Анализ и синтез системы управления на примере ОАО «Уральский банк реконструкции и развития»

Оглавление Введение

Глава 1. Анализ системы управления

1.1 Общая характеристика организации

1.2 SWOT-анализ

1.3 Структурный анализ системы управления

1.4 Функциональный анализ системы управления

1.5 Информационный анализ системы управления

1.6 Параметрический анализ системы управления Глава 2. Совершенствование системы управления

2.1 Построение новой организационной структуры

2.2 Построение нового «дерева целей» организации

2.3 Оценка эффективности внедрения отдела маркетинга и рекламы в организации

2.4 Сравнение существующей и новой системы управления Заключение Список использованных источников и литературы

Введение

Исследование систем управления — это вид деятельности, направленный на развитие и совершенствование управления в соответствии с постоянно изменяющимися внешними и внутренними условиями.

В условиях динамичности современного производства и общественного устройства управление должно находиться в состоянии непрерывного развития, которое сегодня невозможно обеспечить без исследования путей и возможностей этого развития. Исследование управления осуществляется в каждодневной деятельности менеджеров и персонала. Иногда для проведения исследования приглашают консультационные фирмы. Необходимость в исследованиях систем управления продиктована достаточно большим кругом проблем, с которыми приходится сталкиваться многим организациям. От правильного решения этих проблем зависит успех работы этих организаций. Татарников Е. А. Управление персоналом. Москва, 2005.95 стр.

Цель моей курсовой работы — анализ и синтез системы управления на примере ОАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Задачи курсовой работы:

1. Проведение анализа существующей в банке системы управления;

2. Выявление недостатков в существующей системе управления;

3. Создание новой системы управления, обеспечивающей устойчивое развитие банка;

4. Оценка эффективности новой системы управления.

Объект исследования — ОАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Предмет исследования — Система управления ОАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Курсовая работа состоит из оглавления, введения, двух глав, включающих анализ и синтез системы управления ОАО «Уральский банк реконструкции и развития», заключения и списка, использованных источников и литературы.

Методы, использованные в данной работе:

— системный подход;

— математический метод.

Глава 1. Анализ системы управления

1.1 Общая характеристика организации Филиал «Уральский банк реконструкции и развития», имеющий форму собственности открытого акционерного общества, находится по адресу: 454 048, г. Челябинск, улица Доватора, дом 48. Основным принципом деятельности банка является оказание услуг корпоративным клиентам, а именно, открытие счетов, система дистанционного управления финансами, кредиты, лизинги, гарантии, аккредитивы, размещение временно свободных денежных средств, валютный контроль; частным лицам — банковские вклады, банковские карты, кредиты, денежные переводы, инвестиционные услуги, платежи; инвестиционные услуги — брокерские услуги, услуги для банков.

Уральский банк реконструкции и развития вошел в число крупнейших банков России по всем показателям деятельности в рэнкинге «Интерфакс 100» по итогам 2010 года. Кроме того, УБРиР находится в числе 30 крупнейших банков в России по объему вкладов. По этому показателю банк является лидером среди кредитных организаций Уральского региона.

Банк осуществляет следующие операции:

1. привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2. размещает указанные в подпункте 1 настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

3. открывает и ведет банковские счета физических и юридических лиц;

4. осуществляет расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5. инкассирует денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы, осуществляет кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6. осуществляет куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7. привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы;

8. выдает банковские гарантии;

9. осуществляет переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

10. выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательства в денежной форме;

11. приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

12. доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

13. осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

14. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

15. лизинговые операции;

16. оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством РФ.

Глобальная цель ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» — максимизация прибыли от размещаемых активов. Миссия банка — активно способствовать развитию экономического потенциала России, обеспечивая потребности клиентов в банковских услугах.

Произведем первичную декомпозицию систем управления. В руководство филиалом ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» входят:

1. директор;

2. заместитель директора;

3. главный бухгалтер;

4. Заместитель главного бухгалтера — начальник операционного отдела Филиала «Южно-Уральский» .

В банке существует двенадцать отделов, а именно: кредитный отдел, операционный отдел, юридический отдел, отдел учета и отчетности, отдел по работе с корпоративными клиентами, отдел продаж банковских розничных услуг, отдел сопровождения информационных систем, отдел кадров, хозяйственный отдел, касса, служба безопасности, управление проблемных кредитов. В каждом подразделении есть начальник отдела. Учитывая, что в отделе учета и отчетности нет начальника, так как отдел состоит из одного сотрудника — старшего бухгалтера, можно подсчитать количество начальников отделов. Их 11 человек, а вместе с руководством филиала ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» — 15 человек. Учредительные документы организации

1.2 SWOT-анализ Выявим сильные и слабые стороны банка, его возможности и угрозы.

К сильным сторонам банка относятся: квалифицированные кадры; имеет большой положительный опыт работы с физическими и юридическими лицами; банк имеет ценные материальные активы; опыт ведения бизнеса через Интернет; банк имеет устойчивое финансовое положение; большая доля в рынке; готовность и возможность внедрения новых банковских продуктов; передовые информационные технологии; известность торговой марки. Мухин В. И., Исследование систем управления: учебник. — М.: «Экзамен», 2006 г. 89 стр.

К слабым сторонам банка относятся: скорость обслуживания; слабый маркетинг по сравнению с конкурентами; низкая заинтересованность сотрудников в развитии банка.

