Стратегия управления банком в условиях нестабильности

ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ

9.

1. Все споры, которые могут возникнуть между сторонами в связи с исполнением настоящего Договора, решаются путем переговоров между Сторонами.

9.

2. В случае возникновения между Сторонами непреодолимых разногласий, их спор рассматривается Арбитражным судом г. Москвы в соответствии с действующим законодательством РФ.

СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания уполномоченными лицами Сторон и прекращает свое действие после полного исполнения Заемщиком всех своих обязательств в соответствии с настоящим Договором.

Заемщик может потребовать в письменном виде досрочного закрытия Кредитного договора в случае отсутствия у него задолженности по настоящему Договору.

ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.

11.

1. В случае реорганизации, ликвидации или других изменений, затрагивающих юридический статус Заемщика, последний в течение 3 (Трех) рабочих дней уведомляет об этом Банк и по согласованию с Банком настоящий Договор переоформляется на правопреемника, либо в согласованные с Банком сроки Заемщик погашает сумму задолженности по кредиту с начисленными процентами за время пользования кредитом.

11.

2. Условия настоящего Договора могут быть изменены только по взаимному согласию сторон, путем подписания документов в простой письменной форме, которые будут являться неотъемлемой частью настоящего Договора.

11.

3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

12.ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН Банк: Заемщик:

_________, г. Москва, _______________________.

К/с № _________________, БИК ________________,

ИНН ___________.

тел.: _____________, факс: _____________

Председатель Правления ______________:

_______________________/___________/

м.п. ________________________________

Р/с. № ____________ в КБ «________»,

к/с № _______________,

БИК ________________, ИНН _______.

Тел/ факс: ________________.

Генеральный директор ___________:

______________________/_________ /

м.п.

ДИАГРАММА 1

ДИАГРАММА 2

ДИАГРАММА 3

Баланс ОАО «Импэксбанк» по состоянию на 01.

10.03г.

№ Наименование статей Сумма АКТИВЫ 1. Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации 1 595 870 2. Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации 1 152 941 3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст. 3.1-ст.

3.2) 169 916 3.

1. Средства в кредитных организациях 171 633 3.

2. Резервы на возможные потери 1 717 4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.

4.1. — ст.

4.2.) 2 106 493 4.

1. Вложения в торговые ценные бумаги 2 106 493 4.

2. Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 13 867 314 6. Резервы на возможные потери по ссудам 267 951 7. Чистая ссудная задолженность (ст.5-ст.6) 13 599 363 8. Проценты начисленные (включая просроченные) 22 129 9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст. 9.1-ст.

9.2.) 955 029 9.

1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги удерживаемые до погашения 955 583 9.

2. Резервы на возможные потери 554 10. Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 633 704 11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст. 11.1-ст.

11.2) 279 392 11.

1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 283 258 11.

2. Резервы под обеспечение ценных бумаг и на возможные потери 3 866 12. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 27 858 13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.

13.1−13.2) 433 522 13.

1. Прочие активы 436 276 13.

2. Резервы на возможные потери 2 754 14. ВСЕГО АКТИВОВ (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 20 976 217 ПАССИВЫ 15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации 0 16. Средства кредитных организаций 3 083 578 17. Средства клиентов 12 282 671 17.

1. в том числе вклады физических лиц 8 524 514 18. Доходы будущих периодов по другим операциям 321 19. Выпущенные долговые обязательства 2 284 453 20. Прочие обязательства 351 205 21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчётам с дебиторами и кредиторами по операциям с резидентами офшорных зон 16 712 22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) 18 018 940 СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА 23. Уставный капитал — (Средства акционеров (участников)) (ст.

23.1+23.2+23.3), в т. ч.: 2 334 000 23.

1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 2 334 000 23.

2. Зарегистрированные привилегированные акции 0 23.

3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков 0 24. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 25. Эмиссионный доход 0 26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 298 272 27. Переоценка основных средств 319 807 28. Прибыль (убыток) за отчетный период 244 681 29.

Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0 30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 84 253 31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) 160 428 32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 155 230 33. Всего собственных средств (ст.23−23.3−24+25+26+27+31−32) 2 957 277 34. Всего пассивов: (ст.22+23.3+33) 20 976 217 ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 35. Безотзывные обязательства кредитной организации 3 857 262 36. Гарантии, выданные кредитной организацией 637 852 СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ АКТИВНЫЕ СЧЕТА 1.

Касса 0 2. Ценные бумаги в управлении 622 3. Драгоценные металлы 0 4. Кредиты предоставленные 0 5.

Средства, использованные на другие цели 0 6. Расчеты по доверительному управлению 0 7. Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0 8. Текущие счета 1 9. Расходы по доверительному управлению 0 10. Убыток по доверительному управлению 0 ПАССИВНЫЕ СЧЕТА 11.

Капитал в управлении 600 12. Расчеты по доверительному управлению 0 13. Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 0 14. Доходы по доверительному управлению 0 15. Прибыль по доверительному управлению 23

УСТАВ

«Глоюэкс»

ЗАО «Глобэкс»

Статья 1.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.

1. Акционерный коммерческий банк «Глобэкс» (далее по тексту — «Банк») был Создан в форме акционерного общества закрытого типа. В соответствии с решением Общего собрания акционеров наименование организационно-правовой формы Банка было приведено в соответствие с действующим законодательством и определено как «закрытое акционерное общество».

1.

2. Банк имеет фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования на русском и английском языках.

Фирменное (полное официальное) наименование Банка на русском языке: Закрытое акционерное общество «Глобэкс».

Фирменное (полное официальное) наименование Банка на английском языке: Joint Stock

Company «Globex».

1.

3. Банк является юридическим лицом и имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.

4. Банк является коммерческой организацией, уставный капитал которой разделен на определенное число акций, удостоверяющих обязательственные права акционеров по отношению к Банку.

1.

5. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Уставом и решениями органов управления Банка.

1.

6. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.

1.

7. Банк осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов — по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов — в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и правилами, принятыми в международной банковской практике.

1.

8. Банк имеет круглую печать, содержащую его фирменное (полное официальное) наименование на русском языке и указание на место его нахождения. В печати может быть также указано фирменное (полное официальное) наименование Банка на английском языке. Банк имеет штампы, бланки со своим наименованием и другие средства визуальной идентификации.

1.

9. Банк вправе в установленном порядке открывать банковские счета на территории Российской Федерации и за ее пределами.

1.

11. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений, связанных с осуществлением банковских операций, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

1.

12. Срок деятельности Банка не ограничен.

1.

13. Делопроизводство в Банке ведется на русском языке.

1.

14. Правовой основой отношений Банка с клиентами является договор на оказание банковских услуг, в котором определяются взаимные права и обязанности сторон, а также другие существенные условия.

Статья 2.

ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА БАНКА Банк вправе создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации с соблюдением законодательства Российской Федерации.

Создание Банком филиалов и открытие представительств за пределами территории Российской Федерации осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также законодательством иностранного государства по месту нахождения филиалов и представительств, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации.

2.

