Экономическое обоснование проекта кредитования ТОО «Жардем» на 2008-2009 годы

Общие сведения АО «АТФ Банк».

Заемщик: АО «АТФ Банк».

РНН 390 400 210 158.

Местонахождения: Республика Казахстан, Костанайская область, г. Житикара, ул. Ищанова 11, телефон (8−714−35−2-23−05).

Банковские реквизиты: БИК 192 701 305, расчетный счет № 19 467 612.

Костанайский филиал АО «АТФ Банк».

Запрашиваемая сумма кредита: 27 600 000 тенге, для последующего кредитования конечного заемщика.

Целевое использование: Гербициды:

• 1. Раундап макс — (50 684 л * 1 198тн. = 60 719 432 тенге).
• 2. Гранстар — (308кг * 45 600тн. = 14 044 800 тенге.)
• 3. Премис 200 — (556л* 8170тн. = 4 542 520 тенге.)
• 4. Пума Супер 100 — (6 672л * 2 450тн. = 8 996 400 тенге.)

Договор № Нerb 031−2008 от 14.02.2008 года заключенный между ТОО «Жардем» и ТОО «Eurasia Group». Общая сумма договора составляет 88 303 152 (Восемьдесят восемь миллионов триста три тысячи сто пятьдесят две) тенге, из них 27 600 000 тенге за счет кредитных ресурсов АО «АТФ Банк».

График погашения: 20.11.2008 г. — 11 040 000 тенге;

20.02.2009 г. — 16 560 000 тенге.

Ставка вознаграждения: 9% годовых.

Общие сведения о проекте: суть проекта (цели и существо проекта).

Настоящий проект составлен с целью получения кредитных ресурсов в сумме 27 600 000 (Двадцать семь миллионов шестьсот тысяч) тенге на покупку гербицидов для химической обработки полей.

Потребность в кредитных ресурсах 27 600 000 (Двадцать семь миллионов шестьсот тысяч) тенге.

История компании и вид деятельности (конечных заемщиков).

ТОО «Жардем» Костанайская область, Житикаринский район, с. Волгоградское.

Полное наименование компании-заемщика:

Товарищество с ограниченной ответственностью «Жардем».

Юридический адрес: Костанайская область Житикаринский район село Волгоградское.

Фактическое месторасположение: Костанайская область Житикаринский район село Волгоградское.

Организационно-правовая форма деятельности: Товарищество с ограниченной ответственностью.

Форма собственности — частная.

Дата первичной регистрации 08.11.2002 года в Управлении юстиции Костанайской области.

Дата перерегистрации 06.01.2006 г. в управлении юстиции Житикаринского района Костанайской области, регистрационный номер юридического лица 16−1937;04-ТОО.

Учредители Товарищества:

Юридическое лицо: ТОО «МЕРКУР ХОЛДИНГ», обладающее 90% долей в уставном капитале и имуществе товарищества.

Физические лица — граждане Республики Казахстан — обладатели права на условную земельную долю в количестве 470 человек, обладающие 10% долей в уставном капитале и имуществе товарищества.

Уставный капитал ТОО «Жардем» составляет 85 000 (Восемьдесят пять тысяч) тенге.

ТОО «Жардем» образовано 8 ноября 2002 года на базе сельскохозяйственного предприятия.

Имеет в собственности:

• — имущественный комплекс, расположенный по адресу Костанайская область Житикаринский район село Волгоградское в 80 км. от районного центра и 300 км от областного центра;
• — имущественный комплекс, расположенный по адресу Костанайская область Житикаринский район село Муктиколь в 60 км. от районного центра и 280 км от областного центра;
• — имущественный комплекс, расположенный по адресу Костанайская область Житикаринский район село Жалтырколь в 80 км. от районного центра и 300 км от областного центра.

Вид деятельности:

ТОО «Жардем» является предприятием со всеми правами и обязательствами, предусмотренными действующим законодательством РК.

Основным видом деятельности предприятия является: растениеводство.

Производство сельскохозяйственной продукции на основании землевладения; переработка, заготовка, хранение и реализация продукции растениеводства (пшеницы мягкой, ячмень, овес).

Не основным видом деятельности: животноводство, для собственных потребностей.

Обеспечение залога:

Сельско — хозяйственная техника:

• — трактор колесный МТЗ-80, 1989 г. выпуска, заводской № 847 972, двигатель № 844 972, гос. номер Р 803 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-82, 1992 г. выпуска, заводской № 844 932, двигатель № 957 051, гос. номер Р 964 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-80, 1992 г. выпуска, заводской № 833 807, двигатель № 956 498, гос. номер Р 804 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-80, 1989 г. выпуска, заводской № 833 667, двигатель № 956 607, гос. номер Р 965 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-82, 1992 г. выпуска, заводской № 354 225, двигатель № 972 750, гос. номер Р 963 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-80, 1992 г. выпуска, заводской № 854 967, двигатель № 973 202, гос. номер Р 972 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-80, 1992 г. выпуска, заводской № 837 117, двигатель № 938 687, гос. номер Р 808 АКД;
• — трактор колесный МТЗ-82, 1984;1986 г. выпуска в количестве 17 единиц;
• — комбайн «Енисей — 1200», 1988;1989 г. выпуска в количестве 5 единиц;
• — трактор К-700 А 1983;1991 г. выпуска в количестве 5 единиц;
• — трактор К-701, 1991;1992 г. выпуска в количестве 3 единицы;
• — трактор Т-4А, 1986;1992 г. выпуска в количестве 10 единиц.

