Гарантии и поручительство как правовые способы активизации инвестиционной деятельности

Актуальность темы

диссертационного исследования. В период развития в России рыночных отношений важное значение приобретают правовые институты, позволяющие хозяйствующим субъектам минимизировать риски, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. Одним из таких институтов являются гарантийные обязательства, которые получили в последнее время широкое распространение в предпринимательской практике. Развитие данного института обусловлено как потребностями и интересами субъектов предпринимательской деятельности, заключающимися в максимальном снижении рисков причинения убытков вследствие неправомерных действий (бездействия) контрагентов и невозможности восстановления нарушенных прав за счет ответственного лица, так и созданием законодателем новых правовых конструкций, направленных на обеспечение указанных интересов, каковыми являются государственная и банковская гарантии.

Широкое использование гарантийных обязательств определено важной ролью, которую они играют в настоящее время в условиях рыночной экономики. Ценность данного института заключается, прежде всего, в том, что гарантийные обязательства, обеспечивая в каждом конкретном случае защиту прав и законных интересов хозяйствующих субъектов, потенциально способны решать не только компенсационные задачи, но и задачи более высокого, макроэкономического, уровня — обеспечение стабильности хозяйственного оборота и, как следствие, повышение инвестиционной привлекательности предпринимательских проектов, осуществляемых в Российской Федерации.

Имеющиеся теоретические и практические проблемы, связанные с правовой регламентацией гарантийных обязательств и их использованием в правоприменительной деятельности, отсутствие требуемой полноты законодательного регулирования данного института, наличие правовых коллизий, что в совокупности существенно снижает возможную эффективность гарантийных обязательств, предопределяют необходимость научного исследования правоотношений, складывающихся при использовании гарантийных обязательств в предпринимательской сфере.

Востребованность научного исследования гарантийных обязательств обусловлена также последними изменениями российского законодательства, касающимися актов не только частноправового, но и публично-правового характера (в частности, речь идет о принятии и введении в действие с 01.01.2000 г. Бюджетного кодекса Российской Федерации1. Далее — БК РФ). При этом проблемы нормативного регулирования гарантийных обязательств, связанные с незавершенностью и неполнотой современной законодательной базы, наличием определенных «пробелов», усугубляются коллизиями между нормами частного и публичного права, пути разрешения которых в настоящее время не определены. Отчасти такое состояние законодательной базы института гарантийных обязательств можно объяснить недостаточной теоретической разработанностью данного правового института.

Наряду с этим сложившаяся в последнее время неоднозначная и противоречивая арбитражная практика, которая в ряде случаев не соответствует как букве, так и духу закона, существенным образом принижает потенциальную, заложенную законодателем, привлекательность гарантийных обязательств для субъектов предпринимательской деятельности и осложняет использование данных обязательств в качестве средств активизации инвестиционной деятельности.

Актуальность настоящего диссертационного исследования связана с реально существующими проблемами, заключающимися в отсутствии комплексной теоретической разработки института гарантийных обязательств, недостаточной полноте и противоречивости его законодательной регламентации, а также в характере арбитражной практики, которая не в полной мере соответствует букве и смыслу закона. Наличие указанных проблем сдерживает реализацию потенциальных возможностей использования гарантийных обязательств в качестве правовых инструментов активизации инвестирования в сфере предпринимательства.

Степень научной разработанности темы. Комплексные исследования правовой регламентации института гарантийных обязательств и практики применения данных обязательств в науке предпринимательского права.

1 Собрание законодательства Российской Федерации (далее — СЗ РФ), 1998, № 31, ст. 3823. отсутствуют. Разработанность теоретических положений о понятии, целях, видах гарантийных обязательств также не отличается полнотой. Отсутствуют, кроме того, научные исследования гарантийных обязательств с точки зрения выполнения ими функции активизации инвестиционной деятельности. Данные обстоятельства явились основными причинами проведения настоящего исследования.

Предмет диссертационного исследования. Предметом настоящего исследования являются: положения отечественной правовой науки, а также соответствующие аспекты научных исследований стран континентальной и англосаксонской систем права, касающиеся понятия, целей, функций, видов гарантийных обязательствотношения, которые складываются при возникновении, изменении и прекращении отдельных видов гарантийных обязательств, а именно поручительства, государственной гарантии, банковской гарантииправовое обеспечение разрешения споров хозяйствующих субъектов по поводу использования данных видов гарантийных обязательствнормы российского и зарубежного права, регулирующие указанные предпринимательские правоотношения, практика их применения.

Цель и задачи диссертационного исследования. Цель исследования заключается в выявлении, постановке и разрешении проблем доктринальной и законодательной регламентации гарантийных обязательств, а также практики применения положений нормативных правовых актов о гарантийных обязательствах для повышения эффективности использования гарантийных обязательств в качестве правовых инструментов, способных активизировать инвестиционную деятельность в Российской Федерации.

В рамках указанной цели в исследовании ставились и решались следующие задачи:

— определение содержания понятия «гарантийные обязательства» как самостоятельного института предпринимательского права;

— установление роли и функций гарантийных обязательств в системе российского права;

— определение видов гарантийных обязательств и их возможных классификаций;

— исследование наиболее используемых в предпринимательской сфере гарантийных обязательств — поручительства, государственной гарантии, банковской гарантии — на предмет установления степени снижения предпринимательских рисков при их использовании, эффективности гарантирования прав и законных интересов инвесторов, защиты инвестиций, установления проблем, возникающих при реализации гарантийных обязательств;

— формулирование и обоснование предложений, направленных на совершенствование законодательного регламентирования поручительства, государственной гарантии, банковской гарантии и практики применения данных видов гарантийных обязательств с точки зрения выполнения ими функции активизации инвестиционной деятельности в Российской Федерации.