1. Филиалы и представительства Банка не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых Банком.

2.

2. Филиалы и представительства наделяются Банком имуществом, которое учитывается как на их отдельных балансах, так и на балансе Банка.

2.

3. Руководители филиалов и представительств назначаются Председателем правления Банка (далее по тексту — «Председатель правления») и действуют на основании доверенности, выданной Банком.

2.

4. Филиалы и представительства осуществляют деятельность от имени Банка.

Ответственность за деятельность филиалов и представительств несет Банк.

2.

5. Внесение в Устав Банка (далее по тексту — «Устав») изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией, осуществляется на основании решения Совета директоров Банка (далее по тексту — «Совет директоров»).

Статья 3.

БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ДРУГИЕ СДЕЛКИ БАНКА

3.

1. Банк вправе осуществлять следующие банковские операции:

3.

1.1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

3.

1.2. размещение указанных в подпункте 3.

1.1. Устава привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3.

1.3. открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

3.

1.4. осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

3.

1.5. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

3.

1.6. купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

3.

1.7. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

3.

1.8. выдача банковских гарантий;

3.

1.9. осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

3.

2. Банк помимо перечисленных в п. 3.

1. настоящего Устава банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

3.

2.1. выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

3.

2.2. приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3.

2.3. доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

3.

2.4. осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3.

2.5. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

3.

2.6. лизинговые операции;

3.

2.7. оказание консультационных и информационных услуг.

3.

3. Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3.

4. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

3.

5. Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России — и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально — технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

Статья 4.

УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ

4.

1. Уставный капитал Банка (далее по тексту — «Уставный капитал») состоит из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами, и определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.

4.

2. Уставный капитал может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.

Решение об увеличении Уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров Банка (далее по тексту — «Общее собрание акционеров») большинством голосов акционеров-владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании.

Решение об увеличении Уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров-владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании.

Статья 5.

АКЦИИ, ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЭМИССИОНЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА

5.

1. Все акции, выпускаемые Банком, являются именными. Форма выпуска —

бездокументарная.

5.

2. Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру — ее владельцу — одинаковый объем прав. Акционеры — владельцы обыкновенных акций могут в соответствии с законодательством Российской Федерации и Уставом участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, а также имеют право на получение дивидендов, а в случае ликвидации Банка — право на получение его имущества. Обыкновенная акция дает один голос при решении вопросов на Общем собрании акционеров.

5.

3. Привилегированные акции Банка предоставляют акционерам — их владельцам —

одинаковый объем прав и имеют одинаковую номинальную стоимость. Размер дивиденда и ликвидационная стоимость, выплачиваемые по привилегированным акциям, определены в пунктах 9.

5., 9.

6. настоящего Устава.

Акционеры — владельцы привилегированных акций участвуют в Общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка и в иных случаях, определенных законодательством Российской Федерации, а также имеют иные права, установленные законодательством Российской Федерации.

Акционеры — владельцы привилегированных акций имеют право участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, начиная с собрания, следующего за годовым Общим собранием акционеров, на котором независимо от причин не было принято решение о выплате дивидендов или было принято решение о неполной выплате дивидендов по привилегированным акциям. Право акционеров — владельцев привилегированных акций участвовать в Общем собрании акционеров прекращается с момента первой выплаты по таким акциям дивидендов в полном размере.

Привилегированная акция дает один голос при решении вопросов на Общем собрании акционеров, в случаях когда она предоставляет право голоса.

5.

4. Акционерами Банка могут быть российские и иностранные юридические и физические лица.

Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 (Пяти) процентов акций Банка требует уведомления Банка России, более 20 (Двадцати) процентов — предварительного согласия Банка России.

5.

5. Срок, форма и порядок оплаты дополнительных (объявленных) акций Банка указываются в решение об их размещении.

5.

6. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах.

5.

7. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется по решению Совета директоров.

Размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляется по решению Общего собрания акционеров о размещении эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

5.

8. Номинальная стоимость облигации, вид (именная, на предъявителя), форма выпуска

(документарная, бездокументарная), сроки погашения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сроки), форма погашения (денежная или иное имущество), вид обеспечения (с указанием конкретного имущества), возможность конвертации, возможность досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном решении о выпуске облигаций.

5.

9. Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер Уставного капитала либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.

5.

10. Банк не вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

5.

11. Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

5.

12. Утерянная именная облигация возобновляется Банком за разумную плату. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются судом в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации.

Статья 6.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ

6.

1. Акционер — владелец обыкновенной акции Банка имеет право:

6.

1.1. участвовать в Общем собрании акционеров лично или через своего представителя с правом голоса по всем вопросам его компетенции;

6.

1.2. принимать участие в распределении полученной Банком прибыли;

6.

1.3. получать дивиденды от деятельности Банка;

6.

1.4. получить часть имущества Банка в случае ликвидации Банка;

6.

1.5. получать информацию о деятельности Банка;

6.

1.6. иметь доступ к документам, предусмотренным в п. 18.

2. Устава, и получать копии вышеуказанных документов в порядке и на условиях, определенных Уставом и законодательством Российской Федерации;

6.

1.7. избирать и, в случае если акционер является физическим лицом, быть избранным в органы управления и контроля Банка;

6.

1.8. в случаях и в порядке, установленных Уставом и законодательством Российской Федерации, требовать у Банка выкупа принадлежащих ему обыкновенных акций.

6.

2. Акционеры — владельцы обыкновенных акций имеют другие права, предусмотренные настоящим Уставом и законодательством Российской Федерации.

6.

3. Акционер — владелец привилегированной акции Банка имеет право:

6.

3.1. участвовать в Общем собрании акционеров лично или через своего представителя с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

6.

3.2. получать дивиденды, порядок определения размера которых определен в п. 9.

5. Устава;

6.

3.3. получить ликвидационную стоимость привилегированных акций, порядок определения которой определен в п. 9.

6. Устава и которая выплачивается акционеру при ликвидации Банка;

6.

3.4. иметь доступ к документам, предусмотренным в п. 18.

2. настоящего Устава, и получать копии вышеуказанных документов в порядке и на условиях, определенных Уставом и законодательством Российской Федерации;

6.

3.5. получать информацию о деятельности Банка.

6.

4. Акционеры — владельцы привилегированных акций имеют другие права, предусмотренные настоящим Уставом и законодательством Российской Федерации.

6.

5. Акционер Банка обязан:

6.

5.1. оплатить приобретаемые им акции в порядке, размере и в сроки, предусмотренные условиями при их размещении;

6.

5.2. соблюдать требования Устава и законодательства Российской Федерации;

6.

5.3. не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка.

6.

6. Акционеры Банка несут и другие обязанности, предусмотренные настоящим Уставом и законодательством Российской Федерации.

Статья 7.

РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ

7.

1. Держателем реестра акционеров Банка (далее по тексту — «Реестр акционеров»)

является сам Банк, который обеспечивает его ведение и хранение в соответствии с правовыми актами Российской Федерации.

