Правовые проблемы предпринимательской деятельности банков с валютными ценностями
Диссертация
Двойственность положения уполномоченных банков в области обращения валютных ценностей очевидна. Сочетание в коммерческой организации в одном лице и контрагента и уполномоченного органа для клиентов уполномоченных банков обуславливает их явно зависимое и подчиненное положение в отношениях клиент — банк. Тогда как экономическая сущность банка предполагает, что банк работает для клиента и в его… Читать ещё >
Список литературы
- АбоваТ.Е., Ефимочкин В. П., Танчук И. А. «Хозяйственные обязательства» М., 1970.
- Агарков М.М. «Основы банковского права». Курс лекций М.: Издательство БЕК, 1994.
- Артамонова Т. «Валютное регулирование в России»// ж-л Закон М., 1994 — август, С. 14−22.
- Алексеев С.С. «Теория права» М.: Издательство БЕК, 1995.
- Ю.Быстров Ф. П. «Валютные и кредитные отношения в международной торговле" — М.: Финансы, 1972.
- Н.Балабанов И. Г. «Валютные операции" — М.: Финансы и статистика, 1993 .
- Балабанов И. Г. «Валютный рынок и валютные операции в России»— М.: Финансы и статистика, 1994.
- Борисов К.Г., Барчукова Н. С. «Правовые основы банковской деятельности» М.: МГУ, 1995.
- Бункина М.К. «Валютный рынок" — М., 1995. Буренин А. Н. «Рынки производных финансовых инструментов» М.: ИНФРА-М, 1996.
- Белуза М.Я., Веренков А. И. «Налогообложение и учет в коммерческом банке в 1997 году « М.: Банковский деловой центр, 1997.
- Брызгалин A.B., Берник В. Р., Головкин А. Н. «Валютный контроль на предприятии (Анализ типичных ошибок при совершении валютных операций)» М.:"Аналитика-Пресс», 1997.
- Витрянский В.А. «Расчеты» /Комментарий Гражданского кодекса РФ// Хозяйство и право. N 8. 1996.
- Вопленко H.H. «Общая теория права" — Н-н, 1993 . Валютный портфель. (Книга финансиста. Книга коммерсанта. Книга банкира.), отв. редактор Е. Д. Платонов, Ю. Б. Рубин М.: Соминтэк, 1995.
- Воронин Д. «Регулирование деятельности коммерческих банков в России. Историчсекий опыт и современные тенденции"//Бизнес и банки. N 19. 1995.20."Валютный рынок и валютное регулирование» под редакцией И. Н. Платоновой М., 1996 .
- Венгеров А.Б. «Теория государства и права: Часть 2. Теория права» Т. 1. М.: Юристъ, 1996.
- Гуревич И. С. «Очерки советского банковского права» Л., 1952.
- Голубович А.Д., Миримская О. М. «Кредитные и другие банковские карточки в системе автоматизированных денежных расчетов» М.: АО «Менатеп-Информ», 1991.
- Голубович А.Д. «Международная торговля валютой: Межбанковские операции на рынках развитых стран, виды сделок, курсы, методы расчетов" — М., 1993.
- Голубович А.Д., Кулагин М. В., Миримская О. М. «Валютные операции в коммерческих банках»— М.: АО «Менатеп-Информ», 1994 .26."Гражданское и торговое право капиталистических государств» под редакцией Васильева Е.А.- М.: Международные отношения, 1993.
- Ефимова JI. Г. «Банковское прав»— М.: Издательство БЕК, 1994.
- Иоффе О.С. «Обязательственное право» М., 1975 .
- Коган М. Л. «Правоотношения между Госбанком и объединениями»// Советское государство и право. М. 1974. — N 1.
- Коган М.Л. «Предприятие клиент банка. Расчетно-кредит-ное обслуживание. Валютные операции» — М.: Аркаюр, 1994.
- Лавров С.Н., Фролов Б. А. «Валютно-финансовые отношения предприятий и организаций с зарубежными партнерами" — М. 1992.
- Мартемьянов В. С."Хозяйственное право» М.: Издательство БЕК, 1994. — Том 1.
- Натовицин А.Г., Иванов В. В. «Валютный курс»— М.: ИНФРА-М, 1995.
