Современное мошенничество: криминологическая характеристика и предупреждение

Актуальность темы

диссертационного исследования. Масштабные политические и социально-экономические изменения, происходящие в последние десятилетия, не могли не сказаться на качественных характеристиках преступности. Не случайно ряд диссертантов (Пособина Т.А., Коваленко В. И., Мясникова К. А. Ширяев A.C., Чернышева Е. Р., Аржаная К. В. и др.) выбрал объектом своих исследований феномен современной преступности, убедительно обосновывая ее отличие от «традиционных» преступных форм.

Современное мошенничество также имеет ряд криминологически значимых отличий от аналогичных преступлений прошлых лет. Существенно возросли его масштабы, причиняемый ущерб, изменились способы совершения и «инструментарий» мошенников (компьютеры, сотовые телефоны, локальные информационные сети и Интернет, кредитные карточки и банкоматы). Данные официальной статистической отчетности свидетельствуют о явно негативных тенденциях мошенничества и изменениях их криминологически важных особенностей. Так, за период с 2004 по 2008 гг. количество мошенничеств увеличилось на 34,5%, почти в 1,5 раза вырос удельный вес мошенничеств в общем числе зарегистрированных в России преступлений. За 8- месяцев 2009ггода уже зарегистрировано более 136,5 тыс. таких преступлений — почти столько же, сколько за аналогичный период прошлого года.

Появление новых, современных видов мошенничества, отличающихся нетрадиционными способами совершения, диктует необходимость их целенаправленного изучения, тем более, что действующее законодательство отстает от криминогенных реалий, особенно связанных с использованием современных научно-технических средств, не в полной мере способствует защите правоохра-няемых интересов. Как следствие, адекватная и своевременная реакция со стороны государства на изменившиеся способы преступных проявлений пока не видна.

Новые формы мошенничества разлагают экономику страны, и препятствуют осуществлению! социально-экономических реформ. Причем очередной виток развития мошенничество получило на фоне антикризисных мер правительства и дополнительной поддержки секторов экономики. Мошенничество, связанное с хищением средств бюджетов всех уровней, приватизацией в условиях очевидного неравенства, возможностью воздействия на принятие политических решений, непосредственно влияет на реализацию различных социальных программ, национальных проектов, улучшение жизни миллионов граждан России. На это обращал внимание Президент России Д. А. Медведев.

Профессионализация мошенничества и его организованность тесно связаны с развитием криминальной деятельности в стране, с активным вовлечением преступниками в эту деятельность все новых и новых лиц. Возросший уровень образования позволяет преступникам применять сложные, изощренные механизмы при подготовке, совершении и сокрытии мошенничеств в финансовой системе и на потребительском рынке. Для достижения поставленных целей они нередко используют свое должностное положение, специальную подготовку, опыт работы, знание специфики функционирования рыночных механизмов, умение действовать под личиной предпринимателей и т. д.

Мошенники активизировали преступную деятельность в сферах, ранее считавшихся^{криминализированными.} Так, в настоящее время Россия занимает второе место в мире по распространению поддельных лекарств с годовым объемом их продаж в 200—300 млн долларов. В последние годы возникла и успешно апробирована криминальная схема передела собственности путем захвата чужого бизнеса. Только за первое полугодие 2009 года число выявленных органами внутренних дел финансовых мошенничеств увеличилось на 8,7%. По состоянию на 1 октября 2009 года зафиксировано 60 рейдерских захватов!(за 12 месяцев 2008 года таких преступлений было выявлено всего 47).

Преступники, обладая, соответствующими знаниями, навыками, и умениями, нередко выстраивают преступные проекты на основе изощренных финансовых комбинаций, современных технологий бизнеса, творческого применения рыночных механизмов, что позволяет, им незаконно изымать деньги государства и хозяйствующих субъектов. В обстановке продолжающегосяпередела собственности объектов инфраструктуры, следует ожидать резкого роста удельного веса мошенничества в структуре преступности.