Банк в любое время вправе поручить ведение Реестра акционеров профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг (регистратору).

7.

2. В Реестре акционеров указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

Лицо, зарегистрированное в Реестре акционеров, обязано своевременно информировать Банк об изменении своих данных. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк не несет ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

7.

3. Внесение записи в Реестр акционеров осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее 3 (Трех) дней с момента представления документов, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации.

Отказ от внесения записи в Реестр акционеров не допускается, за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. Отказ от внесения записи в Реестр акционеров может быть обжалован в суд.

7.

4. Банк по требованию акционера или номинального держателя акций обязан подтвердить их права на акции путем выдачи выписки из Реестра акционеров, которая не является ценной бумагой.

Статья 8.

ОПЛАТА АКЦИЙ БАНКА ПРИ ИХ РАЗМЕЩЕНИИ. ПРИОБРЕТЕНИЕ И ВЫКУП БАНКОМ РАЗМЕЩЕННЫХ АКЦИЙ

8.

1. Оплата дополнительных акций, размещаемых посредством закрытой подписки, должна осуществляться по цене, определяемой Советом директоров в соответствии со статьей 77

Федерального закона «Об акционерных обществах», но не ниже их номинальной стоимости.

8.

2. Оплата акций, распределяемых среди учредителей Банка при его учреждении, дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, может осуществляться только деньгами.

8.

3. Акционеры Банка вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и Банка.

Акционеры Банка пользуются преимущественным правом приобретения акций, продаваемых другими акционерами Банка, по цене предложения третьему лицу пропорционально количеству акций, принадлежащих каждому из них.

Банк пользуется преимущественным правом приобретения акций, продаваемых его акционерами, если акционеры не использовали свое преимущественное право приобретения акций.

Акционер Банка, намеренный продать свои акции третьему лицу, обязан письменно известить об этом остальных акционеров Банка и сам Банк с указанием цены и других условий продажи акций. Извещение акционеров Банка осуществляется через Банк. Извещение акционеров Банка осуществляется за счет акционера, намеренного продать свои акции.

В случае, если акционеры Банка и (или) Банк не воспользуются преимущественным правом приобретения всех акций, предлагаемых для продажи, в течение 2 (Двух) месяцев со дня такого извещения, акции могут быть проданы третьему лицу по цене и на условиях, которые сообщены Банку и его акционерам. Срок осуществления преимущественного права прекращается, если до его истечения от всех акционеров Банка получены письменные заявления об использовании или отказе от использования преимущественного права.

При продаже акций с нарушением преимущественного права приобретения любой акционер Банка и (или) Банк вправе в течение 3 (Трех) месяцев с момента, когда акционер или Банк узнали либо должны были узнать о таком нарушении, потребовать в судебном порядке перевода на них прав и обязанностей покупателя.

Уступка указанного преимущественного права не допускается.

8.

4. Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Общего собрания акционеров об уменьшении Уставного капитала путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества. Данные акции погашаются при их приобретении.

Банк не вправе принимать решение об уменьшении Уставного капитала путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества, если номинальная стоимость акций, оставшихся в обращении, станет ниже минимального размера уставного капитала, установленного Банком России.

8.

5. Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Совета Директоров.

Банк не вправе принимать решение о приобретении Банком акций, если номинальная стоимость акций Банка, находящихся в обращении, составит менее 90 (Девяносто) процентов от Уставного капитала.

Акции, приобретенные Банком в соответствии с первым абзацем настоящего пункта, не предоставляют права голоса, они не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы по их рыночной стоимости не позднее 1 (Одного) года с даты их приобретения. В противном случае Общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении Уставного капитала путем погашения указанных акций.

8.

6. Банк не вправе осуществлять приобретение размещенных им обыкновенных акций:

— до полной оплаты всего Уставного капитала;

— если на момент их приобретения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с правовыми актами Российской Федерации или указанные признаки появятся в результате приобретения этих акций;

— если на момент их приобретения стоимость чистых активов Банка меньше его Уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше их размера в результате приобретения акций.

Банк не вправе осуществлять приобретение размещенных им привилегированных акций:

— до полной оплаты всего Уставного капитала;

— если на момент их приобретения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с правовыми актами Российской Федерации или указанные признаки появятся в результате приобретения этих акций;

— если на момент их приобретения стоимость чистых активов Банка меньше его Уставного капитала, резервного фонда либо станет меньше их размера в результате приобретения акций. Банк не вправе осуществлять приобретение размещенных акций до выкупа всех акций, требования о выкупе которых предъявлены в соответствии со статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах».

8.

7. Акционеры — владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях:

— реорганизации Банка или совершения крупной сделки, решение об одобрении которой принимается Общим собранием акционеров в соответствии с п. 2 ст. 79 Федерального закона «Об акционерных обществах», если они голосовали против принятия решения о его реорганизации или одобрении указанной сделки либо не принимали участия в голосовании по этим вопросам;

— внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава Банка в новой редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия соответствующего решения или не принимали участия в голосовании.

8.

8. Выкуп акций Банком осуществляется по цене, определенной Советом директоров, но не ниже рыночной стоимости, которая должна быть определена независимым оценщиком без учета ее изменения в результате действий Банка, повлекших возникновение права требования оценки и выкупа акций.

В сообщении акционерам о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение права требовать выкупа Банком акций, Банк обязан проинформировать акционеров о наличии у них права требовать выкупа Банком акций, цене и порядке осуществления выкупа.

Общая сумма средств, направляемых Банком на выкуп акций, не может превышать 10

(Десяти) процентов стоимости чистых активов Банка на дату принятия решения, которое повлекло возникновение у акционеров права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций.

Статья 9.

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА. ДИВИДЕНДЫ. ФОНДЫ

9.

1. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах». Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение 3 (Трех) месяцев после окончания соответствующего периода.

Банк обязан выплатить объявленные по акциям каждой категории (типа) дивиденды.

Дивиденды выплачиваются деньгами.

9.

2. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка. Дивиденды по привилегированным акциям определенных типов могут выплачиваться за счет специально предназначенных для этого фондов Банка.

9.

3. Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа), принимаются Общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров.

Срок и порядок выплаты дивидендов определяются решением Общего собрания акционеров о выплате дивидендов.

9.

4. Банк вправе принять решение о невыплате дивидендов по размещенным акциям, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

9.

5. Сумма, выплачиваемая в качестве дивиденда по каждой привилегированной акции, устанавливается в размере 1 (Одного) процента чистой прибыли Банка, деленного на количество привилегированных акций.

9.

6. Ликвидационная стоимость каждой привилегированной акции устанавливается в размере 3 (Трех) процентов стоимости чистых активов по балансу предыдущего года, деленных на количество привилегированных акций.

9.

7. Прибыль Банка подлежит налогообложению в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. Прибыль, оставшаяся у Банка после уплаты налогов и иных обязательных платежей в бюджет, поступает в полное распоряжение Банка и используется им самостоятельно.

9.

8. Банк формирует следующие фонды в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации:

— фонд развития банковского дела;

— фонд социального развития;

— резервный фонд.

