В настоящее время использование в России регулируемого «плавания"валют может привести к возникновению малопредсказуемых кризисных ситуаций на финансовом рынке.
3. Постоянно фиксированные курсы.
Этот вариант валютной стратегии предпочтителен при внутренних кризисных ситуациях нестабильной экономики и обеспечивает более низкие темпы инфляции. Дестабилизирующая спекуляция валютой маловероятна, если нет сомнений в способности официальных органов удерживать курс на постоянном уровне. Многие государства, выходившие из кризиса, на определенном этапе придерживались фиксированного курса.
4. Смешанный вариант Можно проводить политику регулируемого «плавания», непрерывно незначительно изменяя валютные курсы и применяя наряду с этим корректирующие внутриэкономические меры по стабилизации экономики страны. В настоящее время проведение подобной политики в России явилось бы наиболее перспективным, способным привести к наиболее положительным сдвигам и на валютном рынке, и в экономике страны в целом.
Для сдерживания утечки капитала из экономики необходимо разработать стратегическую программу и тактику действий, сделать «бегство» капитала экономически невыгодным. Прежде всего, необходимо обеспечить социально-экономическую и политическую стабильность в России и защиту прав собственности. В России полезно использовать мировой опыт сочетания уголовно-правовых норм, направленных на сдерживание «бегства» капитала, с мерами административного и финансового контроля над валютными операциями, переводами и инвестициями за рубежом. Необходимо преодолеть трудности, связанные с тем, что каждое перемещение денежного капитала удаляет его от нелегального источника происхождения, а несколько операций на зарубежных финансовых рынках затрудняет выявление этого источника. К тому же за рубежом более 1 млн. компаний типа «почтовый ящик» (без активов и пассивов) отмывают «грязные» деньги.
Специалисты в области валютного регулирования предполагают, что для сдерживания «бегства» капитала и стимулирования его репатриации должен быть правовой режим гарантий для страхования коммерческих и политических рисков, непредвиденных действий государства. Программа противодействия утечке капитала и стимулирования хотя бы частичной его репатриации требует проведения специальных мер воздействия на этот процесс. В их числе: неуклонное соблюдение созданной единой цепочки российских субъектов экспортной сделки (экспортер — таможня — банк), унификация форм отчетности. Важное место в этой сфере принадлежит контролю за валютно-финансовыми условиями внешнеэкономических сделок в целях сужения питательной среды «бегства» капитала.
Международное сотрудничество — непременное условие сдерживания утечки капитала из России. Подписание Россией Венской конвенции о борьбе с наркобизнесом, вступление в Интерпол — были первыми шагами в этом направлении. Необходимы межправительственные соглашения о сотрудничестве в области экспортного и валютного контроля.
Чтобы уменьшить возможность махинаций с переводом валюты за рубеж, целесообразно совершенствовать правила открытия счетов в банках за рубежом, сотрудничество с ними в целях выявления российских владельцев крупных банковских счетов и их возможной репатриации.
Рост доверия российского бизнеса и населения к рублю можно отнести к числу наиболее важных экономических достижений последних лет. Этому во многом способствовали повышение внутренней финансовой стабильности, укрепление курса российской валюты, снижение темпов инфляции, а также отмена валютных ограничений на операции с капиталом.
Рост доверия к национальной валюте положительно сказывается на денежном обращении, способствуя дедолларизации экономики. Предприятия и население предъявляют все больший спрос на рубли, предпочитая их не только в качестве платежного средства, но и средства накопления. Более того, рубль начинает постепенно вытеснять иностранную валюту из теневого оборота. Однако положение российской валюты можно оценивать по-разному. Что касается сферы обращения, то пока российская валюта является лишь национальной валютой и обеспечивает лишь денежное обращение в России и в меньшей степени в рамках СНГ. Если оценивать ее место на мировом валютном рынке, то доля российского сегмента также пока невелика.