К возможностям относятся: обслуживание новых групп потребителей; выход на новый географический рынок; новые возможности завоевания доли рынка конкурентов; снижение барьеров на выходы на рынки конкурентов; возможность быстрого роста из-за резкого спроса на услуги банка; ухудшение позиций конкурентов; недостаточно освоенные виды обслуживания (интернет — банкинг); распространение электронных платежей;. улучшение инвестиционного климата в стране; снижение инфляции; рост уровня доходов населения; резкий рост спроса на отдельные виды банковских продуктов и услуг.

К угрозам банка относятся: выход на рынок новых конкурентов; сложность возврата просроченных кредитов; ограниченная ресурсная база; нехватка качественных заемщиков; рост налогов; недоверие населения банку; экономический кризис; ужесточение конкуренции между действующими на рынке банками.

Отобразим выбранные стратегии развития ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» в таблице 1.

Таблица 1.

Стратегии развития ОАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Рассмотрим выбранные стратегии. Имея сильные стороны и угрозы, банк может выбрать стратегию «Достичь и превзойти конкурента». Эта стратегия заключается в том, что банк ОАО «Уральский банк реконструкции и развития», чтобы не отстать от конкурентов, направляет свои усилия на нейтрализацию конкурентного сильного соперника или достижения превосходства над ним.

Эта стратегия реализуется на основе: предложения услуги такого же качества, как у конкурента, но по более низкой цене. Это позволяет увеличить долю рынка при условии, что конкурент не сможет снизить цены, а атакующий банк сумеет убедить потребителей в том, что его услуги не уступают по качеству услугам конкурента; использование прорыва в услугах — вызывает моральное устаревание услуг конкурента; расширение ассортимента услуг для создания аналогов каждой услуги конкурента; создание лучшей, чем у конкурента системы обслуживания клиентов; придание услугам новых свойств — способствует привлечению клиентов конкурента.

Имея сильные стороны и возможности банку можно выбрать стратегию «Использование слабых сторон конкурента». Стратегия заключается в том, что банк пытается завоевать победу на рынке за счет использования в своих интересах слабых сторон конкурентных банков путем: работы с клиентами тех конкурентов, чьи услуги отличаются недостаточно высоким качеством, отсутствием ряда характеристик и неудобством расчета за услугу. В этом случае банк, предлагающий более качественные услуги, может убедить клиентов переключиться на его услуги; организации специальных продаж в расчете на клиентов, не рекламирующих свои услуги или со слабой торговой маркой. У банка с опытом маркетинга и известной торговой маркой есть все шансы отвоевать потребителей у менее известных конкурентов; повышения активности в географических районах, где конкурент контролирует небольшую долю рынка и не имеет конкурентных преимуществ; работы с теми сегментами, которые соперник не хочет или не может обслуживать.

Имея слабые стороны и возможности банк может воспользоваться стратегией упреждающих ударов. Для успешной реализации данной стратегии надо: осуществить сбор информации о конкуренте; использовать внезапность; упреждающий удар должен иметь большую эффективность деятельности организации.

Имея слабые стороны и угрозы банк должен выбрать стратегию удержания позиций. Суть — банк остается в собственных сегментах рынка, а конкурент входит в них. И банк выгоняет его из этих сегментов. Банк для своей обороны использует такие области бизнеса, как маркетинг (реклама, продвижение услуг, ценовая политика и т. д.), финансы, т. е. более благоприятные условия кредитов, скидок, процентов и т. д.

Удержанию позиций способствуют следующие факторы: размер банка; качество услуг предоставляемых банком; долгий опыт работы банка на данном рынке; наличие синергизма между данным сегментом и сегментами, где банк функционирует. Теслинов. А. Г. Концептуальное проектирование сложных решений. — СПб: «Питер», 2009 г. 80 стр.

1.3 Структурный анализ системы управления Вид организационной структуры банка ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» — линейно-функциональная организационная структура управления. Она характеризуется тем, что линейные звенья принимают решения, а функциональные подразделения информируют и помогают линейному руководителю вырабатывать и принимать конкретные решения. Линейно-функциональная организационная структура обладает как преимуществами, так и недостатками. Новиков А. М., Новиков Д. А. «Методология». М.:Синтег, 2007. 367 стр.

Преимущества и недостатки этой структуры отобразим в таблице 2.

Таблица 2.

Преимущества и недостатки линейной организационной структуры управления.

Данный банк находится на виолентном этапе развития. Виоленты являются наиболее крупными, оказывающими значительное влияние на рыночную ситуацию. И для них существует опасность кризиса. Она заключается в обостренной конкурентной борьбе, организационной сложности, характерной для крупных фирмы, социально — психологических моментах, инновационной успокоенности менеджеров. Кризис виолента, то есть банкротство или распад, могут привести к тяжелейшим. причем не только экономическим, последствиях как в регионе расположения банка, так и в масштабах мировых экономических отношений. Поэтому необходимо регулирование развития этого банка как на региональном, так и на государственном уровнях. Банк ориентирован на стабильное положение на рынке. Происходит повышение производительности труда, рост численности персонала, так как открываются новые филиалы на новых географических рынках, и, как следствие, возникает господство структуры над функциями. Рогожин С. В., Рогожина Т. В. Исследование систем управления. — М.: «Экзамен», 2008 г. 78 стр.

Норма управляемости в определенном отделе — стандартизация результатов и сильная формализация поведения внутри подразделения.