Банк имеет право формировать иные фонды в соответствии с действующим законодательством. Порядок создания, состав, назначение, размеры, источники образования и порядок использования иных фондов определяется Советом директоров.

9.

9. В Банке создается резервный фонд в размере 5 (Пяти) процентов от Уставного капитала.

Резервный фонд Банка предназначен для покрытия его убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.

9.

10. Резервный фонд Банка формируется путем обязательных ежегодных отчислений в размере 5 (Пяти) процентов от чистой прибыли до достижения фондом размера, установленного в п. 9.

9. настоящего Устава.

Статья 10.

КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА

10.

1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

— собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц, и иных иммобилизованных средств);

— средств физических и юридических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;

— кредитов, полученных в других банках;

— других привлеченных средств.

В качестве ресурса для кредитования может использоваться не распределенная в течение финансового года прибыль Банка.

10.

2. Кредиты, предоставляемые Банком, могут обеспечиваться залогом недвижимого и движимого имущества, в том числе государственных и иных ценных бумаг, поручительством, банковскими гарантиями и иными способами, предусмотренными законодательством Российской Федерации или договором.

Статья 11.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ

11.

1. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с установленными Банком России обязательными нормативами.

11.

2. Банк производит депонирование обязательных резервов в Банке России, в том числе по срокам, объемам и видам привлеченных денежных средств, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

11.

3. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах его клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Банком, если это не противоречит федеральному закону.

11.

4. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной Палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

11.

5. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, а при наличии согласия прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

11.

6. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — иностранным консульским учреждениям.

11.

7. Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

11.

8. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в Банке, арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии санкции прокурора.

11.

9. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители обязаны строго соблюдать коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется Банком с учетом законодательства Российской Федерации.

11.

10. Информация созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Банком к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия уполномоченных должностных лиц Банка.

Статья 12.

УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА

12.

1. Банк осуществляет ведение бухгалтерского учета и предоставление финансовой отчетности в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и правилами, установленными Банком России.

Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

12.

2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

12.

3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством Российской Федерации и соответствующими указаниями Банка России.

12.

4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Банк России в установленные им сроки.

12.

5. Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности, должна быть подтверждена ревизионной комиссией (ревизором) Банка (далее по тексту — «Ревизионная комиссия»).

12.

6. Банк обязан привлечь для ежегодной проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности аудиторскую организацию (далее по тексту — «аудитор»), не связанную имущественными интересами с Банком или его акционерами.

12.

7. Годовой отчет Банка (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) подлежит предварительному утверждению Советом директоров не позднее чем за 30

(Тридцать) дней до даты проведения годового Общего собрания акционеров.

12.

8. Годовой отчет Банка (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) утверждается годовым Общим собранием акционеров и подлежит публикации в печати в форме и сроки, которые устанавливаются Банком России, после подтверждения его достоверности аудитором.

Банк предоставляет в Банк России годовой отчет (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) после подтверждения его достоверности аудитором.

Банк публикует иные документы бухгалтерской отчетности в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации и правилами, установленными Банком России.

12.

9. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

Статья 13.

УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ

13.

1. Органами управления Банка являются:

— Общее собрание акционеров;

— Совет директоров;

— Правление (коллегиальный исполнительный орган);

— Председатель правления (единоличный исполнительный орган).

13.

2. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров.

13.

3. К компетенции Общего собрания акционеров относятся:

13.

3.1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка за исключением случая, предусмотренного п. 2.

6. Устава, или утверждение Устава Банка в новой редакции;

13.

3.2. реорганизация Банка;

13.

3.3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

13.

3.4. определение количественного состава Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

13.

3.5. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

13.

3.6. увеличение Уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций;

13.

3.7. уменьшение Уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

13.

3.8. избрание членов Ревизионной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

13.

3.9. утверждение аудитора Банка;

13.

3.10. выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

13.

3.11. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;

13.

3.12. определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

13.

3.13. избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

13.

3.14. дробление и консолидация акций;

13.

3.15. принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей

83 Федерального _______закона «Об акционерных обществах»;

13.

3.16. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

13.

3.17. приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

13.

3.18. принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово ;

промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

13.

3.19. утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;

13.

3.20. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

13.

4. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров, за исключением вопросов, предусмотренных Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах».

13.

5. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров.

Годовое Общее собрание акционеров проводится не ранее чем через 2 (Два) месяца и не позднее чем через 6 (Шесть) месяцев после окончания финансового года. На годовом Общем собрании акционеров решаются вопросы об избрании Совета директоров, Ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, вопросы, предусмотренные подпунктом 13.

3.11. Устава, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров.

13.

6. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных Реестра акционеров.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего собрания акционеров и более чем за 50 (Пятьдесят) дней.

13.

7. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2

(Двух) процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа.

Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 (Тридцать) дней после окончания финансового года.

Совет директоров обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее 5 (Пяти) дней после окончания срока, установленного первым абзацем настоящего пункта.

Решение Совета директоров об отказе во включении вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета директоров от принятия решения могут быть обжалованы в суд.

13.

8. Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными.

Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 (Десяти) процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию Ревизионной комиссии, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 (Десяти) процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 (Сорока) дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров.

13.

9. В случаях, когда в соответствии со статьями 68 — 70 Федерального закона «Об акционерных обществах» Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров, такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение

40 (Сорока) дней с момента принятия решения о его проведении Советом директоров.

Решение Совета директоров о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее 3 (Трех) дней с момента принятия такого решения.

Решение Совета директоров об отказе в созыве внеочередного Общего собрания акционеров может быть обжаловано в суд.

13.

10. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания путем проведения заочного голосования.

Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета директоров, Ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 13.

3.11. Устава, не может проводиться в форме заочного голосования.

13.

11. Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров может осуществляться бюллетенями для голосования. Форма и текст бюллетеня утверждается Советом директоров.

13.

12. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 (Двадцать) дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, — не позднее чем за 30 (Тридцать) дней до даты его проведения.

В сообщении о проведении Общего собрания акционеров должны быть указаны:

— фирменное (полное официальное) наименование Банка и место нахождения Банка;

— форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);

— дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Федерального закона «Об акционерных обществах» заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

— дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

— повестка дня Общего собрания акционеров;

— порядок _______ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно ознакомиться.

13.

13. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

При отсутствии кворума для проведения годового Общего собрания акционеров должно быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для проведения внеочередного Общего собрания акционеров может быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня.

Повторное Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 (Тридцатью) процентами голосов размещенных голосующих акций Банка.

13.

14. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров — владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании, если для принятия решения законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом не установлено иное.

Решение по вопросам, указанным в подпунктах 13.

3.2., 13.

3.6., 13.

3.14. — 13.

3.19. настоящего Устава принимается Общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров.

Решение по вопросам, указанным в подпунктах 13.

3.1. — 13.

3.3., 13.

3.5., 13.

3.17 настоящего Устава, принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

13.

15. Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка — один голос».

13.

16. Председатель Совета директоров председательствует на Общем собрании акционеров. В случае его отсутствия председательствует один из членов Совета директоров по решению Совета директоров.

13.

17. Протокол Общего собрания акционеров составляется не позднее 15 (Пятнадцати) дней после закрытия Общего собрания акционеров в 2 (Двух) экземплярах_______. Оба экземпляра подписываются председательствующим на Общем собрании акционеров и секретарем Общего собрания акционеров.

В протоколе Общего собрания акционеров должны содержаться основные положения выступлений, вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним, решения, принятые собранием, а также иные сведения, установленные Федеральным законом «Об акционерных обществах».

13.

18. Решения, принятые Общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 (Десяти) дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего собрания акционеров.

13.

19. Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое Общим собранием акционеров с нарушением требований Федерального закона «Об акционерных обществах», иных правовых актов Российской Федерации, Устава Банка, в случае, если он не принимал участия в Общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение 6 (Шести) месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении.

Статья 14.

СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ

14.

1. Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров.

14.

2. По решению Общего собрания акционеров членам Совета директоров в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета директоров. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров.

14.

3. К компетенции Совета директоров относятся следующие вопросы:

14.

3.1. определение приоритетных направлений деятельности Банка;

14.

3.2. созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

14.

3.3. утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

14.

3.4. определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров.

14.

3.5. размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

14.

3.6. определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом

«Об акционерных обществах»;

14.

3.7. приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

14.

3.8. образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий;

14.

3.9. рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

14.

3.10. рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

14.

3.11. использование резервного фонда и иных фондов Банка;

14.

3.12. утверждение положения о Службе внутреннего контроля Банка (далее по тексту — «Служба внутреннего контроля»);

14.

3.13. утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

14.

3.14. создание филиалов и открытие представительств Банка;

14.

3.15. одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X

Федерального закона «Об акционерных обществах»;

14.

3.16. одобрение сделок, предусмотренных _______главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;

14.

3.17. утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

14.

3.18. вынесение на решение Общего собрания акционеров вопросов, указанных в подпунктах 13.

3.2., 13.

3.6., 13.

3.14. -13.

3.19. Устава;

14.

3.19. внесение изменений и дополнений в Устав в случае, предусмотренном п.

2.

6. Устава;

14.

3.20. согласование назначения и освобождения от должности руководителя Службы внутреннего контроля, Заместителей Председателя правления, Главного бухгалтера Банка;

14.

3.21. утверждение должностных обязанностей Председателя правления и заключение с ним трудового договора;

14.

3.22. утверждение должностных обязанностей Заместителей Председателя правления;

14.

3.23. назначение секретаря Совета директоров;

14.

3.24. создание комитетов, комиссий и других рабочих органов Банка (далее по тексту — «рабочие органы Банка»), необходимых для деятельности Банка и досрочное прекращение их полномочий;

14.

3.25. иные вопросы, предусмотренные ФЗ «Об акционерных обществах» и Уставом Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

14.

4. Количественный состав Совета директоров определяется решением Общего собрания акционеров в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах».

Члены Совета директоров избираются Общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка, на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Если годовое Общее собрание акционеров не было проведено в сроки, установленные Уставом, полномочия Совета директоров прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового Общего собрания акционеров.

Лица, избранные в состав Совета директоров, могут переизбираться неограниченное число раз. По решению Общего собрания акционеров полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров могут быть прекращены досрочно.

14.

5. Председатель Совета директоров избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров.

Совет директоров вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров.

Председатель Совета директоров организует его работу, созывает заседания Совета директоров и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на Общем собрании акционеров.

В случае отсутствия Председателя Совета директоров его функции осуществляет один из членов Совета директоров по решению Совета директоров.

14.

6. Заседание Совета директоров созывается Председателем Совета директоров по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, Ревизионной комиссии или аудитора Банка, Председателя правления, Правления, а также по требованию акционеров (акционера), являющихся в совокупности владельцами не менее чем 5 (Пятью) процентами голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

14.

7. Совет директоров вправе принимать решения путем заочного голосования.

14.

8. Заседание Совета директоров правомочно (имеет кворум), если в нем участвуют не менее половины от числа избранных членов Совета директоров.

14.

9. Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров определяется Положением о Совете директоров, утверждаемым Общим собранием акционеров.

14.

10. Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании, если Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом или Положением о Совете директоров, не предусмотрено иное.

При решении вопросов на заседании Совета директоров каждый член Совета директоров обладает одним голосом.

Передача права голоса членом Совета директоров иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров, не допускается.

В случае равенства голосов членов Совета директоров при принятии решений голос Председателя Совета директоров является решающим.

14.

11. В случае, когда количество членов Совета директоров становится менее количества, составляющего _______кворум, указанный в п. 14.

8. Устава, Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров. Оставшиеся члены Совета директоров вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания акционеров.

14.

12. На заседании Совета директоров ведется протокол, который составляется не позднее 3 (Трех) дней после проведения заседания.

Протокол заседания Совета директоров подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола.

14.

13. Члены Совета директоров при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

Члены Совета директоров несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены законодательством Российской Федерации.

При этом в Совете директоров не несут ответственности члены Совета директоров, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

Статья 15.

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА

15.

1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка — Председателем правления и коллегиальным исполнительным органом — Правлением.

Исполнительные органы подотчетны Совету директоров и Общему собранию акционеров.

15.

2. К компетенции исполнительных органов Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров.

15.

3. Правление действует на основании Устава, а также Положения о Правлении, утверждаемого Общим собранием акционеров, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.

15.

4. Образование Правления, определение его численного и персонального состава, а также досрочное прекращение его полномочий осуществляется по решению Совета директоров.

15.

5. К компетенции Правления относятся следующие вопросы руководства текущей деятельностью:

15.

5.1. организация разработки оперативных и тактических планов развития Банка по реализации стратегии, принятой Советом директоров;

15.

5.2. организация выполнения решений Общего собрания акционеров и Совета директоров;

15.

5.3. решение вопросов текущей деятельности Банка, не отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров, Председателя правления;

15.

5.4. рекомендации Совету директоров по вопросам, отнесенным к компетенции Совета директоров;

15.

5.5. рекомендации Председателю правления в отношении разработки оперативных и тактических планов развития Банка;

15.

5.6. рекомендации Председателю правления по вопросам осуществления оперативного руководства финансово-хозяйственной деятельностью Банка;

15.

5.7. выработка кадровой и социальной политики Банка;

15.

5.8. анализ результатов работы рабочих органов Банка и выработка обязательных для исполнения указаний по совершенствованию работы;

15.

5.9. утверждение внутренних документов, регламентирующих вопросы, входящие в компетенцию Правления, за исключением документов утверждаемых Общим собранием акционеров и Советом директоров;

15.

5.10. иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Положением о Правлении.

15.

6. Заседание Правления правомочно (имеет кворум), если в нем участвуют не менее половины от числа избранных членов Правления.