Итого: залоговая стоимость 13 986 000 тенге.

Автотранспорт:

• — ford Ranger, 2003 г. выпуска, кузов № WFOBVFE403W345672, двигатель WLAT404388, государственный номер Р 900 ВС;
• — камаз 55 102, 1989 г. выпуска, кузов № самосвал, шасси № 349 493, двигатель № 532 487, государственный номер Р 406 ВL;
• — камаз 8527, 1989 г. выпуска, кузов № н/у, шасси № 14 661, двигатель н/у, гос. номер 0812 РС;
• — камаз 5410, 1992 г. выпуска, кузов № сед. тягач, шасси № 2 018 427, двигатель № 988 514, государственный номер Р 402 ВL;
• — газ 5312, 1985 г. выпуска, кузов № тех. помощь, шасси № 838 901, двигатель № 99 098, государственный номер Р 955 ВL;
• — газ 5201, 1990 г. выпуска, кузов № спец. дук-1, шасси № 1 328 938, двигатель № 104 213, государственный номер Р 729 ВL;
• — зил Ммз 554, 1992 г. выпуска, кузов № самосвал, шасси № 3 289 039, двигатель № 9 880 143, государственный номер Р 720 ВL;
• — Гкб 9370, 1992 г. выпуска, кузов № платформа, шасси № 289 809, двигатель № н/у, государственный номер 0811 РС;

— камаз 5410, 1992 г. выпуска, кузов № сед. тягач, шасси № 2 018 427, двигатель № 988 514, государственный номер Р 407 ВL;

— камаз 8527, 1989 г. выпуска, кузов № н/у, шасси № 14 661, двигатель н/у, гос. номер 0916 РС.

Итого: залоговая стоимость 4 560 000 тенге.

Таблица 5.

Недвижимость.

Итого: залоговая стоимость 32 715 400 тенге, коэффициент покрытия 119%.

Срок погашения кредита 25.02.2008 г. По состоянию на 25.02.2008 года судная задолженность по вышеуказанному кредиту погашена согласно графика. Директор ТОО «Жардем» зарекомендовал себя надежным партнером.

Финансовая оценка предполагаемого проекта.

В 2008 году в ТОО «Жардем» из общих посевных площадей 40 002,7 га засеяно зерновыми культурами на земельных участках общей площадью 30 000 га, из них пшеницей 30 000га.

Расчеты проекта показали, что выручка от реализации продукции составит 290 600 000 тенге, при этом материальные затраты на производство продукции 188 702 017тенге, постоянные затраты 15 758 460 тенге (с учетом %) всего общие затраты составляют 204 460 477 тенге, таким образом прибыль по данному проекту составит 84 152 323 тенге, рентабельность проекта составит 41%.

Залоговое обеспечение предоставлено:

Обеспечением исполнения обязательств являются Договор залога, заключенные между Кредитором и Заемщиком:

• — договор залога (недвижимого имущества) № 12/1 от «22» июня 2007 года на сумму 10 573 400 (Десять миллионов пятьсот семьдесят три тысячи четыреста) тенге, заключенный между ТОО «Жардем» и АО «АТФ Банк»;
• — договор залога (недвижимого имущества) № 12/3 от «22» июня 2007 года на сумму 3 596 000 (Три миллиона пятьсот девяносто шесть тысяч) тенге, заключенный между ТОО «Жардем» и АО «АТФ Банк»;
• — договор залога (движимого имущества) № 3 от «14» марта 2008 года на сумму 2 140 000 (Два миллиона сто сорок тысяч) тенге, заключенный между ТОО «Жардем» и АО «АТФ Банк»;
• — договор залога (движимого имущества) № 3/1 от «14» марта 2008 года на сумму 6 750 000 (Шесть миллионов семьсот пятьдесят тысяч) тенге, заключенный между ТОО «Жардем» и АО «АТФ Банк»;
• — договор залога (движимого имущества) № 3/2 от «19» марта 2008 года на сумму 11 206 290 (одиннадцать миллионов двести шесть тысяч двести девяносто) тенге, заключенный между ТОО «Жардем» и АО «АТФ Банк».

Проверка произведена на месте при визуальном осмотре в с. Волгоградское, Житикаринского района, Костанайской области, внешнее состояние техники удовлетворительное. В ходе проверки залогового имущества не было выявлено никаких замечаний по залоговому имуществу, данные сельхозтехники совпадают с представленными документами.

Залоговая стоимость вышеуказанного залогового имущества с учетом коэффициента ликвидности составляет 34 265 690 тенге и покрывает запрашиваемую сумму на 124%.

Производственная программа по растениеводству.

Земельные ресурсы.

Общая площадь сельскохозяйственных угодий составляет 60 884,9 га, в том числе: на право землепользования 60 884,9га.

Таблица 6.

Использование земельных угодий В га.

Право собственности земельных участков оформлены государственными актами на право землепользования и договорами об аренде земли, с указаниями присвоенных им кадастрового номера.

Таблица 7.

Валовой сбор зерна.