Разделение труда в данном банке является вертикальным и горизонтальным, то есть работа контролируется между отделами и штаб-квартирой. Банку присущ рыночный принцип группирования, так как в каком-либо отделе группирование сводится к объединению разных функций, обеспечивающих реализацию услуги для конкретного рынка. Этот рыночный принцип порождает взаимодействие специалистов одного профиля. В данном банке делегирование полномочий является ограниченная вертикальная децентрализация. Следовательно, организационная структура принимает дивизионную форму. Ефремова О. С. Система управления охраной труда в организациях. М.: Альфа-Пресс, 2009 г. 99стр.

Структура организации ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» представлена на рисунке 1.

Рис. 1 Структура ОАО «Уральский банк реконструкции и развития».

В банке два уровня управления. Руководители отделов ОАО «Уральского банка реконструкции и развития» контролируют свой отдел, а директор филиала банка проводит контроль всех отделов. Учредительные документы организации

Определим рациональную численность управленческого состава. В состав филиала входят 12 отделов. В каждом из них есть начальник, кроме отдела учета и отчетности. В головной штаб филиала банка входят 4 человек, значит, 15 человек — управленческий состав, исполнительный состав — 59 человек.

Банк — виолент обладает высоким качеством предоставляемых услуг и отличным обслуживанием. Этот банк ставит яркий акцент на развитие маркетинга. Система управления в ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» отличается высоким профессионализмом, высокой ответственностью. Руководство банка персонально подходит к мотивации и контролю персонала.

1.4 Функционнальный анализ системы управления Глобальная цель банка — максимизация прибыли от размещаемых активов, то есть развитие банка. Миссия банка — активно способствовать развитию экономического потенциала России, обеспечивая потребности клиентов в банковских услугах. Данный банк можно рассматривать, как социальный институт и в качестве коммерческого предприятия. В качестве коммерческого предприятия цели ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» могут быть количественными и качественными.

К качественным целям банка относятся: увеличение нормы прибыли; обеспечение ликвидности банка; уменьшение риска банка. Под ликвидностью банка понимают подвижность активов банков, предполагающая возможность бесперебойной оплаты в срок кредитно-финансовых обязательств и законных денежных требований. К количественным целям ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» относятся: увеличение объема операций; увеличение собственного капитала.

Рассмотрим данный банк в качестве социального института. Тогда его цели имеют вид:

1. Цели, затрагивающие интересы клиентов банка;

2. Цели, затрагивающие общественные интересы.

К целям, затрагивающим интересы клиентов банка относят: обеспечение сохранности вкладов; выплаты приемлемых процентов; взимание приемлемых процентов; обеспечение эффективного расчетно-кассового обслуживания. К целям, затрагивающим общественные интересы относятся: выполнение обязательств перед государством; соблюдение норм законодательства и других правил; социальное развитие коллектива банка.

Построим дерево целей банка.

Рис. 2. Дерево целей банка.

Менеджмен:

1.Эффективное достижение целей организации:

1.1.Исследование рациональных затрат времени и ресурсов персонала организации;

1.2.Анализ проблем во всех сферах и областях деятельности организации.

2.Определение критических областей управленческого воздействия и приоритетных задач:

2.1.Сосредоточение внимания на вопросы по управлению качества услуг на основе международных стандартов.

Персонал:

1.Повышение квалификации:

1.1.Обучение рабочих;

1.2.Создание технологии подбора и адаптации персонала;

1.3.Прохождение курса повышения квалификации для руководителя.

.Мотивация:

2.1.Сдельная оплата труда;

2.2.Совершенствование оплаты труда линейных руководителей;

2.3.Децентрализация управления.

Финансы:

.Эффективное управление:

1.1.Управление портфелем;

1.2.Совершенствование кредитной политики;

1.3.Разработка инвестиционных проектов.

Рассмотрим функции отделов ОАО «Уральский банк реконструкции и развития». В состав банка входят 12 отделов, а именно:

· Кредитный отдел;

· Операционный отдел;

· Юридический отдел;

· Отдел учета и отчетности;

· Отдел по работе с корпоративными клиентами;

· Отдел продаж банковских розничных услуг;

· Отдел сопровождения информационных систем;

· Отдел кадров;

· Хозяйственный отдел;

· Касса;

· Служба безопасности;

· Управление проблемных кредитов.

Рассмотрим функции каждого отдела в отдельности.

Рассмотрим функции кредитного отдела. Этот отдел: проводит предварительную квалификацию клиента; анализирует информацию и пакет материалов по кредитной заявке клиента; проводит правовую экспертизу документов; проводит экспертную оценку текущей рыночной стоимости и правовую экспертизу имущества клиента, устанавливает рисковую цену, оценивает категорию качества; подготавливает пакет решений; предоставляет пакет документов андеррайтеру для оформления чек-листов; подготавливает документы на выдачу, распоряжения в бухгалтерию; контролирует своевременность страхования залога и предоставления документов; контролирует сроки уплаты процентов и сроки погашения основного долга; формирует и ведет кредитное досье, в том числе для проверяющих органов; ведет электронные базы данных по кредитному портфелю в программно-учетных комплексах банка; своевременно формирует и передает документы в службу по работе с проблемными активами, службу содействия бизнесу, службу риск-менеджента.

Рассмотрим операционный отдел банка. Операционный отдел выполняет функции: по обслуживанию платежных и расчетных операций юридических лиц; открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц; обслуживание требований государственных органов, касающихся счетов юридических лиц, таких как замораживание счетов, инкассовое распоряжение налоговых служб и т. п.