В случае, если количество членов Правления становится менее количества, составляющего кворум, указанный в первом абзаце настоящего пункта, Совет директоров обязан образовать Правление.

Решение считается принятым Правлением, если за него проголосовало не менее половины присутствующих на заседании членов Правления.

Передача права голоса членом Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления не допускается.

15.

7. Председатель правления, осуществляя текущее руководство деятельностью Банка, организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров, организует работу Правления и председательствует на его заседаниях, действует в соответствии с решениями Правления, принятыми в пределах полномочий последнего, а также осуществляет иную деятельность в рамках своих полномочий.

15.

8. Председателем правления может быть избрано любое физическое лицо (в том числе и не акционер Банка), обладающее полной дееспособностью и не лишенное в установленном законодательством Российской Федерации порядке права занимать соответствующую должность, а также отвечающее квалификационным требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

15.

9. Председатель правления без доверенности действует от имени Банка, представляя интересы Банка на территории Российской Федерации и за ее пределами.

15.

10. К компетенции Председателя правления относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров или Правления, в том числе:

15.

10.1. осуществление оперативного руководства финансово-хозяйственной деятельностью Банка;

15.

10.2. издание приказов и дача указаний, обязательных для исполнения всеми работниками Банка;

15.

10.3. совершение сделок от имени Банка, распоряжение имуществом Банка;

15.

10.4. распоряжение кредитными ресурсами, выдача гарантий в пределах, установленных Советом директоров и действующим законодательством Российской Федерации;

15.

10.5. выдача доверенностей от имени Банка;

15.

10.6. предъявление от имени Банка исков к юридическим и физическим лицам в соответствии с действующим законодательством;

15.

10.7. представительство от имени Банка в суде, арбитражном суде, в отношениях с государственными и муниципальными органами, юридическими и физическими лицами;

15.

10.8. организация оперативного, бухгалтерского и статистического учета и отчетности;

15.

10.9. осуществление общего руководства деятельностью филиалов и представительств Банка, заключение и расторжение трудовых договоров с руководителями филиалов и представительств;

15.

10.10. руководство деятельностью рабочих органов, созданных на основе решения Совета директоров;

15.

10.11. утверждение штатов;

15.

10.12. принятие решений по всем вопросам, связанным с приемом и увольнением с работы сотрудников Банка, за исключением вопросов, связанных с установлением и прекращением отношений с членами Правления;

15.

10.13.

заключение

трудовых договоров с сотрудниками Банка, за исключением членов Правления, с которыми трудовые договоры заключаются в порядке, предусмотренном п. 15.

11. настоящего Устава;

15.

10.14. обеспечение учета и сохранности документов по личному составу и, в случае реорганизации или ликвидации Банка, организация своевременной передачи их правопреемнику или на государственное хранение в установленном законодательством Российской Федерации порядке;

15.

10.15. утверждение внутренних документов Банка, за исключением тех, принятие и утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления;

15.

10.16. представление Совету директоров рекомендаций:

— о выдаче кредитов, гарантий выше пределов, установленных Советом директоров;

— о создании филиалов, открытии представительств Банка и их ликвидации;

— об увеличении или уменьшении Уставного капитала;

— об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

— по другим вопросам, отнесенным в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров.

15.

11. Права и обязанности Председателя правления, членов Правления по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации, Уставом и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров или лицом, уполномоченным Советом директоров.

15.

12. Председатель правления и члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

Председатель правления, члены Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены законодательством Российской Федерации.

При этом в Правлении не несут ответственности члены Правления, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

15.

13. Совмещение Председателем правления и членами Правления должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров, с учетом ограничений установленных законодательством Российской Федерации.

Статья 16.

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

16.

1. Основной целью внутреннего контроля является защита интересов Банка, инвесторов, акционеров и клиентов Банка путем контроля за соблюдением сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, урегулирования конфликтов интересов, обеспечения надлежащего уровня надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых Банком операций и минимизации рисков банковской деятельности.

16.

2. Для осуществления внутреннего контроля Банк в соответствии с законодательством Российской Федерации формирует Службу внутреннего контроля.

16.

3. Служба внутреннего контроля действует на основании Устава и Положения о Службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров.

16.

4. Служба внутреннего контроля формируется Председателем правления.

Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Председателем правления по согласованию с Советом директоров.

16.

5. Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Совету директоров.

16.

6. Численность Службы внутреннего контроля определяется Председателем правления и должна быть достаточной для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля.

16.

7. Руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля должны соответствовать требованиям, предъявляемым законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

16.

8. Основные задачи Службы внутреннего контроля состоят в том, чтобы обеспечить:

16.

8.1. выполнение Банком требований федерального законодательства и нормативных актов Банка России;

16.

8.2. определение в документах и соблюдение установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы Банка, его акционеров и клиентов;

16.

8.3. принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;

16.

8.4. выполнение требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности;

16.

8.5. сохранность активов (имущества) Банка;

16.

8.6. адекватное отражение операций Банка в учете;

16.

8.7. надлежащее состояние отчетности, позволяющее получать адекватную информацию о деятельности Банка и связанных с ней рисках;

16.

8.8. эффективное функционирование внутреннего аудита Банка;

16.

8.9. эффективное взаимодействие с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности.

16.

9. К компетенции Службы внутреннего контроля также относятся следующие вопросы:

16.

9.1. осуществление контроля за соответствием действий подразделений и сотрудников Банка требованиям законодательства Российской Федерации, нормативным актам и указаниям Банка России и других надзорных и контрольных органов, иным регулирующим нормам и правилам, а также внутренним стандартам деятельности Банка и нормам профессиональной этики;

16.

9.2. осуществление контроля за соблюдением сотрудниками Банка установленных в Банке процедур, а также своих должностных полномочий;

16.

9.3. осуществление контроля за соблюдением законных прав и интересов акционеров и клиентов Банка при проведении операций Банком, его подразделениями и сотрудниками;

16.

9.4. выявление сфер потенциальных конфликтов интересов, связанных с разработкой, внедрением и проведением операций Банка, развитием его организационной структуры;

16.

9.5. информирование Совета директоров и Председателя правления о состоянии дел в управлении банковскими, финансовыми, оперативными, организационными и другими рисками в текущей деятельности Банка.

16.

10. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники вправе:

16.

10.1. получать от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделений; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно — расчетные документы;

документы, связанные с компьютерным обеспечением деятельности проверяемого подразделения Банка;

16.

10.2. определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, определяющих проводимую Банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности, включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях (заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках банковской деятельности;

16.

10.3. привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений Банка для решения задач внутреннего контроля;

16.

10.4. входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей

(денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого подразделения;

16.

10.5. с разрешения Председателя правления самостоятельно или с помощью сотрудников проверяемого подразделения снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах, а также расшифровки этих записей.

16.

11. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники обязаны:

16.

11.1. организовать постоянный контроль путем регулярных проверок деятельности подразделений банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям;

16.

