб., 2009.
Егоршин В.М., Колесников В. В. Преступность в сфере экономической деятельности. СПб., 2009.
Кальман О.Г. Економiчна злочиннiсть i сумiжнi з нею поняття // Проблеми законностi. 2002
Вип. 55.
Клепицкий И. А. Система хозяйственных преступлений. М., 2009.
Корчагин А. Г. Экономическая преступность. Владивосток: Изд-во Дальневосточ. ун-та, 2008.
Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. В. И. Радченко. М., 2009.
Криминология: Учебник / Под общ. ред. А. И. Долговой. М., 2009.
Лопашенко Н. А. Преступления в сфере экономики: авторский комментарий к уголовному закону (раздел VIII УК РФ). М.: Волтерс Клувер, 2009.
Кузнецов А. П. Преступления в сфере экономической деятельности (понятие, место, классификация) // Следователь. 2009. N 4.
Матусовский Г. А. Экономические преступления: криминалистический анализ. Консум, 2009.
Мельникова В.Е. Хозяйственно-должностные преступления. Проблемы криминализации и декриминализации: Автореф. дис. … докт. юрид. наук. М.: Московский юридический институт, 2009.
Мишин Г. К. Проблема экономической преступности. М.: ВНИИ МВД России, 2009.
Наумов А. В. Российское уголовное право. Курс лекций: в 3 т. Т. 1: Общая часть. М., 2008.
Нафиев С.Х., Хамидуллина Г. Р. Экономические преступления. Судебно-бухгалтерская экспертиза как метод предупреждения экономической преступности: Учеб. пособие. М.: Экзамен, 2003.
Опасные карты // Русский деловой вестник. 2003. N 28.
Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2008 году. М.: Центральный банк Российской Федерации, 2009.
Перестенко О. В. Обзор рынка платежных карт в России — текущее состояние и перспективы развития: Выступление на Восьмом международном форуме по платежным картам (Москва, 22 — 24 ноября 2005 г.) //
http://www.sbercard.ru/news/ research/detail.php?ID=1064.
Расследование преступлений в сфере экономики. Руководство для следователей / Под ред. И. Н. Кожевникова. М.: Спарк, 2009.
Тюнин В. И. Некоторые аспекты толкования, применения и совершенствования уголовного законодательства, охраняющего отношения в сфере экономической деятельности. СПб., 2009.
Уголовное право Российской Федерации / Под редакцией В. С. Комисарова. М., 2008.
Уголовное право. Общая и Особенная части: Учебник для вузов / Под общ. ред. д.ю.н. М. П. Журавлева и к.ю.н. С. И. Никулина. М.: Норма, 2009.
Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть: Учебник. Изд., доп. / Под ред. д-ра юрид. наук, проф.
Л.В. Иногамовой-Хегай, д-ра юрид. наук, проф. А. И. Рарога, д-ра юрид. наук, проф. А. И. Чучаева. М.: ИНФРА-М; КОНТРАКТ, 2009. С. 287.
Уголовное право России. Части Общая и Особенная: Учебник / Под ред. А. В. Бриллиантова. М.: Проспект, 2009.
Уголовное право: Учебник / Под ред. д.ю.н., проф. Н. И. Ветрова, д.ю.н., проф. Ю. И. Ляпунова. 3-е изд., испр. и доп. М.: ИД «Юриспруденция», 2009.
Финансы: Учебник для вузов / Под ред. проф. Л. А. Дробозиной. М.: ЮНИТИ, 2009.
Яковлев А. М. Социология экономической преступности / Отв. ред. В. Н. Кудрявцев. М.: Наука, 2008.
Яни П. С. Экономические и служебные преступления. М.: Интел-Синтез, 2007.
Материалы судебной практики Архив Невского районного суда Санкт-Петербурга. Дело N 1−241/2000.
Перестенко О. В. Обзор рынка платежных карт в России — текущее состояние и перспективы развития: Выступление на Восьмом международном форуме по платежным картам (Москва, 22 — 24 ноября 2005 г.) //
http://www.sbercard.ru/news/ research/detail.php?ID=1064.
