Хавала и схожие сервисы но переводу денежных средств

В последние годы ФАТФ обращает внимание на нелегальные сервисы передачи денежных средств, как правило, организованные в эмигрантской среде. Наибольшую известность в таком контексте приобрела хавала ([hawala). Однако существует и ряд иных подобных механизмов денежных переводов.

Существует три основных типа хавалы и подобных сервисов, которые работают по всему миру:

• 1) чистая традиционная хавала;
• 2) гибридная традиционная хавала и другие аналогичные поставщики услуг;
• 3) криминальная хавала.

Хавала, как и другие подобные сервисы, имеет ряд признаков:

• а) незаконные или нелицензионные/незарегистрированные денежные переводы. Зачастую нерегулируемы или признаны незаконными в большинстве стран. Однако в последние годы существует тенденция к переводу хавалы в легальный сектор. В настоящий момент в 50% стран хавала и других подобные поставщики услуг регулируются. В некоторых странах процесс этого регулирования находится на очень ранней стадии;
• б) денежные переводы проводятся вне банков или других регулируемых финансовых институтов;
• в) фактического перевода денежных средств не происходит. Получателю выдается эквивалентная денежная сумма в стране получения за минусом комиссии сервиса;
• г) использование товаров как эквивалента денежных средств. Часто взамен выданных денежных средств организаторы хавалы получают отдельные товары или услуги;
• д) хавала, как правило, обслуживает только конкретную диаспору.

Непрозрачность хавалы и схожих с ней сервисов, но переводу денежных средств позволяет использовать ее для отмывания денег.

Исследования указывают, что хавала и иные подобные сервисы по переводу денежных средств обычно включают в себя по меньшей мере четырех лиц, участвующих в размещении преступных доходов:

• — контроллер или денежный брокер — физическое лицо, тот, кто, как правило, организует сбор денег на улице (например, доходов от наркотиков) и организует доставку эквивалентной суммы в место конечного назначения (например, для предприятий, контрол ируемых наркокартелем);
• — коллектор — его задача — собрать деньги от преступников разместить их в соответствии его с указаниями контроллера;
• — координатор — посредник, который управляет деньгами, полученными от одного или нескольких котроллеров;
• — передатчик — лицо, которые фактически принимает и отправляет деньги.