Рассмотрим несколько моделей легализации доходов [17, с. 31−38]:
1. Трехфазовая модель. Она является наиболее распространенной и предполагает выделение в едином процессе легализации следующих стадий: размещение (рlасеment), расслоение (layering) и интеграция (integration). Указанные три стадии могут осуществляться одновременно или частично накладываться друг на друга. Это зависит от имеющегося механизма легализации и от требований, предъявляемых преступной организацией.
Размещение (рlасеment) — это физическое размещение наличных денежных средств в мобильные финансовые инструменты, территориальное удаление от мест их происхождения. Размещение осуществляется в традиционных финансовых учреждениях; нетрадиционных финансовых учреждениях; розничной торговле, либо полностью за пределами страны. Этап размещения крупных сумм наличности является самым слабым звеном в процессе отмывания денег. Незаконно полученные деньги наиболее легко могут быть выявлены на этом этапе.
Расслоение (layering) — отрыв незаконных доходов от их источников путем сложной цепи финансовых операций, направленных на маскировку проверяемого следа этих доходов.
Интеграция (integration) — стадия процесса легализации, непосредственно направленная на придание видимости законности преступно нажитому состоянию.
2. Четырехфазовая модель, в которой основными стадиями легализации являются:
1. освобождение от наличных денег и перечисление их на счета подставных лиц;
2. распределение наличных денежных средств посредством скупки банковских платежных документов и других ценных бумаг;
3. маскировка следов совершенного преступления с применением следующих операций: использование банков для открытия счетов, расположенных, как правило, далеко от места работы и проживания преступников; перевод денег в страну проживания из-за границы, но уже легально с новых счетов фирм или иных учреждений; использование подпольной системы банковских счетов.
4. интеграция денежной массы, то есть инвестирование денег в прибыльные отрасли народного хозяйства.
3. Четырехсекторная модель легализации денег предложена швейцарским специалистом К. Мюллером [17, с. 37]. В рамках этой модели выделяются сектора и связанные с ними стадии отмывания.
Первый сектор — страна основного преступления/легальность. В этом секторе осуществляется внутреннее, предварительное «отмывание».
Второй сектор — страна основного преступления/нелегальность. В этом секторе происходит сбор прошедших предварительное «отмывание» денег в пул и подготовка их к контрабанде.
Третий сектор — страна «отмывания» денег/нелегальность. В этом секторе происходит подготовка к вводу денег в легальную финансовую систему.
Четвертый сектор — страна «отмывания» денег/легальность. Здесь производятся маскировочные действия в виде переводов, инвестиции.
4. Двухфазная модель. Согласно этой модели основными стадиями легализации являются Money Laundering («отмывание» денег) и Recycling (возвращение в оборот).
Первая степень представляет собой «отмывание» денег, полученных непосредственно от совершенного преступления. «Отмывание» первой степени осуществляется путем обмена денег на купюры иного достоинства или другие виды валют. На этой стадии осуществляются краткосрочные операции.
Вторая степень представлена среднесрочными и долгосрочными операциями, посредством которых предварительно отмытым деньгам придается видимость полученных из законных источников и вводятся в легальный экономический оборот.
Основная проблема отмывания денег сводится, таким образом, к переводу больших незаконно полученных наличных сумм или иного имущества в легко управляемые финансовые инструменты или другие виды имущества.
Система контроля над отмыванием денег, полученных преступным путем, имеет важное значение по следующим причинам:
1. Борьба с отмыванием денег — важнейшее средство контроля над организованной преступностью и наркобизнесом. Возникновение проблемы отмывания «грязных» денег напрямую связано с деятельностью организованной преступности. Поэтому борьба с отмыванием денег признается практически всеми развитыми странами в качестве одного из важнейших средств противодействия организованной преступности.
2. Размеры легализованных средств являются важным показателем масштабов незаконной деятельности. Информация о процессах и размерах отмывания преступно полученных денежных средств имеет важное разведывательное значение, поскольку позволяет оценить масштабы, разнообразие и иные характеристики нелегальных операций.
3. Деятельность по контролю над отмыванием денег выявляет должностных лиц и специалистов, на профессиональной основе предоставляющих свои услуги квалифицированным преступникам. Преступники, желающие получить максимальную выгоду от инвестирования незаконно полученных средств в легальную предпринимательскую деятельность, часто предпочитают проводить операции через тщательно подобранных подставных лиц на основе неформальных соглашений. Повышение эффективности деятельности правоохранительных органов по борьбе с отмыванием денег может увеличить риск наказания для этих профессионалов настолько, что их услуги могут стать недоступными или очень дорогими, либо их могут вытеснить менее новые, менее квалифицированные специалисты, результатом чего может явиться увеличение масштабов конфискаций криминальных активов.
4. Концентрация на борьбе с отмыванием денег повышает эффективность борьбы правоохранительных органов со вспомогательными преступлениями профессиональных преступников. Это позволяет подойти к вопросам незаконного приобретения имущества с позиций нарушения преступниками гражданского и налогового законодательства.
5. Отмывание денег является наиболее уязвимой для правоохранительных органов стадией криминального экономического цикла. Острие внимания правоохранительных органов при расследовании способов отмывания денег должно быть направлено на подрыв предприятий международной организованной преступности путем их финансового разорения, а не просто на выявление незаконной деятельности.
6. Борьба с отмыванием денег позволяет правоохранительным органам конфисковать доходы, полученные преступным путем, а затем расходовать на нужды государства.