Недостаточнаяадаптация уголовногозаконодательства к изменяющимся видам мошенничества, несвоевременная: криминализация новых способов" преступлений, низкое качество расследования уголовных дел о мошенничестве (доля прекращенных по реабилитирующим основаниям уголовных дел данной категории составляет более 57%) способствует эскалации данных общественно опасных деяний, порождает безнаказанность преступников, создает стимул для совершенствования преступной деятельности.

Изложенное выше подтверждает актуальность выбранной темы исследования и предопределяет необходимость ее теоретической и практической разработки.

Степень научной разработанности темы исследования. Вопросы уголовно-правовой борьбы с мошенничеством рассматривались в трудах многих ученых: P.A. Базарова, А. Г. Безверхова, А. И. Бойцова, Г. Н. Борзенкова, Б. В. Волженкина, Е. В. Ворошилина, Л. Д. Гаухмана, Б. Д. Завидова, С. М. Кочои, А. Э. Жалинского, В. Н. Кудрявцева, A.A. Комиссарова, В. П. Коновалова, А.П. Ко-роткова, В. Д. Ларичева, В. В. Лунеева, H.A. Лопашенко, C.B. Максимова, B.C. Минской, Б. С. Никифорова, В. И. Плоховой, В. П. Ревина, В. П. Сальникова, Г. М. Спирина, П. С. Яни и других ученых. Вместе с тем, следует отметить, что большинство исследований проводилось при ранее действовавшем уголовном законодательстве. В последние годы интерес к исследованию мошенничества на диссертационном уровне возрос, но только с уголовно-правовой точки зрения (H.H. Лунин, А. Ю. Тутуков, Е.В. Суслина). Криминологические же исследования этого криминального феномена проводились до «декабрьских» изменений УК РФ 2003 года (Д.В. Верещагин, В. И. Лесняк, Л. Э. Сунчалиева и др.). Естественно, результаты исследований указанных выше авторов (исключение составляет лишь диссертации Л. С. Хафизовой (2008 г.), которая посвящена изучению финансового мошенничества) не содержат информации об изменении криминологической ситуации, сложившейся в России в течение последних лет, которая продолжает оказывать мощное влияние на сферу борьбы с преступностью в целом и мошенничество в частности. Появились новые закономерности и формы проявления мошенничества, сформировался новый отличный от традиционного мошенника тип личности преступника. Многие научные положения, сформулированные в юридической литературе в части уголовной ответственности за мошенничество по-прежнему остаются дискуссионными, они нуждаются, в уточнениях и дополнениях в связи с продолжающейся работой законодателя по совершенствованию УК РФ.

Цели и> задачи диссертационного исследования. Целью исследования является изучение криминологической характеристики современного мошенничества и разработка мер по его предупреждению.

Указанная цель определяет следующие задачи: провести криминологический анализ современного мошенничества и выделить его специфические особенности и закономерностиопределить отличие современного мошенничества от «традиционных» его форм, характерных для прошлых летисследовать криминологические свойства и качества лиц, совершающих современное мошенничество, и выделить их типырассмотреть криминогенный комплекс современного мошенничества, в том числе факторы, связанные с недостатками в правовом регулировании и правоприменительной практикеразработать конкретные предложения по повышению эффективности предупреждения рассматриваемого вида преступлений, в том числе связанные с совершенствованием законодательства и практики борьбы с мошенничеством.

Объект исследования — общественные отношения, возникающие в связи с совершением и предупреждением современного мошенничества, а также детерминанты, обусловливающие противоправное поведение лиц, совершающих указанный вид преступлений.

Предмет исследования, составляют данные, характеризующие состояние, структуру и динамику мошенничестванормы и институты отечественного и зарубежного законодательства, регулирующие различные аспекты борьбы с мошенничествомматериалы следственно-судебной практики по делам о мошенничествеюридическая литература, касающаяся проблем борьбы с преступлениями в сфере экономики, в том числе с мошенничеством.