Методологическая основа диссертационного исследования. При проведении настоящего исследования, учитывая многогранность предмета изучения, использовался комплекс сочетающих и дополняющих друг друга общенаучных и специальных методов: сравнительно-правовой, формально-юридический, логический, историко-правовой, лингвистический, диалектический, метод системного анализа.

Нормативная база исследования. Выводы диссертационного исследования основаны на положениях Конституции Российской Федерации, нормативно-правовых актах федерального и регионального уровня, судебной практике.

В ходе исследования также анализировались отдельные нормативные акты зарубежных стран, в частности, Германии (Германское гражданское уложение), Франции (Французский гражданский кодекс), США (Единообразный торговый кодекс США).

Теоретическая основа диссертации. Теоретическую основу диссертации составили труды таких ученых-правоведов, как Т. Е. Абова, М. М. Агарков, К. Н. Анненков, В. А. Белов, М. И. Брагинский, С. Н. Братусь, A.B. Венедиктов, В. В. Витрянский, Б. М. Гонгало, В. П. Грибанов, Е. П. Губин, И. В. Дойников, И. В. Ершова, Л. Г. Ефимова, С. Э. Жилинский, С. С. Занковский, О. С. Иоффе, М. И. Кулагин, В. В. Лаптев, B.C. Мартемьянов, Н. И. Матузов, Д. И. Мейер, И. Б. Новицкий, Л. А. Новоселова, A.M. Нолькен, О. М. Олейник, Е. А. Павлодский, К.П.

Победоносцев, И. А. Покровский, В. И. Синайский, Е. А. Суханов, Г. Ф. Шершеневич и др.

В исследовании также анализировались взгляды зарубежных правоведов — Е. Годэмэ, Р. Саватье, Ф. К. Савиньи, Жюллио де ла Морандьер, К. Шмиттгофф, Г. Ласк и других.

На защиту выносятся следующие основные положения, отражающие научную новизну работы:

1. Согласно представленной теоретической разработке гарантийное обязательство (гарантия) определяется в качестве дополнительного к основному обязательству или взаимосвязанного с ним обязательства должника либо третьего лица перед кредитором должника, направленного на обеспечение надлежащего исполнения основного обязательства и/или возмещения причиненных кредитору убытков посредством:

— установления повышенной ответственности должника за неисполнение (ненадлежащее исполнение) им основного обязательства, либо.

— привлечения должника к ответственности в упрощенном порядке, либо.

— возложения ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) должником основного обязательства на третье лицо.

2. С целью раскрытия многообразия видов гарантийных обязательств и их систематизации обосновано доктринальное толкование данной правовой категории в предпринимательско-правовых отношениях в широком и в узком смысле в зависимости от субъекта, выступающего в качестве обязанного лица (гаранта) по гарантийному обязательству. К категории «гарантийные обязательства» («гарантии») в широком смысле предлагается отнести как обязательства, в которых обязанным субъектом является одна из сторон основного, обеспечиваемого гарантией, обязательства, так и обязательства, в которых в качестве гаранта выступает третье лицо. В данном смысле гарантийные обязательства охватывают обязательства, связанные с использованием предусмотренных действующим законодательством способов обеспечения исполнения обязательств (как то: залог, удержание, поручительство, банковская гарантия, задаток, государственная гарантия, муниципальная гарантия, аваль), а также гарантийные обязательства продавца перед покупателем по обеспечению свободного владения приобретенной покупателем вещи и передаче товара, соответствующего требованиям, предъявляемым к его качеству.

В узком понимании гарантийные обязательства обоснованно характеризуются как обязательства (дополнительные к основному либо взаимосвязанные с ним), в которых участвует особое лицо — гарант (третье лицо), отвечающий перед кредитором полностью или частично в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства должником. В данной трактовке в качестве гарантийных обязательств выступают поручительство, банковская гарантия, аваль (вексельное поручительство), государственная гарантия, муниципальная гарантия.

3. С учетом сформулированных диссертантом критериев оценки гарантийных обязательств государственная гарантия определяется как способ обеспечения предпринимательско-правовых обязательств, объединяющий в себе черты поручительства и банковской гарантии. Доказывается, что по своему содержанию государственная гарантия представляет собой разновидность поручительства с признанием того, что юридический состав возникновения гарантийного обязательства по государственной гарантии подобен банковской гарантии. Исходя из этого в контексте конституционных принципов российского законодательства с целью устранения правовых коллизий доказывается необходимость закрепления основных элементов, существенных условий гарантийного обязательства, каковым является государственная гарантия, не в БК РФ, а в Гражданском кодексе Российской Федерации2 (далее — ГК РФ). В связи с этим обосновывается, что в рамках действующего законодательства к правоотношениям, связанным с использованием государственной гарантии, должны применяться как общие положения ГК РФ об обязательствах, так и по аналогии закона (п. 1 ст. 6 ГК РФ) те положения § 5 гл. 23 «Поручительство» ГК РФ, которые регламентируют вопросы, не урегулированные нормами БК РФ о государственной гарантии.

