Совершенствование организации инспекционной деятельности Центрального банка
Диссертация
Посредством ретроспективного анализа проводимых Банком России инспекционных проверок пройденный путь был разбит на несколько этапов. На основании проведенного анализа были выделены характерные для каждого из этапов особенности, имевшие место недоработки и предложен вектор развития контактного надзора на следующем, современном этапе развития банковской системы. Суть новой концепции заключается… Читать ещё >
Список литературы
- Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.) // Российская газета (далее РГ). — 1993. 25 дек.
- Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1 от 30 ноября 1994 г.
- Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. — 2001. 25 июня. — № 26.-Ст. 2585.
- Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» // Вестник Банка России. — 2002. 6 фев. № 9.
- Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // СЗ РФ. — 1999. 1 мар. -№ 9. Ст. 1097.
- Федеральный закон от 23 декабря 2002 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2003. 29 дек. № 52. — Ст. 5029.
- Постановление Правительства Российской Федерации от 23 сентября 2 002 696 «Об утверждении федеральных правил (стандартов) аудиторской деятельности» // СЗ РФ.— 2002. ЗО’сен. № 39. — Ст. 3797.
- Указ Президента РФ от 10 июня-1994 г. № 1184 «О совершенствовании работы банковской системы России».
- Указание ЦБ РФ от 31 марта 2000 г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» // Нормативные акты по банковской деятельности. 2000: — № 4.
- Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И* «О порядке проведения* проверок • кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями- Центрального банка Российской» Федерации".
- Инструкция Банка России от 1 декабря^ООЗ г. № 108-И4"Об организации инспекционной* деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" // Вестник Банка России. 2003. 9 дек. — № 67.
- Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (с изменениями и дополнениями).
- Положение Банка России от 10 февраля 2003 г. № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций». // Вестник Банка России. — 2003. 20 марта. — № 15.
- Указание Банка России от 10 февраля 2003 г. № 1246-У «О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования собственных средств (капитала), (их части) с использованием ненадлежащих активов» // Вестник Банка России. 2006. 15 марта. — № 16.
- Положение ЦБ РФ от 16 декабря' 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях».
- Инструкция Банка России от 12 июляч 1999 г. № 84-И «О* порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2006. 26 янв. — № 4.
- Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. № 109-И, «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности» // Вестник Банка России. 2004. 20 фев. — № 1'5.
- Положение4 Банка России от 29 июля 1998 г. № 46-П «О* территориальных учреждениях БанкагРоссии».
- Указание Банка России от 25s июля 2003 г. № 1311-У «О порядке отзыва^ у кредитной организации лицензии на- осуществление банковских операций, при, установлении существенной недостоверности отчетных-данных» // Вестник Банка России. 2003. 17 сен. —№ 51.
- Методические рекомендации по проверке кредитных организаций (их филиалов) по отдельным вопросам деятельности.
- Указание оперативного характера Банка России от 18 июня 2004 г. № 68-Т «О разъяснениях по вопросам территориальных учреждений Банка России, возникающим при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов)».
- Положение Банка России, от 191 марта 2003 г. № 218-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций». // Вестник Банка России. 2003. 8 мая.-№ 24.
- Положение Банка России от 9 июля 2003' г. № 232-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на, возможные потери».
- Инструкция- Банка России от 16 января 2004 г. №* 110-И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. — 2004. 11 фев. — № 11.
- Положение Банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной, и приравненной. к ней задолженности» // Вестник Банка России. — 2004. 7 мая: — № 28.
- Указание оперативного характера Банка России от 29 мая 2003 г. № 83-Т «О возможности предоставления» актов инспекционных проверок кредитных организаций".
- Положение ЦБ РФ от 5 января 2004 г. № 246-П."0>порядке составления головной кредитной организацией банковской/консолидированной' группы консолидированной отчетности" // Вестник, Банка России. — 2004. 6 фев.-№ 10.
