Межгосударственные валютно-финансовые институты

Международный валютный фонд

Международный валютный фонд (МВФ, International Monetary Fund, IMF) — межгосударственная ассоциация, регулирующая мировые валютно-финансовые отношения. МВФ создан решением Конференции ООН по валютно-финансовым вопросам, проходившей с 1 по 29 июля 1944 г. в Бреттон-Вудсе (США) с участием 44 стран, включая СССР (но СССР не входил в МВФ).

Официальной датой создания этой организации считается 22 декабря 1945 г., а начала ее деятельности — 1 марта 1947 г. Но фактически действует МВФ с 1946 г., когда первые 39 стран подписали Статьи соглашения, выполняющие роль устава МВФ.

Это крупнейший межгосударственный валютно-финансовый институт. В 2018 г. он включал 189 государств, в том числе с 1 апреля 1992 г. Россию (членами МВФ не являются Андорра, Куба, КНДР, Лихтенштейн, ряд других стран). Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне, отделения — в Париже, Женеве и при ООН в Нью-Йорке.

Устроен МВФ по образцу акционерного общества, управляется держателями основных пакетов голосов, имеет статус спецучреждения ООН, но на практике это самостоятельная организация, так как ООН не имеет права давать фонду рекомендации относительно проводимой им политики.

Устав МВФ изменялся:

— в 1969 г. в связи с введением СДР;

• — в 1976—1978 гг. в связи с ликвидацией бреттон-вудской валютной системы и созданием ямайской. Тогда был заменен порядок валютного регулирования фонда: вместо права регулировать валютные паритеты было установлено право «наблюдения за функционированием мировой валютной системы и состоянием валютных курсов»);
• — в ноябре 1992 г. в связи с включением в устав санкции — приостановление права голосования — по отношению к государствам, не погасившим свой долг перед МВФ.

Официальными целями МВФ являются:

• — поощрение международного сотрудничества в области валютной политики;
• — способствование сбалансированному росту в области валютной политики и мировой торговли для стимулирования и поддержания высокого уровня занятости и реальных доходов, для развития производственного потенциала стран-членов в качестве главной цели экономической политики;
• — поддержание стабильности валют и упорядочение валютных отношений между странами-членами, а также воспрепятствование девальвации валют из соображений конкуренции;
• — участие в создании многосторонней системы платежей, а также устранение ограничений на трансферт валюты;
• — предоставление средств для ликвидации несбалансированности платежных балансов стран-членов.

МВФ призван выполнять следующие функции: соблюдение согласованного кодекса поведения (тесное сотрудничество по вопросам международной валютной политики и межгосударственного платежного оборота); финансовая помощь для преодоления дефицита платежного баланса; консультирование и сотрудничество.

Среди принципов МВФ — запрет на манипуляции валютным курсом или международной валютной системой для уклонения от урегулирования; обязательство проведения интервенций на валютных рынках для прекращения валютного кризиса; обязательство стран учитывать в своей политике интервенций интересы своих партнеров, особенно тех, в валюте которых страна осуществляет свои интервенции.

Высший орган в организационной структуре управления МВФ — Совет управляющих, состоящий из управляющих и их заместителей, назначаемых всеми странами-членами по их усмотрению. Он проводит заседания один раз в год, но голосовать могут по почте в любое время.

Второй уровень — Исполнительный совет (директорат), состоящий из 20 членов, пять из них определяются властями стран, обладающими в МВФ наибольшими квотами (США, Япония, Германия, Франция и Великобритания), а 15 директоров избираются остальными странами-участницами.

Кроме пяти назначаемых директоров еще три страны (Китай, Россия и Саудовская Аравия) имеют монострановой офис исполнительного директора на избирательной основе. Директорат работает на постоянной основе под руководством совета управляющих, избирает своего председателя (директора-распорядителя), который в качестве главы рабочего штата сотрудников МВФ ведет все дела фонда, председательствует в директорате (без права голоса, кроме случаев, когда голоса разделяются поровну).

В аппарате МВФ заняты более 2500 сотрудников, главным образом экономисты, специалисты по налогам, статистике, финансам и филологии. Кроме того, тысячи специалистов развитых стран регулярно привлекаются для проверок и контроля над деятельностью правительств развивающихся и постсоциалистических стран по выполнению предписаний МВФ.