2СЗ РФ, 1994, № 32, ст. 3301- СЗ РФ, 1996, № 5, ст. 410.

4. По итогам комплексного анализа и сопоставления норм действующего законодательства диссертант делает вывод, что Российская Федерация и субъекты Российской Федерации с момента введения в действие БК РФ (с 01.01.2000 г.) утратили право на заключение договоров поручительства. В то же время заключенный в последующем публично-правовым образованием договор поручительства, по которому Российская Федерация либо субъект Российской Федерации выступили в качестве поручителя, должен оцениваться исходя из его содержания и не является ничтожным, если условия данного договора соответствуют требованиям, предъявляемым БК РФ к государственной гарантии. В такой ситуации договор поручительства предлагается рассматривать в качестве государственной гарантии.

5. В результате сравнительно-правового анализа делается вывод о равенстве оснований для ответственности Российской Федерации и ее субъектов в рассматриваемых обязательствах по выданным государственным гарантиям в сопоставлении с иными участниками предпринимательской деятельности без каких-либо исключений. При этом подчеркивается необходимость отмены положений нормативно-правовых актов публичного характера, в том или ином виде ограничивающих имущественную ответственность государства в сравнении с ответственностью иных участников хозяйственного оборота, в частности, ст. 239 БК РФ, устанавливающей иммунитет бюджетов.

6. Концептуально обосновывается в контексте норм ГК РФ абсолютный характер независимости банковской гарантии от основного обязательства, не предусматривающий каких-либо исключений. При этом доказывается, что для обеспечения баланса интересов принципала, гаранта и бенефициара и однозначного законодательного регламентирования последствий надлежащего исполнения основного обязательства целесообразно дополнить пункт 2 статьи 376 ГК РФ условием о применении в случае удовлетворения гарантом требования бенефициара и надлежащего исполнения принципалом основного обязательства к отношениям принципала и бенефициара правил, предусмотренных главой 60 ГК РФ (неосновательное обогащение).

7. В целях упорядочения судебной практики по рассмотрению споров применительно к случаям, когда в банковской гарантии в качестве документов, подлежащих представлению бенефициаром вместе с требованием, указаны документы, которые объективно не могут быть получены бенефициаром до истечения срока гарантии (при определенных обстоятельствах таким документом может являться вступившее в законную силу соответствующее решение арбитражного суда), доказывается наличие оснований рассматривать данные обстоятельства и, соответственно, действия гаранта, направленные на воспрепятствование осуществлению бенефициаром своих прав по гарантии, в качестве злоупотребления правом с применением последствий, предусмотренных ст. 10 ГК РФ.

Практическая значимость результатов диссертационного исследования.

Выводы и положения, содержащиеся в исследовании, могут быть использованы в нормотворческой деятельности для совершенствования законодательного регулирования гарантийных обязательств и правоприменительной практике при рассмотрении и разрешении арбитражными судами споров, связанных с использованием поручительств, государственной и банковской гарантий.

Апробация результатов исследования. Диссертация выполнена и обсуждена в Центре предпринимательского права Института государства и права РАН. Основные теоретические положения диссертационного исследования нашли отражение в публикациях автора.

Структура диссертации. Структура диссертации обусловлена предметом, целями и задачами исследования. Диссертационное исследование состоит из введения, четырех глав с разбивкой на девять параграфов и библиографии.

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 г.) // Российская газета, № 237, 25.12.1993.

2. Федеральный конституционный закон от 28.04.1995 г. № 1-ФКЗ «Об арбитражных судах в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 1995, № 18, ст. 1589.

3. Гражданский кодекс РСФСР от 11.11.1922 г. // СУ РСФСР, 1922, № 71, ст. 904.

4. Гражданский кодекс РСФСР, утвержденный Верховным Советом РСФСР 11.06.1964 г. // Ведомости ВС РСФСР, 1964, № 24, ст. 407.

5. Основы гражданского законодательства Союза ССР и республик от 31.05.1991 г. № 2211−1 // Ведомости СНД и ВС СССР, 1991, № 26, ст. 733.

6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 1994, № 32, ст. 3301.

7. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 1996, № 5, ст. 410.

8. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 г. № 145-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 1998, № 31, ст. 3823.

9. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 г. № 95-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 30, ст. 3012.

10. Закон РСФСР от 26.06.1991 г. № 1488−1 «Об инвестиционной деятельности в РСФСР» // Ведомости СНД и ВС РСФСР, 1991, № 29, ст. 1005.

11. Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 39-Ф3 «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» // Собрание законодательства РФ, 1999, № 9, ст. 1096.

12. Федеральный закон от 09.07.1999 г. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ, 1999, № 28, ст. 3493.

13. Федеральный закон от 24.12.2002 г. № 176-ФЗ «О федеральном бюджете на2003 год» // Собрание законодательства РФ, 2002, № 52 (ч. 1), ст. 5132.

14. Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 186-ФЗ «О федеральном бюджете на2004 год» // Собрание законодательства РФ, 2003, № 52 (ч. 1), ст. 5038.

15. Федеральный закон от 23.12.2004 г. № 173-ФЭ «О федеральном бюджете на2005 год» // Собрание законодательства РФ, 2004, № 52 (ч. 1), ст. 5277.

16. Федеральный закон от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» // Собрание законодательства РФ, 1996, № 1, ст. 1.

