Системно значимые банки и другие международные финансовые институты

Само это понятие — системно значимые банки и финансовые институты (Systematically important financial Institutions — SIFI), а также " глобальные институты" G-SIFI — появилось впервые в ходе анализа причин и последствий недавнего глобального кризиса. Тогда определенно выявилась деструктивная роль множества крупнейших банков и иных финансовых организаций, которые в ненасытной жадности акционеров и менеджмента привели мир к финансово-экономической катастрофе. В 2011 г. Советом по финансовой стабильности (СФС) был опубликован первый список банков, считающихся международным сообществом системно значимыми для мировой экономики. В него вошли 24 банка и шесть страховых компаний: Bank of America, Merrill Linch, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley (США); Royal Bank Of Canada (Канада); Barclays PLC, HSBC, Royal Bank Of Scotland, Group PLC, Standard Chartered, Credit Suisse, UBS (Великобритания); BNP Paribas, Societe Generale (Франция); BBVA, Santander (Испания); Mitsubishi UFS, Mizuho, Nomura, Sumitomo Mitsui (Япония); Banca Intese, Uni Credit (Италия); Deutsche Bank (Германия). В эту же группу включен еще один крупный банк ING (Нидерланды).

Представители международных коммерческих банков этим решением остались недовольны. «Совет по финансовой стабильности (СФС) должен признать системно значимыми для глобальной экономики свыше 80 банков по всему миру» , — заявил председатель совета директоров инвесторов HSBS на международной банковской конференции, организованной банком Morgan Stanley. В качестве основной причины, по которой представители СФС должны дополнить список, он назвал угрозу конкурентоспособности крупных банков. Дело в том, что признание кредитной организации «системно значимой» означает для нее увеличение норм резервирования капитала и, как следствие, снижение доходности вложений. Базельский комитет по банковскому надзору должен был опубликовать новые правила для подобных институтов. Ожидается, что нормы резервирования могут вырасти на 1—3 процентных пункта. Выделяют два типа системно значимых банков — в глобальном и локальном масштабе. К числу последних, в частности, относятся некоторые японские кредитные организации, занимающие огромную долю на внутреннем рынке, но крайне слабо представленные за рубежом. Банкир из HSBC также пригрозил британским властям переносом штаб-квартиры банка за пределы Великобритании в случае, если местный регулятор все же примет решение о разделении коммерческой и инвестиционной составляющих банковского бизнеса. «Как только это случится, вовлеченные в процесс банки станут принимать решения, направленные на обеспечение безопасности своей деятельности» , — подчеркнул г-н Флинт. Несмотря на желание руководства HSBC оставить штаб-квартиру банка в Лондоне, все больше инвесторов интересуются тем, как это может сказаться на финансовых показателях компании. Аналогичное решение, по мнению специалистов из UBS, может быть принято руководством еще одного британского банка — Barclays. Банки ждут публикации рекомендаций Независимой банковской комиссии, которая вполне может посоветовать властям установить драконовские правила для представителей банковского сектора. Вероятность того, что HSBC и Barclays могут перенести свои штаб-квартиры из Лондона в Гонконг и Нью-Йорк соответственно, действительно существует. Причем такая операция не потребует значительных затрат — это можно сделать быстро и безболезненно. Перенос не слишком сильно повлияет на сам бизнес компаний, поскольку обслуживать их европейские операции будут все те же сотрудники, находящиеся в Лондоне — переедет лишь руководство банка. Так крупные банкиры и предприниматели шантажируют политическую власть государства. Можно быть вполне уверенным — к ним прислушаются.