7. Борьба с отмыванием денег позволяет путем отслеживания движения нелегальных доходов, передачи прав собственности на имущество выявлять операции купли-продажи товаров и услуг на нелегальных рынках.
Таким образом, данная деятельность в сочетании с эффективным расследованием экономических преступлений, явившихся источником незаконного доходов, позволяет правоохранительным органам полностью лишить преступников незаконно приобретенного ими богатства. Связанный с этим риск оказывает сдерживающее влияние на развитие организованной преступной деятельности.
Основополагающими нормами и правилами, которыми формируется современный комплекс организационных и правовых мер предупреждения и пресечения легализации доходов от криминальной экономической деятельности являются:
— определение понятия легализации (отмывания) доходов, как деятельности по приданию правомерного вида доходам, полученным преступным путем, с учетом этого определения при формулировании состава соответствующего преступления;
— признание преступлением любых действий по легализации (отмыванию) финансовых средств, полученных преступным путем, с установлением соответствующей ответственности и конфискацией таких средств.
— установление требований по регистрации некоторых видов финансовых операций и идентификации лиц, их совершающих, а также требований к хранению этих материалов;
— использование широкого понятия финансовой операции, охватывающего операции с деньгами, ценными бумагами, имуществом, имущественными правами, а также удостоверение и регистрацию таких операций;
— применение широкого понятия организации, осуществляющей финансовые операции, в качестве которой должны признаваться не только кредитные организации, но и все другие хозяйствующие субъекты, а равно учреждения связи, игорные заведения и др.;
— ограничение коммерческой и банковской тайны в целях получения информации, необходимой для выявления и пресечения действий по легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности;
— установление ограничений на финансовые операции с наличными деньгами и перемещение наличных денег через таможенную границу;
— введение категории финансовых операций, подлежащих особому контролю (подозрительных операций);
— установление обязанности работников организаций, осуществляющих финансовые операции, сообщать уполномоченному органу о незаконных операциях и операциях, требующих особого контроля;
— иммунитет работников организаций, осуществляющих финансовые операции, от ответственности за разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, при сообщении таких сведений уполномоченному органу в предусмотренных законом случаях;
— установление ответственности работников организаций, осуществляющих финансовые операции:
— за отказ от предоставления уполномоченным органам сведений о незаконных операциях: или операциях, требующих особого контроля;
— за разглашение информации; о предоставлении таких сведений;
— за невыполнение требование о регистрации финансовых операций и лиц, их совершающих, а также за уничтожение таких документов;
— за нарушение правил работа с наличными деньгами и др.
Особенности отмывания денег в России Наиболее распространенным методом отмывания капиталов в России является открытие отдельными лицами счетов в финансовых институтах, помещение на них значительных сумм в наличной валюте и последующий их перевод из страны на счета подставных компаний, которые, в свою очередь, переводят их в другое место.
Другими методами являются использование фальшивых счетов, ведение двойной бухгалтерии и мошенничество с контрактами. Обычный сценарий включает перевод финансовых средств в валюте на счет подставной компании за границей якобы с целью финансирования коммерческой операции. Фальшивый контракт на покупку товаров от подставной фирмы представляется в банк в качестве доказательства коммерческой необходимости перевода средств. Как только деньги перечислены, узаконенные средства могут быть свободно переведены на другой счет или конвертированы в наличные деньги. Этот метод используется также для расхищения государственных средств.
Для отмывания доходов от незаконной деятельности в нашей стране используются также банки, обменные пункты, небанковские финансовые институты, казино и компании по операциям с недвижимостью. Большая часть операций по отмыванию осуществляется с использованием наличных денег или телеграфных переводов, а также банковских и дорожных чеков.
Преступные группировки продолжают осуществлять значительные инвестиции в недвижимость, гостиницы, рестораны и другой бизнес в некоторых странах Западной Европы. Средства на эти цели часто поступают через посреднические экстерриториальные компании. Отмечается налаживание связей между организованными российскими и иностранными преступными группировками.
В России сегодня имеются объективные экономические условия для активной легализации преступных капиталов. Незаконный оборот наркотиков, торговля оружием и радиоактивными материалами, проституция, подпольный игорный бизнес, организованная преступность, нелегальная финансовая и банковская деятельность, расхищение государственных средств и фондов, безлицензионный видеобизнес, нелегальное использование чужих авторских прав и торговых знаков, подпольное производство алкоголя — все это более чем благоприятные условия для возникновения значительных по меркам даже западных государств нелегальных капиталов. Наличие таких денег в стране признается международным сообществом как вполне достаточное условие для широкомасштабных криминальных финансовых операций.
Сегодня более 3000 [16, с.6] преступных группировок специализируется на легализации преступных доходов, почти половина таких группировок образовали в этих целях собственные легальные хозяйственные организации.
Характерной особенностью технологий отмывания криминальных денег в России является незаконное обналичивание денежных средств с целью сокрытия следов происхождения и последующего вовлечения в нелегальный либо легальный хозяйственный оборот.
Основа механизма контроля за «отмыванием» денег в России составляют статьи в УК РФ, вступившего в силу 1 января 1997 г. (ст. 173, 174 и 175).
Также в соответствие с Письмом от 3 июля 1997 г. № 479 Банка России введены в действие «Методические рекомендации по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации».
Заключение
Сформулируем выводы по проведенной работе.
