Аттестация специалистов рынка ценных бумаг

Одной из важнейших задач государственного регулирования фондового рынка является создание эффективной системы контроля и управления за профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. Одной из мер по созданию такого рода системы является совершенствование процедуры допуска специалистов на рынок ценных бумаг и минимизация рисков, связанных с уровнем квалификации работников профессиональных участников рынка.

Допуск руководителей и работников профессиональных участников на рынок ценных бумаг осуществляется в рамках системы аттестации специалистов, установления квалификационных требований к специалистам рынка ценных бумаг и оценки их соответствия таким требованиям. Основные требования к специалистам на рынке ценных бумаг устанавливаются ФСФР России в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг. В настоящее время действует Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) от 28.01.2010 № 10−4/пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка» .

1. Категории сотрудников, подлежащих аттестации.

Аттестации подлежат руководители и специалисты компаний, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (далее — управляющие компании), а также к руководителям и специалистам организаций, осуществляющих деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее — специализированные депозитарии).

Квалификационные требования к специалистам финансового рынка, являющимся работниками кредитных организаций, вступили в силу в июне 2006 г.

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг определены Законом РФ «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями).

При этом должны быть аттестованы следующие категории сотрудников.

1) Лица, осуществляющие руководство текущей деятельностью организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке.

1.1) Лицо, которое в соответствии с законом или учредительными документами организации выполняет функции единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке (не распространяются на кредитные организации).

1.2) Заместитель единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, который в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляет руководство сектором, отделом, управлением, департаментом или иным самостоятельным структурным подразделением, исключительной функцией которого является осуществление одного или нескольких видов деятельности на финансовом рынке (не распространяются на кредитные организации).

1.3) Руководитель (заместитель руководителя) структурного подразделения организации, в должностные обязанности которого входит непосредственное осуществление деятельности на финансовом рынке, включая структурное подразделение организации, осуществляющее функции внутреннего учета в данной организации.

2) Контролер. Работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, отвечающий за осуществление внутреннего контроля такой организацией.

3) Специалисты. Работники структурного подразделения организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, которые в соответствии со своими должностными обязанностями выполняют следующие функции:

3.1) в организации, осуществляющей брокерскую, дилерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами:

3.1.1) осуществление сделок с ценными бумагами: от имени организации и за ее счет; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов на торгах у организатора торговли на рынке ценных бумаг;

3.1.2) осуществление сделок и/или операций с денежными средствами и/или ценными бумагами в интересах учредителя управления; подписание отчетов клиентам;

3.2) в организации, осуществляющей клиринговую деятельность, — документальное подтверждение результатов клиринга;

3.3) в организации, осуществляющей деятельность организатора торговли на рынке ценных бумаг (деятельность фондовой биржи), — раскрытие информации по итогам торгов;

3.4) в организации, осуществляющей деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг:

3.4.1) проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц;

3.4.2) подписание документов, подтверждающих право собственности зарегистрированных лиц на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

3.5) в организации, осуществляющей депозитарную деятельность:

3.5.1) проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;

3.5.2)подписание документов, подтверждающих право собственности клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

3.6) в организации, осуществляющей деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами:

3.6.1) подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением имуществом акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, или имущества, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений;

3.6.2) подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащим акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами, составляющими паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений;

3.6.3) подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;

3.6.4) подписание документов, содержащих расчет показателей в целях контроля за управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом паевого инвестиционного фонда, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений;

3.7) в организации, осуществляющей деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:

3.7.1) подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с хранением и учетом прав на ценные бумаги, принадлежащие акционерному инвестиционному фонду, ценных бумаг, составляющих паевой инвестиционный фонд, или ценных бумаг, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, или ценных бумаг, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений или средства, составляющие ипотечное покрытие;

3.7.2) подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с учетом имущества акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда, имущества, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений и составляющего ипотечное покрытие;

3.7.3) подписание документов, содержащих расчет показателей в целях осуществления контроля за соблюдением управляющей компанией требований законодательства Российской Федерации, а также устава и инвестиционной декларации акционерного инвестиционного фонда, условий договора с акционерным инвестиционным фондом и правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда (и иные контрольные функции);

3.7.4) подтверждение согласия специализированного депозитария на списание денежных средств с банковского счета, на совершение сделок с имуществом акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений;

3.7.5) уведомление Федеральной службы и иных федеральных органов исполнительной власти о нарушениях, выявленных при осуществлении специализированным депозитарием контрольных функций, и об их устранении (неустранении);

3.7.6) подписание исходящих документов организации, касающихся осуществления операций, связанных с переходом права собственности на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда;

3.7.7) подписание документов, подтверждающих право собственности зарегистрированного лица на инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, и документов о проведенных операциях.