17. Федеральный закон от 08.02.1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» // Собрание законодательства РФ, 1998, № 7, ст. 785.

18. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395−1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 30.12.2004 г.) // Собрание законодательства РФ, 1996, № 6, ст. 492.

19. Федеральный закон от 21.07.1997 г. № 119-ФЗ «Об исполнительном производстве» // Собрание законодательства РФ, 1997, № 30, ст. 3591.

20. Федеральный закон от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства РФ, 2002, № 43, ст. 4190.

21. Федеральный закон от 19.06.2000 г. № 82-ФЗ «О минимальном размере оплаты труда» // Собрание законодательства РФ, 2000, № 26, ст. 2729.

22. Положение о переводном и простом векселе, введенное в действие Постановлением ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 г. № 104/1341 // Свод законов СССР, т. 5, с. 586.

23. Указ Президента РФ от 23.07.1997 г. № 773 «О предоставлении гарантий или поручительств по займам и кредитам» // Собрание законодательства РФ, 1997, № 30, ст. 3606.

24. Постановление Правительства РФ от 12.11.1999 г. № 1249 «Об утверждении Положения о предоставлении государственных гарантий под инвестиционные проекты социальной и народно-хозяйственной значимости» // Собрание законодательства РФ, 1999, № 47, ст. 5709.

25. Закон г. Москвы от 18.04.2001 г. № 15 «О государственном долге города Москвы» // Вестник Мэрии Москвы, 2001, № 22- Ведомости Московской городской Думы, 2001, № 6, ст. 70.

26. Закон Омской области от 22.12.2003 г. № 486−03 «Об областном бюджете на 2004 год» // Омский вестник, 2003 г., № 83.

27. Закон Свердловской области от 10.04.1995 г. № 9−03 «Об управлении государственной собственностью Свердловской области» (в ред. от 07.07.2004 г.) // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Региональное законодательство.

28. Закон Нижегородской области от 22.06.2000 г. № 116−3 «О государственной поддержке инвестиционной деятельности на территории Нижегородской области» // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Региональное законодательство.

29. Постановление Администрации Ростовской области от 16.04.2004 г. № 167 «О порядке оказания финансовой поддержки предприятиям и организациям из областного бюджета» // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Региональное законодательство.

30. Конвенция Организации объединенных наций о независимых гарантиях и резервных аккредитивах от 11 декабря 1995 г. // Международное частное право. Сборник документов. М., 1997.

31. Унифицированные правила по договорным гарантиям 1978 г. (Публикация Международной торговой палаты № 325) // Международное частное право в документах. Сборник нормативных актов. Т. I. М., 1996.

32. Унифицированные правила для гарантий по первому требованию 1992 г. (Публикация Международной торговой палаты № 458) // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Международное право. СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА.

33. Постановление Конституционного Суда РФ от 24.10.1996 г. № 17-П // Собрание законодательства РФ, 1996, № 45, ст. 5202.

34. Постановление Конституционного Суда РФ от 18.07.2003 г. № 14-П // Собрание законодательства РФ, 2003, № 30, ст. 3102.

35. Постановление Конституционного Суда РФ от 29.06.2004 г. № 13-П // Российская газета, 2004, № 143 (07.07.2004) — Вестник Конституционного Суда РФ, 2004, № 4.

36. Постановление Конституционного Суда РФ от 14.07.2005 г. № 8-П // Российская газета, 21.07.2005 г.

37. Определение Конституционного Суда РФ от 04.12.1997 г. № 139−0 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

38. Определение Конституционного Суда РФ от 05.07.2001 г. № 132−0 // Вестник Конституционного Суда РФ, 2002, № 1.

39. Определение Конституционного Суда РФ от 10.01.2002 г. № 11−0 // Вестник Конституционного Суда РФ, 2002, № 4.

40. Постановление Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 г. № 13/14 «О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник ВАС РФ, 1998, № 11.

41. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 18.11.2003 г. № 19 «О некоторых вопросах применения Федерального закона «Об акционерных обществах» // Вестник ВАС РФ, 2004, № 1.

42. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15.01.1998 г. № 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии» // Вестник ВАС РФ, 1998, № 3.

43. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 16.02.1998 г. № 29 «Обзор судебно-арбитражной практики разрешения споров по делам с участием иностранных лиц» // Вестник ВАС РФ, 1998, № 4.

44. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.10.2000 г. № 57 «О некоторых вопросах практики применения статьи 183 Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник ВАС РФ, 2000, № 12.

45. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 11.03.1997 г. по делу № 5710/96 // Вестник ВАС РФ, 1997, № 6.

46. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25.11.1997 г. по делу № 8065/95 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

47. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.01.1998 г. по делу № 6318/97 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

48. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 31.03.1998 г. по делу № 7018/97 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

49. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.09.1998 г. по делу № 7069/97 // Вестник ВАС РФ, 1998, № 11.

50. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 06.07.1999 г. по делу № 8188/98 // Вестник ВАС РФ, 1999, № 10.

51. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 06.07.1999 г. по делу № 8189/98 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

52. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 06.07.1999 г. по делу № 8190/98 // Вестник ВАС РФ, 1999, № 10.

53. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 20.03.2002 г. по делу № 7986/01 // Вестник ВАС РФ, 2002, № 7.