- Нестерова Т.Н. «Банковские операции», Часть 4 «Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности» М.: ИНФРА-М, 1996.
- Олейник О.М. «Банковский счет: законодательство и практика"// Закон.- М., 1997 январь.
- Поляков В.П., Московкина Л. А. «Основы денежного обращения и кредита» М., 1996.
- Пискулов Д.Ю. «Теория и практика валютного дилинга» М.: ИНФРА-М, 1996.43. «Российская Банковская Энциклопедия», Главный редактор И. 0. Лаврушин М.: ЭТА, 1995.
- Соколов А.А. «Проблемы денежного обращения и валютной политики» М., 1923 год.
- Седов А. «Задачи службы валютного контроля»//ж-л Закон -М., 1994 сентябрь, С.67−68.
- Суханов Е. А. «Банковский счет»/Комментарий Гражданского кодекса РФ М.: Международный центр финансово-экономического развития, 1996.
- Тосунян Г. А. «Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы.» М., 1995 г.
- Тосунян Г. А. «Проект программы учебного курса «Основы банковского права Российской Федерации» для юридических и экономических вузов // Государство и право. М.: Наука, 1995. — N И.
- Триф A.A. «Инвестиционная и кредитная детельность коммерческих банков» М.:ОАО «Экономика», 1997.
- Ухтуев Г. А. «Банковское право» М., 1990 — Том 1,2.51. «Финансовое право» под редакцией проф. Н. И. Химичевой -М.: Издательство БЕК, 1995.52."Хозяйственное право» под редакцией проф. В. С. Мартемьяно-ва М.: Издательство БЕК, 1994. — Том 2.
- Хропанюк В.Н. «Теория государства и права» М., 1993.
- Эпштейн Е.М. «Банковское дело»— М.: Типография H.A. Яшкина, 1913.55."Экономика» под редакцией А. С. Булатова М.: Издательство БЭК, 1996.
- Вернер Ф. Эбке «Международное валютное право»: Пер. с нем. М: Международные отношения, 1997.
- Линдерт П.Х. «Экономика миро хозяйственных связей»: Пер. с англ., — М., 1992 .
- Пебро Мишель «Международные экономические, валютные и финансовые отношения»: Пер. с французского, М.: Издательская группа «Прогресс» «Универс», 1990 .
- Роде Э. «Банки, биржи, валюты современного капитализма»: Пер. с немецкого, М.: Финансы и Статистика, 1986.
- Эдвин Дж. Долан, Колин Д. Кэмпбэлл, Розмари Дж. Кэмпбелл «Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика»: Пер. с англ., Москва — Ленинград, 1991.
- Уайтинг Д.П. «Осваиваем банковское дело»: Пер. с англ. /Под редакцией В. А. Микрюкова.-М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996.
- Фридрих А. Хайек «Частные деньги»: Пер. с англ., М.: Институт национальной модели экономики, 1996 .
- Enzyklopadisches Lexikon, Band И, С.- 1200.
- Конституция Российской Федерации. Российская газета (далее — РГ) от 25 декабря 1993 года.
- Гражданский кодекс Российской Федерации, часть 1, от 30 ноября 1994 года. Собрание законодательства РФ (далее СЗ РФ). 1994.- N32.
- Гражданский кодекс Российской Федерации, часть 2, от 22 декабря 1995 года. РГ от 6 февраля 1996.
- Таможенного Кодекса РФ. Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ (далее — Ведомости СНД и ВС РФ) 1992. — N 31. Статья 1224.
- Закон РФ от 9 октября 1992 года «О валютном регулировании и валютном контроле». РГ от 10 ноября 1992.
- Федеральный закон от 3 февраля 1996 года «О внесении из-менеий и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности». РГ от 10 февраля 1996.
- Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» СЗ РФ. 1995.- N 18. Статья 1593.
- Постановление Верховного Совета РФ от 22 мая 1992 года N 2815−1 «О вступлении Российской Федерации в Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития и Международную ассоциацию развития». РГ от 29 мая 1992 года.
- Указ Президента РСФСР от 15 ноября 1991 года N 213 «О либерализации внешнеэкономической деятельности на территории РСФСР». РГ от 19 ноября 1991 года.