На вопрос о сущности теневой экономики даются самые разные ответы. Высказывается мнение, согласно которому теневая экономика — экономическая деятельность, противоречащая законодательству, то есть она представляет собой совокупность нелегальных хозяйственных действий, которые подпитывают уголовные преступления различной степени тяжести.
Согласно другому мнению, под теневой экономикой понимаются неучитываемые официальной статистикой и неконтролируемые обществом производство, потребление, обмен и распределение материальных благ.
Третья точка зрения — теневая экономика — все виды деятельности, направленные на формирование или удовлетворение потребностей, культивирующих в человеке различные пороки.
Каждая из точек зрения, рассмотренных в данной работе, по-своему правильны и отражают в той или иной степени, наблюдающиеся в экономике реальные процессы. Они характеризуют теневую экономику с различных сторон и по существу не противоречат друг другу.
Теневая экономика, безусловно, присутствует и в России, имеет много особенностей. Объективной причиной существования и развития теневой экономики в России является переход от бюрократической, командной системы управления к рыночной. Смена общественного строя сопровождается и сменой морали. При этом теневая экономика должна базироваться и развиваться из конкретных источников (вывоз капитала за рубеж, нелегальный вывоз сырья и энергетических ресурсов, а также нерегистрируемая государственными органами хозяйственная деятельность, которая имеет место во всех сферах экономики).
Ключевым признаком теневой деятельности можно считать уклонение от официальной регистрации коммерческих договоров или умышленное искажение их содержания при регистрации. При этом основным средством платежа становятся наличные деньги и особенно иностранная валюта. В решении же деловых вопросов очень часто участвуют многочисленные криминальные группировки.
Своеобразная надстройка теневой экономики — сугубо криминальные элементы: торговцы наркотиками и людьми, оружием, угонщики автомобилей, наемные убийцы, сутенеры. К этой категории можно отнести и представителей органов власти и управления, если они берут взятки или торгуют государственными должностями и интересами. Также в сферу теневой экономики попадают предприниматели, коммерсанты, финансисты, промышленники, которые укрывают доходы, заключают неоформленные сделки и т. п.
Общий интерес для всех представителей теневого сектора заключается в получении дополнительного дохода за пределами «правового поля». Есть и общие формы реализации интересов. Криминальные структуры действуют преимущественно в сфере перераспределения доходов, которые получают внеэкономическими методами.
На основании проведенного исследования можно сделать вывод о том, что при наличии, безусловно, положительных эффектов от существования теневой экономики, ее роль в целом для нашей страны и мировой экономики негативна. Теневая экономика оказывает серьезное негативное воздействие на финансы государства, чем значительно сокращает возможности государственных органов перераспределять денежные средства и направлять их в сферы, которые являются социально незащищенными, нуждающимися в государственных субсидиях.
Наличие теневой экономической деятельности затрудняет финансирование расходов, связанных с осуществлением функций государства, таких как управление, оборона, развитие фундаментальной науки и других. Фактически, теневая экономика прямо подрывает финансовые основы государственного суверенитета. Теневая экономика является одной из причин достаточно высокого уровня налогов, которые уплачивают законопослушные налогоплательщики. Поскольку снижение налогового бремени может привести к дефициту бюджетов всех уровней.
Деформация налоговой и бюджетной сфер оказывает влияние на эффективность макроэкономической политики, а также оказывает воздействие на кредитно-денежную сферу.
Структуры «теневой экономики» в принципе не являются в полном смысле экономическими, то есть ориентированными на максимальное удовлетворение запросов потребителя при минимальных издержках производителя. Они больше напоминают государство в миниатюре.
Мировым экономическим сообществом признано, что одной из самых больших угроз безопасности бизнеса становится использование банковской системы для совершения крупномасштабных финансовых преступлений, сокрытия и «отмывания» денег, добытых преступным путем. Криминальные круги эффективно используют в своих интересах традиционную закрытость банковской информации от внешнего контроля, стремление финансовых институтов любой ценой привлечь клиентов.
Подводя итоги вышесказанному, хотелось бы отметить, что в условиях той «несовершенной» экономической системы, которая сложилась в нашей стране, теневая экономика просто не могла не возникнуть. А кризис только усиливает ее масштабы и влияние.
В отношении теневой экономики нужны два вида действий. С одной стороны, предстоит с ней бороться, а это функция правоохранительных органов, которую они должны выполнить как можно лучше. С другой — вводить «тень» в стандартные размеры посредством легализации, причем так, чтобы это пошло на пользу отечественному производству.
И чтобы теневая экономика не росла, особенно в благоприятных современных условиях кризиса, необходимо добиваться существенных изменений в экономической политике, которая обеспечит нормальные условия для функционирования компаний, а также повлияет на рост благосостояния граждан и повышения их платежеспособности.
Аблаев И. М. Тень и краски российской экономики // ЭКО. — 2004. — № 8. — с. 21−37.
Агеев С. Параллельная экономика // Эксперт. Северо-Запад. — 2003. — № 16. — с. 28−30.
Барсукова С. Ю. Контрафакт в вопросах и ответах // ЭКО. — 2008. — № 10. — с. 3 -19.
Барсукова С. Ю. Методы оценки теневой экономики: критический анализ // Вопросы статистики. — 2003. — № 5. — с.14−24.
Барсукова С. Ю. Неформальная экономика: экономико-социологический анализ. — М.: ГУ ВШЭ, 2004. — 244 с.
