Помощь в написании студенческих работ
Антистрессовый сервис

Особенности бизнес-плана для получения кредита

Дипломная: Особенности бизнес-плана для получения кредита
Дипломная Купить готовую Узнать стоимостьмоей работы

Ист. фин) 50 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50 000 3. Доход от продаж (таб. Отч. о приб.) 0 39 200 50 400 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 593 600 4. Отток наличностей Σстр.(5−9) -96 725 -31 423 -51 125 -53 558 -52 456 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -530 212 5. Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор. Таб. Отч. о приб.) 504 560 0 33 320… Читать ещё >

Особенности бизнес-плана для получения кредита (реферат, курсовая, диплом, контрольная)

Содержание

  • ВВЕДЕНИЕ
  • 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАЗРАБОТКИ БИЗНЕС-ПЛАНА ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА В БАНКЕ
    • 1. 1. Взаимоотношения предприятий и коммерческих банков
    • 1. 2. Оценка кредитоспособности хозяйствующих субъектов
    • 1. 3. Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта и оценка его эффективности
  • 2. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ
    • 2. 1. Организационно-экономическая характеристика предприятия ООО «Ваш дом»
    • 2. 2. Финансовый анализ деятельности ООО «Ваш дом»
    • 2. 3. Оценка кредитоспособности ООО «Ваш дом»
  • 3. РАЗРАБОТКА БИЗНЕС-ПЛАНА ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА ООО «ВАШ ДОМ» ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
    • 3. 1. Сущность инвестиционного проекта
    • 3. 2. Разработка схемы финансирования инвестиционного проекта ООО «Ваш дом»
    • 3. 3. Оценка эффективности проекта
    • 3. 4. Анализ рисков проекта
  • ЗАКЛЮЧЕНИЕ
  • ЛИТЕРАТУРА
  • ПРИЛОЖЕНИЯ

Ист. фин) 50 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50 000 3. Доход от продаж (таб. Отч. о приб.) 0 39 200 50 400 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 56 000 593 600 4. Отток наличностей Σстр.(5−9) -96 725 -31 423 -51 125 -53 558 -52 456 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -34 989 -530 212 5. Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор.

кап) -96 725 -2239 -604 -302 0 0 0 0 0 0 0 0 -99 870 6. Производственные издержки (таб. Произв.

затр) 0 -22 391 -28 428 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -333 844 7. Проценты за кредит (таб. Выпл. по обяз) 0 -6000 -3000 -2000 -1000 0 0 0 0 0 0 0 -12 000 8. Возврат кредита (таб.

Выпл. по обяз) 0 0 -16 667 -16 667 -16 667 0 0 0 0 0 0 0 -50 000 9. Налоги (таб. Отч. о приб) 0 -793 -2426 -3142 -3342 -3542 -3542 -3542 -3542 -3542 -3542 -3542 -34 498 10. Чистый поток наличностей

Σстр.(1, 4) -46 725 7777 -725 2442 3544 21 011 21 011 21 011 21 011 21 011 21 011 21 011 113 388 11. Коэффициент дисконтирования (по формуле) 0,928 0,862 0,800 0,743 0,690 0,641 0,595 0,552 0,513 0,476 0,442 0,410 12. Дисконтированный чистый поток наличностей (стр.

10*стр.

11) -43 383 6704 -580 1815 2445 13 461 12 498 11 604 10 774 10 003 9288 8624 43 253 13. Чистая текущая стоимость Σстр.(12) -43 383 -36 679 -37 259 -35 444 -32 999 -19 538 -7040 4564 15 338 25 341 34 629 43 253 14. Дисконтированный приток наличностей (Σстр.

3,6,9*стр.

11) 0 13 807 15 645 15 912 14 636 13 461 12 498 11 604 10 774 10 003 9288 8624 136 250 15. Дисконтированный отток наличностей (стр.

5*стр.

11) -89 807 -1930 -483 -224 0 0 0 0 0 0 0 0 -92 445 16. Индекс доходности (Σ стр.

14/ Σстр.

15) 1,47 17. Срок окупаемости 3,80

Наличности Итого тыс.

руб. Полугодие 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 А. Приток наличности Σ стр.(1−2) 604 430 96 725 35 559 43 444 47 902 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 1. Источники финансирования (таб. Ист. фин) 99 870 96 725 2 239 604 302 0 0 0 0 0 0 0 0 2. Доход от продаж

(таб. Отч. о приб.) 504 560 0 33 320 42 840 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 B. Отток наличности Σ стр.(3−6) -513 604 -96 725 -30 247 -45 446 -47 911 -47 009 -46 409 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 3. Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор.

кап) -99 870 -96 725 -2 239 -604 -302 0 0 0 0 0 0 0 0 4. Производственные издержки (таб. Произв.

затр) -333 844 0 -22 391 -28 428 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 5. Выплаты по обязательствам: (стр. 5.1+стр.