- Указ Президента РСФСР от 15 ноября 1991 года N 214 «О добыче и использовании драгоценных металлов и алмазов на территории РСФСР». Ведомости СНД и ВС РФ 1991. — N 47. Статья 1613.
- Указ Президента РФ от 14 июня 1992 года N 629 «О частичном изменении порядка обязательной продажи части валютной выручки и взимания экспортных пошлин». РГ от 18 июня 1992 года.
- Указ Президента РФ от 7 декабря 1992 года N 1565 «О мерах по урегулированию внутреннего валютного долга бывшего Союза ССР». РГ от 22 декабря 1992 года.
- Указ Президента РФ от 24 сентября 1993 года N 1444 «О Федеральной службе России по валютному и экспортному контролю». Собрание актов Президента и Правительства РФ (далее САПП РФ).1993. N 39.
- Указ Президента РФ от 19 июля 1995 N 723 «Об освобождении государственных, муниципальных и негосударственных образовательных учреждений от обязательной продажи части валютной выручки». -СЗ РФ. 1995. N 30. Статья 2905.
- Указа Президента РФ от 23 мая 1994 года N 1006 «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению вбюджет налогов и иных обязательных платежей». РГ от 24 мая 1994 года.
- Указ Президента РФ от 16 мая 1996 года N 721 «О мерах по обеспечению перехода к конвертируемости рубля». СЗ РФ. 1996.- N 21. Статья 2465.
- Постановление Правительства Российской Федерации от 1 декабря 1992 года N 948 «Об акционерной компании «Алмазы России -Саха». САПП РФ. 1992. — N 25. Статья 2239.
- Постановление Правительства РФ от 6 марта 1993 года N 205 «Об усилении валютного и экспортного контроля и о развитии валютного рынка». РГ («Ведомственное приложение»). 1995. N 243.
- Положение «О совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации». Утверждено Постановление Правительства РФ от 30 июня 1994 года N 756. РГ от 9 июля 1994 года.
- Постановление Правительства РФ от 16 июня 1993 года N 560 «Вопросы Федеральной службы России по валютному и экспортному контролю». РГ от 26 июня 1993 года.
- Постановлением Правительства РФ от 15 ноября 1993 года N 1157 «Об утверждении Положения о Федеральной службе России по валютному и экспортному контролю». САПП РФ. 1993. — N 47.
- Постановлением Правительства РФ от 3 февраля 1994 года N 74 «О территориальных органах по валютному и экспортному контролю». САПП РФ. 1994. — N 7.
- Положение о совершении сделок с драгоценными металлами натерритории Российской Федерации. Утверждено Постановлением Правительства РФ от 30 июня 1994 года N 756. РГ от 9 июля 1994.
- Постановление Правительства РФ от 25 ноября 1995 года N 1157 «0 дополнительных мерах по развитию рынка драгоценных металлов и драгоценных камней в Российской Федерации». РГ от 10 февраля 1996 года.
- Положение «0 совершении сделок с природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации». Утверждено Постановление Правительства РФ от 27 июня 1996 года N 759. СЗ РФ. 1996. — N 27. Статья 3286.
- Постановление Правительства РФ от 30 июня 1997 года N 773 «О внесении изменений в порядок регулирования цен (тарифов) на драгоценные металлы». СЗ РФ. 1997. — N 27. Статья 3232.
- Основные положения «0 регулировании валютных операций на территории СССР». Утверждены Письмом Госбанка СССР от 24 мая 1991 года N 352. «Валютные операции. Нормативные акты с комментариями. «М.: Агенство Бизнес — Информ. 1996.
- Положение «О порядке регистрации (перерегистрации) предприятий и организаций, имеющих право экспорта стратегически важных сырьевых товаров». Утверждено МВЭС от 2 декабря 1993 года и ГКАПот 11 ноября 1993 года N ЮХ/5091. Российские вести. 1994. — N 13.
- Положение от 30 марта 1996 года N 37 «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке РФ». Утверждено Приказом Банка России от 30 марта 1996 года N 02−77. Вестник Банка России (далее — ВБР). 1997. — N 23.
- Положение от 24 апреля 1996 г. N 39 «Об изменении порядка проведения в Российской Федерации некоторых видов валютных операций». Утверждено Приказом Центрального банка РФ от 24 апреля 1996 г. N 02−94. ВБР. 1996. — N 24.