Юридический отдел создается с целью осуществления деятельности банка в соответствии с требованиями законодательства.

Рассмотрим функции юридического отдела банка.

Данный отдел должен: проверять соответствие законодательству представляемых на подпись руководству банка приказов, инструкций, положений и других документов правового характера, визировать их в случае, если они не противоречат законодательству; давать заключения и справки по правовым вопросам, возникающим в деятельности обществ акционеров, Совета директоров и Правления банка; давать заключения по проектам локальных актов, поступающих на отзыв, подготавливать предложения об изменении действующих или отмене утративших силу нормативных актов банка; принимать участие в разработке новых нормативных актов банка, банковских договоров и других документов правового характера. При проведении указанной работы обеспечивать в этих документах наличие правовых гарантий соблюдения интересов банка; оказывать методическую и консультационную помощь по правовым вопросам филиалам и представительствам банка; прорабатывать правовые вопросы кредитных, депозитных и иных операций банка, взаимодействия банка с биржами, брокерскими конторами, страховыми формами и другими финансовыми структурами; рассматривать вопросы, связанные с правовым регулированием хозяйственной деятельности; рассматривать весь комплекс вопросов, связанных с правовым обеспечением внешнеэкономической деятельности банков (кредитование, депонирование средств, открытие валютных счетов и др; участвовать в разработке проектов договоров, контрактов, соглашений; давать заключения по исполнительным документам, поступающим в банк; обеспечивать защиту интересов банка и его клиентов при подготовке договоров и их последующей реализации; вести исковую работу в банке и защищать в установленном порядке его интересы в судах, в арбитражных органах, особое внимание при этом уделять осуществлению мер по принудительному взысканию выданных банком кредитов и процентов за пользование денежными средствами; оказывать методическую и консультативную помощь подразделениям банка в организации и осуществлении претензионной работы, а при небольшом ее объеме — вести ее самостоятельно; принимать участие в решении правовых вопросов, возникающих во взаимоотношениях банка с другими банками, банковскими объединениями; визировать проекты договоров и соглашений, добиваться включения в их тексты условий, предусматривающих правовые гарантии соблюдения интересов банка и его клиентов; принимать участие в организации контроля за их исполнением; давать подразделениям банка заключения и консультации по правовым вопросам, возникающим в деятельности банка; давать заключения по вопросам применения мер поощрения или привлечения работников банка к дисциплинарной или материальной ответственности; оказывать юридическую помощь общественным организациям, консультировать работников по правовым вопросам.

Рассмотрим отдел учета и отчетности. Этот отдел выполняет следующие функции: осуществляет контроль за формированием доходов, расходов, финансового результата, исполнением прибыли и фондов Банка; осуществляет процедуру переноса остатков со всех лицевых счетов доходов/расходов на счета прибылей/убытков с периодичностью установленной Учетной политикой Банка; составляет и предоставляет требуемую отчетность в Банк России, а также в ЦО Банка в соответствии с перечнем, установленным нормативными документами Банка; составляет расчет регулирования фонда обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, отражает в б/у операции по регулированию фонда обязательного резервирования; обеспечивает сохранность архива документов Отдела, согласно утвержденных сроков хранения; своевременно и правильно оформляет платежные документы для отражения операций Банка по счетам б/у; принимает от ответственных лиц в установленные сроки первичные оправдательные документы по учету материальных ценностей. Проверяет правильность их оформления, наличие всех необходимых реквизитов; контролирует обоснованность расходования подотчетными лицами Банка выданных им Банком сумм, своевременность и полноту предоставления ими отчета; осуществляет своевременное и правильное начисление з/п сотрудников Банка, передачу сведений, связанных с начислениями сотрудникам, в ЦО Банка.

Функции отдела по работе с корпоративными клиентами являются: мониторинг рынка и изучение спроса на определенные услуги; анализ состава регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживание юридических лиц — учреждений, организаций и предприятий различных форм собственности; проведение деловых переговоров с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров кредитования; осуществление операций по оформлению и заключению договоров; оформление документов и обеспечения их сохранности; проведение работы по выявлению и учету потенциальных клиентов; в течение срока действия заключенных договоров поддержание связи с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на банковские услуги, обеспечение своевременной пролонгации (перезаключения) договоров; рассмотрение поступающих от клиентов жалоб и претензий по спорным вопросам исчисления и уплаты взносов, установление причин нарушений кредитных договоров и принятие необходимых мер по их предупреждению и устранению; выявление и изучение неосвоенных видов услуг и перспектив их развития с целью создания новых услуг.

Функции отдела продаж банковских розничных услуг: методология розничных банковских продуктов и адаптация розничных программ в филиале, внедрение и приведение программ Управляющей компании в региональной сети филиала в соответствие с внутренними бизнес-процессами; оценка конкурентоспособности действующих розничных продуктов, тарифов и технологий продаж, формирование и проработка предложений по внесению изменений; разработка и внедрение мотивационных и стимулирующих мероприятий для персонала; анализ рынка, формирование и контроль выполнения планов по продажам розничных продуктов (вклады, переводы, ипотека, автокредитование, массовое кредитование, пластиковые карты, зарплатные проекты) Управлением и отделами региональной сети; организация доведения и контроль исполнения регламентирующей и методической документации до управления и отделов продаж региональной сети; проведение мероприятий по оценке качества обслуживания и эффективности продаж в Управлении и отделах региональной сети, анализ, проведение мероприятий по повышению данных показателей; подбор, подготовка, обучение, расстановка персонала, проведение мероприятий по оценке и повышению профессионального уровня и оценке эффективности и результативности персонала; рассмотрение и принятие решений о предоставлении кредитов по ипотечным программам кредитования; проведение переговоров с VIP-клиентами.

