Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (ст. 172. 2 УК РФ)

Общественная опасность рассматриваемого преступления заключается в том, что организация деятельности по незаконному привлечению денежных средств или иного имущества физических лиц (так называемых «финансовых пирамид») оказывает негативное влияние на кредитноденежную систему и финансовый рынок в стране и влечет потерю денежных средств большой части населения. В результате деятельность «финансовых пирамид» порождает негативные экономические, социально-психологические и моральные последствия, подрывает доверие граждан к финансовым институтам. До середины 1990;х гг. в России действовали такие известные финансовые пирамиды, как АОЗТ «Русский дом Селенга», АООТ «МММ», ТОО «Инвестиционная компания „Хопер-Инвест“», компания «Властилина», банк «Чара», корпорация «Интвей», негосударственный региональный пенсионный фонд «Север» и др. По оценкам экспертов, ущерб от их деятельности исчислялся в триллионах неденоминированных рублей.

Основной непосредственный объект — установленный законодательством РФ порядок деятельности коммерческих и некоммерческих организаций по привлечению денежных средств или иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц.

Предмет преступления — денежные средства и (или) иное имущество физических лиц и (или) юридических лиц, привлекаемые в целях выплаты дохода и (или) предоставления иной выгоды обладателям этих средств (имущества).

Согласно ст. 835 ГК РФ право на привлечение денежных средств во вклады имеют банки, которым такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в порядке, установленном в соответствии с законом. В случае принятия вклада от гражданина лицом, не имеющим на это права, или с нарушением порядка, установленного законом или принятыми в соответствии с ним банковскими правилами, наступают правовые последствия, предусмотренные ст. 168 и п. 2 ст. 835 ГК РФ.

Обязательным признаком предмета преступления является привлечение денежных средств граждан и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере. Согласно примечанию 1 к ст. 170.2 УК РФ деяния, предусмотренные настоящей статьей, признаются совершенными в крупном размере, если сумма привлеченных денежных средств (стоимость иного имущества) превышает 2 250 000 руб. При осуществлении указанных действий в простом размере наступает административная ответственность по ст. 14.62 КоАП РФ.

Объективная сторона преступления выражается в организации деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Порядок привлечения денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц при осуществлении инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности регламентируется гражданским законодательством, а также законодательством о предпринимательской, банковской, инвестиционной и иной деятельности^[1].

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395−1 «О банках и банковской деятельности» основными способами привлечения денежных средств физических лиц и (или) юридических лиц кредитными организациями (банками и небанковскими кредитными организациями) являются следующие банковские операции: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; привлечение денежных средств путем эмиссии облигаций, векселей и других ценных бумаг и др. Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном указанным Законом (за исключением случаев, установленных банковским законодательством). Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после ее государственной регистрации в порядке, установленном указанным Законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Байком России (ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395−1).

Незаконной признается организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере при которой: а) выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц; б) при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Распространенными способами незаконного привлечения денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц является: заключение разного рода договоров (инвестирования, о совместной деятельности, займа и т. п.); продажа акций и других ценных бумаг, выпуск которых признан незаконным; привлечение денежных средств граждан во вклады под векселя или иные ценные бумаги, исключающие получение их держателями вклада по первому требованию и осуществление вкладчиком других прав, предусмотренных ГК РФ, и др.

Состав преступления, предусмотренный ст. 172.2 УК РФ, формальный — оно является оконченным в момент совершения указанного в законе действия.

С субъективной стороны преступление характеризуется прямым умыслом. Субъект сознает, что организует деятельность по незаконному привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере (при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц) и желает совершить эти действия. При этом сознанием виновного охватывается отсутствие инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества. Мотивы преступления могут быть любыми, чаще всего корысть, выражающаяся в стремлении получить незаконную выгоду в результате указанных действий.

При наличии умысла виновного на незаконное безвозмездное завладение привлекаемыми денежными средствами и (или) иным имуществом физических лиц и (или) юридических лиц его действия образуют состав мошенничества (ст. 159 УК РФ).

Субъект общий — физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста. Чаще всего это лица, выполняющие в коммерческой или иной организации управленческие и иные функции, уполномоченное в соответствии с уставными документами на привлечение денежных средств физических лиц и (или) юридических лиц (руководители организации, ее учредители). Иные лица, участвующие в незаконном привлечении денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при наличии соответствующих признаков несут ответственность как соучастники преступления.

В ч. 2 ст. 172.2 УК РФ установлена более строгая ответственность за то же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно в особо крупном размере (согласно примечанию к ст. 170.2 УК таковой признается сумма привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, превышающая 9 млн руб.).

• [1] См. ст. 819—821, 824—885 ГК РФ, Федеральные законы от 10.07.2002 № 86 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», от 02.12.1990 № 395−1 «О банках и банковской деятельности», от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития», от 25.02.1999№ 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемойв форме капитальных вложений», от 30.12.2004 № 215-ФЗ «О жилищных накопительныхкооперативах» и др.