Белкина С. Государственное регулирование сокращения теневого сектора в современной России // Деловая жизнь. — 2002. — № 5−6. — С.23−28.
Белкина С. Е. Теневая экономика в структуре хозяйственной деятельности современного российского общества // Деловая жизнь. — 2007. — № 1−2. — С.17−22.
Бокун Н. Ч. Теневая экономика: понятия, классификация, методы оценки. — Минск, 2002. — 263 с.
Бойко В. Э. «Серая» экономика: масштабы и влияние на массовое сознание // СОЦИС. — 2001. — № 11. — с. 29−35.
Бурдуков П. Тайны рыночной экономики // Финансовый контроль. — 2003. — № 10. — С.90−95.
Буров В. Ю. Теневая деятельность малых и средних предприятий // ЭКО. — 2008. — № 4. — С.67−74.
Бурова Н. В., Мельникова О. А. Изучение теневой экономической деятельности на региональном уровне // Вопросы статистики. — 2006. — № 5. — с. 24−32.
Бурцев В. В. Факторы финансовой безопасности России // Менеджмент в России и за рубежом. — 2001. — № 1. — С. 21−30.
Виноградов В. В. Теневая экономика // Виноградов В. В. Экономика России. — М., 2001. — С. 199−207.
Глинкина С. П. Теневая экономика в глобализирующемся мире // Проблемы прогнозирования. — 2001. — № 4. — С.64−73.
Глинкина С., Клейнер Г. «Высветление» экономики и укрепление национальной безопасности России // Российский экономический журнал. — 2003. — № 5−6. — с. 3−13.
Голованов Н. М. Теневая экономика и легализация преступных доходов / Н. М.
Голованов, В. Е. Перекислов, В. А.
Фадеев. — СПб.: Питер, 2003. — 303 с.
Горшкова Д. Четверть экономики в тени. Государство хочет добавить «светлых тонов» // Российская газета //
http://www.rg.ru.
Григорьев Д. Теневая составляющая // Трибуна, 2002, от 27 июня, С.
2.
Елисеева И. И., Щирина А. Н., Капралова Е. Б. Определение объема теневой деятельности на основе макроэкономических показателей // Вопросы статистики. — 2004. — №
4. — с. 18−31.
Ечмаков С. М. Теневая экономика: анализ и моделирование. — М.: Финансы и статистика, 2004. — 405с.
Завельский М. Г. Хозяйственное развитие и теневая экономика // Экономическая наука современной России. — 2003. — № 4. — С.34−47.
Измерение ненаблюдаемой экономики: руководство. — Париж, ОЕСД, 2002. — 296 с.
Измерение теневой экономической деятельности / Под ред. И. И. Елисеевой и А. Н. Щириной. — СПб.: изд-во СПбГУЭФ, 2003. — 269 с.
Исправников В. «Теневые» параметры реформируемой экономики и антикризисный потенциал среднего класса // Российский экономический журнал. — 2001. — № 3. — с. 5−16.
Как добиться вывода малого бизнеса из «тени» / Записали В. Романюк, Л. Савченко // Бизнес для всех. — 2003. — Сент. (№ 31). — С.8−9.
Колесникова Л. А. Неформальный сектор: издержки «переходности» или отражение социального самосознания? //
Общественные науки и современность. — 2002. — №
5. — с. 48 — 65.
Колотова Е. Г. Борьба с отмыванием «грязных» денег // Сибирская финансовая школа. — 2004. — № 2. — С.19−28.
Коррупция в России как болезнь и теневой рынок / Г. Старов, Ю. Благовещенский, И. Винюков и др. // Власть. — 2005. — № 9. — С.51−64.
Косалс Л. Я. Становление институтов теневой экономики в постсоветской России / Л. Я. Косалс, Р. В. Рывкина // Социологические исследования. — 2002. — № 4. — С.13−21.
Красавина Л. Н. Научные подходы к оценке масштабов теневой экономики в финансово-кредитной сфере и меры по их снижению (по материалам круглого стола, проведенного в Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации) / Красавина Л. Н., Валенцева Н. И. // Деньги и кредит. — 2005. — № 6. — С.62−68.
Кризис глобальной экономики и Россия //
http://www.finnews.ru.
Латов Ю. В., Ковалев С. Н. Теневая экономика. — М.: «НОРМА», 2006. — 335с.
Левинсон А. В тени экономики // Неприкосновенный запас. — 2003. — № 3. — С.76−78.
Литвинцева Г. П. Продуктивность экономики России и структурные сдвиги в производства товаров и услуг // Вопросы статистики. — 2003. — № 4. — с. 11−26.
Мельников В. Финансовая разведка против «теневой» экономики // Российская газета — 2001. — 30 января. — С.
6.
Некипелов А. Снова о выборе экономического курса России // Российский экономический журнал. — 2000. — № 5−6. — с. 14−22.
Ненаблюдаемая экономика: попытка количественных измерений / Под ред. д.э.н. А. Е. Суринова. — М.: Финстатинформ, 2003. — 256 с.
Нестик Т. А., Латов Ю. В. «
Плохие" законы или культурные традиции? // Общественные науки и современность. — 2002.
— № 5. — с. 35 — 47.
Неустроева Н. Н. Теневая деятельность — особый экономический институт общества // ЭКО. — 2008. — № 9. — С.150−167.
Папава В. Об институциональном анализе теневой экономики и особенностях ее проявления / В. Папава, Н. Хадурн // Общество и экономика. — 2003. — № 6. — С.213−230.