Функции отдела сопровождения информационных систем: разработка новых информационных систем для банка и по запросам сторонних организаций; учет и сопровождение лицензий на компьютерные программы, используемые в банке. Взаимодействие с поставщиками и производителями программного обеспечения по вопросам приобретения новых и продления имеющихся лицензий; обеспечение работы сетевого оборудования всех уровней, функционирование виртуальных локальных сетей и беспроводного сегмента сети, бесперебойный доступ в Интернет из сети банка и работу каналов связи с филиалами; обеспечение работы систем резервного копирования и управления электропитанием критически важных компонентов информационной системы банка; обеспечение безопасного доступа внешних пользователей к интернет — ресурсам банка.

Отдел кадров занимается следующими функциями: формированием управления персоналом в банке, учитывается стратегия деятельности банка, которую выбрал руководитель; планированием потребности банка в персонале с учетом существующего кадрового состава; привлечением, отбором и оценкой персонала; повышением квалификации персонала и его переподготовкой; системой продвижения по службе; освобождением персонала (увольнением); построением и организацией работ, в том числе и определением рабочих мест, функциональных и технологических связей между ними, содержания и последовательности выполнения работ, условий труда; заработной платой и социальными услугами. Отдел кадров должен разрабатывать и внедрять системы заработной платы, определять особенности оплаты труда отдельных категорий работников, занятых в банке; управлением затратами на персонал. При выполнении данной функции отдел кадров должен прежде всего планировать затраты на персонал.

Рассмотрим хозяйственный отдел. Он выполняет следующие функции: хозяйственное, материально-техническое и социально-бытовое обслуживание банка и его подразделений. Контроль за исправностью оборудования; оформление документов, необходимых для заключения договоров на приобретение оборудования, оргтехники, мебели, хозяйственных товаров, организация их поставки, приемки и учета; обеспечение структурных подразделений канцелярскими принадлежностями, оборудованием, оргтехникой, мебелью, хозяйственными товарами, ведение учета их расходования и составление установленной отчетности; обеспечение сохранности мебели, хозяйственного инвентаря, средств механизации инженерного и управленческого труда, принятие мер по их восстановлению и ремонту в случаях гибели или повреждения; оформление документов на техническое обслуживание и ремонт оргтехники и оборудования; материально-техническое обслуживание совещаний, конференций, семинаров и иных мероприятий. Составление расчетов по хозяйственному, социально-бытовому и материально-техническому обслуживанию банка; обеспечение рационального использования выделенных финансовых средств; содержание в надлежащем состоянии зданий и помещений банка, прилегающей территории. Содержание зданий и помещений банка, и поддержание их в надлежащем состоянии в соответствии с действующими санитарно-гигиеническими и противопожарными нормами и правилами; формирование текущих и перспективных планов реконструкции, капитального и текущего ремонтов зданий, помещений банка, систем водоснабжения, воздухопроводов и других сооружений; проведение ремонта зданий, помещений; контроль за качеством ремонтных работ; приемка выполненных ремонтных работ.

Составление смет расходов на содержание зданий и помещений банка, прилегающей территории; создание условий для труда и отдыха работников банка. Участие в разработке планов по созданию интерьера в зданиях и помещениях предприятия в соответствии с требованиями современного дизайна. Работы по благоустройству, озеленению и уборке территории, праздничному художественному оформлению фасадов зданий, проходных и т. п; обеспечение транспортного обслуживания администрации банка; обеспечение рациональной организации питания работников во время обеденных перерывов.

Рассмотрим кассовый отдел ОАО «Уральский банк реконструкции и развития». Функциями кассового отдела являются: осуществляет операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность; получает по оформленным в соответствии с установленным порядком документам денежные средства и ценные бумаги в банке для выплаты рабочим и служащим заработной платы, премий, оплаты командировочных и других расходов; ведет на основе приходных и расходных документов кассовую книгу, сверяет фактическое наличие денежных сумм и ценных бумаг с книжным остатком; составляет описи ветхих купюр, а также соответствующие документы с целью замены на новые; составляет кассовую отчетность.

Рассмотрим функции отдела службы безопасности. Этот отдел: обеспечивает надежную защиту объектов банка от краж, хищений и других преступных посягательств, пожаров, аварий, актов вандализма, стихийных бедствий, общественных беспорядков и т. п; разрабатывает и осуществляет руководство мероприятиями по безопасности объектов; вырабатывает адекватные угрозе средства защиты и виды режимов охраны; пресекает попытки несанкционированного проникновения на охраняемый объект; отражает угрозу и способствует ликвидации вредных последствий непосредственного нападения на охраняемый объект; осуществляет проверку и оценку лояльности служащих охраняемого объекта; обеспечивает неприкосновенность перевозимых материальных ценностей, отражая попытки несанкционированного доступа к ним; осуществляет на охраняемом объекте связь с базовым органом службы охраны объекта, а в пути следования — с транспортными и территориальными органами внутренних дел; пользуется различными видами связи на охраняемом объекте; обнаруживает и устраняет несложные технические неисправности в системах сигнализации и связи охраняемого объекта; обеспечивает соблюдение строгого контрольно-пропускного режима при осуществлении профилактических, ремонтных и других работ; осуществляет всемерную помощь правоохранительным и другим государственным органам в расследовании случаев преступных посягательств на охраняемые объекты; оказывает неотложную медицинскую помощь при ранениях, травмах и т. д.