11.2. обеспечивать постоянный контроль за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений;

16.

11.3. разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений;

16.

11.4. осуществлять контроль за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений;

16.

11.5. обеспечивать полное документирование каждого факта проверки и оформлять заключения по результатам проверок, отражающие все вопросы, изученные в ходе проверки, выявленные недостатки и нарушения, рекомендации по их устранению, а также по применению мер дисциплинарного и иного воздействия к нарушителям;

16.

11.6. обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений документов;

16.

11.7. представлять заключения по итогам проверок руководству Банка и соответствующих подразделений Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных сотрудников Банка;

16.

11.8. своевременно информировать руководство Банка:

— обо всех вновь выявленных рисках;

— обо всех выявленных случаях нарушений сотрудниками законодательства, нормативных актов, внутренних распоряжений;

— обо всех выявленных нарушениях установленных Банком процедур, связанных с функционированием системы внутреннего контроля;

— о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка, по устранению допущенных нарушений и их результатах.

Статья 17.

КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

17.

1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием акционеров.

17.

2. Порядок деятельности Ревизионной комиссии определяется Положением о Ревизионной комиссии, утверждаемым Общим собранием акционеров.

17.

3. Ревизионная комиссия избирается на годовом Общем собрании акционеров сроком до следующего годового Общего собрания акционеров в количестве не менее 3 (Трех) человек.

Акции, принадлежащие членам Совета директоров или лицам, занимающим должности в органах управления Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии.

17.

4. Члены Ревизионной комиссии не могут одновременно являться членами Совета директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном законодательством Российской Федерации.

17.

5. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10

(Десятью) процентами голосующих акций Банка.

17.

6. По требованию Ревизионной комиссии лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка.

В ходы выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке.

17.

7. В компетенцию Ревизионной комиссии входит:

17.

7.1. проверка достоверности данных, содержащихся в отчетах и иных финансовых документах Банка;

17.

7.2. анализ соответствия ведения бухгалтерского и статистического учета существующим нормативным положениям;

17.

7.3. проверка соблюдения правовых актов Российской Федерации при исчислении и уплате налогов;

17.

7.4. анализ финансового положения Банка, его платежеспособности, ликвидности активов, соотношения собственных и заемных средств, выявление резервов улучшения экономического состояния Банка и выработка рекомендаций для органов управления Банка;

17.

7.5. оценка экономической целесообразности финансово-хозяйственных операций Банка;

17.

7.6. выявление фактов нарушения правовых актов Российской Федерации, в соответствии с которыми Банк осуществляет финансово-хозяйственную деятельность;

17.

7.7. проверка правомочности решений, принятых Советом директоров, Правлением, Председателем правления, их соответствия Уставу;

17.

7.8. проверка правильности составления балансов Банка, отчетной документации для Банка России, налоговых и статистических органов;

17.

7.9. иные вопросы, связанные с осуществлением контроля за финансово;

хозяйственной деятельностью Банка, отнесенные Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Ревизионной комиссии.

17.

8. Отчетность Банка подлежит ежегодной проверке аудитором, имеющим в соответствии с законодательством Российской Федерации лицензию на осуществление таких проверок. Аудитор осуществляет проверки финансово-хозяйственной деятельности в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним договора.

17.

9. Аудитор утверждается Общим собранием акционеров. Размер оплаты его услуг определяется Советом директоров.

17.

10. По итогам проверки финансово — хозяйственной деятельности Банка Ревизионная комиссия или аудитор составляет заключение, в котором должны содержаться:

— подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документов Банка;

— информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово — хозяйственной деятельности;

— иные сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Статья 18.

ДОКУМЕНТООБОРОТ

18.

1. Организацию документооборота в Банке осуществляет Председатель правления.

18.

2. Банк обязан хранить по месту нахождения его исполнительного органа следующие документы:

— Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав Банка, зарегистрированные в установленном порядке, решение о создании Банка, свидетельство о государственной регистрации Банка;

— документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

— внутренние документы Банка;

— положение о филиале или представительстве Банка;

— годовые отчеты;

— документы бухгалтерского учета;

— документы бухгалтерской отчетности;

— протоколы Общих собраний акционеров, заседаний Совета директоров, Ревизионной комиссии, Правления;

— бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в Общем собрании акционеров;

— отчеты независимых оценщиков;

— списки аффилированных лиц Банка;

— списки лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, имеющих право на получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;

— заключения Ревизионной комиссии, аудитора, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

— проспекты эмиссии, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с законодательством Российской Федерации;

— иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах»,

Уставом, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета директоров, органов управления Банка, а также документы, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

18.

3. Банк обязан обеспечить акционерам доступ к документам, предусмотренным п.

18.

2. Устава. К документам бухгалтерского учета и протоколам заседаний Правления имеют право доступа акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 25 (Двадцати пяти) процентов голосующих акций Банка.

Документы, предусмотренные первым абзацем настоящего пункта, должны быть предоставлены Банком в течение 7 (семи) дней со дня предъявления соответствующего требования для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка. Банк обязан по требованию лиц, имеющих право доступа к документам, предусмотренным абзацем первым настоящего пункта, предоставить им копии указанных документов.

18.

4. Банк в целях реализации государственной, социальной, экономической и налоговой политики и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Федеральной архивной службой России, документы по личному составу передаются Банком на государственное хранение.

Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с установленным Федеральной архивной службой России перечнем и иными правовыми актами Российской Федерации.

Уничтожение документов, не имеющих срок хранения «постоянно» или научно-исторического значения, допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения. Уничтожение документов оформляется актом, утверждаемым Председателем правления.

Статья 19.

РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

19.

1. Банк может быть добровольно реорганизован в порядке, предусмотренном Федеральным Законом «Об акционерных обществах». Другие основания и порядок реорганизации Банка определяются Гражданским кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами.

19.

2. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования. Если федеральными законами будут установлены иные формы реорганизации, Банк будет вправе реорганизовываться в указанных формах.

19.

3. Не позднее 30 (Тридцати) дней с даты принятия решения о реорганизации Банка, а при реорганизации Банка в форме слияния или присоединения — с даты принятия решения об этом последним из обществ, участвующих в слиянии или присоединении, Банк обязан уведомить об этом кредиторов Банка и опубликовать в установленном законодательством Российской Федерации порядке сообщение о принятом решении. Права кредиторов, возникающие в связи с реорганизацией Банка, определяются законодательством Российской Федерации.

19.

4. Банк может быть ликвидирован добровольно либо по решению суда по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

19.

5. Ликвидация Банка влечет за собой его прекращение без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам. Ликвидация Банка осуществляется в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «Об акционерных обществах», другими законодательными актами, с учетом положений настоящего Устава.

19.

6. В случае добровольной ликвидации Банка Совет директоров выносит на решение Общего собрания акционеров вопрос о ликвидации Банка и назначении ликвидационной комиссии.

Общее собрание акционеров, принявшее решение о добровольной ликвидации Банка, назначает по согласованию с Банком России ликвидационную комиссию.