2. Квалификационные требования к сотрудникам, подлежащих аттестации.

Квалификационные требования утверждены для всех категорий сотрудников, подлежащих аттестации для наглядности отобразим в виде таблицы.

При совмещении профессиональным участником нескольких видов профессиональной деятельности его руководитель должен иметь аттестат как минимум по одному из видов деятельности.

Контролер (ы) такого профессионального участника должен иметь квалификационные аттестаты, в совокупности обеспечивающие соответствие указанных в них специализаций в области рынка ценных бумаг всем видам профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемым таким профессиональным участником.

Всем соискателям сначала необходимо сдать базовый экзамен, а затем один из специализированных в зависимости от вида профессиональной деятельности и категории сотрудника.

Квалификационные экзамены принимают аккредитованные ФСФР организации. Учебный центр МФЦ аккредитован ФСФР России на проведение квалификационных экзаменов.

Для записи на базовый экзамен необходимо предоставить в Учебный центр МФЦ следующие документы.

1)Анкету (единая для всех квалификационных экзаменов).

2)Документы, подтверждающие оплату экзаменационного сбора.

3) Копию первых двух страниц общегражданского паспорта.

Таблица 1 — Квалификационные требования всех категорий сотрудников, подлежащих аттестации.

Серия специализированных сдаваемых экзаменов зависит от вида профессиональной деятельности представлена в таблице. (см. таблицу 2).

Таблица 2 — Серия специализированных сдаваемых экзаменов для каждого вида профессиональной деятельности.

Для записи на специализированный экзамен необходимо предоставить в Учебный центр МФЦ следующие документы:

1) Анкету (единая для всех квалификационных экзаменов).

2) Документы, подтверждающие оплату экзаменационного сбора здесь.

3) Копию первых двух страниц общегражданского паспорта.

4) Копию документа о высшем профессиональном образовании.

5) Выписку из протокола о результатах прохождения базового квалификационного экзамена или копии документов, подтверждающих сдачу базового квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка в другом месте.

После предоставления указанных документов в Учебный центр МФЦ вы будете записаны на экзамен.

Основаниями для отказа в допуске к экзамену служат:

— непредставление соискателем документов, предусмотренных для записи на экзамен;

— при допуске лица к специализированному экзамену — отсутствие успешного прохождения базового экзамена;

— представление в аккредитованную организацию документы, содержащие ложную или недостоверную информацию;

— аннулирование квалификационного аттестата, выданный гражданину, и с даты такого аннулирования прошло менее трех лет;

— аннулирование результатов сдачи гражданином экзамена, и с даты такого аннулирования прошло менее трех месяцев;

— попытка пройти регистрацию для сдачи экзамена по чужому документу, удостоверяющему личность, и с даты такой попытки прошло менее одного года;

— отсутствие основного документа, удостоверяющего личность (паспорт), или документа, его заменяющего.

3. Процедура экзаменов.

руководитель аттестация инвестиционный ценный Базовый квалификационный экзамен представляет собой тест экзаменационных вопросов на общее знание нормативных правовых актов, регулирующих финансовые рынки, и умение производить несложные расчеты с использованием инструментов таких отраслевых научных дисциплин, как математическая экономика, экономическая статистика, экономический и финансовый анализы.

Специализированный квалификационный экзамен представляет собой тест экзаменационных вопросов на углубленное знание нормативных правовых актов, регулирующих соответствующую специализацию в области финансового рынка.

Для наглядности процедура сдачи базового и специализированного экзамена отображена в таблице.

Таблица 3 — Процедура сдачи базового и специализированного экзамена.

Регистрация соискателей для сдачи экзамена проводится членами аттестационной комиссии, начинается не позднее 15 минут до начала экзамена и заканчивается к моменту объявления членами аттестационной комиссии о начале экзамена. Каждый соискатель предъявляет документ, удостоверяющий личность (общегражданский паспорт), и расписывается в экзаменационной ведомости, после чего ему выдается индивидуальный экзаменационный тест, лист ответов и идентификационная карточка.