Песчанских Г. Способы противодействия налоговой преступности и теневому обороту // Вопросы экономики. — 2002. — № 1. — с. 88 — 100.
Петренко И. О причинах актуализации исследований экономической безопасности России // РЭЖ. — 2003. — № 3. — с.7−18.
Петренко И. Н. Экономическая безопасность России: денежный фактор. — М.: Маркет ДС, 2002. — 201 с.
Попов Ю. Н., Тарасов М. Е. Теневая экономика в системе рыночного хозяйства. — М.: Издательство «Дело», 2005. — 271 с.
Радаев В. Российский бизнес на пути к легализации? // Вопросы экономики. — 2002. — № 1. — с. 68 — 87.
Рывкина Р. Российское общество как теневая социально-экономическая система // Мировая экономика и международные отношения. — 2001. — № 4. — с. 44 — 51.
Рябушкин Б.Т., Чурилова Э. Ю. Методы оценки теневого и неформального секторов экономики. — М.: Финансы и статистика, 2003. — 143 с.
Симачев Ю. Теневая деятельность частных предприятий. — Вопросы статистики. — 1997. — № 7. — с. 20−26.
Скобликов П. А. Имущественные споры и криминал в современной России. — М.: изд-во ДЕЛО, 2001. — 118 с.
Справочно-правовая система Консультант-Плюс // www.consultant.ru.
Современная экономика: Лекционный курс. — Ростов-на-Дону, 2000.-448 с.
Сухарев О. Инвестиции и теневая экономика // Инвестиции в России. — 2001. — № 8. — с. 28−36.
Тарасов М. Усиление роли государства по ограничению теневой экономики в России // Проблемы теории и практики управления — 2002. — № 2. — С.19−23.
Татаркин А. И. Теневая экономика региона: диагностика и меры нейтрализации. Доклад на общем собрании Отделения общественных наук РАН, 17.
12.2004. — М., 2004. — 29 с.
Титов В. Н. Неформальная экономика в России: исторические традиции // Общественные науки и современность. — 2008. — № 5. — C.100−110.
Титов В. Н. Социально-экономические аспекты функционирования неформальной экономики // Общественные науки и современность. — 2002. — № 5. — с. 66 — 77.
Федорова Е. А. Учет незаконной экономики в СНС: «за» и «против» // Вопросы статистики. — 2004. — № 4. — с. 32 — 34.
Фесина Е. Л. Ненаблюдаемая экономика: Проблемы изучения. — Казань: КГУ, 2005. — 250с.
Фролов Д. Анализ теневой экономики: институциональный подход // Экономист. — 2008. — № 9. — С.65−71.
Шмелев Н. Неплатежи — проблема номер один российской экономики // Вопросы экономики. — 2002. — № 4. — С. 27.
Яковлев А. А. Экономика «черного нала» в России: специфика и масштабы явления, оценка общественных потерь // Вопросы статистики. — 2002. — № 8. — С.3−16.
http://www1.minfin.ru — официальный сайт Министерства финансов РФ.
http://www.gks.ru — официальный сайт Федеральной службы государственной статистики.
http://papers.ssrn.com.
http://www.ug.ru.
Приложения
Приложение 1
Масштабы теневой экономики по регионам России, 2005 г. [12, с. 27]
Регион Показатели, характеризующие масштабы теневой экономики по методу дохода по методу занятости по методу налогов % от ВВП РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 31,3 5,3 36,5 Архангельская область 15,0 4,4 41,6 Вологодская область 15,0 5,0 40,4 Мурманская область 25,3 7,3 40,2 Республика Карелия 39,4 7,7 46,4 Республика Коми 15,6 6,3 36,6 Санкт-Петербург 35,0 7,8 48,7 Ленинградская область 20,9 6,0 41,6 Новгородская область 37,0 5,6 38,8 Псковская область 31,7 2,8 62,0 Брянская область 29,9 4,6 42,4 Владимирская область 21,0 3,6 50,0 Ивановская область 26,9 2,8 50,0 Тверская область 20,3 6,2 49,1 Калужская область 38,6 5,9 57,7 Костромская область 34,9 0,9 56,0 Москва 58,7 4,7 41,8 Московская область 24,6 7,1 35,4 Орловская область 31,8 5,2 54,3 Рязанская область 16,2 4,6 52,4 Смоленская область 39,3 8,8 41,6 Тульская область 24,4 4,3 45,9 Ярославская область 35,5 3,5 22,8 Нижегородская область 20,3 5,1 43,5 Кировская область 34,3 2,0 58,8 Белгородская область 28,2 4,6 40,6 Воронежская область 30,3 5,5 49,2 Курская область 22,0 4,5 51,0 Липецкая область 20,6 5,2 37,4 Тамбовская область 25,7 3,7 54,5 Астраханская область 23,1 9,0 50,7 Волгоградская область 14,7 9,1 38,4 Пензенская область 21,4 7,3 56,9 Самарская область 13,3 5,5 32,5 Саратовская область 29,7 6,4 55,8 Ульяновская область 25,8 4,7 46,7 Республика Калмыкия 24,6 12,7 37,9 Республика Татарстан 21,8 5,0 51,2 Краснодарский край 31,7 7,0 50,8 Республика Адыгея 19,5 7,7 67,2 Ставропольский край 35,1 7,5 55,5 Ростовская область 24,7 7,0 38,6 Курганская область 15,7 2,2 60,9 Оренбургская область 9,7 6,1 33,0 Пермская область 31,3 4,2 49,0 Свердловская область 25,2 5,2 39,8 Челябинская область 25,0 5,8 15,1
Приложение 2
УКАЗ
ПРЕЗИДЕНТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
О ГОСУДАРСТВЕННОЙ СТРАТЕГИИ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ОСНОВНЫХ ПОЛОЖЕНИЯХ)
В целях обеспечения национальных интересов Российской Федерации в области экономики и поддержания экономической безопасности страны постановляю:
1. Одобрить прилагаемую Государственную стратегию экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения).