Ликвидационная комиссия назначается в составе председателя, секретаря и членов ликвидационной комиссии. Число членов ликвидационной комиссии, включая председателя и секретаря, не может быть менее 3 (Трех).

19.

7. Общее собрание акционеров, обязано в срок, установленный правовыми актами Российской Федерации, направить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения Банка письменное сообщение о принятом решении о ликвидации Банка, а также ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций.

19.

8. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка, в том числе по представлению Банка в суде. Все решения ликвидационной комиссии принимаются простым большинством голосов от общего числа членов комиссии. Протоколы заседаний ликвидационной комиссии подписываются председателем и секретарем ликвидационной комиссии.

19.

9. Председатель ликвидационной комиссии представляет Банк по всем вопросам, связанным с ликвидацией Банка, в отношениях с кредиторами, должниками Банка, и с акционерами, а также с иными организациями, гражданами и государственными органами, выдает от имени Банка доверенности и осуществляет другие необходимые исполнительно-распорядительные функции.

19.

10. Ликвидационная комиссия в установленном законодательством Российской Федерации порядке публикует сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами. Устанавливаемый срок для предъявления требований кредиторами не может быть менее 2 (Двух) месяцев с даты опубликования сообщения о ликвидации Банка.

Права кредиторов, возникающие в связи с ликвидацией Банка, определяются законодательством Российской Федерации.

19.

11. Ликвидационная комиссия принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

19.

12. По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.

Если имеющихся у ликвидируемого Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

19.

13. Выплаты кредиторам, ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

19.

14. После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.

19.

15. Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

19.

16. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк — прекратившим свою деятельность после внесения об этом записи уполномоченным регистрирующим органом в единый государственный реестр.

19.

17. Полномочия ликвидационной комиссии прекращаются с момента завершения ликвидации Банка.

19.

18. При реорганизации Банка документы по личному составу и другие документы Банка передаются в установленном порядке его правопреемнику.

При ликвидации Банка документы постоянного хранения, имеющие научно-историческое значение, передаются на государственное хранение в архивы объединения «Мосгорархив»;

документы по личному составу передаются на хранение в архив административного округа на территории которого находится Банк. Передача и упорядочивание документов осуществляется за счет средств Банка в соответствии с требованиями архивных органов.

Статья 20.

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

20.

1. Все изменения и дополнения в Устав подлежат государственной регистрации в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

20.

2. Изменения и дополнения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации, а в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, — с момента уведомления органа, осуществляющего государственную регистрацию.

" Антикризисное управление". Учебное пособие под ред. Короткова Э. М., — М.: «ИНФРА-М», 2002.

Антикризисный менеджмент" / Под. ред. проф. А. Г. Грязновой — М.: «Ассоциация авторов и издателей «ТАНДЕМ». — Издательство «ЭКМОС», 2008.

Кирсанов А.И. «Антикризисное управление». — М. — 2000.

" Антикризисное управление предприятиями и банками". Учебник. — М.: «Дело», 2001.

Попов Р.А. «Антикризисное управление». — М.: «Высшая школа», 2003.

Александров Г. А. «Антикризисное управление: теория, практика, инфраструктура». — М.: «Бек», 2002.

" Справочник кризисного управляющего" / Под. ред. Э. А. Уткина — М. — 2008.

Родионова Н.В. «Антикризисный менеджмент». — М.: «ЮНИТИ», 2002.

" Стратегия и тактика антикризисного управления" / Под ред. А. П. Градова, Б. И. Кузина, С.-Петербург, 2006.

Анри Файоль. «Общее и промышленное управление». М., 2002.

" .Арбитражное управление предприятием". Практическое пособие. — 2-е изд., испр. — М.: «Дело», 2001

" Введение в специальность «Антикризисное управление»: Учебное пособие. — Е. В. Новоселов, В. И. Романчин, А. С. Тарапанов, Т. А. Харламов. — М.: «Дело», 2001.

Фомин Я.А. «Диагностика кризисного состояния предприятия». — М.: «ЮНИТИ», 2003.

Бобылева А.З. «Финансовое оздоровление фирмы: теория и практика». — М.: «Дело», 2003.

" Экономическая стратегия фирмы" / Под ред. А. П. Градова. — Спб.: «Специальная литература», 2005

" Государственное регулирование экономики в современном мире". — М.: «Наука», 2005.

Абалкин Л.К. «К цели через кризис». — М.: «Луч», 2002.

" .Арбитражное управление предприятием". Практическое пособие. — 2-е изд., испр. — М.: «Дело», 2001.

Бартоли А., Эрмед Ф. «Управление предприятием в условиях перемен. Стратегический подход к преобразованиям». — Париж, 2006.

" Переговоры по заработной плате" / Под ред. С. А. Попелло. — М.: «МБТ», 2008

" Социально-трудовые отношения на предприятиях: конфликт интересов или поиск согласия?" / Рук. авт. коллектива. Т. Я. Четвернина. — М.: «ИЭ РАН» 2008.

Белоусов А.Р. «Российская экономика в условиях системного кризиса: состояние и перспективы развития». — «Проблемы прогнозирования», № 2, 2006.

Яременко Ю.В. «Причины и последствия экономического кризиса» — «Проблемы прогнозирования», № 4, 2007.

" Теория и практика антикризисного управления". Учебник / Под. ред. С. Г. Беляева, В. И. Кошкина. — М.: «ЮНИТИ», 2006.

Мастенбрук У. «Управление конфликтными ситуациями и развитие организации». — М.: «ИНФРА-М», 2006.

Шредер Г. А. «Руководить сообразно ситуации» / Пер. с нем. — М.: АО «Интерэксперт», 2004.

Твисс Б. «Управление научно-техническими нововведениями». — М.: «Экономика», 2004.

Совет банка

Правление банка

Служба внутр. контроля

Председатель правления

Заместитель председателя правления

Заместитель председателя правления

1-й заместитель председателя правления

Главный бухгалтер

Служба безопасности

Заместитель главного бухгалтера

Управление кредитования

ХОЗУ

Управление межбанковских отношений

Юридический отдел

Внутренний бухгалтер

Отделы кред., торг. опер. и участ. рынка ЦБ

Касса

Отдел корсчетов

Управление автоматизации.

Отдел «Bаск-Office».

Валютное управление

Отдел МБК

Отдел телекомм.

Управление ценных бумаг

Отдел подг. прогр. обеспеч.

Отдел неторг. опер.

Отдел разраб. прог. обеспеч.

Торговый отдел (СКВ)

Торговый отдел (ОКВ)

Отдел маркетинга

Отдел корпорат. ЦБ

Депозит.

отдел

Отдел пластик. карт

Департамент клиентского бизнеса и расчетов

.

ОПЕРУ

Отдел «Bаск-Office».

Отдел «Back-Office»

Отдел государственных ЦБ

Вексельный отдел

Бухгалтерия

Отдел расчетов

УПО

Отдел срочн. рынка

Отдел развития

Отдел брокерских операций

Отдел трастовых операций

Аналитический отдел

Отделения банка