Регистрация и лицензирование Банком России кредитных организаций

Согласно статьям 12 и 13 ФЗ «О банках и банковской деятельности» Центральный банк РФ производит регистрацию кредитных организаций и выдает им лицензию, позволяющую осуществлять банковские операции. Осуществляя данный вид деятельности, Банк России выясняет, сможет ли создаваемая организация должным образом осуществлять свою деятельность и обеспечивать финансовую стабильность и надежность.

В соответствии со статьей 60 ФЗ «О Центральном банке РФ» Банк России вправе устанавливать квалификационные требования и требования к деловой репутации совета директоров, единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации и пр. Указанные требования сформулированы в статье 14 ФЗ «О банках и банковской деятельности», а также пункт 3.1.7 и иных пунктах Положения Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 2 апреля 2010 года N 135-И.

Банк России осуществляет контроль над соблюдением учредителями кредитных организаций антимонопольных правил в ходе принятия решение о регистрации и выдачи лицензии создаваемой кредитной организации. Данный контроль осуществляется при создании и реорганизации кредитной организации, при уменьшении её уставного капитала, а также приобретении акций кредитной организации различными лицами на вторичном рынке.

Статья 61 Закона «О Центральном банке РФ» и пункты 5.1−5.4 Инструкции Банка России N 135-И гласят, что при приобретении более одного процента акций кредитной организации требуется уведомление Банка России, а в случае, если приобретается более 10 процентов акций, тогда необходимо предварительное или последующее согласие Банка России. Обязанность получения согласия лежит на приобретателе. В Инструкции N 130-И Центрального банка определен порядок получения согласия Банка России на приобретение акций.

На приобретателе лежит обязанность подать ходатайство, в котором должно быть указано наличие или отсутствие связи приобретателя долей с другими приобретателями и владельцами долей кредитной организации. Также должен быть указан характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга или иное.

В статье 61 Закона «О банках и банковской деятельности» содержится требование, в соответствии с которым нужно уведомлять Банк России в случае, если совершается сделка о приобретении одним физическим или юридическим лицом, или группой этих лиц, связанных соглашением, более 1% долей кредитной организации.