Банк международных расчетов

Банк международных расчетов, БМР, был создан в 1930 г. на базе межправительственного соглашения, подписанного центральными банками Бельгии, Германии, Франции, Великобритании, Италии, Японии и банковской группой Соединенных Штатов. Одно из основных целевых направленностей деятельности БМР заключается в содействии центральным банкам и другим органам финансового сектора.

Структура. БМР является акционерным обществом со штатом сотрудников в 600 человек и штаб-квартирой в Базеле. Его членами могут быть только центральные банки (или аналогичные учреждения). На данный момент БМР имеет в своем составе 60 членов. Руководящие органы — Генеральная ассамблея и Совет директоров.

Генеральная ассамблея состоит из акционеров, имеющих право голоса. В ее функции входит принятие основных решений по изменению устава и размера уставного капитала, утверждение годовой финансовой отчетности, принятие решения о распределении прибыли и роспуске Совета директоров путем голосования (один голос на одну акцию). Из-за высокой первоначальной доли акций учредителей БМР центральные банки европейских стран сохраняют большинство в 2/3 голосов даже при каждом новом увеличении капитала.

Совет директоров осуществляет контроль над деятельностью БМР и исполнительных органов банка, инициирует разработку стратегии бизнес-планирования. В Совете директоров постоянное место принадлежит председателю Совета управляющих Федеральной резервной системы США, а также президентам центральных банков других государств-основателей (за исключением Японии). Каждый из этих шести членов Совета директоров может назначать второго члена Совета из собственной страны (назначаемые члены), а также назначать двух своих заместителей. Кроме того, Совет может избирать не более девяти членов из числа других странчленов (избираемые члены). Каждый член Совета имеет один голос. Голосование проходит простым большинством голосов (если это не противоречит уставу). Совет директоров избирает председателя и назначает руководство Банка во главе с Генеральным директором.

Деятельность БМР. Основная роль в деятельности БМР принадлежит руководителям центральных банков «Группы десяти». Под их руководством были созданы четыре постоянно действующих комитета БМР: Комитет по глобальной финансовой системе (Committee on the Global Financial System); Комитет по платежным и расчетным системам (Committee on Payment and Settlement)', Комитет по рынкам (Markets Committee)', Базельский комитет по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision).

Комитет no глобальной финансовой системе был создан в 1971 г. как постоянный комитет по делам Еврорынка. Комитет решает проблемы развития глобальной финансовой системы, анализирует функционирование финансовой системы и рынков, а также разрабатывает рекомендации для стабилизации глобальной финансовой системы. Он выпускает доклады по вопросам анализа рисков рыночной ликвидности, кредитных рисков и рисков финансирования рынка недвижимости, кризиса еврозоны, рефинансирования банков и влияния мягкой денежно-кредитной политики на трансграничное перемещение капитала между странами с развитой экономикой и странами остального мира. По результатам докладов комитета «Группа двадцати» пришла к выводу о необходимости реформирования мировой валютно-финансовой системы.

Комитет по платежным и расчетным системам был создан в 1980 г. В его задачи входит анализ эффективности и рисков функционирования национальных платежных и расчетно-клиринговых систем, а также приграничных и мультивалютных расчетных систем. Деятельность комитета направлена на укрепление инфраструктуры финансового рынка и снижение системных рисков.

Комитетом разработаны принципы организации платежной инфраструктуры финансового рынка в качестве руководства для платежных систем, центральных депозитариев, систем расчетов по ценным бумагам, центральных контрагентов и центральных торговых реестров, которые являются наиболее важными стандартами солидных финансовых систем и заменяют предыдущие стандарты с учетом уроков глобального финансового кризиса.

Комитет по рынкам был создан в 2002 г. (в результате переименования Комитета экспертов по вопросам золота и валют, учрежденного в 1962 г.). Основная цель деятельности комитета — создать форум для мониторинга за текущими и структурными изменениями на финансовых рынках, а также за их влиянием на сотрудничество между центральными банками. В комитет входит 21 центральный банк. Заседания комитета проходят пять раз в год (совместно с заседаниями Совета управляющих БМР).

Базельский комитет по банковскому надзору, БКБН, был создан в 1974 г. Причиной его возникновения послужили проблемы кризисоустойчивости банковского сектора. В состав комитета входят представители центральных банков и органов банковского надзора. В заседаниях также принимают участие в роли наблюдателей Европейское банковское управление, ЕЦБ, Европейская комиссия, Институт финансовой стабильности и МВФ. Заседания комитета проходят четыре раза в год. Законодательно БКБН не имеет надзорных полномочий на международном уровне и не может устанавливать правила, обязательные для исполнения. Комитет осуществляет контроль по реализации положений Базеля II, Базеля 2,5 и Базеля III в странах-членах и публикует регулярные отчеты. Таким образом, страны-члены стимулируются к своевременной имплементации принятых стандартов.

В самом начале своей деятельности комитет дал формулировку принципов, призванных координировать работу международных банковских групп («базельские конкордаты»). Важным пунктом стало принятие в 1988 г. минимальных требований достаточности собственного капитала банков, осуществляющих международную деятельность (Базель I). Это «Базельское соглашение» среди прочего выдвинуло требование к достаточности собственного капитала (в размере 8% от активов, взвешенных по риску).

Позже, в 1996 г., оно было дополнено требованием учитывать риски колебаний котировок акций и валютных курсов не только на фондовых рынках, но и в торговле деривативами (рыночные риски). В 2004 г. было принято уже переработанное рамочное соглашение о требованиях к собственному капиталу (Базель II).

В результате мирового финансового кризиса БКБН принял в 2009 г. некоторые изменения в рамках Базеля II, а также правила рыночного риска (Базель 2,5). В 2010 г. был опубликован перечень дальнейших глобальных мер по укреплению устойчивости банковского сектора (Базель III), учитывающий общесистемные риски. Базель III определяет более высокие стандарты достаточности собственного капитала и ликвидности. Рамочное соглашение Базель III в качестве центрального элемента реформы для более стабильной глобальной финансовой системы утвердили главы государств и правительств «Группы двадцати» на саммите в Сеуле в 2012 г.

БМР тесно сотрудничает с другими учреждениями, призванными противодействовать глобальному финансовому кризису: Советом по финансовой стабильности, СФС (Financial Stability Board)-, Международной ассоциацией страховщиков депозитов {International Association of Deposit Insurers)-, Международной ассоциацией органов страхового надзора {International Association of Insurance Supewisors); Институтом финансовой стабильности {Financial Stability Institute)-, Комитетом Ирвина Фишера по статистике центральных банков.

Кроме того, БМР осуществляет управление золотовалютными резервами других центральных банков и монетарных органов (это в существенной мере определяет размер и структуру его баланса) и оказывает услуги по управлению активами в рамках специально созданного инвестиционного пула, на базе которого функционируют два азиатских облигационных фонда, целью которых является содействие развитию национальных рынков ссудных капиталов в Азии. Также БМР осуществляет целый ряд операций с золотом и валютами (по поручению клиентов).

БМР играет ключевую роль в международном сотрудничестве, выступая организатором встреч и совещаний экспертов, при необходимости с участием субъектов рынка, представителей науки и различных учреждений финансового сектора. Основной неформальной платформой БМР является так называемый Базельский процесс по обмену мнениями и сотрудничеству между центральными банками, комитетами, органами финансового надзора и регуляторами. Примером данной формы сотрудничества служит создание на саммите «Группы двадцати» в апреле 2009 г. Совета по финансовой стабильности, который с расширенным мандатом и членством сменил действующий ранее Форум финансовой стабильности.