Методологическая и методическая основа исследования. Диссертационное исследование основано на диалектическом методе научного познания, который определяет взаимосвязь теории и практики.

Методика настоящего исследования включает в себя. следующие общенаучные методы, исторический, анализ и синтез, сравнительный, логический, системный, а также частнонаучные (специальные) методы: анкетирование, экспертных оценок, сравнительно-правовой анализ документов, нормативно-правовых. актов, и литературных источниковосвещающих рассматриваемую проблему, статистические методы исследования.

Нормативную базу диссертационного исследования составили Конституция РФ, отечественное и зарубежное уголовное законодательство, федеральные законы и ведомственные нормативно-правовые акты.

Обоснованность и достоверность научных положений, выдвигаемых в диссертации, обеспечены применением апробированных методов и методик научного исследования, соблюдением требований теории и методологии отечественной криминологии, использованием достижений других наук, тщательным отбором эмпирического материала, критическим анализом литературных источников, сравнительным анализом результатов, полученных автором в ходе исследования, с аналогичными материалами других исследователей и обобщением передового отечественного и зарубежного опыта правоохранительных органов по предупреждению преступлений.

Эмпирическую базу диссертационного исследования составили практика деятельности правоохранительных органов, общественных организаций и иных субъектов профилактики, отраженная в специальной литературе, обзорах, справках, статистических данных Генеральной прокуратуры и МВД Российской Федерации. При написании диссертации использованы архивные и текущие материалы судебной практики, деятельности подразделений органов внутренних дел МВД РФ, ГУВД по Краснодарскому краю, ГУВД по Ростовской областиизучено 374 уголовных дела в отношении лиц, осужденных судами Краснодарского края и Ростовской области за совершение мошенничествапроанкетировано 300 сотрудников следственных подразделений и подразделений по борьбе с экономическими преступлениями УВД-ОВД ГУВД по Краснодарскому краю, ГУВД по Ростовской области.

Научная новизна исследования заключается в том, что диссертант впервые осуществил самостоятельное предметное изучение такого криминологического феномена, как современное мошенничество. В рамках криминологической теории автором сделана попытка представить, раскрыть и обосновать специфику и закономерности современного мошенничества, его отличие от традиционного мошенничества прошлых лет, показать криминогенный потенциал современных мошенников, их изменившиеся характеристики, выделить новые типы личности современного мошенника. В* результате изучения и анализа причин и условий, способствующих совершению мошеннических действий, определен комплекс криминогенных факторов и обстоятельств, продуцирующих процессы криминализации и широкую распространенность такого вида преступлений. Автором предлагается конкретный перечень мер по повышению эффективности профилактической работы на основе использования передового отечественного и зарубежного опыта. Новыми являются сформулированные по результатам исследования выводы и предложения.

На защиту выносятся следующие основные положения:

1. Автор определил периоды развития современного мошенничества:

Первый период — период начала легализации рыночных отношений (с.

1991 года по 1996 год, то есть до вступления в действие Уголовного кодекса России), который связан со стремительной тенденцией роста фактов мошенничества, активным вовлечением населения в преступную деятельность.

Второй период — период окончательной легализации новых рыночных отношений (с 1997 года по 2003 год, т. е. с момента вступления в действие нового Уголовного кодекса РФ до вступления в действие Федерального закона РФ от 8 декабря 2003 года № 162-ФЗ, который исключил такой вид уголовного наказания как конфискация имущества), что создало предпосылки для изменения количественных и качественных характеристик мошенничества.

Третий период — период формирования новых отношений на финансовом и потребительском рынках, развития компьютерных технологий и распространения коррупции (с 2003 по настоящее время), что в совокупности с несовершенством механизмов контроля за хозяйствующими субъектами обусловило появление новых форм и способов мошеннических действий.

