Работа банка при приеме и исполнении исполнительных документов, предъявляемых взыскателями

В соответствии со ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет заявление в произвольной форме, в котором указываются: а) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

• б) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
• в) наименование, ННН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Представитель взыскателя наряду с перечисленными сведениями о взыскателе представляет аналогичные сведения о себе, а также документ, удостоверяющий его полномочия.

Если должником является банк, то исполнительный документ и заявление взыскателя представляются в подразделение расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет банка-должника.

Представленные исполнительный документ и заявление взыскателя регистрируются банком в журнале произвольной формы. На заявлении ставится отметка о приеме с указанием даты приема, заверенная подписью бухгалтерского работника банка и штампом банка.

После проверки представленных документов банк составляет инкассовое поручение в количестве экземпляров, необходимом для осуществления расчетной операции с учетом следующего:

• — в поле «Получатель» указываются фамилия, имя, отчество или наименование взыскателя, а также его ИНН;
• — в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета взыскателя; в иоле «Назначение платежа» банком осуществляется запись о составлении инкассового поручения на основании исполнительного документа с указанием фамилии и инициалов, либо наименования взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа.

Первый экземпляр инкассового поручения подписывается работниками банка, имеющими право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка. Исполнение инкассового поручения осуществляется незамедлительно, о чем банк информирует взыскателя в течение 3 дней со дня исполнения.

В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа или в достоверности сведений, указанных взыскателем в заявлении, банк вправе задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При этом банк незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения требований в полном объеме.

Заявление взыскателя вместе с исполненным инкассовым поручением, а также копией исполнительного листа, заверенной подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера банка, помещается банком в документы дня.

Банк может не исполнить исполнительный документ только в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на эти денежные средства наложен арест или приостановлены операции по счетам должника.

Отзыв исполнительного документа осуществляется путем представления в банк заявления в произвольной форме с указанием:

• а) наименования должника;
• б) фамилии и инициалов или наименования взыскателя;
• в) реквизитов исполнительного документа, а также наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению.

Заявление об отзыве исполнительного документа регистрируется в журнале, заверяется подписью бухгалтерского работника банка с проставлением штампа банка и указанием даты приема заявления.

Возврат исполнительного документа производится банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, в следующем порядке.

Исполнительный документ возвращается взыскателю (его представителю, действующему на основании соответствующей доверенности) под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. При этом на оборотной стороне исполнительного документа банком делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата исполнительного документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера банка с проставлением печати.

При возврате исполнительного документа банком в журнале осуществляется запись с указанием даты и причины возврата. Инкассовое поручение, составленное банком на основании исполнительного документа, взыскание в соответствии с которым нс произведено или произведено частично в связи с отзывом исполнительного документа, а также копия исполнительного документа, заверенная подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера банка, помещается вместе с заявлением об отзыве исполнительного документа в документы дня.

Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в случаях, предусмотренных ФЗ «Об исполнительном производстве», направляется банком заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ.

В аналогичном порядке взыскание обращается на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных и корпоративных электронных средств платежа.