54. Постановления Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 18.10.1999 г. по делу № А05−3935/99−77/21- от 13.01.2004 г. по делу № А56−18 677/03 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

55. Постановления Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 06.02.2002 г. по делу № Ф04/389−23/А70−2002; от 22.03.2004 г. по делу № Ф04/1378−393/А45−2004 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

56. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 16.02.1999 г. по делу № А55−91/98−8 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

57. Постановления Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 09.09.1999 г. по делу № Ф08−1874/99- от 20.01.2000 г. по делу № Ф08−3157/99 // Справочно-правовая система КонсультантПлюс: Судебная практика.

58. Аванесова Г. Банковские гарантии в международной торговле // Хозяйство и право, 1998, № 9.

59. Аванесова Г. О банковской гарантии // Хозяйство и право, 1997, № 7.

60. Аванесова Г. А. Ответственность принципала и гаранта // Хозяйство и право, 1999, № 9.

61. Аванесова Г. Применение банковской гарантии и договора поручительства в банковской практике // Хозяйство и право, 1996, № 7.

62. Аванесова Г. А. Применение банковской гарантии в товарном обороте. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1999.

63. Агарков М. М. Избранные труды по гражданскому праву. В 2-х т. Т. I. М., 2002.

64. Агарков М. М. Избранные труды по гражданскому праву. В 2-х т. Т. II. М., 2002.

65. Андреева Е. Анализ норм бюджетного и гражданского законодательства о государственной гарантии как способе обеспечения обязательств // Хозяйство и право, 2004, № 6.

66. Анненков К. Н. Система русского гражданского права. Т. III: Право обязательственное. М., 1901.

67. Барак А. Судейское усмотрение: Пер. с англ. М., 1999.

68. Байгушева Ю. Обоснование обязательства гаранта // Хозяйство и право, 2005, № 4.

69. Белов В. А. Поручительство. Опыт теоретической конструкции и обобщения арбитражной практики. М., 1998.

70. Беляцкин С. А. Частное право в основных принципах. Каунас, 1928.

71. Бирюкова Л. А. Злоупотребление правом в теории и практике применения норм о банковской гарантии. В кн.: Цивилистические записки: Межвузовский сборник научных трудов. Выпуск 2. М., 2002.

72. Боброва H.A. Гарантии реализации государственно-правовых норм. -Воронеж, 1984.

73. Большая Советская Энциклопедия. Т. 29. М., 1978.

74. Большой юридический словарь / Под ред. А. Я. Сухарева, В. Д. Зорькина, В. Е. Крутских. М., 1999.

75. Брагинский М. И. Правовые нормы о предпринимательстве. Бюллетень. Выпуск 1. Обязательства и способы их обеспечения: неустойка, залог, поручительство, банковская гарантия (комментарий к новому ГК РФ). М., 1995.

76. Брагинский М. И., Витрянский В. В. Договорное право. Книга первая: Общие положения. М., 1999.

77. Брагинский М. И., Витрянский В. В. Договорное право. Книга вторая: Договоры о передаче имущества. М., 2000.

78. Брагинский М. И., Витрянский В. В. Договорное право. Книга 3: Договоры о выполнении работ и оказании услуг. М., 2002.

79. Братусь С. Н. Юридическая ответственность и законность. М., 1976.

80. Быкова И. Н. Понятие банковской гарантии в унифицированных международных актах и Гражданском кодексе Российской Федерации. В кн.: Актуальные проблемы гражданского права / Под ред. О. Ю. Шилохвоста. М., 2004.

81. Венедиктов A.B. Избранные труды по гражданскому праву. В 2 т. Т. I. М., 2004.

82. Волков Д., Иванкин Д. Облигации с обеспечением: оптимальные схемы для работы в России // Рынок ценных бумаг, 2003, № 21.

83. Волошина М. В. Банковская гарантия. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. СПб., 2003.

84. Годэмэ Е. Общая теория обязательств. М., 1948.

85. Гонгало Б. М. Обеспечение исполнения обязательств. М., 1999.

86. Гонгало Б. М. Учение об обеспечении обязательств. М., 2004.

87. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая. Научно-практический комментарий. М.: БЕК, 1996.

88. Гражданский кодекс Российской Федерации. С постатейным приложением материалов практики Конституционного Суда РФ, Верховного Суда РФ, Высшего Арбитражного Суда РФ. М., 1999.

89. Гражданский Кодекс Советских Республик. Текст и практический комментарий / Под ред. A.JI. Малицкого. Государственное издательство Украины, 1925.

90. Гражданское право. Часть первая: Учебник / Под ред. А. Г. Калпина, А. И. Масляева. М., 1997.

91. Гражданское право. Часть вторая: Учебник / Под общ. ред. А. Г. Калпина. М., 1999.

92. Гражданское право. Учебник. Часть I / Под ред. А. П. Сергеева, Ю. К. Толстого. -М., 1998.

93. Гражданское право. Учебник. Часть II / Под ред. А. П. Сергеева, Ю. К. Толстого. М., 1999.

94. Гражданское право. В 2-х томах. Том 1. Учебник / Под ред. Е. А. Суханова. -М., 1993.

95. Гражданское право. В 2-х томах. Том 2. Учебник / Под ред. Е. А. Суханова. -М., 1993.

96. Гражданское право: В 2 т. Том I: Учебник / Отв. ред. проф. Е. А. Суханов. М., 1998.

97. Гражданское право: В 2 т. Том II. Полутом 1: Учебник / Отв. ред. Е. А. Суханов. М., 2004.