Рассмотрим последний отдел банка ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» — отдел управления проблемных кредитов.

Функции отдела управления проблемных кредитов следующие: организация работ по сбору просроченной задолженности в банке; создание команды по сбору долгов с физических и юридических лиц; разработка необходимой документации и форм отчетности; организация подразделений по досудебному взысканию задолженности; организация подразделения по принудительному взысканию задолженности в судебном порядке и на стадии исполнительного производства; создание подразделения по противодействию мошенничеству; организация работ по взаимодействию с коллекторскими агентствам. Учредительные документы и приказы по банку.

Проведем анализ реализации основных функций управления, а именно планирования, организации, мотивации и контроля.

Планирование — это процесс разработки планов развития экономических объектов разного уровня. Эта функция применима ко всем отделам банка, так как она заключает в себе процесс подготовки на перспективу решения о том, что должно быть сделано, как, когда, какие и сколько ресурсов должно быть использовано. Функция планирования отвечает на 3 вопроса:

· где фирма находится в настоящее время;

· куда она хочет двигаться;

· как организация собирается сделать это.

Таким образом, планирование является фундаментом для работы любого отдела банка.

Организация — это совокупность методов, обеспечивающих наиболее целесообразное использование предметов и средств труда в процессе трудовой деятельности с целью выполнения установленных для предприятия плановых заданий. Мильнер Б. З. Теория организации. М., 2005. 90 стр.

И эта функция применима ко всем отделам банка, так как она ориентирует персонал на выполнение поставленных задач, которые в конечном итоге приведут к выполнению задания.

Таким образом, организация структурирует полномочия и коммуникации в определенном отделе банка. А так же, включает организацию работы персонала, работы во времени, работы в пространстве.

Мотивация — это максимальное удовлетворение потребности работников организации в обмен на их эффективную работу.

Данная функция так же присутствует во всех отделах банка, так как она определяет потребности работников и предоставляет возможность работнику удовлетворить эти потребности через хорошую работу.

Контроль — это процесс обеспечения того, что организация действительно достигла своей цели.

И эта функция присутствует во всех отделах банка, так как контроль устанавливает стандарты, измеряет то, что было фактически достигнуто и сравнивает достигнутое с намеченными стандартами. Так же с помощью этой функции в каком-либо отделе банка определяют источники расхождений и определяют дальнейшие действия для коррекции работы.

Оценим методы управления, применяемые в ОАО «Уральский банк реконструкции и развития». В данном банке применяется 3 метода управления, а именно экономический метод, социально-психологический и организационно-административный метод управления.

Организационно административный метод имеет прямой директивный механизм воздействия. С помощью организационно — административного метода руководство банка координирует действия подчиненных. Этот метод обеспечивает четкость, дисциплинированность и порядок работы в коллективе. Руководство благодаря этому методу оказывает прямое воздействие на персонал через приказы, распоряжения, оперативные указания, отдаваемые письменно или устно, контроль за их выполнением, систему административных средств поддержания трудовой дисциплины и т. д. Они призваны обеспечить организационную четкость и дисциплину труда в коллективе банка. Эти методы регламентируются правовыми актами трудового и хозяйственного законодательства, основными целями которого являются правовое регулирование трудовых отношений, укрепление законности, защита прав и законных интересов предприятия и его работников в соответствии с законодательными актами.

Экономический метод управления носит стимулирующий механизм воздействия. С помощью экономического метода руководство банка стимулирует работников производить эффективную деятельность через материальное стимулирование в форме заработной платы, премий, а также санкций за несоответствующее качество или количество труда. Значимость экономических методов управления резко возрастает в условиях развития рыночных отношений, ориентированных на получение прибыли и возможно более высокого дохода.

Социально — психологический метод управления носит косвенный, стимулирующий механизм воздействия. С помощью этого метода руководство банка воздействует на своих подчиненных в 3 направлениях, а именно:

1. Воздействует социально через общие собрания работников банка;

2. Воздействует на коллективную деятельность банковских работников через обмен передовым опытом работы, проведение конкурсов, торжественных собраний, вечеров;

3. Воздействует на индивидуальное поведение работника через стимулирование личной инициативы, личный пример руководителя какого-либо отдела, уважительное отношение к подчиненному, выдвижение работника в резерв на вышестоящую должность, передача подчиненным отдельных прав руководства. Макашева З. Н. Исследование систем управления. — М.: «Кнорус», 2009 г., 130 стр.

Оценивая методы управления в ОАО «Уральский банк реконструкции и развития», сразу вспомнилось высказывание директора этого филиала: «На одной стабильной выплате заработной платы мой банк «далеко не уедет» .

Проанализируем систему мотивации персонала в данном банке.

В ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» сотрудники профессионально занятые рейтингами, цифрами, курсами валют, приходят на собеседование уже мотивированными по отношению к работе именно в данном банке. Мотивационные схемы в банковском секторе достаточно унифицированы: заработная плата, бонус, медицинская страховка, социальная программа. Система едина для всех уровней специалистов, но каждый из этих уровней проявляет больший интерес к той или иной ее части.