- Положение ЦБ РФ от 30 июля 2002 г. № 191-П."0 консолидированной отчетности" // Вестник Банка России.' — 2002. 31 окт. № 58.
- Апанасенко В.А., Григорьев' Г.И. Инспекционная деятельность Банка России на современном этапе: актуальные вопросы // Банковское дело. — 2008.-№ 4.-С. 20−23.
- Арсланбекова А.З. Методы совершенствования банковского надзора в Еоссийской-Федерации// Банковское право- — 2007. -№ 3. — С.10—14.
- Ачалова JI. Особенности банковской системы ФРГ// Экономист. — 2007. -№ 5.-с. 70−74.
- Базовые принципы эффективного банковского надзора за банковской деятельностью-// Бизнес и банки. 1998. — №№ 21, 22, 24- 25, 26, 28-
- Байбулатов Р.Ж. Совершенствование: законодательной базы эффективного надзорного регулирования // Аналитический банковский журнал—2002. — № 1.
- Банковская деятельность. Регулирование и надзор. Сравнительный анализ денежно-кредитного регулирования и контроля США и России / Под ред. Ю. Л: Родзинского. — Спб.: Альфа, 2000. — 112 с.
- Банковский контроль и аудит: учебное пособие / Под общ- ред. Н. В- Фадейкиной. Сибирский институт финансов и банковского дела. — М-: Финансы и статистика, 2002.
- Банковское дело / Под ред."Е.Н:' Белоглазовой- Л-П. Кроливецкой: 5-ое издание, перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2005.
- Банковское дело: учебник для средних профессиональных учебных заведений / Под ред. A.M. Тавасиева. М-, 2004.
- Беляков А.В. Банковские риски: проблемы учета, управления и регулирования.-М.: БДЦ-пресс, 2004-
- Бернанке Б. Ш-&bdquo- Банковское регулирование и надзор: как уравновесить выгоды и издержки // Вестник АРБ. — 2007. № 3. — С. 27—30.
- Березина М.П. Функции Банка России: теоретический обзор // Банковское дело: 2007. — № 5. — С. 3943.
- Братко А.Г. Банковское право (теория и практика) — М.: Приор, 2001. — 320с.
- Братко А.Г. Центральный банк в-, банковской- системе России. — М.: Спарк, 2001.
- Братко А.Г. Правовое регулирование Банка России // Банковское дело. — 2005. -№ 1.-С. 17−23.
- Брюков В. Кураторы ЦБ РФ пропишутся в банках. Регулятор переходит к инсайдерскому надзору // Банковское обозрние. 2005. — № 1.
- Валенцева Н.И. Рисковый характер деятельности банков на финансовом рынке // Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. 2005. — С. 83−96.
- Васильева В. ЦБ хочет оградить своих сотрудников судебным иммунитетом // Коммерсантъ. 2003. 3 июня.
- Виноградов А.В. Руководитель Главной инспекции кредитных организаций ЦБ А.Виноградов рассказывает о ГИКО // http://old-opec.hse.ru/newsdoc.asp?dno=29 824. 2002. 7 окт.
- Яг: Виноградов А. В. Основные модели построения системы гарантирования вкладов в мире // Деньги и кредит. 2002. — № 6. — С. 62−67.
- Виноградов А.В. Роль и задачи Главной инспекции кредитных организаций в совершенствовании инспекционной деятельности в системе Банка России // Доклад на всероссийском совещании руководителей территориальных учреждений Банка России. — Анапа, 2002.
- Верников А.В. Иностранные банки и качество корпоративного управления // Деньги и кредит. — 2004. — № 9.
- Восков Я.В., Евсюков В. В., Медведев С. Ю. Превентивный комплексный анализ финансовой деятельности кредитных организаий // Банковское дело. 2005. — № 1 — С. 32−39.
- Вотрин Р.В. Предворительный анализ в организации инспекционных проверок кредитных организаций // Деньги и кредит. 2003. — № 4.
- Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации. -М.: МНИМП, 1997.
