Анализ доходов операций с драгоценными металлами по банковскому сектору и изменение стоимости за период 2007г., 2010г., 2012-2016 гг

Вложения в драгоценные металлы интересны в долгосрочной перспективе, поэтому для анализа объёма операций с драгоценными металлами выбраны именно 2007, 2010 и период 2012;2016 года, в связи с кризисной проблемой в России, в данные периоды времени.

Рассмотрим стоимость золота и серебра в период 2007 года, путём сравнения (Рисунок 12), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 12 — Сравнение стоимостей золота и серебра в 2007 году по данным ЦБ РФ.

С 09.01.2007 г. по 29.12.2007 г. стоимость золота повысилась на 26,44%, с 517,77 руб. до 654,69 руб. А стоимость серебра в этот же период времени повысилась только лишь на 12,19%, с 9,46 руб. до 11,41 руб. Сильным «скачком» в стоимости золота и серебра было 07.11.2007 г., цены повышались на золото до 643,98 руб., на серебро до 12,2 руб.

Рассмотрим стоимость золота и серебра в период 2010 года, путём сравнения (Рисунок 13), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 13 — Сравнение стоимостей золота и серебра в 2010 году по данным ЦБ РФ.

С 01.01.2010 г. по 31.12.2010 г. стоимость золота повысилась на 29,09%, с 1070,14 руб. до 1383,06 руб. А стоимость серебра в этот же период времени повысилась на 81,67%, с 16,42 руб. до 29,83 руб.

Рассмотрим стоимость золота и серебра в ЦБ РФ в период с 2012 года по 2016 год, путём сравнения (Рисунок 14), в виде графика, где цены указаны за 1 грамм.

С 11.01.2012 г. по 17.05.2016 г. стоимость золота повысилась на 58,01%, от 1667,25 руб. до 2672,48 руб. А стоимость серебра в этот же период времени повысилась на 19,86%, с 30,25 руб. до 36,13 руб.

Рассмотрим стоимость золота в период с 2006 г. по 2016 г., путём сравнения (Рисунок 15), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 15 — Сравнение стоимостей золота в период с 2007 г. по 2016 г. по данным ЦБ РФ.

С 12.01.2007 г. по 17.05.2016 г. стоимость золота повысилась на 2150,37 рублей. В начале 2007 года цена на золото в ЦБ РФ составляла 522,11 руб., а к середине 2016 года выросла до 2672,48 рублей. То есть, если в 2007 году купили бы 1000 грамм золота по цене 522,11 рублей за 1 грамм, а в 2016 году продать по цене 2672,4 рублей за 1 грамм, то доход от инвестиций составил бы (2672,4−522,11)*1000=2 150 290 рублей Рассмотрим стоимость серебра в период с 2006 г. по 2016 г., путём сравнения (Рисунок 16), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 16 — Сравнение стоимостей серебра в период с 2007 г. по 2016 г. по данным ЦБ РФ.

С 12.01.2007 г. по 17.05.2016 г. стоимость серебра повысилась на 25,74 рублей. В начале 2007 года цена на серебро в ЦБ РФ составляла 10,39 руб., а к середине 2016 года выросла до 36,13 рублей.

Рассмотрим стоимость платины и палладия в период 2007 года, путём сравнения (Рисунок 17), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 17 — Сравнение стоимостей платины и палладия в 2007 году по данным ЦБ РФ.

С 09.01.2007 г. по 29.12.2007 г. стоимость платины повысилась на 26,34%, с 884,03 руб. до 1116,88 руб. А стоимость палладия в этот же период времени повысилась на 1,15%, с 262,69 руб. до 265,72 руб. Максимальные цены на платину были до 1124,02 руб., а на палладий до 292,06 руб.

Рассмотрим стоимость платины и палладия в период 2010 года, путём сравнения (Рисунок 18), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 18 — Сравнение стоимостей платины и палладия в 2010 году по данным ЦБ РФ.