Так называемый линейный персонал, имея основной частью оплаты труда оклад и бонус по результатам работы в своем отделе банка в целом, интересуется социальными благами: полнотой медицинской страховки, дотациями на питание и отдых, наличием социальной инфраструктуры и т. д. Таким набором довольствуются те, кто уже имеет стабильный социальный статус, не претендует на должностной рост и не стремится расти в профессиональном плане, за исключением периодического повышения квалификации.

В основном это женщины старше 30 лет, имеющие семью и занимающие рядовые невысокие должности: операционисты, кассиры, бухгалтеры и пр. Работающая на этих же должностях молодежь, как правило, учится, ее интересуют перспективы профессионального роста и повышения заработной платы. Для этих сотрудников важен моральный климат в коллективе, наличие основных элементов корпоративной культуры. Большой популярностью пользуются конкурсы «Лучший по профессии», «Самый обаятельный кассир», «Самый эффективный менеджер» и т. п. Такие сотрудники сразу проявляют интерес к проводимым тренингам, корпоративным мероприятиям, организованному досугу. Они интересуются этими вопросами на собеседовании и в процессе адаптации к новому месту работы внимательно следят за тем, исполняется ли обещанное. Исполнение «негласных обязательств» является сильнейшим мотивирующим фактором.

В этом банке для топ-менеджеров значимым компонентом мотивации является внимательное отношение к их предложениям, инициативам, найденным нестандартным решениям. Самой мотивирующей для них является структура, гарантирующая востребованность и предоставляющая творческую свободу, возможность реализации стратегических идей. Мотивом к их уходу нередко служит нежелание первых лиц обсудить их инновационные предложения. Ингланд Р. Овладевая ITIL. Скептическое руководство для ответственных лиц. Гаятри/Livebook, 2011 г. 157 стр.

Выразим общие выводы по мотивационному механизму сотрудников ОАО «Уральский банк реконструкции и развития»:

· Материальное стимулирование: по возможности улучшать зависимость заработной платы от конечных результатов деятельности конкретного работника и обязательно объяснять сотруднику эту зависимость;

· Продвижение по службе: совершенствовать существующую систему обучения и развития сотрудников, давать возможность выполнять более сложные, важные и ответственные задания, чтобы работник мог реализовать свой потенциал и квалификацию в данной области и видеть, какую он приносит пользу банку. Обязательно информировать сотрудников о возможностях повышения по службе. Возможно использование принципа «двойной лестницы» при продвижении: специалист, главный специалист, ведущий специалист и т. д;

· Условия труда: уделять больше внимания организации труда и отдыха, графику работы и регулировать загруженность работников;

· Психологический климат: поддерживать стремление сотрудников к контактам, неформальному общению вне рабочего времени.

В данном банке директор филиала придерживается авторитарного стиля руководства. Этот жесткий стиль эффективен в сложных и стрессовых ситуациях, в которых необходимо проявить власть и подчинение. Он результативен в организациях с четкой дисциплиной и строгой иерархией, а также при значительном разрыве в уровне профессионализма руководителя и подчиненных. При обсуждении спорных проблем, когда необходимо найти нестандартное решение, жесткий стиль лучше не применять, поскольку любое давление руководителя на подчиненных может исключить из продуктивного поиска большинство участников дискуссии. В таких случаях недопустимы указания на личные недостатки людей, особенно тех, кто, по мнению руководителя, сделал неудачные предположения. Такой шаг со стороны руководителя мгновенно сковывает инициативу всего работающего коллектива.

При излишне жестком стиле существует опасность возникновения конфликтов в коллективе и повышенной текучести кадров. Мишин В. М. Исследование систем управления. — М.: «ЮНИТА-ДАНА», 2007 г. 119 стр.

На мой взгляд, банковская сфера ждет прихода нового типа руководителя, который умеет быть жестким в деле, но мягким в отношениях с людьми. Эффективность такого руководителя в российских банках очень высока. Лидер данного профиля требователен и строг со своими подчиненными, но всегда стремится проявить заботу по отношению к ним в психологическом и финансовом планах.

Исследуем управленческие решения в ОАО «Уральский банк реконструкции и развития.

Высший руководитель, то есть директор филиала данного банка принимает следующие решения:

1. Проводит систематический анализ состояния дел по вопросам, входящим в компетенцию управления, и на его основе готовит предложения Совету директоров банка для принятия решений, направленных на совершенствование банковской деятельности.

2. Обеспечивает подготовку проектов текущих и перспективных планов работ и осуществляет контроль за выполнением стоящих перед банком задач.

3. Подготавливает проекты положения филиала банка и должностных инструкций работников отдела.

4. Принимает меры к внедрению в работу отдела банка наиболее эффективных методов и технологий банковской деятельности.

5. Обеспечивает сохранение коммерческой тайны о деятельности банка и его клиентах.

6. Обеспечивает правильное применение в работе отдела банка действующего законодательства и ведение делопроизводства в установленном порядке.

7. Организует систематический анализ деятельности филиала банка и на его основе подготавливает необходимые проекты документов по вопросам, входящим в его компетенцию. Возглавляет разработку проектов нормативных, методических и инструктивных материалов по направлениям деятельности отдела банка.

8. Изучает эффективность действующих правил и инструкций, касающихся деятельности банка и одновременно относящихся к работе отдела банка. На основе анализа специфики рынка банковских услуг в различных регионах вносит предложения по совершенствованию указанных документов.