- Гейвандов Я. А. Социальные и правовые основы банковской системы РФ. М.: Аванта+, 2003.
- Голикова Ю.С., Хохленкова М. А. Банк России: организация, деятельности: учебник в 2-х книгах. М.: ДеКа, 2000: — 704 с.
- Готовчиков И. Математические методы управления финансовым состоянием и финансовой.устойчивостью // Банки и технологии. — 2007. — № 2. С. 50−59:
- Грязнова А.Г. Финансово-кредитный энциклопедический словарь. — М., 2004'.
- Дорнбуш Р., Фишер С., Шмалензи Р. Экономика / Общ. ред. и предисловие Г. Г. Сапова, М.: Дело ЛТД, — 1993.63: Дубова G.E. К вопросу о. принципах и функциях системы банковского регулирования и надзора // Деньги и кредит. 2006- - № 2. — С. 49−52.
- Европейская система центральных банков: учеб.-инф. издание / Иод ред. М. Г. Худокормовой, Е. А. Ломоносовой. -М., 2002.
- Жураев У. Узбекская- система банковского* надзора' позволяет: легко разобраться в" финансовом состоянии банка // Аналитический банковский журнал. 2002. — № 1. — С. 61−63.
- Журлаков Д.Г. Применение IT и- их безопасность: опыт инспекционных проверок // Банковское дело. 2008: — № 4. — С. 34−38:
- Зеленский Ю.Б. В одной лодке по волнам финансового рынка // Банковское дело. 2008. — № 4. — С. 14−15.
- Игнатьев С.М. Укрепление банковского надзора — важнейшая проблема российской банковской системы // Аналитический банковский журнал. — 2002. № 5.-G. 4−10.69: Игнатьев С. М. Надзор, а не слежка! // Banker. 2002. — № 6:
- Ильясов С. М: Реформа банковского надзора // Аналитическийбанковский журнал. 2004.-№ 5. — С. 10−13.71. Ильясов С. М., Гаджиев А. А., Исаева П. Г. Банковский сектор и его роль в развитии региональной экономики // Деньги и кредит. — 2007. — № 6. — С. 20−24.
- Козлов А.А. Банки не против мотивированного суждения // Время новостей. —2003. 23 июня.
- Козлов А.А. Банковский бизнес затратный, рутинный и нервный // Время новостей. — 2002. 20 мая.
- Козлов А.А. Модернизация банковского сектора: задачи совершенствования банковского надзора // Деньги и кредит. 2003. — № 1.-С. 3−8.
- Козлов А.А. Качественный подход: и к надзору и к поддержке бизнеса // Банковское дело в Москве. — 2003. № 3.
- Козлов А.А. Реализация Базельских рекомендаций в области банковского надзора в России // Финансовый бизнес. — 2006. — № 5. — С. 2−5.
- Котляров М.А. Проблемы совершенствования пруденциального банковского надзора // Банковское дело. 2004. — № 3. — С. 21—23.
- Котляров М.А. Реформа банковского надзора в России: от ведомственного контроля к мегарегулированию // Банковское дело. — 2007.- № 4. -С. 12−15.
- Кочеткова М.П. Есть такая профессия банки проверять. // Банковское дело. — 2008. — № 4. — С. 24−26.
- Кредитная политика коммерческого банка / Под ред. Г. С. Пановой. -М., 1997.
- Летягин О. Надлежащее корпоративное управление и внутренний контроль как основа эффективного управления рисками в кредитных организациях // Банковские услуги. — 2006. — № 1. С. 11−12.
- Ляховский B.C., Коробейников Д. В., Махлаев А. Н., Рябков Н. В., Серебряков П. А. Что и как банк России проверяет в коммерческих банках: Сб. нормативных актов с коммент. / Под общ. ред. B.C. Ляховского. М.: Гелиос АРВ, 2000. — 608 с.
- Мамонова И.Д. Банковский надзор и аудит: учебное пособие. М., 1995.