5.2) -63 500 0 -6 000 -15 500 -14 750 -14 000 -13 250 0 0 0 0 0 0 а) Проценты по кредитам: 5.

1.Проценты по кредитам банка (таб. Выпл. по обяз) -13 500 0 -6 000 -3 000 -2 250 -1 500 -750 0 0 0 0 0 0 5.

2.Погашение кредита банка (таб. Выпл. по обяз) — 50 000 0 0 -12 500 -12 500 -12 500 12 500 0 0 0 0 0 0 6. Налог на прибыль (таб. Отч. о приб) — 16 390 0 383 -914 -1 412 -1 562 -1 712 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 C.

Баланс потока стр. А+стр.B 90 826 0 5 312 -2 002 — 9 591 1 191 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 D. Сальдо накопленным итогом Σстр. C 0 5 312 3 310 3 300 -3 891 5 082 19 372 33 663 47 954 62 244 76 535 90 826

Отчет о движении денежных средств при 15% снижении цены

Отчет о движении денежных средств при схеме финансирования за 4 полугодия Наличности Итого тыс.

руб. Полугодие 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 А. Приток наличности Σ стр.(1−2) 604 430 96 725 35 559 43 444 47 902 56 000 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 1. Источники финансирования (таб. Ист. фин) 99 870 96 725 2 239 604 302 0 0 0 0 0 0 0 0 2. Доход от продаж

(таб. Отч. о приб.) 504 560 0 33 320 42 840 47 600 56 000 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 B. Отток наличности Σ стр.(3−6) -512 404 -96 725 -30 247 -49 613 -51 878 -52 456 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 3. Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор.

кап) -99 870 -96 725 -2 239 -604 -302 0 0 0 0 0 0 0 0 4. Производственные издержки (таб. Произв.

затр) -333 844 0 -22 391 -28 428 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 5. Выплаты по обязательствам: (стр. 5.1+стр.

5.2) -62 000 0 -6 000 -19 667 -18 667 0 0 0 0 0 0 0 0 5.

1.Проценты по кредитам банка (таб. Выпл. по обяз) -12 000 0 -6 000 -3 000 -2000 0 0 0 0 0 0 0 0 5.

2.Погашение кредита банка (таб. Выпл. по обяз) — 50 000 0 0 -16 667 -16 667 -16 667 0 0 0 0 0 0 0 6. Налог на прибыль (таб. Отч. о приб) — 16 690 0 -383 -914 -1 462 -1 662 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 C.

Баланс потока стр. А+стр.B 92 026 0 5 312 -6 169 -3 976 -3 176 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 D. Сальдо накопленным итогом Σстр. C 0 5 312 -857 -4 833 -8 009 6 282 20 572 34 863 49 154 63 444 77 735 92 026