98. Гражданское право: В 4 т. Том I. Общая часть: Учебник / Отв. ред. проф. Е. А. Суханов. М., 2004.

99. Гражданское право: В 4 т. Том I. Общая часть: Учебник / Отв. ред. проф. Е. А. Суханов. М., 2004.

100. Гражданское право России. Курс лекций. Часть первая / Под ред. О. Н. Садикова. М., 1996.

101. Гражданское и торговое право капиталистических государств: Учебник. М., 1992.

102. Гражданское уложение Германии. Пер. с нем. Науч. редакторы Маковский А. Л. и др. — М., 2004.

103. Грибанов В. П. Осуществление и защита гражданских прав. М., 2000.

104. Гривков О. Д., Шичанин А. В. Поручительство и банковская гарантия. Краткий обзор судебной практики и действующего законодательства // Адвокат, 2000, № 1.

105. Григорьев В., Хейфец JI. Банковская гарантия и ее юридическая природа // Бизнес-адвокат, 1997, № 10.

106. Дойников И. В. Государственное предпринимательство: Учебник. М., 2000.

107. Ем B.C. Обязательства вследствие неосновательного обогащения в современном российском гражданском праве // Законодательство, 1999, № 7.

108. Емельянов В. Запрет злоупотребления гражданскими правами // Законность, 1999, № 10.

109. Емельянов В. И. Разумность, добросовестность, незлоупотребление гражданскими правами. М., 2002.

110. Еремычева И. И., Ермаков C. JL Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств: эволюция и перспективы // Право и экономика, 2003, № 10.

111. Еремычева И. И., Ермаков C.JI. Правовое ре1улирование и виды банковской гарантии // Право и экономика, 2003, № 12.

112. Ершова И. В. Имущество и финансы предприятия. Правовое регулирование: Учебно-практическое пособие.-М., 1999.

113. Ершова И. В. Предпринимательское право: Учебник. М., 2002.

114. Ефимова Л. Г. Банковские сделки: право и практика. М., 2001.

115. Ефимова JI. Банковская гарантия: понятие и практическая применимость // Хозяйство и право, 1996, № 3.

116. Ефимова Л. Г. Банковская гарантия и договор // Хозяйство и право, 2000, № 10.

117. Жалинский А., Рёрихт А.

Введение

в немецкое право. М., 2001.

118. Жилинский С. Э. Предпринимательское право (правовая основа предпринимательской деятельности): Учебник для вузов. М., 2000.

119. Жюллио де ла Морандьер. Гражданское право Франции. Т. 3. М., 1961.

120. Завидов Б. Договор поручительства // Хозяйство и право, 1997, № 12.

121. Законы гражданские с разъяснениями Правительствующего Сената и комментариями русских юристов. Составил И. М. Тютрюмов. Книга третья. -М., 2004.

122. Законы гражданские с разъяснениями Правительствующего Сената и комментариями русских юристов. Составил И. М. Тютрюмов. Книга четвертая. -М., 2004.

123. Залевский В. Г. Правовое регулирование государственных (федеральных) займов в России. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2002.

124. Занковский С. С. Предпринимательские договоры / Отв. ред. В. В. Лаптев. М., 2004.

125. Звягинцева М. А. Правовое регулирование поручительства по законодательству Российской Федерации. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2001.

126. Иоффе О. С. Избранные труды: В 4 т. Т. I. Правоотношение по советскому гражданскому праву. Ответственность по советскому гражданскому праву. -СПб., 2003.

127. Иоффе О. С. Избранные труды: В 4 т. Т. II. Советское гражданское право. -СПб., 2004.

128. Иоффе О. С. Избранные труды: В 4 т. Т. III. Обязательственное право. СПб., 2004.

129. Каминка А. И. Очерки торгового права. М., 2002.

130. Кантор Н. Цели и принципы создания юридических лиц публично-правовыми образованиями // Хозяйство и право, 2004, № 5.

131. Кантор Н. О государственных органах как юридических лицах публичного права // Хозяйство и право, 2005, № 4.

132. Карасс A.B. Залог. Перетерский И. С. Способы обеспечения обязательств (задаток, неустойка, поручительство). М., 1930.

133. Княжевская А. Б. Правовое регулирование банковских гарантий и резервных аккредитивов: российская, зарубежная и международная практика. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2004.

134. Княжевская А. Б. Срок обязательства как существенное условие банковской гарантии // Право и экономика, 2003, № 11.

135. Кокорев В. Государственные гарантии: как разумное сделать легитимным // Вопросы экономики, 2001, № 4.

136. Комаров A.C. Понятие и содержание договорной ответственности в праве Англии и США. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1981.

137. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой (постатейный) / Руководитель авторского коллектива и ответственный редактор доктор юридических наук, профессор О. Н. Садиков. М., 1998.

138. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации части первой (постатейный) / Рук. авт. коллектива и отв. ред. д-р юрид. наук, проф. О. Н. Садиков. М., 2005.

139. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / Руководитель авторского коллектива и ответственный редактор доктор юридических наук, профессор О. Н. Садиков. -М., 1998.

140. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации: В 3 т. Т. 1. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / Под ред. Т. Е. Абовой и А. Ю. Кабалкина. М., 2004.

141. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации: В 3 т. Т. 2: Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй / Под ред. Т. Е. Абовой и А. Ю. Кабалкина. М., 2004.

