Центральные банки. 
Центральные банки

Предпосылки возникновения центральных банков

Мировая система центральных банков в их современном виде создана относительно недавно. До середины XVIII в коммерческие и центральные банки не различались. Все банки выполняли функции коммерческих и эмиссионных. В создании эмиссионных банков еще не было острой необходимости, так банкноты в денежном обращении играли незначительную роль. С развитием кредитной системы происходит процесс централизации банкнотной е миссии в отдельных крупных коммерческих При этом монопольное право на выпуск денежных знаков (банкнот) постепенно закрепляется лишь за одним банком. Такой банк в разные времена назывался по-разному. Сначала — эмиссионным или национальным, а впоследствии — центральным, что соответствовало его руководящей роли в кредитной системе той или иной страны.

Впервые в мировой практике центральный банк был создан в Швеции (Риксбанк) в 1668 г. Несколько позже, в 1694 г, основан Банк Англии. Однако к тому времени центральные банки еще не имели исключительного права на ем миссию денежных знаков их функции отличались от функций современных центральных банков. Так, назначению Банка Англии первоначально было финансировать торговлю и промышленность, Банка Нидерландов — внутреннюю и внешнюю торговлю Центральные банки современного типа возникли лишь в XIX в настоящее время почти во всех странах мира функционируют центральные банки. Однако между ними есть существенные различия, которые объясняются особенностями политического и финансово-экономического развития стран.

Историческое возникновения центральных банков преследовало отличные от современных цели, объяснялось с другими представлениями о возможностях государства, так и конкретно-историческими особенностями эволюции денег.

Функции Центрального банка разделяют на макроэкономические (создание монетарных условий для экономики) и микроэкономические (создание условий для индивидуальных членов банковской системы).

Первоначальной функцией Центрального банка было обслуживание правительства. Уже позже он становится банком банков (или кредитором последней инстанции), т. е. функции центрального банка развиваются из его отношений с правительством и банками.

Такая ситуация связывалась со следующим:

• * во-первых, бюджетные дефициты (или нехватки средств в государственной или королевской казне) были обычным явлением, которое сопровождало войны и обусловливало потребности в финансировании растущих расходов;
• * во-вторых, существующая на то время система металлического обращения имела достаточно стационарные объемы. Она хоть и способствовала автоматическом балансировке спроса на товары и деньги, однако не могла эластично удовлетворять масштабные правитель ядов потребности в финансировании военных расходов;
• * в-третьих, ограниченность объемов банкнотной эмиссии «свободной банковской системы» обязательным условием разменности бумажных денег на золото. При этом, любые значительные сдвиги в предложении банкнот так или иначе отображались на динамике товарных цен, создавая серьезные проблемы для функционирования тогдашней торговли и производства;
• * в-четвертых, низкая кредитоспособность правительства как заемщика результате произошла централизация эмиссионной деятельности при активном участии государства, которое, с остальными, привела к появлению центральных банков.

Примеры создания центральных банков.

• 1. Британский монарх Карл II, проявив себя как плохой заемщик, надолго подорвал доверие к себе лондонских банкиров, из-за чего его преемник Уильям III с целью мобилизации значительного количества денежных знаков в 1694 г пошел на создание института, которой предоставлялись полномочия собирать королевские подати ее уставный фонд был создан в долг (1,2 млн фунтов стерлингов), на сумму чего выпускались ь банкноты, А с целью повышения их авторитетности банк получил привилегии и исключительное положение.
• 2. Значительно потребности в финансировании военных расходов имели и государственные финансы Пруссии, где в 1765 г было создано Берлинский Королевский Банк, который осуществлял активное кредитование правительства за счет эмиссии банкнот. Однако, получив ряд привилегий, в первую очередь касающихся закрепления за ним некоторых депозитов и платежей, смог просуществовать длительный период времени. Уже в 1846 г это учреждение была преобразована в Прусский банк.
• 3. Подобных тенденции имели место и во Франции, где приход к власти Наполеона сопровождался значительными потребностями в наличных выплатах и ростом уровня разбалансированности государственных финансов Поэтому, с целью получения возможностей непрерывного финансирования, к тому же под низкие проценты, 1800 г был создан Банк Франции. Запрет повышения им ставки процента (она была зафиксирована на Ринне 6%, а согласий ом опустилась до 5% «, а еще позже до 4% о) становилась выгодной для правительства ввиду облегчения бремени по обслуживанию государственного долго боргу.

Эмиссионные банки создавались на основе специальных банковских законов двумя путями. Согласно первому преимущественное право банкнотной эмиссии законом предоставлялось мощном коммерческом банке страны, вследствие чего он постепенно превращался в центральный эмиссионный банк. Второй путь предусматривал создание банка как эмиссионного центра страны с самого начала его организации Таким путем созданы центральные банки в большинстве стран По форме организации эмиссионные банки могут быть акционерными и государственными, причем государство часто является одним из акционеров В одних странах эти банки изначально создавались как государственные, в других — они становились государственными вследствие их национализации путем выкупа государством акций на благоприятных для акционеров условиях.

Именно монополия эмиссионной деятельности послужила тем источником, из которого современные центральные банки почерпнули свои второстепенные функции и отличительные черты. Проблема политической централизации и объединения стран сотворили предпосылки для того, что единая централизованная эмиссионная система начала рассматриваться как один из символов целостности государстве.

Центральные банки прошли три стадии развития:

• · первая, — они начали как банки правительства, поскольку правительства доминировали при определении их задач и непосредственной политики
• · второй — центральные банки перестают быть коммерчески заинтересованными и переходят к решению проблем обеспечения стабильности финансово-банковской системы;
• · третьего — они постепенно получают автономию от правительства и приобретают независимость при определении задач и выбора инструментов их достижения

Итак, можно выделить пять исторических типов центральных банков:

• 1) тип эпохи золотого стандарта и экономического либерализма;
• 2) акомодативний (кейнсианский) тип;
• 3) монетаристский тип;
• 4) етатичний тип;
• 5) современный тип