2. Специфическими криминологическими признаками современного мошенничества являются:

— новые формы традиционного мошенничества (гадание, снятие порчи и т. д.), которые получают «научное обоснование», широкую рекламу в СМИ и тем самым «легализуются»;

— рост масштабов мошеннических проектов (всевозможные «пирамиды») — появление принципиально новых видов мошенничества с использованием компьютерных технологий, Интернета, системы безналичных расчетов и обналичивания, денежных средств;

— постоянная тенденция к росту (только за последние' годы- (с 2004 по 2008 гг.) количество мошенничества увеличилось на 34,5%, почти в 1,5 раза вырос удельный вес мошенничества в общем числе зарегистрированных в России преступлений, увеличился причиняемый ущерб) — распространенность организованных форм мошенничества, в том числе связанных с коррупциейиспользование при совершении мошенничества поддельных документов высокого качества, в том числе правоохранительных и других государственных органов.

3. Результаты исследования позволяют отнести к наиболее опасным видам мошенничества: мошенничество, связанное с хищением бюджетных средств- «рейдерство" — мошенничество, связанное с фальсификацией лекарственных средств и биологически активных добавок.

4. Личность современного мошенника характеризуется способностью обманывать и злоупотреблять доверием больших масс людей, знанием изменений в социально-экономической ситуации, особенностей финансовой системы, пробелов в праве, недостатков контроля со стороны государственных служб за проведением финансово-имущественных операций, владением новыми информационными технологиями (Интернет и т. д.).

Анализ криминологических особенностей личности современных мошенников позволяет выделить их следующие типы: традиционный, информационный, технологический, демонстративный, игровой.

5. Причинный комплекс современного мошенничества предопределен: состоянием стагнации экономики, связанным с негативными проявлениями мирового финансового кризисаусиливающимися тенденциями к расслоению общества на имущих и неимущих, и нарастанием противоречий социального характера (рост безработицы, общее падение жизненного уровня населения) — сокращением специалистов в банковской, финансовой и иных сферахнезавершенностью процессов приватизации, вызывающей нездоровую конкуренцию у возможных собственниковвысоким уровнем коррупции в Россиинесовершенством уголовного законодательствав том числе связанном с отсутствием норм, предусматривающих ответственность за новые способы экономического мошенничества (например, рейдерство).

6. В целях повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать автоматизированный банк данных и на законодательном уровне обязать глав администраций, кредитные и банковские учреждения предоставлять в подразделения БЭП сведения о предоставлении физическим и юридическим лицам государственных средств в рамках реализации национальных проектов, государственных программ, в том числе сведения о наличии у физических и юридических лиц кредитной задолженности.

7. В целях повышения эффективности предупреждения современного мошенничества автор считает необходимым:

— создание самостоятельного ведомства вне системы МВД по защите экономики от преступных посягательств и борьбе с организованной преступностью;

— внесение корректив в уголовную политику, важной составляющей которой должна служить реанимация профилактики, реализация адекватной карательной политики (установить за квалифицированное мошенничество, совершенное лицом «с использованием своего служебного положения», а также «организованной группой» срок лишения свободы от шести до двенадцати лет), восстановление такого вида наказания, как конфискация имущества, воссоздание института неоднократности;

— введение в ч. 1' и ч. 3 ст. 327 УК России «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков», квалифицирующего признака «официального документа правоохранительных органов, органов юстиции», предусмотрев наказание по ч. 1 — лишение свободы на срок от трех до пяти лет, а по ч. 3 — лишение свободы на срок от пяти до десяти лет.