- Положение Центрального банка РФ от 25 июня 1997 года N 62"О порядке покупки и выдачи иностранной валюты для оплаты командировочных расходов». ВБР. 1997. — N 50.
- Порядок применения положений Указа Президента РФ от 23 мая 1994 года N 1006. Утвержден Госналогслужбой, Минфином, Банком России, зарегистрирован в Минюсте РФ 8 сентября 1994 года за N 682. Российские вести. 1994. — N 179.
- Временный порядок установления котировок покупки и продажи Банком России аффинированного золота, серебра и платины в слитках на территории Российской Федерации. Утвержден Приказом Банка России от 15 июля 1997 года N 68−97. ВБР. 1997. — N 46.
- Инструкция Министерства финансов РФ от 4 августа 1992 года N 67 «О порядке получения, расходования, учета и хранения драгоценных металлов и драгоценных камней на предприятиях учреждениях и организациях». Экономика и жизнь. 1994. — N 2.
- Инструкция Банка России от 27 февраля 1995 года N 27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками». ВБР. 1995. — N И.
- Инструкция Банка России от 22 мая 1996 года N 41 «Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации «. РГ
- Ведомственное приложение»). 1996. N 112.
- Инструкция Центрального банка РФ от 27 сентября 1996 года N 49 «О порядке регистрации и лицензировании банковской деятельности», утверждена Приказом Банка России от 27 сентября 1996 г. N 02−368. Финансовая газета. 1996. — N 30.
- ИЗ. Инструкцией Банка России от 2 июля 1997 года N 63 «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации «. ВБР. 1997. — N 43.
- Инструкция Банка России N 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций», введенной в действие Приказом Банка России от 1 октября 1997 года N 02−430. Бизнес и банки. 1997. N 48.
- Письмо Банка России от 13 апреля 1994 года N 87 «О порядке осуществления на территории Российской Федерации операций с облигациями внутреннего государственного валютного облигационного займа «. ВБР. 1994. — N 6.
- Письмо Центрального банка РФ от 19 апреля 1996 года N 276 «О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций». РГ («Ведомственное приложение»). 1996, — N 84.
- Письмо Центрального банка РФ от 3 декабря 1996 года N 367 «О порядке выдачи лицензий на осуществление операций с драгоценными металлами». ВБР. 1996. — N 67.
- Письмо Центрального банка РФ от 14 марта 1997 года N 424 «О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации». ВБР. 1997. — N 16.
- Телеграмма Центрального банка РФ от 24 августа 1995 года N 96−95. ВБР. 1995. — N 36.
- Телеграмма Банка России от 26 февраля 1997 года N 418. -ВБР. 1997. N 13.
- Постановление Госдумы РФ от 9 апреля 1997 года N 1307−11 ГД «Об Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 1997 года». ВБР. 1997. — N 38 (201).
- Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 11 января 1993 года N C-13/0C3−5. Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации (далее — Вестник ВАС РФ). 1993. N 2.
- Постановление Высшего Арбитражного Суда РФ от 10 октября1995 года N3924/95. Информационно-правовая база Консультант-Плюс.
- Постановление Президиум Высшего Арбитражного Суда РФ от 22 октября 1996 года N 2606/96. Информационно-правовая база КонсультантПлюс.
- Постановление Высшего Арбитражного Суда РФ от 29 октября1996 года N 2477/96 ВАС. Вестник ВАС РФ. 1997. — N 5.
- Соглашение о сотрудничестве между Госналогслужбой РФ и ФС ВЭК РФ от 20 марта 1995 года, Налоговый вестник. 1995. — N 6.
- Письмо Банка России от 5 августа 1997 года N 71−79. -ВБР. 1997. N 53.133."Информация о кредитных организациях по состоянию на 1 мая 1997 года." — ВБР. 1997, — N 33(196).134. «Платежный баланс России.» ВБР. 1997.- N 29(192).
- Банк России (орган валютного контроля, далее о.в.к.) -валютный контроль за уполномоченными банками (агентами валютного контроля, далее — а.в.к.).
- Банк России (о.в.к.) валютный контроль через уполномоченные банки (а.в.к.) за прочими участниками валютных отношений.