Спасибо. С уважение Александра

Показать весь текст

Список литературы

  1. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
  2. Федеральный закон об обществах с ограниченной ответственностью (N 14-ФЗ от 8 февраля 1998 года).
  3. Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемый в форме капитальных вложений».
  4. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов. Официальное издание. — М.:Экономика, 2000. — 422 с.
  5. Приказ ФСФО РФ от 23 января 2001 г. N 16 «Об утверждении «Методических указаний по проведению анализа финансового состояния организаций».
  6. Учебники, монографии, брошюры
  7. М. С. Финансовый анализ. — М.: Дело и Сервис, 2011, — 192 с.
  8. Банковское дело. Под редакцией О. И. Лаврушина. -М.: Финансы и статистика, 2011.-655 с.
  9. Банковское дело. Справочное пособие под редакцией Ю. А. Бабичевой М., Экономика 2012. .-625 с.
  10. Банковское дело. Под редакцией В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой М., «Финансы и статистика» 2013. .-536 с.
  11. В. И., Кузнецов С. И., Плотникова Л. К. Анализ финансовой отчетности. — М.:КноРус, 2010, — 430 с.
  12. Т. Б. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия. — М.: Инфра-М, 2011, — 224 с.
  13. Бизнес-план инвестиционного проекта: отечественный и зарубежный опыт, современная практика: учебное пособие для вузов / рук. авт. коллектива и ред. В. М. Попов [и др.]. — М.: Финансы и статистика, 2006. — 486 с.
  14. И.А. Основы финансового менеджмента. В 2-х томах. Киев.: Эльга, Ника-Центр, 2010. — 512 с.
  15. И.А. Основы инвестиционного менеджмента. Киев.: Эльга, Ника-Центр, 2008.- 610 с.
  16. В. В., Нужина И. П. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности строительного предприятия. — М.: КноРус, 2010, — 336 с.
  17. Л. С., Петровская М. В. Финансовый анализ. — М.: КноРус, 2010, — 880 с.
  18. П. Л. Лившиц В.Н. Смоляк С. А. Оценка эффективности инвестиционных проектов: Теория и практика. М.: Дело, 2008. — 1104 с.
  19. А., Марченко А. Оценка эффективности инвестиционных проектов. — М.: РИОР, Инфра-М, 2013, — 358 с.
  20. Л. А., Юдин М. А. Финансовый анализ. Учебное пособие. — М.: КноРус, 2011, — 328 с.
  21. В. Д. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности промышленного предприятия. — М.: КноРус, 2011, — 360 с.
  22. Р.С., Балдин К. В., Передеряев И. И. Инвестиционное проектирование. — М.: Дашков и Ко, 2013, — 269 с.
  23. О. М., Филиппова О. А. Финансовый анализ с использованием ЭВМ. — М.: КноРус, 2011, — 270 с.
  24. Т. И. Финансовый анализ для менеджеров. Оценка, прогноз. — М.: Юрайт, 2013, — 462 с.
  25. Л.В., Никифорова Н. П. Анализ бухгалтерской отчетности. — М.: ДиС, 2011. — 432 с.
  26. О. В. Финансовый анализ. Современный инструментарий для принятия экономических решений. — М.: Омега-Л, 2012, — 352 с.
  27. О. В., Мельник М. В., Бердников В. В. Анализ финансовой отчетности. — М.: Омега-Л, 2012, — 400 с.
  28. . Т., Суглобов А. Е., Савин В. Ю. Анализ финансовой отчетности. — М.: Титан эффект, 2011, — 320 с.
  29. А. Н. Управление финансами. Финансовый анализ предприятия. — М.: Инфра-М, 2012, — 336 с.
  30. Д. И., Зарецкая В. Г. Финансово-экономический анализ (предприятие, банк, страховая компания). — М.: КноРус, 2012, — 368 с.
  31. , А. Ф. Селезнева Н. Н. Финансовый анализ. — М.: Проспект, 2011, — 624 с.
  32. В. В. Финансовый анализ. Методы и процедуры. — М.:Финансы и статистика, 2012 г. — 500 с.
  33. И.П. Управление рисками инвестиционных проектов. Комплексный подход. Практические рекомендации. — М.: Ламберт, 2011, — 140 с.
  34. И. Г., Малкова Т. Б. Экономическая оценка инвестиций. — М.: КноРус, 2011, — 320 с.
  35. Е. Д. Анализ финансовой отчетности. Краткий курс. — М.: КноРус, 2011, — 144 с.
  36. Э. А., Герасименко Г. П., Маркарьян С. Э. Финансовый анализ. — М.: КноРус, 2011, — 272 с.
  37. М. В., Е. Б. Герасимова Е. Б. Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия. — М.: Форум, 2010, — 192 с.
  38. Ю.С. Финансовый менеджмент банка. — М.: ЮНИТИ, 2010.
  39. Ю.С. Работа банка с корпоративными клиентами. М.: ЮНИТИ, 2012.
  40. В.А. Кредитование инвестиционных проектов. — М.: «Финансы и статистика», 2001 г.
  41. Методические указания о проведении оценки кредитоспособности клиентов банка. — М.: ВНЕШТОРГБАНК, 2009.
  42. Основы банковской деятельности. Под ред. проф. К. Р. Тагирбекова. М.: ИНФРА-М, 2008.
  43. Т. А., Щербакова Н. Ф., Коробейникова Л. С. Практикум по анализу финансовой отчетности. — М.: КноРус, 2011, — 240 с.
  44. Н.Н. Финансовый анализ. Управление финансами. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. — 586 с.
  45. С.А., Кельчевская Н. Р. Экономическая оценка инвестиционных проектов. — М.: Юнити-Дана, 2011, — 312 с
  46. Е.Н. Бизнес-план. Управление инвестиционными проектами. — М.: Ось-89. 2013. — 128 с.
  47. К.Р. Организация деятельности коммерческого банка. — М.: ЮНИТИ, 2009.
  48. Т. В. Анализ денежных потоков предприятия. — М.: Финансы и статистика, Инфра-М, 2010, — 368 с.
  49. Т. У. Финансовый анализ. — М.: Юнити-Дана, 2013, — 288 с.
  50. А. Д. Акинфиев В.К. Бизнес-план. Анализ инвестиций. Методы и инструментальные средства. — М.:Ось-89. 2011. — 320 с.
  51. А. Д. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия. — М.: Инфра-М, 2009, — 368 с.
  52. Корпоративный менеджмент [Электронный ресурс] URL: http://www.cfin.ru/, (Дата обращения: 29.01.2014).
  53. Экономика и финансы [Электронный ресурс] URL: http://www.econfin.ru/rus/, (Дата обращения: 29.01.2014).
  54. Центр дистанционного образования [Электронный ресурс] URL: http://www.elitarium.ru/index.php, (Дата обращения: 29.01.2014).
Заполнить форму текущей работой
Купить готовую работу

ИЛИ
↓


Сессия? Спокойно!