МВФ взаимодействует со странами через свои региональные отделы — Африканский, Европейский I, Европейский II, Среднего Востока, Центральной Азии, Юго-Восточной Азии и Тихоокеанского региона. МВФ имеет и следующие отделы: центробанков, валютных и торговых отношений, по бюджетно-налоговым вопросам, правовой и исследовательский.

Финансовая база МВФ формируется из взносов стран-участниц и займов у любых субъектов, но лишь в валюте стран-членов. Взносы страны-участницы определяют количество ее голосов в МВФ. При этом голоса зависят от денег, деньги — от квоты, а квота — от решения МВФ.

Реализуется это следующим образом. Каждая страна-участница МВФ получает базовую квоту, которая определяется делением суммы примерно в 5% совокупных средств МВФ на количество стран-участниц. Затем по специальной формуле определяется, сколько денег (выраженных в СПЗ) каждая страна должна внести в капитал фонда (формула учитывает объем ВВП страны, а также ряд качественных оценок — степень открытости экономики, диверсификации производства, объема ЗВР и др.). За каждые 160 тыс. долл, взноса страна получает один голос. То есть каждая страна получает в МВФ определенное равное количество (примерно 250) базовых голосов и еще по одному голосу на каждые 160 тыс. СПЗ своей квоты.

Квоты пересматриваются каждые пять лет, но больших изменений здесь не бывает, так как квота отражает позиции каждой из стран в мировой экономике: чем экономически слабее страна, тем меньше ее квота в МВФ, тем меньше у нее возможностей влиять на его политику, тем меньше у нее доступ к финансовым ресурсам фонда. Сложившееся распределение квот делает МВФ институтом, действующим в интересах «золотого миллиарда» и практически не учитывающим интересы других стран.

Основная квота (около 50%) в капитале МВФ у стран G7, в том числе у США — около 18% (что дает им возможность дирижизма в МВФ, так как для блокирования любого решения на заседаниях МВФ достаточно 15% голосов). Оставшиеся голоса (около 50%) распределены между остальными 182 странами.

Россия в МВФ имеет около 2,5% голосов, и она никак не может влиять на принятие важных для нее решений фонда, так как это требует 85% голосов стран-участниц и согласия стран, располагающих в сумме 15% голосов, которые имеются только у США и стран ЕС.

В основе деятельности МВФ лежит монетаризм, с помощью которого руководство фонда реализует свою политику «приспособления» развивающихся и постсоциалистических стран к сложившейся структуре мировой экономики. Поэтому получение кредитов МВФ предполагает строгое выполнение заемщиком специально каждый раз определяемых руководством фонда требований, в том числе политических (хотя официально политические требования не должны выдвигаться).

Основными требованиями фонда, например к России, кроме перечисленных ранее (см. разд. 11.3.8.1), являются:

• — приватизация государственной собственности с равноправным участием в ней нерезидентов;
• — реформирование Внешторгбанка, Сбербанка и Центрального банка России;
• — обеспечение прозрачности операций Банка России;
• — полная открытость внутренней экономики мировому рынку, полная либерализация внутренних цен и рынка;
• — усиление роли рыночных сил в перемещении любых ресурсов;
• — свободный ввоз и вывоз ресурсов и доходов нерезидентами;
• — снижение или ликвидация экспортных пошлин на сырьевые ресурсы и повышение на эти ресурсы акцизов;
• — отмена государственных дотаций на содержание жилья;
• — создание частных пенсионных фондов за счет прямых отчислений работающих;
• — устранение государственного вмешательства в экономику и др.

Аналогичные требования были предъявлены в 2014 г. в очередной раз «реформирующейся» Украине, где с 2014 г. вводится прямое внешнее управление страной путем передачи министерских должностей наемникам из США, Грузии, другим «негражданам» Украины.

Руководство МВФ строго контролирует выполнение этих требований множеством процедур, принципов и комиссий. От подконтрольных стран требуется регулярно предоставлять фонду данные о своей экономике, платежном балансе, ЗВР, принимать представителей МВФ (чаще всего специально подготовленных советников из США) для изучения состояния хозяйственного механизма, характера и направлений экономической политики, а также для разработки рекомендаций по совершенствованию действий местных органов власти.

Нарушение этих требований чревато отстранением страны от использования ресурсов МВФ (хотя это происходит и при полном выполнении предписаний фонда: в 1990;е гг. Россия строго выполняла любые предписания, но из обещанных 42 млрд долл, кредитов она получила около 12 млрд долл.).

