Деловая игра «организация денежных расчетов предприятия»

Деловая игра представляет собой имитацию реального процесса организации денежных расчетов предприятия, решение проблемных вопросов во время проведения расчетных операций и возникновения дефицита денежных средств, а также осуществление расчетов необходимых затрат на рефинансирование дебиторской задолженности в соответствии с поставленными заданиями.

Цель игры: углубление знаний полученных в процессе обучения и использование их в практической деятельности; соединение приобретенных навыков с теоретическими знаниями, полученными в процессе проведения деловой игры.

В ходе игры мы:

• · Узнали особенности взаимоотношений предприятий и банков в современных условиях;
• · Изучили законодательную базу по организации расчетов и кредитованию предприятий, формы безналичных расчетов;
• · Рассмотрели методику оценки кредитоспособности предприятия.
• · Приобрели навыки практической работы с платежными документами в ППП «1С: Предприятие».

Основными видами расчетных документов являются платежное поручение и платежное требование.

Платежное поручение — это распоряжение владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку, оформленное расчетным документом, перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытым в этом или другом банке.

Платежное требование — это расчетный документ, содержащий требование кредитора (поставщика) к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк.

В ходе игры мы приобрели навыки составления платежных поручений (документов). Они делятся на входящие и исходящие.

Документ «Платежное поручение входящее» предназначен для отражения операций поступления денежных средств от контрагентов на расчетные счета организации. Документы создаются в информационной базе и передаются в программу автоматически в результате обмена данными (синхронизации).

Документ «Платежное поручение исходящее» является инструментом учета операций расходования безналичных денежных средств в организации и используется в системе платежного календаря для отражения состоявшихся платежей. Движения документа отражают исполнение планов расходования безналичных денежных средств и выводятся в отчетах и интерфейсах платежного календаря, позволяя контролировать процесс взаиморасчетов с поставщиками и прочими кредиторами.

Документ «Платежное требование выставленное» предназначен для учета поступления безналичных денежных средств по платежным требованиям. Документ «Платежное требование полученное» предназначен для учета списания безналичных денежных средств по полученным платежным требованиям.

В ходе деловой игры были приобретены практические навыки работы с вышеперечисленными платежными документами в пакете прикладных программ «1С: Предприятие». Также при помощи данного пакета был произведен анализ доступности денежных средств организаций.

После проведения деловой игры мы научились:

• · Составлять документацию для открытия счета в банке;
• · Составлять договор на расчетно-кассовое обслуживание и кредитный договор;
• · Заполнять бланки расчетных документов;
• · Использовать ППП «1С: Предприятие» для ввода платежных документов, анализа доступности денежных средств организаций;
• · Определять потребности предприятия в кредите;
• · Давать оценку кредитоспособности предприятия;
• · Оформлять документы, необходимые для привлечения и обслуживания банковского кредита.