Меры, предусмотренные КоАП РФ

КоАП РФ содержит две статьи, нормы которых обязывают Банк России принимать меры административного наказания самостоятельно или участвовать в процедурах применения мер административного наказания.

Во-первых, это нормы ст. 15.26, диспозиция которой в двух частях практически дословно повторяет диспозицию нормы ст. 74 Закона о Банке России («в случае нарушения федеральных законов…»). Полномочия Банка России применительно к этой норме невелики: он вправе составлять протокол административного правонарушения, который подлежит направлению в мировой суд. Мера наказания, предусмотренная санкцией данной нормы, незначительна: штраф до 50 тыс. руб. Поэтому эта мера наказания не применялась Банком России, а попытки ряда судов сформулировать принцип приоритета КоАП РФ перед нормами Закона о Банке России и на этой базе отменить предписание Банка России или снизить размер штрафа, им назначенный, юридически (в конституционном плане) были ничтожны^[1].

Во-вторых, в январе 2011 г. Банку России были предоставлены полномочия по применению норм КоАП РФ за нарушения кредитными организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ.

В соответствии с изменениями, внесенными в КоАП РФ в 2010 г. и вступившими в силу в 2011 г., Банк России стал полноценным участником административного производства в правоотношениях, связанных с применением административных наказаний за нарушения в сфере ПОД/ФТ, а должностные лица Банка России получили полномочия не только возбуждать административное производство, составляя протокол, но и выносить решения об административных наказаниях в отношении кредитных организаций и их должностных лиц. Новеллой стало и то, что субъектом правонарушения стали не только кредитные организация, но и их должностные лица, что, в принципе, соответствует общей тенденции распределения ответственности за противоправные деяния, за нарушение интересов кредиторов и вкладчиков между кредитной организацией как юридическим лицом и лицами, которые принимают от имени кредитной организации соответствующие управленческие решения.

Основными мерами наказания, которые применяются за нарушения в сфере ПОД/ФТ в соответствии с ч. 1—4 ст. 15.27 КоАП РФ, являются предупреждение и штраф. Основанием для применения административного наказания является административное правонарушение, связанное с неисполнением требований законодательства ПОД/ФТ, совершенное кредитной организацией или ее должностным лицом.

Вместе с тем законодатель не внес каких-либо изменений в ст. 74 Закона о Банке России. Как следствие, у Банка России сохранились полномочия по применению мер принуждения, определенных ст. 74 Закона о Банке России, при выявлении нарушений в сфере ПОД/ФТ (за исключением штрафа). Очевидно, что сразу возникла проблема применения за одни и те же деяния как штрафа, предусмотренного КоАП РФ, так и мер принуждения, предусмотренных ст. 74 Закона о Банке России. Вероятно, это как раз тот случай, когда Банк России должен — учитывая принцип недопустимости двойного наказания за одно и то же правонарушение — определить способ реагирования на выявленные нарушения в сфере ПОД/ФТ: меры принуждения, предусмотренные Законом о Банке России, по-видимому, не должны применяться после вынесения постановления об административном наказании. Применение меры принуждения после тех сроков, которые закон отводит для принятия решения об административном наказании, позволяет любую меру (независимо от ее квалификации в теоретико-правовом аспекте) рассматривать как меру наказания.

В конце 2014 г. в КоАП РФ и ряд иных законодательных актов были внесены изменения, которые скорректировали подходы по применению административных наказаний к кредитным организациям и их должностным лицам^[2]. В силу данного закона кредитные организации остались субъектами административного наказания только по двум составам, связанным с нарушением законодательства по ПОД/ФТ: 1) при нарушении, выраженном в отсутствии правил внутреннего контроля или в назначении специального уполномоченного лица; 2) если действия кредитной организации повлекли установленную приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. КоАП (примечание 3 к ст. 15.27) прямо оговаривает, что административная ответственность не применяется к кредитным организациям, за исключением указанных составов. Одновременно в ст. 13 Закона № 115-ФЗ были внесены изменения, указывающие на то, что в случае нарушения требований данного закона к кредитным организациям применяются меры, предусмотренные Законом о Банке России. Тем самым законодатель признал наличие определенной коллизии между нормами Закона о Банке России и КоАП и разрешил ее, определив круг отношений, которые должны регулироваться каждым из указанных законов.

• [1] См.: Комментарий к Кодексу Российской Федерации об административных правонарушениях / отв. ред. Ф. Ф. Ноздрачев., 2010. Комментарий к ст. 15.26.
• [2] Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. № 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». ШЬ: http://publication.pravo.gov.ru/0оситет:/йеуу/1 201 412 290 025