Вместе с тем, рубль постепенно укрепляет свои позиции, прежде всего, растет его доля на глобальном валютном рынке. Рост валютных операций с участием рубля наблюдается во многом благодаря высоким ценам на нефть и другие энергоносители, обеспечивающие приток дополнительной валютной выручки в страну. Однако значительный вклад в этот процесс, безусловно, вносят либерализация движения капитала и тенденция укрепления рубля.
Государственная поддержка стратегических отраслей и секторов экономики, в том числе национальной банковской системы, имеет важное значение и для самого рубля. Спрос на российскую валюту будет расти только по мере повышения конкурентоспособности отечественной экономики, увеличение товарного наполнения рубля и объемов экспорта из России машинно-технической и другой готовой продукции, которая будет пользоваться стабильным спросом за рубежом. В этом случае повышение доверия к рублю не будет носить исключительно конъюнктурный характер, а спрос на российскую валюту станет устойчив как внутри страны, так и далеко за ее пределами.
Что касается международного признания рубля, то его часто ассоциируют с достижением полной конвертируемости. Однако эти понятия не являются эквивалентными. Полная конвертируемость рубля фактически уже достигнута со снятием валютных ограничений на капитальные операции. Международное же признание близко к понятию международной резервной валюты, когда национальная валюта используется во всем мире, подобно доллару и евро. Однако достижение этого статуса для рубля — задача на многие годы вперед. ЕЕ решение зависит от фундаментальных факторов, которые могут изменяться лишь постепенно, а именно: значимости и размера экономики, роли России в мировой торговле и финансовых рынках.
Для вовлечения рубля в международные расчеты необходимо снять ограничения на использование рублевых счетов, открытых за границей. Важным шагом на пути создания подобной системы расчетов в России может стать специальная фондовая площадка для осуществления валютных операций с участием банков-нерезидентов, которые смогут приобретать российскую валюту для своих клиентов.
Заключение
Таким образом, можно сказать, что валютная система — это совокупность экономических соглашений, связанных с функционированием валюты и форм их организации. Национальная валютная система — часть денежной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот. В её состав входят: национальная валютная единица, режим валютного курса, условия обратимости валюты, система валютного рынка и рынка золота, порядок международных расчетов в стране, состав и система управления золотовалютными резервами страны, статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны. Одним из важнейших элементов валютной системы является валютный курс, который формируется под действием большого числа макрои микроэкономических факторов внутренней и внешней сфер экономики.
Валютное регулирование в широком смысле — это регламентация государством основных принципов организации национальной валютной системы и механизмов её функционирования. Сущность валютного регулирования заключается в создании такой системы воздействия на конвертируемость национальной валюты, валютного курса, внутреннего валютного рынка и платежного баланса, которая отвечала бы стратегическим задачам развития национальной экономики и отражала потребности текущего момента.
Валютное регулирование осуществляется посредством валютного контроля. Валютный контроль — система мер по обеспечению, исполнению законов, норм и правил проведения валютных операций, установленных государством. Для осуществления валютного контроля внешнеэкономической деятельности создается специальный механизм, который включает специальные инструменты осуществления контроля, формы, методы и инструменты его проведения.
Подводя итог исследованию валютной системы вообще и валютной системы России в частности, считаю, что следует отметить следующее: либерализация рынка, в том числе валютного, должна проводиться в условиях достигнутой макроэкономической стабильности, крепкого валютно-финансового положения страны, здоровой и эффективно функционирующей банковской системы. В этом случае проводимые реформы достигают своих целей, становятся стимулом для развития внешнеэкономической деятельности и интеграции национальной экономики в систему мирового хозяйства. Нынешняя же ситуация на валютном рынке далека от требуемой для дальнейшего продолжения процесса либерализации, когда нет экономической стабильности, эффективного контроля со стороны Центрального Банка за деятельностью коммерческих банков на валютном рынке. При доминировании интересов спекулятивного характера, либерализация ведет лишь к нарастанию спекулятивных операций и нестабильности валютного курса.
