Валютное регулирование. 
Банки и банковское дело

Валютное законодательство РФ, а именно Закон о валютном регулировании ставит своей целью обеспечение единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка России как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества.

Валютное регулирование — деятельность государства, направленная на регламентирование расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями. С помощью валютного регулирования государство стремится поставить под свой контроль валютные операции, предоставление иностранным юридическим и физическим лицам кредитов и займов, ввоз, вывоз и перевод валюты за границу и тем самым поддержать равновесие платежного баланса и устойчивость валюты.

Под валютным регулированием понимают:

• — деятельность государственных органов по управлению обращением валюты;
• — контроль за валютными операциями;
• — воздействие на валютный курс национальной валюты;
• — ограничения использования иностранной валюты;
• — совокупность законодательных, административных, экономических и организационных мероприятий, регламентирующих порядок проведения операций с валютными ценностями.

Регулирование валютного рынка включает:

• — формирование законодательной и нормативной базы, регламентирующей функционирование рынка;
• — отбор и лицензирование профессиональных участников рынка;
• — контроль за соблюдением всеми участниками рынка законодательства, норм и правил рынка;
• — систему санкций за уклонение от норм и правил и др.

Необходимость валютного регулирования заключается в стремлении государства минимизировать валютные риски.

Основными принципами валютного регулирования и контроля являются:

1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;

• 2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;
• 3) единство внешней и внутренней валютной политики РФ;
• 4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля;
• 5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

К целям валютного регулирования относят:

• — обеспечение соблюдения банками валютного законодательства при осуществлении валютных операций;
• — обеспечение стабильности национальной денежной единицы и экономической безопасности страны;
• — поддержание порядка на валютном рынке, создание нормальных условий для работы всех участников рынка;
• — стимулирование внешнеэкономических связей и иностранных инвестиций;
• — формирование диверсифицированных валютных резервов страны;
• — выполнение международных обязательств страны;
• — защиту участников рынка от недобросовестности и мошенничества отдельных лиц или организаций.

Валютное регулирование определяется проводимой в стране валютной политикой и может носить как либеральный (в странах с открытой экономикой), так и ограничительный характер.

Либеральное валютное регулирование представляет собой регулирование лишь конъюнктуры валютного рынка, не затрагивая структурных основ образования валютного курса.

Ограничительное валютное регулирование характеризует собой целенаправленное воздействие на формирование валютного курса и платежного баланса.

Валютные ограничения представляют собой законодательные или административные запрещения или лимитирование и регламентацию операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями. Формы валютных ограничений разнообразны. Это ограничения, запреты, блокировки счетов. Валютные ограничения являются одной из форм валютной политики. Они закрепляются валютным законодательством государства и являются объектом межгосударственного регулирования. Валютные ограничения преследуют разнообразные цели: выравнивание платежного баланса, поддержание валютного курса, концентрацию валютных ценностей для решения государственных текущих и стратегических задач. Согласно действующему российскому законодательству валютные ограничения не устанавливаются на совершение валютных операций между резидентами и нерезидентами.

Валютное регулирование осуществляется Банком России и Правительством РФ (ст. 5 Закона о валютном регулировании). Данные органы могут издавать нормативные акты в пределах своей компетенции, которые являются обязательными для резидентов и нерезидентов и пр. (рис. 8.5). Центральный банк РФ, Правительство РФ, а также специально уполномоченные на го Правительством РФ федеральные органы исполнительной власти осуществляют все виды валютных операций, регулируемых Законом о валютном регулировании, без ограничений.

Рис. 8.5. Органы валютного регулирования в Российской Федерации.

Современное валютное регулирование осуществляется Банком России по следующим направлениям:

• — поддержание курса рубля по отношению к иностранным валютам;
• — лицензирование валютных операций;

регламентация правил открытия и ведения счетов резидентов и счетов нерезидентов в иностранных валютах, а также правил осуществления, но ним валютных операций;

• — регламентация правил открытия и ведения счетов нерезидентов в рублях и осуществления по ним валютных операций;
• — определение порядка ввоза и вывоза иностранной валюты;
• — покупка валюты на внутреннем валютном рынке; регламентация экспортно-импортных операций и международных

расчетов;

• — обязательная продажа валютной выручки;
• — осуществление кассовых операций в иностранной валюте и обмен валюты;
• — управление валютными рисками получения кредитов в иностранной валюте;
• — инвестирование в иностранной валюте;
• — квотирование участия зарубежных инвесторов в российском банковском секторе;
• — регламентация правил ведения бухгалтерского учета и составления отчетности кредитных организаций в связи с осуществлением ими валютных операций.

Методы валютного регулирования можно разделить на административные и экономические, которые тесно взаимодействуют между собой.

К административным методам относится ряд жестких и принудительных мер, определенных государством в законодательном порядке и обязательных для исполнения.

К экономическим методам валютного регулирования относится влияние на участников внешнеэкономических отношений путем экономической заинтересованности в определенных формах реализации тех или иных валютных операций.