— введение правовой нормы, предусматривающей, уголовную ответственность за незаконный оборот заведомо недоброкачественных, фальсифицированных лекарственных средств и биологически активных добавок, поскольку ответственность по ст. 238 УК РФ «Производство, хранение, перевозка либо сбыт товаров, и продукции, выполнение работ или оказание-услуг, не отвечающих требованиям безопасности» не' соответствует общественной опасности и масштабам незаконного оборота фальсифицированных лекарственных средств и биологически активных добавок.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования заключается в комплексном изучении сущности и особенностей современного мошенничества. Исследование содержит выводы, предложения и рекомендации, направленные на совершенствование уголовного, уголовно-процессуального законодательства, повышение эффективности борьбы с мошенничеством.

Апробация результатов исследования. Основные выводы и предложения по диссертационному исследованию излагались на заседаниях кафедры криминологии и уголовно-исполнительного права Ростовского юридического института МВД РФ. Отдельные положения диссертации использовались в учебном процессе Ростовского юридического института МВД РФ при преподавании курсов «Криминология», «Предупреждение преступлений и административных правонарушений ОВД».

Основные результаты диссертационного исследования нашли отражение в 8 научных публикациях автора общим объемом 2,8 п.л.

Структура и объем работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, включающих восемь параграфов, заключения, списка литературы. Объем и оформление отвечает установленным требованиям ВАК Минобразования и науки России.

Результаты исследования позволили автору выделить в зависимости от способов совершения современного мошенничества такие типы мошенников как «традиционный», «информационный», «технологический», «демонстратив ный» и «игровой».

Результаты изучения уголовных дел позволили диссертанту сделать вывод о неадекватности избираемых судами мер наказания. Так, 81% осужденных получили наказание не связанное с лишением свободы, в т. ч. за совершение мошенничества при отягчающих обстоятельствах (ч. 3 и 4 ст. 159 УК России).

Недостаточная эффективность борьбы с мошенничеством обуславливается недостатками и пробелами в уголовном законодательстве, игнорированием анализа правоприменительной практики, совокупности экономических, социальных, идеологических и других факторов, порождающих исследуемый криминальный феномен.

Важной составляющей стратегии борьбы с мошенничеством является уголовная политика. Степень ее соответствия с криминологической реальностью, однообразная правоприменительная практика с четким дифференцированным подходом к разным категориям преступлений и преступников, четкость работы всех механизмов уголовно-правового регулирования, выбор правильных приоритетов и т. п. может существенно повысить эффективность предупреждения этого вида преступлений.

В этой связи, заслуживает внимания, приведение в соответствие с криминальной ситуацией диспозиций и санкций ст. 159 УК РФ:

— санкции указанной статьи, следует построить по принципу абсолютно определенного характера (например, по ч. 1, предусмотреть ответственность в виде лишения свободы сроком на 2 года со штрафом 120 тыс. рублей);

— увеличить также размер самих штрафов, в том числе и максимальный (до 100 млн. рублей) и применять его обязательно в качестве дополнительного наказания;

— в санкции ч. 3 ст. 159 УК РФ предусмотреть в качестве-дополнительного вида наказания мошенникам, использовавших свое служебное положение в преступных целях, лишение права занимать определенные должности или заниматься-определенной деятельностью;

— предусмотреть в действующей норме ст. 159 УК РФ-ответственность за совершение мошенничества с использованием средств компьютерных сетей, технологий или программного обеспечения-4.

— восстановить такой вид уголовного наказания как конфискация имущества.

Основываясь на результатах исследования, автор считает необходимым внести в ч. 1 ст. 327 УК РФ «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков», дополнение в части ответственности «за подделку официального документа в целях его использования либо сбыта». Предлагается также внести в ч. 3 указанной статьи квалифицирующий признак, предусматривающий ответственность за «использование заведомо подложного документа правоохранительных органов, органов юстиции», предусмотрев наказание виде лишения свободы на срок от пяти до десяти лет. По мнению диссертанта, усиление уголовно-правовой превенции за подделку и использование в преступных целях заведомо подложных документов в определенной мере может нейтрализовать условия, способствующие совершению мошенничества.