При регистрации на экзамен для идентификации личности соискателей члены аттестационной комиссии сверяют данные общегражданского паспорта с данными, указанными в экзаменационной ведомости. Соискатель подтверждает правильность паспортных данных личной подписью в экзаменационной ведомости.

Соискатель, не имеющий при себе документа, удостоверяющего личность не допускается до экзамена и считается неявившимся.

В случае попытки гражданина пройти регистрацию для сдачи квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка по чужому документу, удостоверяющему личность, Аккредитованная организация не позднее следующего рабочего дня уведомляет Федеральную службу посредством телефонной связи о таком гражданине, а также о лице, на которое оформлен указанный документ, с последующим письменным уведомлением.

К экзамену допускаются только граждане, включенные в экзаменационную ведомость и прошедшие процедуру регистрации.

Методист Аккредитованной организации в случае несоответствия паспортных данных соискателей, указанных в экзаменационной ведомости, выявленного соискателем, вносит исправления в экзаменационную ведомость. По окончании сверки члены аттестационной комиссии подписывают экзаменационную ведомость.

Перед началом экзамена на рабочем месте экзаменуемого должны находиться:

а) непрограммируемый калькулятор с минимальным набором арифметических действий, включая возведение в степень и извлечение корня из степени;

б) письменные принадлежности (чистые листы бумаги для черновиков, ручка, карандаш, ластик).

В случае необходимости по просьбе экзаменуемого члены аттестационной комиссии предоставляют письменные принадлежности, калькуляторы и листы бумаги для черновиков дополнительно.

Члены аттестационной комиссии информируют граждан, прошедших регистрацию для сдачи квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка, до начала экзамена о следующем:

а) продолжительность экзамена;

б) количество вопросов в тесте;

в) основания и последствия аннулирования результатов экзамена;

г) срок и способ ознакомления с результатами экзамена;

д) возможность пересмотра результатов экзамена и срок рассмотрения заявлений на пересмотр результатов экзамена;

е) срок и способ получения аттестата.

Началом экзамена считается момент, объявленный членом аттестационной комиссии.

Во время проведения экзамена экзаменуемым запрещается:

а) использование гражданами нормативных актов и инструктивных материалов, справочной и специальной литературы, а также средств мобильной связи и иных средств хранения и передачи информации;

б) вести переговоры и иные контакты между гражданами в целях сдачи экзамена;

в) выходить из помещения, где проводится экзамен, до его окончания;

г) списывать и передавать информацию о содержании экзаменационных вопросов;

е) задерживать сдачу экзаменационных тестов, листов ответов, идентификационных карточек по истечении времени, отведенного на проведение экзамена;

ж) выносить листы ответов и экзаменационные тесты из помещения, где проводится экзамен.

В случае грубого или неоднократного нарушения экзаменуемым установленных требований аттестационная комиссия:

а) удаляет его из аудитории;

б) аннулирует его результаты сдачи экзамена;

в) составляет в его присутствии акт о нарушениях;

г) не позднее следующего рабочего дня уведомляет Федеральную службу о произошедшем посредством телефонной связи с последующим направлением копии указанного акта в Федеральную службу.

При наличии оснований для аннулирования результатов экзаменов аттестационной комиссией составляется акт о выявленных нарушениях. Акт подписывается присутствующими членами аттестационной комиссии, а также лицами, нарушившими регламент проведения экзаменов, и прикладывается к протоколу заседания аттестационной комиссии.

Экзамен может быть завершен экзаменуемым досрочно, о чем он информирует членов аттестационной комиссии поднятием руки, оставаясь при этом на месте.

После получения от членов аттестационной комиссии разрешения покинуть помещение экзаменуемому необходимо оставить на своем рабочем месте черновики, индивидуальный экзаменационный тест, лист ответов, идентификационную карточку и выйти из помещения.

По истечении времени, отведенного на экзамен, экзамен завершается объявлением члена аттестационной комиссии о завершении экзамена и о необходимости сдачи экзаменуемым заполненных листов ответов, подтвержденных личной подписью экзаменуемого, идентификационных карточек и индивидуальных экзаменационных тестов. По окончании экзамена члены аттестационной комиссии собирают экзаменационные тесты, листы ответов, идентификационные карточки. Экзаменуемые при этом остаются на рабочих местах.

