Функции, цели и задачи Центральных банков

Функциями любого государственного Центрального банка можно назвать:

• · обеспечение стойкости национальной денежной единицы внутри страны и на мировых рынках, ее покупательной способности, минимизации инфляции для создания подходящих условий экономического роста;
• · обеспечение действенного развития банковской системы страны, включая компанию функционирования расчетно-платежного приспособления в народном хозяйстве (прежде всего концептуальный и методический аспекты).

Это по сути, как раз то, что в ст. 3 Закона «О Центральном банке РФ» обозначено как основные цели деятельности Банка России. Кстати, в Конституции РФ (ч. 2 ст. 75) защита и обеспечение устойчивости рубля названы главной и исключительной функцией Центрального банка.

Самая важная обязанность центрального банка в рыночной экономике — защищать стоимость и покупательную способность средств и помогать стандартному функционированию финансовых рынков, а тем самым опосредованно — нормальному экономическому росту. Следовательно, центральный банк обязан знать все рынки и действующие на них организации, но самое главное — господствующие и пока еще только складывающиеся на этих рынках новые тенденции, чтобы предлагать их участникам аргументированную денежную и кредитную политику, отвечающие коренным интересам экономики и населения.

По закону (ст. 4) Банк России исполняет следующие функции:

• · Во взаимодействии с правительством РФ разрабатывает и выполняет общую муниципальную денежно-кредитную политику, нацеленную на защиту и обеспечение стабильности рубля;
• · Монопольно реализовывает эмиссию доступных наличных средств и образует наличное денежное обращение;
• · Является кредитором заключительной инстанции для кредитных организаций, образует их рефинансирование;
• · Устанавливает принципы реализации расчетов (платежей) в государстве;
• · Устанавливает правила выполнения банковских действий, правила счетоводного учета отчетности для банковской системы;
• · Осуществляет обслуживание счетов бюджетов абсолютно всех уровней бюджетной системы РФ, в случае, если иное не предусмотрено федеральными законами, с помощью выполнения проведения расчетов согласно поручению уполномоченных органов исполнительной власти и муниципальных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация и исполнение бюджетов;
• · Осуществляет результативное регулирование золотовалютными запасами Центрального банка Российской Федерации;
• · Принимает решение об общегосударственной регистрации кредитных организаций; выдает кредитным организациям лицензии на реализацию банковских действий, временно останавливает их действия и отзывает их;
• · Осуществляет контроль за деятельностью кредитных организаций и банковских компаний;
• · Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в согласовании с ФЗ;
• · Осуществляет без помощи других, либо согласно поручению правительства РФ, проводит все без исключения виды банковских операций и других сделок, требуемых с целью исполнения функций Банка России;
• · Организует и реализовывает валютное регулирование и валютный надзор в соответствии с законодательством РФ;
• · Определяет порядок выполнения расчетов (платежей) с интернациональными организациями, заграничными странами, а также юридическими и физическими лицами;
• · Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• · Устанавливает порядок и требования исполнения валютными биржами деятельности по организации проведения операций по приобретению и продаже иностранной валюты, реализовывает выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию и выполнение операций по покупке и продаже иностранной валюты;
• · Принимает содействие в исследовании прогноза платежного баланса РФ и организует формирование такого баланса;
• · Проводит анализ и моделирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие использованные материалы и статистические сведения;
• · Выполняет другие задачи согласно с федеральными законами.

Примерно подобный список проблем стоит перед любым центральным банком.

Известным обобщением содержания абсолютно всех этих функций, попыткой отметить «наиболее основные» из них можно рассматривать давно устоявшиеся в литературе несколько публицистичные свойства центрального банка такие, как:

• · единый эмиссионный центр страны;
• · банк правительства;
• · банк банков и т. п.

Таким образом, современные центральные банки, согласно суждению большинства экономистов, осуществляют соответствующие функции в экономике, следующие из их экономической сущности;

• · эмиссионную;
• · функцию банкира правительства (выражается в том, что центральный банк становится кассиром, кредитором и финансовым представителем правительства);
• · функцию банка банков (занимается обслуживанием торговых банков, а не коммерческой клиентуры, создает систему рефинансирования коммерческих банков);
• · надзорную или контрольную функцию (порой эту функцию выполняют намеренно созданные органы банковского наблюдения, независимые от центрального банка);
• · регулирующую функцию (проявляется в разработке и проведении денежно-кредитной и валютной политики, благодаря которым центральный банк большей своею частью и достигает установленных перед ним целей и задач);
• · расчетную функцию или функцию организатора расчетов.

Рассмотрим функции, которые обычно выполняет любой ЦБ: осуществление монопольной эмиссии купюр; осуществление денежно-кредитного регулирования, валютной политики; рефинансирование кредитно-банковских институтов; регулирование деятельности кредитных институтов, т. е. осуществление банковского надзора; роль финансового агента правительства.