- Марданов Р.Х. К вопросу об институциональной организации банковского надзора и регулирования // Аналитический банковский журнал. 2003. — № 8. — С.31−36.
- Марданов Р.Х. Совершенствование корпоративного управления и банковского надзора на основе стандартов* качества деятельности кредитных организаций // Деньги и кредит. — 2005. № 4. — С. 44—49.
- Масленников В.В. Зарубежные банковские системы: науч. изд. — М.: Элит-2000, 2001. 392 с.
- Масленников В.В., Соколов Ю. А. Национальная банковская система: научное издание. М.: Элит-2000, 2002. — 256 с.
- Материалы обсуждения банковской реформы России // Национальный банковский совет. М.: 2004'.89." МВФ предлагает законодательно закрепить право сотрудников ЦБ РФ на мотивированное суждение. // http://bankir.ni/news/newsline/l 1.05.2005/30 853
- Международная практика банковской деятельности: учеб.-метод. пособ. / Под ред. И. З. Ярыгиной // Финансовая академия при Правительстве РФ, Институт делового администрирования и бизнеса, кафедра «МЭиМВКО». М.: 2004.
- Меликьян Г. Г. ЦБ начнет судить мотивированно. // Финанс. — 2003.23 июн. — № 16.
- Меликьян Г. Г. Особенности российской системы // Аналитический банковский журнал. 2006. — № 1. — С. 12−15.
- Меликьян Г. Г. Актуальные вопросы капитализации, устойчивости и конкурентоспособности российского банковского сектора // Деньги и кредит. -2007. № 7. — С. 10−14.
- Меликьян Г. Г. КоАП мне дорог, но истина дороже // Вестник Банка России. 2007. — № 14. — С. 2−5.
- Меликъян Г. Г. Актуальные вопросы капитализации, устойчивости и-конкурентоспособности российского банковского сектора // Деньги и кредит. 2007. — № 7. — С. 10−14.
- Меликъян Г. Г. История, роль и место кредитной инспекции в развитии банковской отрасли // Банковское дело. — 2008. — № 4. — С. 8−9.
- Милюков А.И. Плюс «банкизация» всей страны. // Валютный спекулянт. 2006. — № 4. — С. 16−17.
- Миллер Роджер Лерой, Ван-Хуз Дэвид Д. Современные деньги и банковское дело. М.: ИНФРА-М, 2000. — С.: 239, 856.
- Милюков А.И. Интересы российских банков нуждаются в защите // Банковское дело. 2007. — № 5. — С. 13—15.
- Милюков А.И. Банковская система России: качество банковской деятельности и управления // Деньги и кредит. 2006. — № 2.
- Морозова Т.Ю. Организация Банком! России финансового оздоровления кредитных организаций: учеб.-практ. пособ. М.: ЦПП Банка России, 2001.
- Морозова Т.Ю. Актуальные проблемы совершенствования методологии инспекционной деятельности: учебное пособие для слушателей курсов повышения квалификации «Инспектор кредитной организации — банковский менеджер». п. Клязьма: ЦПП Банка России, 2003.
- Морозова Т.Ю., Жихарева А. В. Совершенствование методологии проверки и оценки системы управления банком — фактор-обеспечения утойчивости банковского сектора // Банковское дело. — 2008. № 4. — С. 27−33.
- Мурычев А.В. К вопросу о целесообразности создания саморегулируемых организациях в банковской сфере // Деньги и кредит. -2005.-№ 8.-С. 28−32.
- Мурычев А.В. Перспективы развития региональных рынков банковских услуг // Вестник банковского дела. 2006. — № 1. — С. 8−9.
- Мурычев А.В. Банки и государство: момент истины // Банковское дело в Москве. 2006. — № 6. — С. 30−32.
- Мурычев А.В. Не конфликт, а сотрудничество // Банки и деловой мир. — 2007.-№ 2.
- Мурычев А.В. Вопросам надзора и регулирования первостепенное внимание // Банковское дело. — 2007. — № 4. — С. 10−11.
