Развитие финансов России в условиях глобализации

Актуальность выбранного исследования обусловлена поиском путей повышения уровня финансового развития России в условиях нарастающего господства финансовой глобализации. Произошло масштабное изменение качеств финансового капитала, выразившееся в появлении новых форм финансово-экономических взаимоотношений глобального плана, обусловившее необходимость исследования финансового пространства и отношений, которые возникают между практикой функционирования глобальных финансов и политикой, направленной на обеспечение комплексного развития страны, соответствующего господствующим тенденциям в мире с позиций всепроникающей финанси-зации общественной жизни.

Актуализирует научную проблему результат «финансизации» выразившийся в резко возросшей доли финансового сектора в мировом ВВП, превалирования в экономиках развитых стран доходов от операций на финансовых рынках, занявших существенное место в структуре совокупных доходов общества. В общественном сознании развитых стран утвердилась новая модель поведения, сориентированная на доминирование финансовых услуг и финансовых инструментов, организующих движение финансовых (денежных) ресурсов.

Новые реалии актуализируют проведение изучения характера функционирования структурообразующих глобальную экономику отраслей, наиболее ярко проявившийся в автомобилестроении, создание принципиально новой институциональной среды в экономике, которая неизбежно должна отражать в себе нарастающее влияние глобальных процессов, одним из основательных проводников которых выступают корпорации, представляющие структурообразующие отрасли. Для этого в России имеются образовавшиеся рыночные ниши большой емкости в силу отставания отечественного автопрома от мирового класса.

Концептуальность выбранного направления исследования состоит в следующем: под воздействием глобального корпоративного капитала (ГКК) изменяется вектор развития финансовой системы России, ее элементы няется вектор развития финансовой системы России, ее элементы адаптируются (становятся тождественными) новым финансовым формам. Прежде всего, од-нородовыми становятся компоненты системообразующей подсистемы финансов, включающей в себя госфинансы, корпоративный капитал естественных монополий, а под воздействием финансовой глобализации — финансы, представляющие ГКК.

Исследование степени разработанности данного научного направления, критическая оценка различных точек зрения на проблему позволило обосновать применительно к России возрастающую роль (значимость) степени финансового развития, выраженную в создании условий доступности к финансированию отечественного предпринимательства, извлечению экономических выгод от ГКК, что в итоге должно обеспечить экономическое развитие страны.

Степень изученности проблемы. На основе изучения трудов отечественных и зарубежных ученых и практиков о возрастании активной роли воздействия финансовой системы на воспроизводственные процессы выявлено объективное существование научной проблемы первостепенной значимости в деле повышения уровня финансового развития страны в условиях пространственного расширения господства геоэкономики и, прежде всего, его проводниковглобальных корпоративных структур.

Научные взгляды основоположников учения о взаимообусловленности финансов и экономического развития таких как Р. Гильфердинга, Дж. Кейнса, В. И. Ленина, К. Маркса, X. Мински, И. Шумпетера послужили для определения исходных позиций по разработке методологии исследования.

Методологические обоснования сущностных проявлений субъектно-объектных взаимосвязей элементов финансовой системы выполнены с учетом взглядов таких ученых как Э. А. Вознесенского, О. В. Врублевской, М. В. Ершова, А. Г. Куликова, Б. Н. Сабанти, что позволило рассматривать системные противоречия современных финансов.

Теоретические аспекты активного влияния финансовой системы в современных условиях на экономический рост исследовали такие отечественные экономисты, как JI.M. Григорьев, Е. Т. Гурвич, Ю. А. Данилевский, М. Г. Делягин, А. Г. Мовсесян, Н. П. Обухов, СЛ. Пелих, М. В. Романовский, А.Л. Сава-стюгин, Ю. В. Саморуков, Я. В. Сергиенко, а также зарубежные — Л. Зингалес, Р. Раджан, Л. Рэй, Дж. Сорос, С. Фаццери, Ч. Уолен. Для определения влияния геоэкономики на хозяйственную систему использовались труды С. Ю. Глазьева, Н. Д. Кондратьева, Б. Н. Кузыка, Ю. В. Яковца с позиций объективной необходимости перехода экономики к инновационному типу производства.

Научные взгляды отмеченных ученых использованы при обосновании диссертантом научной проблемы исследования, постановке цели и задач, определении необходимости повышения уровня финансового развития страны, устойчивости финансовой системы под нарастающим проникновением геоэкономических процессов.

Основой исследования системного взаимодействия финансов России с корпоративным транснациональным капиталом послужили труды российских ученых Е. В. Балацкого, О. Т. Богомолова, В. В. Бурцева, Ф. С. Губайдулина, Р. И. Зиминкова, B.C. Кондратьева, С. И. Лушина, В. И. Маевского, Л. А. Мясникова, О. В. Хмыз, что позволило сделать вывод о недостаточной разработанности обозначенной проблемы в отечественной литературе и предложить собственное видение задач и способов их решения, связанных с финансовым развитием страны.

