Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

Важнейшим специальным органом в сфере противодействия легализации преступных доходов является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляет оценки соответствия национальных систем этим стандартам^[1].

Основным правовым инструментом ФАТФ в сфере противодействия легализации преступных доходов являются 40 рекомендаций ФАТФ (далее — Рекомендации). В преамбуле данного документа сказано, что ФАТФ является межправительственным органом, целью которого является развитие и продвижение политики по борьбе с отмыванием денег — совершение финансовых операций с денежными средствами, полученными преступным путем, с целью скрыть их незаконное происхождение. Эти меры направлены на предотвращение использования таких доходов в будущем с целью преступной деятельности и на противодействие их влияния на законную экономическую деятельность.

В ФАТФ в настоящее время входят 34 страны и две международные организации. В ее состав входят основные финансовые центры Европы, Северной и Южной Америки и Азии. Это мультидисциплинарный орган по борьбе с отмыванием денег — объединение политики, власти, правовых, финансовых и юридических экспертных органов. Все соответствующие аспекты борьбы с отмыванием денег отражаются в 40 рекомендациях ФАТФ. Рекомендации, первоначально составленные в 1990 г., в 1996 г. были пересмотрены с учетом опыта, накопленного за шесть лет, чтобы отразить изменения, которые произошли в отмывании денег^[2].

В действующей редакции Рекомендации были приняты в 2012 г. после консультации с Региональными группами по типу ФАТФ.

Рекомендации подразделяются на основные группы:

A. Политика ПОД/ФТ и координация.

B. Отмывание денег и конфискация.

C. Финансирование терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

D. Превентивные меры.

E. Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и образований.

F. Полномочия и ответственность компетентных органов и иные институциональные меры.

G. Международное сотрудничество.

Среди конкретных положений:

• — требование распространить состав преступления «отмывание денег» на доходы широкого спектра преступлений;
• — требование облегчить доказывание вины по составу «отмывание денег» тем, что при определении, действовал ли обвиняемый в отмывании умышленно, считать анализ «объективных фактических обстоятельств» достаточным доказательством вины;
• — требование законодательно предусмотреть возможность конфискации легализованного имущества, доходов от легализации, инструментов (средств), которые были использованы или которые намеревались использовать для отмывания денег, либо имущества аналогичной стоимости. Доходы от легализации и инструменты (средства) легализации могут быть конфискованы без обвинительного приговора суда, либо будет предусмотрено, что обвиняемый должен сам доказать законное происхождение средств, которые подлежат конфискации, чтобы ее избежать;
• — требование, чтобы финансовые организации обеспечивали сбор и хранение информации о своих клиентах, включая установление бенефициарного владельца юридического лица;
• — необходимость обязать финансовые организации проявлять повышенные требования к установлению корреспондентских отношений с банками из иностранных государств. Запретить вести дела с банками, в отношении которых нет уверенности, что они проводят такие же мероприятия по контролю за клиентами и сбору информации о них и др.

Помимо 40 рекомендаций ФАТФ, приняты также девять специальных рекомендаций ФАТФ, направленных на противодействие финансированию терроризма. Среди них стоит обратить внимание на следующие:

• — каждой стране следует признать в качестве уголовно наказуемого деяния финансирование терроризма, террористических актов и террористических организаций. Странам следует обеспечить признание таких деяний в качестве основного правонарушения для дальнейшего преследования за отмывание денег;
• — каждой стране следует создать механизмы незамедлительного замораживания средств и прочих активов террористов, а также лиц, финансирующих терроризм и террористические организации, в соответствии с резолюциями ООН, касающихся предотвращения и пресечения финансирования терроризма;
• — если финансовые учреждения, иные организации и лица, несущие обязанности в сфере противодействия отмыванию денег, подозревают или имеют разумные основания подозревать, что средства связаны или имеют отношение либо предназначены для терроризма, террористических актов и террористических организаций, их следует обязать незамедлительно сообщить о своих подозрения уполномоченным органам;
• — каждой стране следует предоставлять другому государству на основе договора, соглашения или иного механизма взаимной правовой помощи или обмена информацией максимально возможную помощь в связи с уголовными, гражданскими и административных расследованиями, запросами и судебными процедурами, касающимися терроризма, террористических актов и террористических организаций и т. д.

Обращаясь к структурной организации ФАТФ, необходимо обратить внимание на то, что основным инструментом принятия решений ФЛТФ является Пленарное заседание, которое собирается три раза в год, а также рабочие группы ФАТФ: по оценкам и имплементации; по типологиям; по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег; по обзору международного сотрудничества.

ФАТФ ведет так называемый черный список государств, не сотрудничающих, а также недостаточно сотрудничающих на международном уровне в сфере противодействия легализации преступных доходов. В нем на данный момент находится всего два государства — это КНДР и Иран.

ФАТФ в своей деятельности достаточно активно сотрудничает с другими международными организациями в сфере противодействия легализации преступных доходов. Среди них необходимо отметить ООН, проводником деклараций которой является отчасти ФАТФ, международные финансовые структуры, такие как Международный валютный фонд и Всемирный банк. Исходя из правовых основ существования и деятельности ФАТФ, необходимо обратить внимание на особое сотрудничество между ФАТФ и подразделениями финансовой разведки на национальном уровне и группой «Эгмонт» в целом.

• [1] URL: /www.fatf-gafi.org/
• [2] Там же.