Агентская модель поведения экономических субъектов рынка

В соответствии с мерой доступа к ресурсам и степенью контроля над получением выгоды от их оборота можно выделить четыре основные модели дистрибутивного поведения: суверенно-дистрибутивные (хозяйственные), комиссионно-дистрибутивные (агентские), функционально-дистрибутивные и редистрибутивные.

Я расскажу вам о второй модели дистрибутивного поведения — комиссионной (агентской). Она реализуется различными субъектами экономического поведения, которые по поручению владельцев обеспечивают правовой, экономический и организационный контроль над действиями лиц, имеющих доступ к объекту (предмету) чужой собственности. Естественно, с целью реализации, прежде всего, хозяйского интереса и, соответственно, эффективного оборота экономических ресурсов. В этой связи уместно говорить о действиях менеджеров (управляющих) различного уровня, специализации и компетентности. В функцию последних входит, прежде всего, интеграция личностных ресурсов и создание организационных форм, обеспечивающих оптимальный их оборот в рамках целевой функции фирмы (организации).

При всем многообразии теоретических и прикладных проблем, связанных с описанием различных моделей организационного поведения, ключевой является проблема «владелец (принципал) — агент». Она не имеет однозначного решения, особенно в плане согласования институционального (хозяйского) и личного интересов собственников и управляющих. Основной аспект, который необходимо подчеркнуть особо — проблемы контроля над действиями менеджеров и социально-экономического механизма, который обеспечивает этот контроль без существенных издержек как социального, психологического, так и экономического порядка.

Взаимодействия типа «агент-принципал» — это сложнейшая функционально-нормативная система, многие элементы которой скрыты от глаз квалифицированных наблюдателей. Она является предметом анализа институциональных экономических теорий, в частности, теории агентств и теории трансакционных издержек. Первая концентрирует внимание на предпосылках контрактных отношений, вторая — на уже реализованных соглашениях и их свойствах. агентский модель поведение дистрибутивный Теория агентств (посредничества) описывает и объясняет договорные (контрактные) отношения между различными субъектами рынка, в том числе между агентами (посредниками) и принципалами (собственниками), которые доверяют первым распоряжаться и управлять своими активами. Очевидно, что главная функция агентов — принимать и реализовывать решения в пользу своих доверителей, продавая им свою компетентность и информацию, на основании которой эти решения принимаются.

В отношениях «агент-принципал» имеется ряд проблем, которые сводятся к следующему. Во-первых, это проблема контроля доверителя над действиями агента. Во-вторых, проблема корректировки поведения агента по отношению к доверителю (собственнику ресурсов). В-третьих, проблемы оценки компетентности агента со стороны доверителя, в-четвертых, проблема скрытой информации, которой не может обладать доверитель, но по определению обладает агент, так как в противном случае доверитель мог бы принимать не менее компетентные решения и не нуждался бы в услугах агента.

Эти проблемы возникают в связи со следующими причинами: несимметричностью интересов различных субъектов рынка, обладающих неодинаковыми правомочиями, несимметричностью распределения информации и компетентности между ними, что способствует возникновению многочисленных примеров оппортунистического поведения.

Данная ситуация связана прежде всего с тем фактом, что такой феномен как информация не является бесплатным благом, которым может воспользоваться любой субъект экономического поведения. Кроме того, информация распределена неравномерно, у кого-то ее больше, а у кого-то — меньше. Таким образом, факт обладания конфиденциальной информацией повышает ценность рациональных действий тех субъектов, которые ею владеют. Следовательно, они имеют возможность пользоваться этим преимуществом, скрывая при определенных условиях свои максимизационные намерения и действия от партнеров и конкурентов. То же можно сказать, анализируя поведение принципала (собственника) и агента (менеджера). Последний может скрывать доступную ему информацию и использовать ее для реализации своих личных интересов.

С другой стороны, используя эти преимущества, субъекты, обладающие конфиденциальной информацией (явно или неявно), сообщают, что она у них есть. Это, в свою очередь, побуждает их оппонентов (конкурентов, партнеров, доверителей) изыскивать альтернативные возможности «погашения» данных преимуществ.

Известно, что в условиях рынка информация не может сохраняться бесконечно долго в собственности отдельных субъектов. Однако разрыв временного лага «доступности и недоступности» информации создает возможность получения дополнительных преимуществ (прибыли) одним субъектам рынка до тех пор, пока это не станет известно другим. Очевидно, что несимметричность отношений обмена в системе принципал (собственник) — агент (менеджер), детерминируемая более высокой компетенцией последних, порождает перманентно предпосылки, способствующие доминированию их личных интересов в ущерб интересам институциональным.