Система норм международного финансового права

В экономической и юридической науке действует доктрина, согласно которой система норм МФП опосредует становление и функционирование международной финансовой системы. Поэтому главные цели системы норм МФП заключаются в следующем:

• — обеспечить стабильность платежных балансов государств;
• — унифицировать правопорядок при транснациональном движении валютно-финансовых потоков;
• — содействовать через совокупность оборачиваемых финансовых ресурсов мира (мировых финансов) развитию международной торговой и инвестиционной системы;
• — создать адекватный мировой экономике валютнофинансовый режим кредитования, расчетов и инвестиций;
• — регламентировать общие подходы к национальному и международно-правовому режиму контроля и мониторинга за правомерностью исполнения финансовых обязательств и денежных операций.

Система норм МФП формируется под воздействием общих функций мировых финансов, которые, обслуживая экономику государств, составляют официальные и частные золотовалютные резервы, публичные денежные фонды, стабилизационные и страховые резервы государств, предоставляются на национальном и мировом уровне в виде помощи, продаются на международном рынке капитала, переводятся в ценные бумаги и иные финансовые обязательства, перераспределяются через налоговые, таможенные и иные обязательные платежи в бюджеты государств.

Участниками международно-правовых финансовых отношений являются публичные субъекты (государства; международные организации; трансграничные организации, объединяющие капиталы лиц различной национальной юрисдикции) и частные лица (юридические и физические).

Совокупность юридических норм, регулирующих международные финансовые отношения, состоит из «сложного конгломерата» правовых регуляторов различной юридической принадлежности, относящихся к самостоятельным национальным, международным и интеграционным правовым системам. Поэтому в равной мере нормы МФП могут быть отнесены как к международному публичному, так и к международному частному праву. При этом нормы-принципы, правовые обычаи и обыкновения, доктрины, судебные и корпоративные прецеденты, резолюции и рекомендации международных организаций, модельные, типовые законы имеют не менее сильное регулятивное влияние на мировой финансовый правопорядок, чем нормы межгосударственных договоров и соглашений.

Это объясняется тем, что финансовое право государств недостаточно унифицировано и гармонизировано по сравнению, например, с торговым правом. В результате суверенные государства в некоторых сферах финансовой деятельности (расчетной, кредитной, на мировом рынке ценных бумаг и финансовых услуг) «вынуждены» считаться со сложившейся практикой делового финансового оборота и предоставлять частноправовым участникам международной финансовой системы право самостоятельно действовать в рамках мировых «заведенных правил и порядков» .

Как справедливо отмечают исследователи международноправовых финансовых отношений, практически на всем мировом пространстве развитые рыночные государства оставили в действии «общедозволительный» правовой режим, в соответствии с которым в механизме правового регулирования международных финансовых отношений действует принцип «разрешено все, что прямо не запрещено законом» .

Система норм МФП строится под воздействием внутреннего финансового, гражданского, конкурентного, корпоративного права государств, международного публичного и частного права, транснационального инвестиционного права, платежного и банковского права, наднационального интеграционного права.

В то же время система этих норм имеет свою специфику с точки зрения международного публичного права, международного частного права и внутригосударственного финансового права.

" Публичным" финансовое право в национальной правовой системе делают административно-правовые нормы о функциях финансового контроля, осуществляемого государственными органами, и публичные обязанности частных субъектов платить налоги, таможенные сборы, быть получателями и распорядителями бюджетных средств из государственных и муниципальных бюджетов. В мировой практике финансового сотрудничества государств и частных лиц органы государственной власти отдельных стран не вправе осуществлять функции государственного финансового контроля в том смысле, как это понимается в национальном финансовом праве. Это исключает вмешательство национальных органов финансового контроля в мировые финансы и придает международным финансовым правоотношениям или финансовым правоотношениям с иностранным элементом расчетно-платежный, информационно-распределительный, имущественный и иной стоимостной характер, предполагающий использование частноправового регулирования.

В международной сфере государственный финансовый контроль заменяется понятием «международного финансового мониторинга», как системы наблюдения, оценки эффективности финансовых операций для предотвращения финансовых правонарушений и борьбы с терроризмом.

Публично-правовой характер норм МФП проявляется в расширении международного сотрудничества государств на межправительственном уровне для выработки универсальных конвенций и соглашений с участием ООН, МВФ, УНИДРУА, ЮНСИТРАЛ, ВТО, МТП и других международных организаций по вопросам выработки единых правовых условий и стандартов в мировом финансовом обороте.

Международный частноправовой характер МФП проявляется в доминирующей роли обычаев мирового финансового оборота, международных судебных прецедентов в кредитной, расчетной, валютной, инвестиционной, фондовой, ценовой сфере. Сформировалось прецедентное право МВФ как часть международного валютного права.

На сегодняшний день идут научные споры о месте МФП в российской правовой системе, как подотрасли или отрасли международного публичного или частного права. Сторонники различных взглядов на природу МФП имеют свои убедительные аргументы, однако его научная оценка еще не скоро будет единообразной.

Нормы МФП можно классифицировать в зависимости от регулируемых ими групп правоотношений, а именно нормы, регулирующие международные финансовые отношения:

• — между государствами и МФО в связи с распределением и перераспределением мировых финансовых ресурсов (на двусторонней и многосторонней основе) для оказания финансовой помощи и обеспечения стабильности торгового оборота и мировых финансовых рынков;
• — между международными организациями, государственными органами, финансовыми учреждениями, публичными денежными фондами по поводу формирования валютных резервов государств, для обеспечения устойчивого и унифицированного режима валютных операций с участием юридических лиц различной национальной принадлежности;
• — по кредитованию и расчетам в транснациональной банковской деятельности;
• — по срочным договорам (контрактам) участников клиринговой и депозитарной деятельности на международных фондовых биржах;
• — публичных и частных субъектов по контролю и мониторингу операций с денежными средствами в целях предотвращения финансовых правонарушений в мировом финансовом обороте;
• — по организации деятельности международных финансовых центров (оффшорных зон) и трастовых компаний и контролю за ними;
• — по реструктуризации долгов между государствами и частными кредиторами и должниками;
• — по предотвращению двойного налогообложения и взаимной защите капиталовложений.