2. Правительству Российской Федерации разработать в 1996 году меры по реализации Государственной стратегии, названной в пункте 1 настоящего Указа, осуществлять координацию работы федеральных органов исполнительной власти, связанной с их осуществлением.
Президент Российской Федерации Б. ЕЛЬЦИН Москва, Кремль
29 апреля 1996 года
№ 608
Одобрена Указом Президента Российской Федерации от 29 апреля 1996 г. N 608
ГОСУДАРСТВЕННАЯ СТРАТЕГИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ)
Российская Федерация переживает сложный исторический период становления новых социально-экономических отношений. Переход к новым формам государственного управления происходит в условиях постоянного дефицита и противоречивости правовой базы, регулирующей экономические отношения, отставания законодательства от реально происходящих в обществе процессов.
В международных отношениях Россия сталкивается со стремлением промышленно развитых стран, крупных иностранных корпораций использовать ситуацию в России и государствах — участниках Содружества Независимых Государств в своих экономических и политических интересах.
Все это делает особо актуальной целенаправленную деятельность по обеспечению экономической безопасности страны и ее граждан на основе единой государственной стратегии.
I. Цель и объекты Государственной стратегии экономической безопасности Российской Федерации
Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (далее именуется — Государственная стратегия) является составной частью национальной безопасности Российской Федерации в целом и ориентирована на реализацию осуществляемых в Российской Федерации экономических преобразований в ближайшие три — пять лет.
Государственная стратегия развивает и конкретизирует соответствующие положения разрабатываемой концепции национальной безопасности Российской Федерации с учетом национальных интересов в области экономики.
Цель Государственной стратегии — обеспечение такого развития экономики, при котором создались бы приемлемые условия для жизни и развития личности, социально-экономической и военно-политической стабильности общества и сохранения целостности государства, успешного противостояния влиянию внутренних и внешних угроз.
Без обеспечения экономической безопасности практически невозможно решить ни одну из задач, стоящих перед страной, как во внутригосударственном, так и в международном плане.
Реализация Государственной стратегии должна создать необходимые условия для достижения общих целей национальной безопасности. В частности, обеспечить:
защиту гражданских прав населения, повышение уровня и качества его жизни, гарантирующих социальный мир в стране и спокойствие в обществе;
эффективное решение внутренних политических, экономических и социальных задач, исходя из национальных интересов;
активное влияние на процессы в мире, затрагивающие национальные интересы России.
Внешнеэкономическая направленность Государственной стратегии заключается в эффективной реализации преимуществ международного разделения труда, устойчивости развития страны в условиях ее равноправной интеграции в мирохозяйственные связи, недопущении критической зависимости России от зарубежных стран или их сообществ в жизненно важных вопросах экономического сотрудничества.
Несмотря на сложность переживаемого переходного периода, Россия имеет широкие возможности для обеспечения своей экономической безопасности, сохранения политического и военного статуса великой державы. Страна располагает квалифицированными кадрами ученых, инженеров, рабочих, подавляющим большинством видов минерально-сырьевых ресурсов, созданный производственный потенциал способен обеспечить потребности ее дальнейшего развития.
Объектами экономической безопасности Российской Федерации являются личность, общество, государство и основные элементы экономической системы, включая систему институциональных отношений при государственном регулировании экономической деятельности.
Государственная стратегия включает:
1. Характеристику внешних и внутренних угроз экономической безопасности Российской Федерации как совокупности условий и факторов, создающих опасность для жизненно важных экономических интересов личности, общества и государства;
определение и мониторинг факторов, подрывающих устойчивость социально-экономической системы государства, на краткосрочную и среднесрочную (три — пять лет) перспективу.
2. Определение критериев и параметров, характеризующих национальные интересы в области экономики и отвечающих требованиям экономической безопасности Российской Федерации.
3. Формирование экономической политики, институциональных преобразований и необходимых механизмов, устраняющих или смягчающих воздействие факторов, подрывающих устойчивость национальной экономики.
Реализация Государственной стратегии должна осуществляться через систему конкретных мер, реализуемых на основе качественных индикаторов и количественных показателей — макроэкономических, демографических, внешнеэкономических, экологических, технологических и других.
II. Угрозы экономической безопасности Российской Федерации
Выявление возможных угроз экономической безопасности и выработка мер по их предотвращению имеют первостепенное значение в системе обеспечения экономической безопасности Российской Федерации.
Наиболее вероятными угрозами экономической безопасности Российской Федерации, на локализацию которых должна быть направлена деятельность федеральных органов государственной власти, являются:
1. Увеличение имущественной дифференциации населения и повышение уровня бедности, что ведет к нарушению социального мира и общественного согласия. Достигнутый относительный баланс социальных интересов может быть нарушен в результате действия следующих факторов:
расслоение общества на узкий круг богатых и преобладающую массу бедных, неуверенных в своем будущем людей;
увеличение доли бедных слоев населения в городе по сравнению с деревней, что создает социальную и криминальную напряженность и почву для широкого распространения относительно новых для России негативных явлений — наркомании, организованной преступности, проституции и тому подобного;
рост безработицы, что может привести к социальным конфликтам;
задержка выплаты заработной платы, остановка предприятий и так далее.
