Основная задача банков всех уровней в работе по прогнозированию кассовых оборотов заключается в достижении наибольшей достоверности и реальности составляемых расчетов и определении изменения наличной денежной массы в обороте.
Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов.
Основные этапы составления прогноза кассовых оборотов:
- · С целью равномерного использования кассовых ресурсов учреждения банков ежегодно составляют календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендий (по дням) на основании сведений предприятий.
- · Территориальные учреждения Банка России (ТУ БР) на основании получаемых от учреждений банков материалов ежегодно составляют календарь выдач наличных денег по республике, краю, области (по месяцам) и в срок до 29 марта и 29 сентября высылают в БР для свода в целом по РФ.
- · Территориальные учреждения Банка России осуществляют контроль за работой учреждений банков по организации налично-денежного обращения и соблюдению предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью.
Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов Отчетов о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций.
Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются РКЦ, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.
РКЦ составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег.
Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальным учреждениям Банка России, которые могут собирать прогнозы кассовых оборотов непосредственно от кредитных организаций, минуя РКЦ.
Прогнозируемые на предстоящий квартал обороты в целом по региону по приходу, расходу и эмиссионному результату в территориальные учреждения Банка России предоставляются ДЭКО Банка России за 3 дня до начала прогнозируемого квартала.
