Центральный банк Российской Федерации

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

Функции ЦБ определены Конституцией РФ (ст. 75) и Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 22). Банк России осуществляет свою деятельность независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.

Основные функции Банка России следующие:

• · разработка (совместно с Правительством) и осуществление кредитно-денежной политики, включая ее стратегическую составляющую;
• · монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
• · защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
• · развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• · является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;
• · устанавливает правила проведения банковских операций;
• · осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
• · принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• · осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
• · регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• · организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• · устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России № 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);
• · устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• · принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации;
• · устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
• · осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

Банк России по закону независим от исполнительной власти и обладает большими полномочиями. Банк России подотчетен только Федеральному собранию. Председатель Банка России назначается Государственной Думой по представлению президента С 2002 года и по настоящий момент должность председателя (президента) Центрального Банка занимает Игнатьев Сергей Михайлович. .

Высший орган Банка России — Совет Директоров из 12 членов. Они утверждаются Госдумой по представлению Председателя Банка России. Совет Директоров утверждает структуру и штаты Банка России, уставы подразделений, важнейшие документы. К его полномочиям также отнесены:

• · изменение ставки рефинансирования, норм резервирования, экономических нормативов;
• · определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России;
• · другие важнейшие решения.

Банк России контролирует в пределах своих полномочий деятельность коммерческих банков: выдает и отзывает лицензии на банковскую деятельность, приостанавливает банковские операции, аннулирует лицензии, ходатайствует в арбитражном суде о возбуждении процедуры банкротства, определяет размеры собственного капитала и резервных фондов банков и т. д.

Банк России не имеет право (кроме особых случаев):

• · осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физ. лицами;
• · приобретать акции кредитных организаций;
• · осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России, его предприятий, учреждений и организаций;
• · заниматься торговой и производственной деятельностью;
• · пролонгировать предоставленные кредиты.

В отношении государственных банков Правительство РФ и Центральный Банк определили в Стратегии развития банковского сектора следующие цели и направления.

В целях решения специальных задач государственной экономической политики созданы Российский банк развития и Российский сельскохозяйственный банк (собственник Правительство РФ, 100% капитала). Основными функциями данных банков является кредитование соответствующих секторов экономики. Правительство не планирует создание новых госбанков и предоставление им преференций. Таким образом, Центральный Банк и Правительство не планирует увеличение государственного сектора в банковской системе.

В отношении перспектив институционального развития банковского сектора Центрального Банка в Стратегии планирует:

• · повышение экономической роли банков, удовлетворение спроса на банковские услуги, более качественное выполнение функций по трансформации сбережений в кредиты и инвестиции, развитие конкуренции в банковском бизнесе;
• · сохранение фундаментальных принципов организации российской банковской системы (двухуровневой структуры) и универсальных функциональных возможностей банков;
• · специализацию банков на отдельных банковских продуктах, операциях или видах деятельности будет основываться на принципе добровольности;
• · наряду с универсальными банками и специализированными банками могут функционировать и небанковские кредитные организации, в том числе, например, организации, осуществляющие расчетные либо депозитно-кредитные операции;
• · в интересах развития рынка банковских услуг необходимо создать более благоприятные условия для консолидации, слияния и присоединения кредитных организаций.