- Олсэн Микаэль. Банковский надзор: Европейский опыт и российская практика. М., 2005.
- Ольхова Р.Г. Система внутреннего контроля коммерческого банка // Бизнес и банки. 2000 г. — № 31. — С. 4−5.
- Организация деятельности Центрального банка: учебник / Под общей ред. Г. Г. Фетисова // Финансовая академия при Правительстве Российской федерации. -М.: Кнорус, 2007.
- Очерки банковской реформы 1988 1991 годов. — М.: Финансы и статистика, 2005. — 192 с.
- Поздышев В.А. Проект TACIS «Банковский надзор и отчетность» // Деньги и кредит. 2005. — № 10. — С. 15−17.
- Поздышев В.А. Результаты проекта TACIS «Банковский надзор и отчетность» // Деньги и кредит. 2006. — № 6. — С. 49−57.
- Поздышев В.А. Консолидированный надзор: необходимость его развития в России и опыт зарубежных стран // Банковские услуги. -2006.-№ 1.-С. 13−17.
- Резник В.Д. Банки: особый правовой мир ЦБ // Ведомости. 2007. 21 фев. -№ 31.
- Резник В.Д. Революционное правосознание Банка России // Коммерсантъ Daily. — 2007. 23 марта. — № 47.
- Россия: управление доверия. Развитие финансового сектора в России // Всемирный Банк. Группа по развитию частного и финансового секторов Регионов Европы и Центральной Азии. М.: 2002.
- Российские банки: проблемы роста и регулирования / Под ред. Ю. А. Бабичевой. -М.: Экономика, 2006. 278 с.
- Садиков В.В. Кураторов бояться не надо // Банковское дело. — 2008. — № 4.-С. 70.
- Сафронов В.А. Формирование Банком России системы мониторинга финансовой устойчивости банковского сектора // Деньги и, кредит. — 2006.-№ 6.-С. 16−20.
- Сафронов В.А. Проблемы- и перспективы повышения качества инспекционной деятельности // Деньги и кредит. 2007. — № 7. — С. 18— 20.
- Сафронов В.А. Банк России: 15 лет инспектированию // Банковское дело.-2008.-№ 4.-С. 10−13.
- Симановский А.Ю. Банковский надзор и проблема конфликта интересов в кредитных организациях // Аналитический банковский журнал. 2002.-№ 1. — С. 58−60.
- Симановский А.Ю. Сделать надзор более содержательным Центробанку мешает законодательство // Вестник банковского дела. — 2003. — № 10. — С. 62−65.
- Симановский А.Ю. Надзорные и контрольные функции-Банка России: краткий экскурс // Деньги и кредит. — 2001. — № 5. — С. 12—19.
- Симановский А.Ю. О развитии содержательных подходов в надзоре // Деньги и кредит. — 2003. — № 1.
- Симановский А.Ю. Текущий банковский надзор. Международные тенденции развития и некоторые вопросы совершенствования российской практики // Деньги и кредит. 2002. — № 2.
- Симановский А.Ю. Об отдельных аспектах регулирования банковской деятельности // Деньги и кредит. — 1997. — № 9. С.14−22.
- Соглашение «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» Базельского комитета по банковскому надзору // Деньги и кредит. — 2004. — № 8. — с.78−80.
- Соколов Ю.А. Роль проверок кредитных организаций в совершенствовании корпоративного управления в банках и обеспечения финансовой стабильности банковского сектора // Вестник банковского дела.- 2005. -№ 10.-С. 107−111.
- Соколов Ю.А. Девятый всероссийский день банковского аудита // Деньги и"кредит. 2003. — № 4. — С. 63−66.
- Соколов' Ю.А., Дубова С. Е. Проблемы функционирования* и организации института кураторства в системе банковского надзора^ // Финансы и кредит. 2004. — № 7. — С. 2−6.