- Банк России (о.в.к.) валютный контроль, осуществляемый минуя уполномоченные банки (например, при лицензировании валютных операций, связанных с движением капитала).
- ГТК РФ (о.в.к.) взаимодействие с уполномоченными банками (а.в.к.) при осуществлении валютного контроля за экспортно-импортными опе 5. ФС ВЭэациями (о.в.к.) информационное взаимодействие в области валютного контроля с уполномоченными банками (а.в.к.).
- ФС ВЭК (о.в.к.) информационное взаимодействие с ГТК РФ в области экспортно-импортных операций.
- ФС ВЭК (о.в.к.) — информационное взаимодействие ранительными органами в области валютного контроля (полиция (а.в.к.), МВД, ФСБ).
- ФС ВЭК (о.в.к.) информационное взаимодействие обязательной продажи валютной выручки с МВЭС, ГНИ.
- Клиент (клиент, имеющий расчетный счет в Банке), в лице, действующего (ей) на основании Устава, договорились о нижеследующем.1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
- Банк не взимает с Клиента плату за оказание связанных с Договором услуг. Плата за обслуживание текущего валютного счета взимается Уполномоченным банком в соответствии с его Тарифами.
- ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН1. Банк:
- Действует от имени и по поручению Клиента только в пределах полномочий, предоставленных ему настоящим Договором.
- Информирует Клиента о составе услуг, оказываемых по текущему валютному счету Уполномоченным банком, о размерах тарифов взимаемых за них и их изменениях.1. Уполномоченный банк:
- Открывает текущий валютный счет Клиенту по представлению Банком необходимого для этого комплекта документов вместе с подписанным Клиентом и Банком настоящим Договором .
- Осуществляет операции по текущему валютному счету Клиента в соответствии с режимом данного счета .
- Инструктирует уполномоченных работников Банка относительно порядка заполнения необходимых форм документов и приложений к ним и проверяет правильность их заполнения.
- Представляет Банку документы необходимые для открытия текущего валютного счета в Уполномоченном банке в соответствии с требованиями последнего.
- Уплачивает Уполномоченному банку вознаграждение согласно установленным последним тарифам за обслуживание текущего валютного счета.1. З. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
- Договор вступает в силу с даты его подписания всеми сторонами и действует в течение неопределенного срока.
- Любая из сторон может расторгнуть настоящий Договор предварительно уведомив другие стороны за 7 дней.
- Стороны обязаны заблаговременно, но непозднее 3-х дней со дня вступления в силу соответствующих изменений, извещать друг друга о изменении юридического адреса, фирменного наименования и платежных реквизитов.
- Договор может быть изменен или дополнен только по соглашению всех сторон настоящего Договора. Все изменения и дополнения подлежат оформлению в письменном виде.
- Отношения сторон по настоящему Договору носят строго конфиденциальный характер и не подлежат разглашению третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.5.ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
- Австралийский доллар (Австралия, Кирибати, Кокосовые (Ки-линг) острова, Науру, Норфолк остров, Остров Рождества, Тувалу, Херд и Макдональд — острова).
- Бельгийский франк (Бельгия).
- Датская крона (Гренландия, Дания, Фарерские острова).
- Ирландский фунт (Ирландия).
- Исландская крона (Исландия).
- Испанская песета (Андорра, Испания).
- Йена (Япония). И. Канадский доллар (Канада).12.Марка (Финляндия).
- Немецкая марка (Германия).
- Нидерландский гульден (Нидерланды (Голландия).
- Норвежская крона (Буве остров, Норвегия, Свальбард (Шпицберген) и Ян Маиен — острова).
- Португальское эскудо (Португалия).
- Сингапурский доллар (Сингапур).18.Турецкая лира (Турция).
- Французский франк (Андорра, Гваделупа, Мартиника, Монако, Реюньон, Сен Пьер и Микелон, Франция, Французская Гвиана, Французские Южные Территории).
- Фунт стерлингов (Соединенное королевство (Великобритания) .21.Шведская крона (Швеция).
- Швейцарскии франк (Швейцария).23.Шиллинг (Австрия).
- ЭКЮ (единица европейской валюты) (Европейский валютный институт).