2. Деформированность структуры российской экономики, обусловленная такими факторами, как:
усиление топливно-сырьевой направленности экономики;
отставание разведки запасов полезных ископаемых от их добычи;
низкая конкурентоспособность продукции большинства отечественных предприятий;
свертывание производства в жизненно важных отраслях обрабатывающей промышленности, прежде всего в машиностроении;
снижение результативности, разрушение технологического единства научных исследований и разработок, распад сложившихся научных коллективов и на этой основе подрыв научно-технического потенциала России;
завоевание иностранными фирмами внутреннего рынка России по многим видам товаров народного потребления;
приобретение иностранными фирмами российских предприятий в целях вытеснения отечественной продукции как с внешнего, так и с внутреннего рынка;
рост внешнего долга России и связанное с этим увеличение расходов бюджета на его погашение.
3. Возрастание неравномерности социально-экономического развития регионов.
Важнейшими факторами этой угрозы являются:
объективно существующие различия в уровне социально — экономического развития регионов, наличие депрессивных, кризисных и отсталых в экономическом отношении районов на фоне структурных сдвигов в промышленном производстве, сопровождающихся резким уменьшением доли обрабатывающих отраслей;
нарушение производственно-технологических связей между предприятиями отдельных регионов России;
увеличение разрыва в уровне производства национального дохода на душу населения между отдельными субъектами Российской Федерации.
4. Криминализация общества и хозяйственной деятельности, вызванная в основном такими факторами, как:
рост безработицы, поскольку значительная часть преступлений совершается лицами, не имеющими постоянного источника дохода;
сращивание части чиновников государственных органов с организованной преступностью, возможность доступа криминальных структур к управлению определенной частью производства и их проникновения в различные властные структуры;
ослабление системы государственного контроля, что привело к расширению деятельности криминальных структур на внутреннем финансовом рынке, в сфере приватизации, экспортно-импортных операций и торговли.
Основными причинами, вызывающими возникновение указанных угроз, являются неустойчивость финансового положения предприятий, неблагоприятный инвестиционный климат, сохранение инфляционных процессов и другие проблемы, связанные с финансовой дестабилизацией в экономике.
Предотвращение или смягчение последствий действий угроз экономической безопасности Российской Федерации требует определения и мониторинга факторов, подрывающих устойчивость социально-экономической системы государства.
III. Критерии и параметры состояния экономики, отвечающие требованиям экономической безопасности Российской Федерации
Состояние экономики, отвечающее требованиям экономической безопасности Российской Федерации, должно характеризоваться определенными качественными критериями и параметрами (пороговыми значениями), обеспечивающими приемлемые для большинства населения условия жизни и развития личности, устойчивость социально-экономической ситуации, военно-политическую стабильность общества, целостность государства, возможность противостоять влиянию внутренних и внешних угроз. Для определения критериев и параметров, отвечающих требованиям экономической безопасности Российской Федерации, необходимо учитывать:
1. Способность экономики функционировать в режиме расширенного воспроизводства. Это означает, что в стране должны быть достаточно развиты отрасли и производства, имеющие жизненно важное значение для функционирования государства как в обычных, так и в экстремальных условиях, способные обеспечить процесс воспроизводства независимо от внешнего воздействия.
Россия не должна допускать критической зависимости экономики от импорта важнейших видов продукции, производство которых на необходимом уровне может быть организовано в стране. Вместе с тем необходимо развивать свою экономику с учетом внешнеэкономического сотрудничества, международной кооперации производства.
Важнейшим требованием экономической безопасности Российской Федерации является сохранение государственного контроля над стратегическими ресурсами, недопущение их вывоза в размерах, могущих причинить ущерб национальным интересам России.
2. Приемлемый уровень жизни населения и возможность его сохранения. Нельзя допустить выхода показателей уровня бедности, имущественной дифференциации населения и безработицы за границы, максимально допустимые с позиции социально-политической стабильности общества.
Квалифицированный, добросовестный труд должен обеспечивать достойный уровень жизни.
Доступность для населения образования, культуры, медицинского обслуживания, тепло-, электрои водоснабжения, транспорта, связи, коммунальных услуг является одним из необходимых условий экономической безопасности России.
3. Устойчивость финансовой системы, определяемую уровнем дефицита бюджета, стабильностью цен, нормализацией финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, степенью защищенности интересов вкладчиков, золотовалютного запаса, развитием российского финансового рынка и рынка ценных бумаг, а также снижением внешнего и внутреннего долга и дефицита платежного баланса, обеспечением финансовых условий для активизации инвестиционной деятельности.
4. Рациональную структуру внешней торговли, обеспечивающую доступ отечественных товаров перерабатывающей промышленности на внешний рынок, максимально допустимый уровень удовлетворения внутренних потребностей за счет импорта (с учетом региональных особенностей), обеспечение приоритета экономических отношений со странами ближнего зарубежья. Сбалансированная внешнеэкономическая политика, предполагающая как удовлетворение потребностей внутреннего рынка, так и защиту отечественных производителей с использованием принятых в международной практике защитных мер.