142. Комментарий к Конституции Российской Федерации. / Общ. ред. Ю. В. Кудрявцева. М., 1996.

143. Кресс В. В. Обязательство по возврату банковского кредита и поручительство как способ обеспечения его исполнения. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Томск, 1999.

144. Кулагин М. И. Избранные труды по акционерному и торговому праву. М., 2004.

145. Лаптев В. В. Субъекты предпринимательского права: Учеб. пособие. М., 2003.

146. Лепешкин А. И. Права личности, юридическая норма и социальная действительность // Конституция СССР и правовое положение личности. М., 1970.

147. Логунов Д. А. Практика применения договора поручительства // Законодательство, 1999, № 6.

148. Максимович Н. А. Поручительство как способ обеспечения исполнения обязательства. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Иркутск, 2003.

149. Мартемьянов B.C. Хозяйственное право. Том I. Общие положения. Курс лекций.-М., 1994.

150. Матузов Н. И. Субъективные права граждан СССР. М., 1972.

151. Международное право. Европейский суд по правам человека. Избранные решения. Т. 2. М., 2000.

152. Мейер Д. И. Русское гражданское право (в 2 ч.). М., 2000.

153. Меламед А. Л. Банковская гарантия новый институт в российском законодательстве // Российская юстиция, 1995, № 7.

154. Миронова О., Хаметов Р. Финансовая газета. 1995, № 49.

155. Михайлов C.B. Категория интереса в российском гражданском праве. М., 2002.

156. Муромцев С. А. Гражданское право Древнего Рима. М., 2003.

157. Нам К. Сущность гарантийных обязательств в договоре купли-продажи // Хозяйство и право, 1997, № 8, 9.

158. Научно-практический комментарий к части первой Гражданского кодекса Российской Федерации для предпринимателей. М., 1999.

159. Новицкий И. Б. Поручительство. Научно-практический комментарий. -Харьков, 1927.

160. Новицкий И. Б., Лунц Л. А. Курс советского гражданского права. Общее учение об обязательстве. М., 1950.

161. Новоселова JI.А. Поручительство и банковская гарантия как способы обеспечения исполнения обязательства // Гражданин и право, 2001, № 10.

162. Нолькен A.M. Учение о поручительстве по римскому праву и новейшим законодательствам. Том первый. СПб., 1884.

163. Обеспечение обязательств по Гражданскому кодексу (задаток, неустойка, поручительство и залог). Составитель Н. Г. Вавин. Под ред. Н. Г. Вавина, В. Э. Герасимовича, А. Н. Ляхова и Б. Ф. Мовчановского. М., 1923.

164. Овсейко С. Комментарий к Конвенции ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах // Банковское право, 2001, № 3.

165. Ожегов С. И., Шведова Н. Ю. Толковый словарь русского языка. М., 1997.

166. Олейник О. М. Банковская гарантия и проблемы ее применения // Хозяйство и право, 1996, № 1.

167. Олейник О. М. Новое в законодательстве о банковских гарантиях // Бизнес и банки, 1995, № 17.

168. Павлодский Е. А. Договоры организаций и граждан с банками. М., 2000.

169. Пахман С. В. Обычное гражданское право в России. Юридические очерки. Т. 1. -СПб., 1877.

170. Петровский Ю. В. Банковская гарантия в российском праве. Автореферат на соиск. учен. степ. канд. юрид. наук. Екатеринбург.

171. Петровский Ю. В. О независимости банковской гарантии // Право и экономика, 2000, № 9.

172. Победоносцев К. П. Курс гражданского права. Первая часть: Вотчинные права. -М., 2002.

173. Победоносцев К. П. Курс гражданского права. Часть третья: Договоры и обязательства. М., 2003.

174. Покровский И. А. Основные проблемы гражданского права. М., 1998.

175. Покровский И. А. История римского права. СПб., 1998.

176. Попандопуло В. Ф. Механизм реализации и защиты прав предпринимателей // Регламентация защиты субъективных прав в Основах гражданского законодательства. М., 1992.

177. Предпринимательское (хозяйственное) право: Учебник. В 2 т. Т. 1 / Отв. ред. О. М. Олейник. М., 1999.

178. Предпринимательское (хозяйственное) право: Учебник. В 2 т. Т. 2 / Отв. ред. О. М. Олейник. М., 2002.

179. Предпринимательское право Российской Федерации / Отв. ред. Е. П. Губин и П. Г. Лахно. М., 2003.

180. Предпринимательство: Учебник / Под ред. М. Г. Лапусты. М., 2000.

181. Проект Гражданского Уложения Высочайше учрежденной Редакционной Комиссии по составлению Гражданского Уложения. Под ред. И. М. Тютрюмова. Составитель А. Л. Саатчиан. Том второй. СПб., 1910.

182. Прус Е. Субсидиарная ответственность публично-правовых образований по обязательствам учреждений // Хозяйство и право, 2004, № 12.

183. Римское частное право: Учебник / Под ред. И. Б. Новицкого и И. С. Перетерского. М., 1996.

184. Рубанов A.A. Международная унификация правил о банковской гарантии и Гражданский кодекс России // Хозяйство и право, 2000, № 5.

185. Садиков О. Н. Гарантийные обязательства в гражданском праве // Хозяйство и право, 2004, № 9.