В связи с широкой распространенностью фальсифицированных товаров и недостаточно эффективной деятельностью по выявлению и изъятию из обращения медицинской продукции, в том числе лекарственных средств, качество которых не соответствует установленным требованиям, автор предлагает введение правовой нормы, предусматривающей уголовную ответственность за незаконный оборот заведомо недоброкачественных, фальсифицированных лекарственных средств и биологически активных добавок.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

Проведенное исследование позволяет сделать вывод о том, что эффективная борьба с современным мошенничеством требует концентрации усилий всех субъектов по выявлению и устранению причин и условий, способствующих совершению данных преступлений. В связи с этим в ходе работы над диссертацией автором разработаны предложения и рекомендации, направленные не только на совершенствования законодательства, но и правоприменительной деятельности правоохранительных органов.

Современное мошенничество характеризуются повышенной общественной опасностью, поскольку не только причиняет материальный вред конкретным лицам, но и оказывают негативное влияние на политическую, социально-экономическую, правовую сферы жизнедеятельности общества, сдерживают развитие законного предпринимательства, нормальных рыночных отношений и экономики в целом.

Результаты проведенного исследования' свидетельствуют, что реальные криминогенные процессы, характеризующиеся «эволюцией» современного мошенничества, не соотносятся с фактическим контролем над ними, а отдельные формы демократических преобразований в России, например, приоритетные национальные проекты, становятся объектами теневого лоббизма, корпоративной выгоды и откровенного обмана.

Анализ статистических показателей преступности позволяет сделать вывод о негативных тенденциях развития исследуемого явления. Так, только за период с 2004 по 2008 гг. (за время действия статьи 159 УК России в настоящей редакции) количество мошенничеств увеличилось на 34,5% (2004г. — 126 047, 2008 г. — 192 490). Почти в 1,5 раза вырос удельный вес. мошенничеств в общем числе зарегистрированных в России преступлений (2004г. — 4,4%, 2008 г. — 6%). Зауказанный период почти в 2' раза возросло количество лиц, совершивших мошенничество (2004г. — 34 375, 2008 г. — 67 766).

Результаты, исследования позволили определить* наиболее распространенные в последние годы виды мошенничества: мошенничество, связанное с завладением мобильным телефоном;

— мошенничество, совершаемое под предлогом оформления кредитов на приобретение дорогостоящей бытовой техники, автомобилей, оказания услуг в сфере туристического бизнеса;

— мошенничество под видом работников органов социальной защиты, медицинских учреждений, благотворительных организаций;

— мошенничество в сфере автокредитования;

— мошенничество под видом гадания и снятия порчи;

— мошенничество, связанное с незаконным завладением жилья граждан;

— обсчет потерпевших при размене крупных купюр;

— получение аванса за выполнение работ, предоплаты за поставку товара без намерения выполнять обусловленные соглашением действия и др.

Разновидностью современного мошенничества, обладающего повышенной общественностью опасностью, являются действия мошенников по изготовлению и реализации фальсифицированных лекарственных средств под видом подлинных.

Широкое распространение получило мошенничество в виде хищения бюджетных денежных средств, совершаемого путем неправомерного возмещения налога на добавленную стоимость (НДС) при экспортно-импортных операциях с использованием подставных фирм и проблемных банков.

Определяя отличительные свойства личности мошенников, автор попытался выделить некоторые специфические качества, которые могут определять возможность совершения преступлений данной личностью и сигнализировать о необходимости применения к ней мер профилактического и предупредительного-воздействия. Так, среди осужденных за совершение мошенничества 74,3% мужчины, 25,7%) — женщины. Наиболее активной с точки зрения совершения мошенничеств оказалась возрастная группа 18−30 лет (62,4%). Большая часть лиц (67%), совершивших мошенничество, имела среднее (58,7%) и начальное (8,3%) образование, значительно реже у преступников встречалось среднее специальное (15,6%) и высшее (17,4%) образование. Около 60% лиц, совершивших мошенничество, не имели постоянного источника дохода.