С 01.01.2010 г. по 31.12.2010 г. стоимость платины повысилась на 21,22%, с 1422,71 руб. до 1724,54 руб. А стоимость палладия в этот же период времени повысилась на 100,17%, с 390,13 руб. до 780,94 руб. Максимальные цены на платину были до 1766,13 руб., а на палладий до 780,94 руб.

Рассмотрим стоимость платины и палладия в период 2012;2016гг., путём сравнения (Рисунок 19), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 19 — Сравнение стоимостей платины и палладия в период с 2012 по 2016 год по данным ЦБ РФ.

С 01.01.2012 г. по 17.05.2016 г. стоимость платины повысилась на 46,94%, с 1512,93 руб. до 2196,82 руб. А стоимость палладия в этот же период времени повысилась на 91,37%, с 653,06 руб. до 1242,1 руб. Максимальные цены на платину были до 2725,83 руб., а на палладий до 1735,22 руб.

Рассмотрим стоимость платины в период с 2007 года по 2016 год, путём сравнения (Рисунок 20), цены указаны за 1 грамм.

Рисунок 20 — Сравнение стоимостей платины в период с 2007 г. по 2016 г. по данным ЦБ РФ.

С 12.01.2007 г. по 17.05.2016 г. стоимость платины повысилась на 1295,78 рублей. В начале 2007 года цена на платину в ЦБ РФ составляла 901,04 руб., а к середине 2016 года выросла до 2196,82 рублей. То есть, если в 2007 году купили бы 1000 грамм платины по цене 901,04 рублей за 1 грамм, а в 2016 году продать по цене 2196,82 рублей за 1 грамм, то доход от инвестиций составил бы (2196,82−901,04)*1000=1 295 780 рублей.

Рассмотрим стоимость палладия в период с 2007 года по 2016 год, путём сравнения (Рисунок 21), цены указаны за 1 грамм.

С 12.01.2007 г. по 17.05.2016 г. стоимость палладия повысилась на 978,63 рублей. В начале 2007 года цена на палладий в ЦБ РФ составляла 262,69 руб., а к середине 2016 года выросла до 1241,32 рублей.

Проведём анализ доходов от операций с драгметаллами, в период с 2006 г. по 2015 г. (Таблица 4), по данным ЦБ РФ.

Рисунок 21 — Сравнение стоимостей палладия в период с 2007 г. по 2016 г. по данным ЦБ РФ.

Таблица 4 Доходы от операций с драгоценными металлами в ЦБ РФ (в миллионах рублей).

В таблице 4 приведены доходы от операций с драгоценными металлами в Центральном банке Российской Федерации. С 2006 года доходы от операций с драгметаллами выросли на 3 623 053 млн. рублей. с 2006 года по 2007 год, было резкое снижение доходов на 5957 млн. рублей, но за два года, доходы увеличились на 764 289 млн. рублей. Снижение с 2006 года по 2007 год произошло в связи с сокращением разницы между ценой продажи драгоценных металлов и их учетной ценой на дату совершения операций, обусловленной тем, что с 1 января 2007 года Банк России начал переоценивать балансовые остатки в драгоценных металлах по учетным ценам и отражать результат от переоценки Банком России операций с драгоценными металлами на счетах по учету капитала.

С 2009 года доходы увеличились на 881 541 мнл. рублей, и уже в 2012 году доход составлял 1 646 187 млн. рублей. Но в 2013 произошло снижение в размере 261 898 мнл. рублей. Зато, уже на конец 2015 года, доходность увеличилась на 2 245 078 млн. рублей с 2013 года. Увеличение с 2009 г. по 2015 г. связано в основном с приобретением партий золота у российских кредитных организаций на основании генеральных соглашений и с переоценкой драгоценных металлов по учетным ценам.

Были рассмотрены варианты доходов купли-продажи, именно золота и платины, так как эти драгоценные металлы очень сильно выросли в цене с 2007 года. Выяснилось, что если купить в ЦБ РФ 1000 г. золота в 2007 году, а продать в 2016 году, то доход от инвестиций составил бы 2 150 290 рублей, а доход от продажи 1000 г. платины 1 295 780 рублей.