Деятельность Банка международных расчетов

Установленный акционерный капитал в 1,5 млрд золотых франков разделен на 600 тыс. акций. В целом около 84% выпущенного акционерного капитала удерживаются центральными банками. Остальными 16% владели частные акционеры. Хотя все акции имеют равные права в отношении выплаты по ним ежегодных дивидендов, частные держатели акций не могли осуществлять трансферт акций без согласия центрального банка и самого БМР и не имели права голоса или представительства на общих собраниях. В сентябре 2000 г. Совет директоров БМР принял решение об изменении устава банка и выкупе акций у частных акционеров. С этого момента только центральные банки могут быть владельцами акций БМР.

Как уже было отмечено выше, БМР является банком центральных банков. Почти все европейские центральные банки, а также центральные банки США, Канады, Японии, Австралии и Южной Африки участвуют или тесно связаны с разнообразной деятельностью БМР. БМР оказывает помощь центральным банкам в размещении валютных резервов, служит форумом для международного валютного сотрудничества, выступает в качестве агента или доверенного лица при осуществлении международных кредитных соглашений, а также ведет обширные научные исследования.

Управляя резервами центральных банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Средства, не востребованные для кредитования других центральных банков, размещаются на мировых финансовых рынках. Основными формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя США. Эти операции в настоящее время составляют основу деятельности банка. БМР также кредитует другие центральные банки за счет средств, полученных в качестве депозитов из центральных банков.

Кредитные операции БМР могут осуществляться в форме «свопов» с золотом, кредитов, обеспеченных золотом, или легко реализуемых на рынке краткосрочных ценных бумаг, кредитов под золото или размещенных в БМР валютных депозитов на ту же сумму и с теми же сроками погашения, необеспеченных кредитов в форме авансов или депозитов и кредитов на условиях «стэнд-бай». Кроме того, также применяются различные сочетания указанных выше видов кредита. В области валютных операций БМР является участником соглашения ФРС об операциях «своп». Однако БМР не имеет права предоставлять ссуды правительствам и открывать им определенные виды счетов. Также не разрешаются операции с недвижимостью. По уставу, при проведении банковских операций БМР должен гарантировать, что его действия не противоречат денежнокредитной политике центрального банка-клиента.

Кроме того, БМР периодически организует совещания экспертов для анализа экономических, валютных и других вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Он проводит исследования в области денежной и валютной политики, теории международных валютно-кредитных отношений.

На БМР возложена обязанность по наблюдению за международными финансовыми рынками, созданию банков данных для центральных банков «Группы десяти» и Швейцарии, а также по подготовке статистического обзора международного банковского дела («Группа десяти» состоит из Бельгии, Канады, Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Швеции, Великобритании, США и Германии. Швейцария также принимает в ней участие). Наиболее полные данные о мировом валютном рынке собираются и обобщаются Банком в рамках проводимых раз в три года при содействии центральных банков обзоров положения на мировом рынке валют и финансовых дериватов.

Основным источником ресурсов банка являются краткосрочные депозиты почти 100 центральных банков, под управлением которых находится около 10% мировых валютных резервов.

Банк международных расчетов — это крупный исследовательский центр в области мировой экономики, глобальных финансовых рынков, кредитноденежной политики, ведущий информационный центр: годовые отчеты БМР являются авторитетнейшими изданиями в области мировых финансов.

Как уже было отмечено выше, при БМР в 1974 г. был создан Базельский Комитет по банковскому надзору (Committee on Banking Supervision of the Bank for international Settlements), который разрабатывает директивы и рекомендации, направленные на совершенствование банковского регулирования и ведет работу, но унификации требований к финансовому регулированию в разных странах. Членами комитета являются высокопоставленные представители центральных банков и органов финансового регулирования (надзорных инстанций) Аргентины, Австралии, Бельгии, Бразилии, Великобритании, Германии, Гонконга, Индии, Индонезии, Испании, Италии, Канады, Китая, Люксембурга, Мексики, Нидерландов, России, Саудовской Аравии, США, Сингапура, Турции, Франции, Швеции, Швейцарии, ЮАР, Южной Кореи и Японии, а также такие институты, как Европейская служба банковского надзора, Европейский центральный банк, Европейская комиссия. Совет по финансовой стабильности и МВФ принимают участие в работе Комитета на правах наблюдателя. Базельский комитет по банковскому надзору собирается четыре раза в год.

Рекомендации комитета не являются обязательными к исполнению, однако в большинстве случаев находят свое отражение в национальных законодательствах государств-членов. Разработка директив и рекомендаций осуществляется в сотрудничестве с банками и органами регулирования всего мира и поэтому они используются не только в государствах-участниках Комитета. В Европейском Союзе рекомендации Комитета также используются для взаимной интеграции государств — членов Союза.

Комитет отчитывается перед президентами центральных банков и руководителями ведомств по контролю за банковской деятельностью десяти крупнейших промышленно развитых стран и активно сотрудничает со странами, не являющимися его членами. Кроме вышеупомянутых выше структур под эгидой БМР действует также Группа по борьбе с подделкой денежных знаков и ряд других структур.

Особо следует отметить деятельность БМР в части национальных платежных систем (НПС). Эти проблемы рассматриваются в Комитете по платежным и расчетным системам (КПPC) (с 1 сентября 2014 г. — Комитет по платежной и рыночной инфраструктуре), который является одной из наиболее авторитетных структур в своей области. Комитет ведет огромную работу по изучению и обобщению практики построения, развития и интеграции НПС в целом, а также отдельных институциональных и инфраструктурных элементов. Комитет был создан в 1990 г. главами банков «Группы десяти» с целью продолжения и расширения деятельности Группы экспертов по платежным системам (Group of Experts on Payment Systems, GEPS), созданной в рамках «Группы десяти» в 1980 г., и для завершения работы, начатой Комитетом по межбанковским схемам неттинга (Committee on Interbank Netting Schemes, CINS), созданным в рамках «Группы десяти» в 1989 г. Комитет функционирует под эгидой БМР и начиная с 2009 г. отчитывается о своей работе перед председателем Собрания, но глобальной экономике (Global Economy Meeting, GEM), которое объединяет руководителей центральных банков 30 стран — членов Базельского соглашения (акционеров БМР), включая руководителя Банка России. Банк России входит в эту группу. Деятельность Комитета направлена на совершенствование инфраструктуры финансового рынка с позиций совершенствования платежных и расчетных систем.

В рамках Комитета осуществляются мониторинг и анализ достижений развития платежных, расчетных и клиринговых систем отдельных стран, а также систем трансграничных и мультивалютных расчетов. Исследования и публикации Комитета способствуют стандартизации, кодификации и широкому распространению лучших практик.

В заключение следует отметить, что БМР за годы своего существования превратился в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.