- Соколов Ю.А., Т.Ю. Морозова. Основы инспекционной деятельности Банка России: учеб.-метод. пособие. -М., 2005.
- Соколов Ю.А., Морозова Т. Ю. Основы инспекционной деятельности Банка России: учеб.-метод. пособ. М.: ФА, Институт делового администрирования и бизнеса, 2005. — 168 с.
- Солодков, В.М. Инспекторы нового поколения // Банковское дело. — 2008.-№ 4.-С. 39-^0.
- Стандарты банковского надзора в России / Под ред. О. Н. Антиповой. — М., 1999.
- Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 г. // Деньги и кредит. 2005. — № 4. — С. 18−37.
- Сухов М.И. Банковский надзор: общеэкономические аспекты // Деньги и кредит. 2000. — № 8. — С. 6−9.
- Сухов М: И. Рыночная дисциплина и взаимоотношения органов банковского надзора с кредитными организациями // Деньги и кредит. — 2003.-№ 6.-С. 9−11.
- Сухов М.И. Транспарентность и капитализация кредитных организаций // Деньги и кредит. 2007. — № 7. — С.15−17.
- Тавасиев А.М., Акимов О. М. Нужен ли независимый орган для надзора за банковским сектором // Банковское дело. 2004. — № 8. — С. 8−12.
- Теория банковского права / Под ред. Г. А. Тосуняна. В 2-х томах. — М.: Юристъ, 2004.
- Ткаченко В.В. Банковская инспекция некоторые направления развития // Деньги и кредит. — 2000. — № 8. — С. 10−12.
- Ткаченко В.В. Инспектирование Банком России кредитных организаций. -М.: 2001 С. 14−19.
- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». — М.: Дело, 2003.
- Тосунян Г. А. Совершенная банковская система залог политического суверенитета России // Вестник АРБ. — 2006. — № 12. — С. 6−11.
- Тосунян Г. А. О взаимодействии банков разного уровня в единой банковской системе // Вестник АРБ. — 2006. № 19. — С. 8−17.
- Тосунян Г. А. Карфаген должен быть разрушен, или кредитование против распределения // Банки и деловой мир. 2007. — № 8. — С. 51−53.
- Тосунян Г. А. Перспективы развития банковской системы России // Вестник АРБ. 2007. — № 15. — С. 2Ф-30.
- Тхамоков А.Ч. О взаимодействии банков и местных органов власти в повышении доступности банковских услуг в регионах // Вестник АРБ. — 2007. -№ 21.
- Тимофеева З.А. Системы надзора за деятельностью коммерческих банков // Деньги и кредит. 2002. — № 4.
- Устойчивость банковской системы: механизмы управления, региональные особенности: учеб. пос. / Под ред. С. М. Ильясова. — М.: Юнити-Дана, 2001.
- Хандруев А. Рыночная дисциплина и оптимизация функций банковского надзора // Аналитический банковский журнал. 2002. — № 9. — С. 19−21.
- Хейнсворт Ричард. Дело регулятора — «ухаживать за рынком» // Банки и деловой мир. 2007. — № 3. — С. 59.
- Центральный банк в условиях рыночной экономики: научный альманах фундаментальных и прикладных исследований / Под ред. JI.H. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2003. — 290 с.
- Центральный банк Российской Федерации: денежно-кредитная политика и банковский надзор. — М.: Риалтекс, 2007. 155 с.
- Центральный банк Российской Федерации // Центральные банки и банковские системы зарубежных стран. Сборник статей. Выпуск II, в 3-х частях. М., 2002.
- Чекалин А.С. Надзор за деятельностью кредитных организаций в РФ и Европе // Деньги и кредит. 2007. — № 8. — С. 191−200.
- Шенаев И.В. Контроллинг в банках // Бизнес и банки. 2006. — № 46. — С.7−8.
- Шор К. Б. Необходимость совершенствования банковского надзора // Деньги и кредит. 2003. — № 1.
- Показатели оценки контроля за управлением кредитным риском (П4.)