Решения, которые директор банка предоставляет заместителю директора, оставляя за собой право координации и контроля:

1. Способствует созданию необходимых условий труда и благоприятного морально-психологического климата в коллективе.

2. Разрешает оперативные вопросы, подготавливает справки, проекты ответов на заявления, письма и жалобы граждан, касающиеся работы отдела банка.

3. Осуществляет контроль, оказывает практическую и методическую помощь соответствующим структурным отделам банка;

4. Обеспечивает соблюдение работниками отдела банка трудовой дисциплины.

5. Осуществляет руководство деятельностью отделов банка и несет персональную ответственность за качество выполняемых отделами работ и результаты их деятельности.

Начальники отделов банка принимают решения по заранее разработанным правилам и процедурам, а в частности, в каждом отделе управленческие решения проходят через три стадии.

Первая стадия состоит в признании необходимости решения какой-либо задачи отдела банка и включает следующие этапы: признание проблемы отдела, формулирование проблемы отдела, определение критериев успешного решения этой проблемы.

Стадия выработки решения состоит из этапов разработки, оценки и выбора альтернатив решения проблемы какого-либо отдела банка. Как только определены факторы, ограничивающие решение, сотрудник банка начинает работу по поиску альтернатив или возможных направлений действий для решения проблемы.

Третья, последняя, стадия в процессе принятия решений — выполнение решения — состоит из организации выполнения решения, анализа и контроля выполнения и осуществления обратной связи. Еремин В. Н. Основы и маркетинг информации. — М.: «Корус», 2006. 208 стр.

Проведем кадровый анализ состава персонала в ОАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Рассмотрим должностные обязанности из должностных инструкции руководителей банка.

Должностные обязанности директора филиала банка:

Директор управления банка:

1. Осуществляет руководство деятельностью управления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на него задач и функций, а также результаты работы.

2. Организует разработку перспективных и текущих планов работ управления.

3. Проводит систематический анализ состояния дел по вопросам, входящим в компетенцию управления, и на его основе готовит предложения Совету директоров банка для принятия решений, направленных на совершенствование банковской деятельности.

4. Возглавляет разработку сложных программ, методик, инструктивных материалов, касающихся непосредственной деятельности управления, и принимает меры к внедрению их в практическую работу.

5. Организует изучение рынка банковских услуг и возможности расширения круга потенциальных потребителей банковских продуктов по вопросам, входящим в компетенцию управления.

6. Вносит предложения по совершенствованию имеющихся и введению новых форм и методов работы.

7. Подготавливает проект положения об управлении, рассматривает и утверждает положения об отделах, входящих в состав управления, а также должностные инструкции согласно штатному расписанию.

8. Способствует созданию необходимых условий труда и благоприятного морально-психологического климата в коллективе.

9. Обеспечивает соблюдение работниками управления трудовой дисциплины.

10. Представляет на рассмотрение руководства предложения по изменению структуры, штатного расписания управления, а также по приему, перемещению, увольнению работников, их поощрению и наложению дисциплинарных взысканий.

11. Разрешает оперативные вопросы, рассматривает входящую и исходящую корреспонденцию, в том числе письма, заявления и жалобы граждан, относящиеся к деятельности управления.

12. В рамках деятельности управления координирует работу и оказывает методическую помощь соответствующим структурным подразделениям банка и осуществляет необходимый контроль за их деятельностью, в том числе с выездом на место.

13. Обеспечивает сохранение коммерческой тайны о деятельности банка и его клиентах.

14. Выполняет представительские функции и обеспечивает взаимодействие с различными структурными подразделениями банка.

15. Обеспечивает правильное применение действующего законодательства и ведение делопроизводства в установленном порядке.

Должностные обязанности заместителя директора банка:

1. Право подписи ряда документов.

2. Организовывает работу и эффективное взаимодействие всех структурных подразделений, цехов и производственных единиц, повышает рентабельность банка.

3. Разрабатывать и согласовывать с директором банка планы:

— развития производства на год;

— бюджетирования фирмы (на квартал, год).

4. Решает вопросы, касающиеся финансово-экономической и производственно-хозяйственной деятельности банка.

5. Поручает ведение отдельных направлений деятельности другим должностным лицам — руководителям отделов банка.

6. Контролирует работу всех структурных подразделений банка.

7. Организовывает текущую организационно-исполнительской работу всего банка.

8. Обеспечивает выполнение банка всех обязательств перед поставщиками, заказчиками и кредиторами, включая учреждения банка, а также хозяйственных и трудовых договоров.

9. Утверждает штатное расписание банка, устанавливает должностные оклады и надбавки ежеквартально или по мере необходимости.

10. Курирует организацию работы в фирме по стимулированию персонала.

11. Обеспечивает строгое соблюдения режима экономии материальных, трудовых и финансовых ресурсов.

12. Проводит работы по совершенствованию планирования экономических и финансовых показателей деятельности предприятия, по созданию и улучшению нормативов трудовых затрат, расходования товарно-материальных ценностей и использования производственных мощностей.

13. Осуществляет контроль за порядком учета поступления и расходования средств, использованием материальных ценностей.

14. Обеспечивает контроль за ходом соблюдения финансовой дисциплины.

15. Контролирует своевременность представления отчетности о результатах экономической отчетности о результате экономической деятельности в установленном порядке и сроки на рассмотрение директору.