Опасные" карты // Русский деловой вестник. 2003. N 28. С. 43.
Гуров М.П., Чеботарев С. С. Теневая экономика и экономическая преступность в системе рыночного хозяйства: Учеб. пособие. СПб., 2009. С. 17.
Егоршин В.М., Колесников В. В. Преступность в сфере экономической деятельности. СПб., 2009. С. 166.
Мишин Г. К. Проблема экономической преступности. М.: ВНИИ МВД России, 2009. С. 44.
Кузнецов А. П. Преступления в сфере экономической деятельности (понятие, место, классификация) // Следователь. 2009. N 4. С. 5.
Мельникова В.Е. Хозяйственно-должностные преступления. Проблемы криминализации и декриминализации: Автореф. дис. … докт. юрид. наук. М.: Московский юридический институт, 2009. С. 35.
Уголовное право. Общая и Особенная части: Учебник для вузов / Под общ. ред. д.ю.н. М. П. Журавлева и к.ю.н. С. И. Никулина. М.: Норма, 2009. С. 498.
Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть: Учебник. Изд., доп. / Под ред. д-ра юрид. наук, проф.
Л.В. Иногамовой-Хегай, д-ра юрид. наук, проф. А. И. Рарога, д-ра юрид. наук, проф. А. И. Чучаева. М.: ИНФРА-М; КОНТРАКТ, 2009. С. 287.
Уголовное право России. Части Общая и Особенная: Учебник / Под ред. А. В. Бриллиантова. М.: Проспект, 2009. С. 651.
Лопашенко Н. А. Преступления в сфере экономики: авторский комментарий к уголовному закону (раздел VIII УК РФ). М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 500.
Уголовное право: Учебник / Под ред. д.ю.н., проф. Н. И. Ветрова, д.ю.н., проф. Ю. И. Ляпунова. 3-е изд., испр. и доп. М.: ИД «Юриспруденция», 2009. С. 453.
Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2008 году. М.: Центральный банк Российской Федерации, 2009. С. 11.
Наумов А. В. Российское уголовное право. Курс лекций: в 3 т. Т. 1: Общая часть. М., 2008. С. 179.
Тюнин В. И. Некоторые аспекты толкования, применения и совершенствования уголовного законодательства, охраняющего отношения в сфере экономической деятельности. СПб., 2009. С. 67.
Уголовное право Российской Федерации / Под редакцией В. С. Комисарова. М., 2008. С. 186.
Расследование преступлений в сфере экономики. Руководство для следователей / Под ред. И. Н. Кожевникова. М.: Спарк, 2009. С. 311.
Корчагин А. Г. Экономическая преступность. Владивосток: Изд-во Дальневосточ. ун-та, 2008. С. 121.
Архив Невского районного суда Санкт-Петербурга. Дело N 1−241/2000.
Яни П. С. Экономические и служебные преступления. М.: Интел-Синтез, 2007. С. 145.
Волженкин Б. В. Преступления в сфере экономической деятельности по уголовному праву России. СПб., 2007. С. 58.
Клепицкий И. А. Система хозяйственных преступлений. М., 2009. С. 146.
Матусовский Г. А. Экономические преступления: криминалистический анализ. Консум, 2009. С. 45.
Бертовский Л.В., Образцов В. А. Выявление и расследование экономических преступлений: Учеб.
практ. изд. М.: Экзамен, 2009. С. 39.
Криминология: Учебник / Под общ. ред. А. И. Долговой. М., 2009. С. 134.
Нафиев С.Х., Хамидуллина Г. Р. Экономические преступления. Судебно-бухгалтерская экспертиза как метод предупреждения экономической преступности: Учеб. пособие. М.: Экзамен, 2009.
Яковлев А. М. Социология экономической преступности / Отв. ред. В. Н. Кудрявцев. М.: Наука, 2008. С. 167.