Для авторского обоснования возможности повышения устойчивости финансовой системы использовались труды О. В. Иншакова, Д. С. Львова, Р. А. Попова, а из зарубежных авторов — И. Ансоффа, позволяющие институционально закрепить решение проблемы на практике.

Исследование проникновения корпоративного геоэкономического капитала в Россию выполнено на примере автомобильной промышленности, научной посылкой этому послужили труды Л. И. Громова, Л. Д. Градобитого, А. Г. Гранберга, В. Л. Иноземцева, Л. А. Кравцова, И. А. Родионовой, А.В. Федорчен-ко, А. Т. Хрущева, М. Шимаи, что позволило раскрыть основные тенденции его воздействия на отраслевую структуру автомобилестроения, влияния этой отрасли на финансовую систему.

Значительные изменения общей экономической ситуации в стране создали дефицит финансовых ресурсов, необходимых для изменения. структуры производства, обеспечения инфраструктурных преобразований и эффективной организации рынков капиталов, финансово-хозяйственных комплексов и отдельных отраслей.

Недостаточная теоретическая и практическая разработанность обозначенной научной проблемы определили ее актуальность и обусловили выбор темы, цели, объекта и предмета исследования.

Цель и задачи исследования

Целью диссертационной работы является раскрытие теоретических и методических основ развития финансовой системы, ее адаптации к процессам глобальной финансизации, проводникам которой выступает ГКК.

Для ее достижения предстояло решить ряд взаимосвязанных задач:

1. Теоретико-методологически раскрыть поведенческую суть финансовой системы посредством выявления противоречий внутреннего характера и изменений вектора развития под воздействием ГКК.

2. Раскрыть внутрисистемные изменения характера финансовых отношений с позиций проникающего влияния новых геофинансовых форм на системообразующую подсистему финансов страны.

3. Определить стратегические направления воздействия геофинансов на вектор развития финансовой системы с учётом адаптивности (тождественности), привносимых в ее структуру современных финансовых форм, активного влияния их на воспроизводственные процессы и экономический рост.

4. Раскрыть причинно-следственное влияние виртуальных финансов на реальный сектор экономики, последствия их совместного функционирования в общем процессе финансовой глобализации.

5. Исследовать объективные процессы адаптационного формирования финансовой подсистемы отечественных корпоративных структур, способных противодействовать ГКК и на этой основе обосновать роль государства в институциональном регулировании таких процессов.

6. Определить финансовую устойчивость иностранного капитала в финансово-хозяйственных комплексах в разрезе региона, отраслевого пространственного освоения рынков, проникновения глобальных корпоративных структур в финансово-экономическую систему на примере автомобильной промышленности.

7 Алгоритмизировать первичное закрепление глобальных корпоративных структур на примере развития дилерской сети корпорации «ДаймлерКрайслер» в специфичных условиях автопрома России.

Предметом исследования выступают финансово-экономические отношения по поводу адаптивной восприимчивости финансовой системой страны условий проникновения ГКК.

Объектом исследования является финансовое развитие России в условиях глобализации.

Методологические и теоретические основы исследования. Теоретические принципы и положения диссертации базируются на фундаментальных концепциях, обоснованных в трудах отечественных и зарубежных ученых, общенаучных методах познания (диалектики движения и форм проявления процессов, системного анализа, принципах логики, методах экономического анализа и синтеза, логико-статистического моделирования и др.).

Информационная база исследования сформирована из материалов официальных статистических органов, первичных источников отчётности о деятельности инофирм, международных организаций, отслеживающих финансово-экономическую деятельность корпоративных структур в глобальном масштабе, годовой и текущей отчётности их представителей в России: корпорации «Лю-минекс» (отделение «СЭБ-Восток»), ЗАО «Даймлер-Крайслер Автомобили Рус», финансовой отчетности предприятий с иностранным капиталом Краснодарского края, компьютерной базы средств массовой информации, публикаций отечественных и зарубежных исследовательских центров по обозначенной научной проблеме, которые обработаны при помощи экономико-статистических методов и программных продуктов, проанализированы с учётом нормативно-правовых документов, что обеспечило достоверность результатов и обоснованность прикладных рекомендаций, сделанных в работе.

Положения диссертации, выносимые на защиту:

1. Основными особенностями современных финансов выступает постоянная их глобализация и наполнение на этой основе финансовых отношений принципиально новыми «кодами» развития, изменениями инструментария и правил в управлении финансовыми потоками, всеохватывающая финансизация всех сторон общественной жизни, обусловленная кардинально меняющейся ролью финансовых систем, выраженной в превращении их в активный элемент воспроизводственных процессов, организующим субъектом которых становятся глобальные корпоративные структуры, представляющие собой единство межформовой интеграции финансового, производительного и торгового капиталов.