Секретарь Аттестационной комиссии при участии членов аттестационной комиссии по окончании экзамена делает отметку в экзаменационной ведомости о сдаче листа ответов, индивидуальных экзаменационных тестов и идентификационных карточек. При этом представители Аттестационной комиссии фиксируют своими подписями данные ответов экзаменуемых на экзаменационные вопросы на листах ответов в присутствии экзаменуемых.

Сразу же по завершении сбора листов ответов, идентификационных карточек и индивидуальных экзаменационных тестов указанные документы прошиваются, заверяются на прошивке подписями членов Аттестационной комиссии с указанием даты и времени и передаются на проверку и централизованную обработку результатов экзамена.

Представители Аттестационной комиссии подписывают экзаменационную ведомость. Методист Аккредитованной организации подшивает ее «в дело».

Право на апелляцию, сроки подачи и порядок проведения представлены в таблице.

Таблица 4 — Право, сроки подачи и порядок проведения апелляции.

Выдача аттестата происходит в течение 15 рабочих дней после сдачи специализированного экзамена. Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка является бессрочным. Для учета и контроля выданных квалификационных аттестатов Федеральная служба ведет Реестр. Реестр содержит установленную информацию о каждом аттестованном лице.

Основания и порядок аннулирования квалификационных аттестатов.

Федеральная служба принимает решение об аннулировании квалификационного аттестата аттестованного лица в случае неоднократного или грубого нарушения им законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

При наличии вышеназванных оснований, организация, осуществляющая деятельность на финансовом рынке, или территориальный орган могут направить в Федеральную службу ходатайство об аннулировании квалификационного аттестата аттестованного лица.

В случае аннулирования квалификационного аттестата Федеральная служба в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты принятия указанного решения, уведомляет об этом лицо, у которого был аннулирован квалификационный аттестат.

Порядок раскрытия информации, содержащейся в реестре аттестованных лиц. Для обеспечения доступа заинтересованных лиц к информации о лицах, соответствующих квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением, на официальной странице Федеральной службы в сети Интернет раскрываются сведения об аттестованных лицах.

В целях подготовки к сдаче экзаменов целесообразно пройти обучение на курсах, организуемых учебными структурами, в том числе Учебным центром МФЦ. Даже если Вы уверены в своих знаниях, либо предпочитаете самостоятельное обучение, преимущества курсов заключаются в следующем.

1) Вы получаете учебные пособия и методические рекомендации по многим разделам квалификационных минимумов;

2) Предэкзаменационное тестирование позволяет оценить уровень вашей подготовки, выявить слабые места и ощутить «атмосферу» экзамена;

3) Преподаватели на основе накопленного опыта, как правило, предоставляют рекомендации, способствующие сдаче экзаменов и др.

Заключение.

Особенностью рынка ценных бумаг является то, что через механизм обращения фондовых ценностей эмитенты аккумулируют значительные финансовые ресурсы. Привлечение денежных средств осуществляется при помощи финансовых посредников, которые должны обладать высокими профессиональными качествами. Фондовый рынок, как никакой другой элемент рыночной экономики, нуждается в профессионалах высокого уровня, способных эффективно и добросовестно работать с клиентами. Поэтому необходима жесткая процедура отбора лиц для работы на фондовом рынке через систему аттестации специалистов и лицензирования деятельности профессиональных участников фондового рынка.

Система аттестации специалистов фондового рынка разработана ФКЦБ и состоит из двух экзаменов. Один экзамен является базовым, который должны сдать все руководители и специалисты организаций, непосредственно связанные с проведением операций на фондовом рынке. После его сдачи можно переходить к сдаче специализированных экзаменов по соответствующему виду профессиональной деятельности. Специализированные экзамены, в свою очередь, делятся на две группы: первая группа — для руководителей высшего и среднего звена, а также контролеров; вторая группа — для специалистов, которые являются штатными сотрудниками организаций и непосредственно осуществляют деятельность на рынке ценных бумаг.

Наличие в штате организации аттестованных специалистов является одним из обязательных условий для получения лицензии на право осуществления профессиональной деятельности на фондовом рынке.

1. Буренин А. Н. Управление портфелем ценных бумаг. / А. Н. Буренин. — М.: Научно-техническое общество им. акад. С. И. Вавилова, 2010. — 347 с.

2. Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 28.01.2010 № 10−4/пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка».

3. Селиванова Т. С. Ценные бумаги: Учебник. — М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К^О», 2011. — 586 с.

4. Федеральный закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ.

5. Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности» от 04.05.2011 N 99-ФЗ.