Другими словами, МВФ строго требует от заемщика проведения угодной руководству фонда внутренней и внешней монетаристской политики, которая, как показывает практика, часто оказывает пагубное влияние на экономику заемщика (Россия несла потери до 5 млрд долл, в год только в результате отмены в 1996 г. пошлин на экспорт сырья и снижения пошлин на импорт товаров из западных стран в обмен на право получить кредит от МВФ в размере 10 млрд долл.). Все это обостряет противоречия и в мировой экономике в целом.

Поэтому основными аргументами противников сотрудничества России с МВФ являются неадекватность требований Фонда состоянию российской экономики и их политизированность, ущербность многих его рекомендаций и, соответственно, направлений российских реформ, растущая тяжесть долгового бремени для российской экономики и т. д.

Очевидно, поэтому 11 октября 2001 г. президент России В. В. Путин на встрече с исполнительным директором МВФ X. Кехлером в Кремле сказал, что Россия выходит на новый этап сотрудничества с МВФ, отличительной чертой которого будет самостоятельная разработка программ без кредитов.

Сторонники сотрудничества считают, что без МВФ Россия не сможет построить новое открытое общество свободного рынка, так как в стране нет для этого специалистов, знаний, опыта и у большинства россиян нет особого желания строить и жить в таком обществе. Поэтому, мол, МВФ должен выступать одновременно главным фактором российских реформ, кредитором, аудитором, консультантом, координатором взаимодействия России с развитыми странами, мировым рынком и международными институтами.

Нет единого мнения по вопросу формирования фондом нового мирового финансового порядка среди руководства Мирового банка и других межгосударственных институтов. Становится все заметнее, что МВФ утрачивает способность решать нарастающие проблемы мировых финансов по многим причинам.

Во-первых, современный период существенно отличается от 1944 г. — времени основания МВФ, а его цели и средства их достижения остаются прежними.

Во-вторых, в основе деятельности МВФ и его рекомендаций лежит теория монетаризма, которая на практике не оправдала себя ни в одной из стран мира. По мнению экономистов Южной Кореи и Сингапура, их страны добились успехов в развитии своей экономики не благодаря, а вопреки требованиям МВФ.

В-третъих, предъявляемые требования и рекомендации МВФ развивающимся странам, направленные на «финансовую стабилизацию и структурную адаптацию», на деле способствуют переливу национального богатства из бедных стран в богатые (а ГК выступают здесь «дьявольскими насосами») и вовсе не увязываются с социальными проблемами.

В-четвертых, свои устаревшие требования и рекомендации МВФ распространяет на разные по уровню экономического развития страны, и на беднейшие страны для их «структурного приспособления» к мировой экономике, и на постсоциалистические страны.

В-пятых, деятельность МВФ и его рекомендации не только не устраняют, но и не смягчают мировых валютно-финансовых кризисов.

По П. Дж. Бьюкенену (советнику трех бывших президентов США), МВФ и ВБ ссудили другим странам сотни миллиардов долларов на условиях, за которые большинство банкиров отправились бы за решетку. А МВФ в результате этого получил мощнейший рычаг воздействия на кредитуемые им страны и вынуждает их подчиняться диктату мировой элиты. Этот рычаг следует устранить^[1].

Эквадор и Венесуэла в 2007 г., выразив несогласие с политикой МВФ, МБ и вмешательством в их деятельность США, заявили о выходе из этих организаций. В прошлом из МВФ уходили Индонезия, Польша, Чехословакия (которые позже вернулись) и Куба.

В попытке не только совместного преодоления мирового экономического кризиса, но и реформирования всей мировой финансовой системы в 2008 г. было сформировано неофициальное сообщество G20. С 2010 г. на необходимости реформирования МВФ настаивают страны БРИКС и другие страны G20, по инициативе которых с 2010 г. начался процесс пересмотра квот в МВФ. Но США эти инициативы блокируют имеющимся в их распоряжении необходимым количеством голосов.

Изменить это положение можно после изменения Устава МВФ, согласно которому США получили такую возможность. А Устав изменить невозможно, так как США будут блокировать и это решение (поэтому очередной, 15-й пересмотр квот продолжается еще с 2010 г.). В связи с этим среди зарубежных специалистов обсуждается вопрос организации и проведения особой «цветной (зеленой) мировой революции» и создания взамен МВФ аналогичной организации с другим уставом, но без США.

• [1] Бьюкенен П. Дж. Смерть Запада: пер. с англ. М.: ООО «Издательство АСТ», 2003.С. 331—332.