186. Сарбаш С. Способы обеспечения исполнения обязательств // Хозяйство и право, 1995, № 10, 11.

187. Свириденко О. М. Материально-правовые и процессуальные проблемы при обеспечении кредитных обязательств договорами залога, поручительства и банковской гарантией. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 1997.

188. Свириденко О. Банковская гарантия в арбитражной практике // Хозяйство и право, 1997, № 7.

189. Синайский В. И. Русское гражданское право. М., 2002.

190. Скобелкин В. Н. Юридические гарантии трудовых прав рабочих и служащих. -М., 1969.

191. Словарь русского языка. Т. 1, АН СССР, Институт русского языка. М., 1981.

192. Словарь русского языка. Т. 3, АН СССР, Институт русского языка. М., 1984.

193. Словарь русского языка. Т. 4, АН СССР, Институт русского языка. М., 1984.

194. Словарь иностранных слов. М., 1988.

195. Смородинов М. В. Особенности гражданской правосубъектности Российской Федерации и субъектов Российской Федерации. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Волгоград, 2002.

196. Советский энциклопедический словарь. М., 1989.

197. Сойко Р. П. Банковская гарантия в хозяйственной деятельности предприятий // Банковское право, 2003, № 1.

198. Сойко Р. П. Особенности правового регулирования банковской гарантии // Банковское право, 2002, № 4.

199. Сойко Р. П. Ответственность за нарушение обязательств из отношений по банковской гарантии // Банковское право, 2003, № 2.

200. Сорокина С. Я. Способы обеспечения исполнения гражданско-правовых обязательств между социалистическими организациями. Учебное пособие. -Красноярск, 1989.

201. Субъекты гражданского права. Сборник статей. Институт государства и права РАН / Под ред. Т. Е. Абовой М., 2000.

202. Суханов Е. А. Об ответственности государства по гражданско-правовым обязательствам // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, 2001, № 3.

203. Суханов Е. Предприятие и юридическое лицо // Хозяйство и право, 2004, № 7.

204. Теория государства и права. Курс лекций / Под ред. Н. И. Матузова и A.B. Малько. М., 1997.

205. Трофимов К. Использование банковских гарантий в международных и отечественных контрактах // Хозяйство и право, 1999, № 11.

206. Туктаров Ю. Е. Понятие и особенности гражданско-правовых гарантий // Журнал российского права, 1999, № 10.

207. Удинцев В. А. Избранные труды по торговому и гражданскому праву. М., 2003.

208. Федоринова Ю., Беккер А., Симаков Д. «СУАЛу» дадут гарантии. // Ведомости, 15.07.2004, № 123.

209. Фердросс А. Международное право: Пер. с нем. М., 1959.

210. Французский гражданский кодекс / Науч. редактирование и предисловие канд. юрид. наук Д. Г. Лаврова, перевод с французского A.A. Жуковой, Г. А. Пашковской. СПб., 2004.

211. Хвостов В. М. Система римского права: Учебник. М., 1996.

212. Хозяйственное право. Учебник для вузов. Том 2 / Отв. ред. проф. B.C. Мартемьянов. М., 1994.

213. Цвайгерт К., Кётц X.

Введение

в сравнительное правоведение в сфере частного права. Т. 2. М., 1998.

214. Ценные бумаги: Учебник / Под ред. В. И. Колесникова, B.C. Торкановского. -М., 1998.

215. Цитович П. П. Очерк основных понятий торгового права. М., 2001.

216. Шершеневич Г. Ф. Общая теория права. Выпуск (том) 3. -М., 1912.

217. Шершеневич Г. Ф. Курс гражданского права. Тула, 2001.

218. Шершеневич Г. Ф. Наука гражданского права в России. М., 2003.

219. Шершеневич Г. Ф. Курс торгового права. T. II: Товар. Торговые сделки. М., 2003.

220. Шершеневич Г. Ф. Курс торгового права. Т. III: Вексельное право. Морское право.-М., 2003.

221. Шмиттгофф К. Экспорт: право и практика международной торговли: Пер. с англ. М., 1993.

222. Штоль X. Ответственность и ее границы в рамках договоров в области экономических отношений между СССР и ФРГ. В кн.: СССР ФРГ: договор во внутренних и двусторонних хозяйственных отношениях. — М., 1986.

223. Энциклопедический юридический словарь. М., 1998.

224. Эрделевский A.M. Неосновательное обогащение. Проблемы правоприменения // Законодательство, 2000, № 10.

225. Юридическая энциклопедия / Под ред. М. Ю. Тихомирова. М., 1995.

226. Юридический энциклопедический словарь. М., 1984.

227. Юридический энциклопедический словарь. М., 1987.

228. Яковлев В. Ф. Гражданско-правовые средства обеспечения реального и надлежащего исполнения хозяйственных договоров // Гражданское право, эффективность и качество. Свердловск, 1977.

229. Яковлев В. Совершенствование экономического законодательства и его правоприменения // Хозяйство и право, 2005, № 7.

230. Яценко Т. С. Проблемы ответственности за злоупотребление правом по российскому гражданскому законодательству // Юрист, 2002, № 8.

231. Яценко Т. С. Категория шиканы в гражданском праве: история и современность. М., 2003.

232. Bertrams R. Bank Guarantees in Internationalen Trade. The Hague-London-Boston. Kluwer Law International. 1996.

233. Wood P.R. Comparative Law of Security and Guarantee. L., 1995.