Список использованной литературы Законодательные акты и нормативные документы:
Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.
12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.
05.2014) // СПС «Консультант Плюс»
Экономическая учебная и специальная литература:
Валютный рынок и валютные операции в России./Балабанов И.Т. — М.: Финансы и статистика, 201-. — 240 с.
Валютный курс: факторы, динамика прогнозирование / Наговицин А. Г., Иванов В. В. — М.: ИНФРА-М, 2009. — 115 с.
Валютное регулирование и валютный контроль, учебник под.
ред. В. М. Крашенинникова, — М.: ИНФРА-М, 2010. — 247 с.
Деньги. Кредит. Банки: учебник/ под ред. О.И. Лаврушина- 3-е изд., перераб. и доп. — М.: КНОРУС, 2013. — 381 с.
Деньги. Кредит. Банки: учебник / под ред. Е. Ф. Жукова. — М.: Юнити, 2012. — 418 с.
Деньги. Банки. Валюта / М. К. Бункина.
М.: 2011. 368 с.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавиной, 2013. 269 с.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавина. — М.: Финансы и статистика, 2011. 349 с.
О валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации / С. А. Сухинин — М.: ДЕ-ЮРЕ, 2009. — 420 с.
Финансы. Денежное обращение и кредит / под ред. М. В. Романовского. — М.: ЮРАЙТ-М, 2011. — 327 с.
Финансовое право: учебник / С. В. Игнатьева, Н. Ю. Вашкевич. — СПб.: Питер, 2009. — 217 с.
Финансы, деньги, кредит / О. В. Соколова: Учебник — М. Юристъ, 2011. — 306 с.
Журналы и периодические издания:
Красавина Л. Н. Российский рубль как мировая валюта: стратегический вызов инновационного развития России // Деньги и кредит. — 2009. — № 5. — С. 11 — 18
Петров Л.В. «Валютный рынок России — движение к мировым стандартам», Биржевое обозрение — 2011. № 1- С. 10 — 12
Фетисов Г. Г. Регулирование курса рубля и движения капитала // Деньги и кредит. — 2009. — № 8. — С. 53 — 57
Интернет источники:
http://www.cbr.ru/ - Центральный Банк Российской Федерации
http://www.eeg.ru/ - Экономическая экспертная группа (аналитика и консалтинг по экономике и финансам)
http://www.rcb.ru/ - Журнал «Рынок ценных бумаг»
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавина. — М.: Финансы и статистика, 2011. С. 35
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавина. — М.: Финансы и статистика, 2011. С. 36
Финансы. Денежное обращение и кредит / под ред. М. В. Романовского. — М.: ЮРАЙТ-М, 2011. С.114
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавина. — М.: Финансы и статистика, 2011. С. 42
Деньги. Кредит. Банки: учебник / под ред. Е. Ф. Жукова. — М.: Юнити, 2012. С.98
Финансы. Денежное обращение и кредит / под ред. М. В. Романовского. -
М.: ЮРАЙТ-М, 2011. — С. 74
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / под ред. Л. Н. Красавина. — М.: Финансы и статистика, 2011. С. 43
Валютное регулирование и валютный контроль, учебник под.
ред. В. М. Крашенинникова, — М.: ИНФРА-М, 2010. С.43
Там же С.44
Валютное регулирование и валютный контроль, учебник под.
ред. В. М. Крашенинникова, — М.: ИНФРА-М, 2010. С.43
Красавина Л. Н. Российский рубль как мировая валюта: стратегический вызов инновационного развития России // Деньги и кредит. — 2009. — № 5. — С. 11 — 18
Там же. С.11−18
Фетисов Г. Г. Регулирование курса рубля и движения капитала // Деньги и кредит. — 2009. — № 8. — С. 53 — 57
Там же. С. 53 — 57
Петров Л.В. «Валютный рынок России — движение к мировым стандартам», Биржевое обозрение — 2011. № 1- С. 10 — 12
Там же. С.10−12