5. Поддержание научного потенциала страны и сохранение ведущих отечественных научных школ, способных обеспечить независимость России на стратегически важных направлениях научно-технического прогресса.
6. Сохранение единого экономического пространства и широких межрегиональных экономических отношений, обеспечивающих соблюдение общегосударственных интересов, исключающих развитие сепаратистских тенденций, и функционирование единого общероссийского рынка или интегрированной системы региональных рынков с учетом их производственной специализации.
7. Создание экономических и правовых условий, исключающих криминализацию общества и всех сфер хозяйственной и финансовой деятельности, захват криминальными структурами производственных и финансовых институтов, их проникновение в различные структуры власти.
8. Определение и обеспечение необходимого государственного регулирования экономических процессов, способного гарантировать нормальное функционирование рыночной экономики как в обычных, так и в экстремальных условиях.
IV. Меры и механизмы экономической политики, направленные на обеспечение экономической безопасности
Меры и механизмы экономической политики, разрабатываемые и реализуемые на федеральном и региональном уровнях, должны быть направлены на предотвращение внутренних и внешних угроз экономической безопасности Российской Федерации.
1. Мониторинг факторов, определяющих угрозы экономической безопасности Российской Федерации Важнейшими элементами механизма обеспечения экономической безопасности Российской Федерации являются мониторинг и прогнозирование факторов, определяющих угрозы экономической безопасности.
Мониторинг как оперативная информационно-аналитическая система наблюдений за динамикой показателей безопасности экономики имеет большое значение для переходного состояния экономики при наличии серьезных межотраслевых диспропорций и острой недостаточности ресурсов (прежде всего финансовых), сильной подвижности и неустойчивости социально-экономических индикаторов.
Это определяет возрастание требований к государственной статистике в части комплексности, глубины и форм охвата объектов статистического наблюдения, качества и оперативности информации.
Объективный и всесторонний мониторинг экономики и общества с точки зрения экономической безопасности Российской Федерации должен проводиться на основе анализа конкретных количественных значений индикаторов экономической безопасности.
Для осуществления мониторинга факторов, определяющих внутренние и внешние угрозы экономическим интересам личности, общества и государства, первоочередной задачей является создание организационно-информационной базы.
2. Разработка критериев и параметров (пороговых значений) экономической безопасности Российской Федерации Для реализации Государственной стратегии должны быть разработаны количественные и качественные параметры (пороговые значения) состояния экономики, выход за пределы которых вызывает угрозу экономической безопасности страны, характеризующие:
динамику и структуру валового внутреннего продукта, показатели объемов и темпов промышленного производства, отраслевую и региональную структуру хозяйства и динамику отдельных отраслей, капитальные вложения и тому подобное;
состояние природно-ресурсного, производственного и научно — технического потенциала страны;
способность хозяйственного механизма адаптироваться к меняющимся внутренним и внешним факторам (темпы инфляции, дефицит государственного бюджета, воздействие внешнеэкономических факторов, стабильность национальной валюты, внутренняя и внешняя задолженность и тому подобное);
состояние финансово-бюджетной и кредитной систем;
качество жизни населения (валовой внутренний продукт на душу населения), уровень безработицы и дифференциации доходов, обеспеченность основных групп населения материальными благами и услугами, состояние окружающей среды и тому подобное.
Количественные параметры должны быть разработаны не только для страны в целом, но и для каждого ее региона. При этом состав критериев и показателей экономической безопасности Российской Федерации по регионам должен корреспондировать с соответствующим составом критериев и параметров в части, касающейся экономики и национальных интересов России в целом.
На основе сформулированных в Государственной стратегии национальных интересов в области экономики, критериев и параметров экономической безопасности Российской Федерации определяются меры и разрабатываются механизмы реализации экономической политики, направленные на обеспечение экономической безопасности страны.
3. Деятельность государства по обеспечению экономической безопасности Российской Федерации Деятельность государства по обеспечению экономической безопасности Российской Федерации осуществляется по следующим основным направлениям:
1. Выявление случаев, когда фактические или прогнозируемые параметры экономического развития отклоняются от пороговых значений экономической безопасности, и разработка комплексных государственных мер по выходу страны из зоны опасности.
Меры и механизмы, обеспечивающие экономическую безопасность Российской Федерации, разрабатываются одновременно с государственными прогнозами ее социально-экономического развития, а реализуются в программе социально-экономического развития Российской Федерации.
2. Организация работы в целях реализации комплекса мер по преодолению или недопущению возникновения угроз экономической безопасности Российской Федерации. В ходе этой работы:
Совет Безопасности Российской Федерации рассматривает концепцию федерального бюджета с точки зрения обеспечения экономической безопасности государства;
Правительство Российской Федерации координирует работу федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в целях реализации комплекса мер по преодолению или недопущению угроз экономической безопасности страны, в том числе при подготовке законодательных и иных нормативных правовых актов.
3. Экспертиза принимаемых решений по финансовым и хозяйственным вопросам с позиции экономической безопасности Российской Федерации. Законодательные и иные нормативные правовые акты при их подготовке в обязательном порядке должны проходить экспертизу на предмет экономической безопасности Российской Федерации. Порядок проведения указанной экспертизы определяет Президент Российской Федерации.
Реализация мер по устранению угроз экономической безопасности Российской Федерации требует системы контроля за их исполнением. Система контроля должна учитывать права и ответственность собственника.