2. Процесс проникновения иностранного капитала в условиях господства геофинансовых отношений в мирохозяйственном комплексе непременно подвержен модифицирующему воздействию внутреннего его состояния, противоречивости функционирования финансовой системы принимающей страны, зависит от уровня финансового развития страны, наличием внутрисистемных деформаций, которые могут стать причинами создания условий для господства и подчинения ее социально-экономического развития интересам ГКК. Все это обуславливает необходимость создания современной финансовой инфраструктуры, способной быть адаптивной к геофинансам, интегрированной с ними, но функционирующей в рамках национального финансово-экономического поля в относительно самостоятельном режиме. Массированное проникновение ГКК в национально-хозяйственные системы привело на практике к необходимости решения проблем обеспечения устойчивости финансовой системы, нарушение которой чревато утратой экономической и, прежде всего, финансовой безопасности.

3. Проявление современных рыночных финансовых отношений обусловлено наличием в каждой стране внутренних взаимосвязей собственных финансов с геномами новейших глобальных образований, появившихся в ходе постоянных поглощений и слияний в корпоративном мире, происходящих в условиях виртуализации финансов, приведших к появлению различных стратегических альянсов, глобальных модульных отраслевых структур, что расширяет «плацдарм» для интенсивного воздействия на направления развития отдельных стран, их комплексов и отраслей, игнорирование чего приводит к непредсказуемости последствий для отечественной экономики в части подчинения управления финансовыми потоками с последующим диктатом в определении направлений источников финансирования различных сфер экономики, особенно в территориально-отраслевом разрезе организации производства. Противодействующей силой этим процессам могут выступить собственные глобальные корпоративные структуры, активно поддерживаемые государством, вплоть до прямого участия в их создании и управлении.

4. Функционирующие предприятия с иностранным капиталом во многом адаптировались к вновь создаваемым институциям после прошедшего дефолта и представляют собою подсистему в хозяйственном комплексе, характерными чертами которой являются финансовая устойчивость, прирост чистых активов, высокий уровень менеджмента и рентабельности капитала. Этот подкомплекс на нынешнем этапе представляет своеобразную площадку для расширения сфер привлечения иностранного капитала, создания новых производств и рынков, постоянного преобладания в региональных инвалютных потоках, роста занятости и доходности бюджетов, при этом одновременно необходимо направлять средства глобальных корпоративных структур в инвестиции на основе создания мощности промышленного производства в России взамен ранее ввозимых готовых товаров и-компонентов для их производства.

5. Оценка в отраслевом срезе деятельности глобальных структур в стране выявила простейшие формы привлечения иностранного капитала преимущественно в частном коммерческом секторе, стремящегося достичь прибыльности за счет расширения (освоения) рынков продаж продукции и услуг. Показательным является развитие российского автопрома, не способного удовлетворить существующий потребительский спрос, для чего требуется не только кооперация, но и интеграция производства на основе создания новых мощностей совместно с глобальными корпоративными структурами мирового автопрома при одновременном внедрении технологических, финансовых и сбытовых инноваций. В противном случае возникающие рыночные ниши неизбежно будут заполняться товарами и услугами, производимыми в глобальных отраслевых модулях.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в концептуальном обосновании определяющего влияния финансовых систем на реальный сектор экономики в условиях адаптивного воздействия ГКК, возможной локализации его негативных воздействий, определении степени восприимчивости российскими финансами глобальных процессов.

Основные положения, содержащие научную новизну и выносимые на защиту, состоят в следующем:

— обосновано адаптационное влияние иностранного капитала на структуры принимающей страны, имеющее противоречивый характер, суть которого соответствует, с одной стороны, национальным интересам, а с другой — при становлении их тождественными формам геофинансов — интересам глобальных структур, выступающих их проводниками;

— уточнена роль системообразующего элемента финансов в условиях модифицирующего воздействия ГКК, способного влиять на изменение вектора развития финансовой системы страны, придания ему геофинансовой направленности, последствия которой оцениваются как подчинение финансово-хозяйственных структур стратегиям ГКК, направленным на захват производства, рынков, создания возможных колебаний в равнодоступном потреблении финансовых ресурсов предпринимательскими структурами;

— определена взаимосвязь между инерционным состоянием существующих форм организации финансирования и выгодами, возникающими от привлечения глобальных финансов на основе промышленной кооперации по линии технологического перевооружения производства, внедрения новых технологических процессов, обмена инновационными достижениями, способами организации финансового менеджмента;

— обоснована защитная функция государственных корпоративных структур в преодолении негативных последствий финансовой экспансии ГКК, посредством локализации отрицательного его воздействия на финансовое развитие страны при создании условий для мобилизации внутренних источников финансирования экономики;

— сделан вывод о необходимости систематического мониторинга воздействия ГКК на финансово-хозяйственные системы в региональном, отраслевом и макроэкономическом разрезах, на изменения вектора развития финансовой системы страны, исключающего утраты национальных интересов;

— анализ финансовой устойчивости и денежных инвалютных потоков предприятий с иностранным капиталом в регионе показал устойчивое финансовое развитие предприятий, представляющих ГКК, со сложившейся собственной подсистемой в финансово-хозяйственном комплексе, способном перейти от состояния закрепления достигнутых позиций в национальной экономике к развитию с использованием имеющегося собственного финансово-экономического потенциала;

— выявлены тенденции в развитии ГКК на примере автомобильной промышленности, смоделирован механизм первичного закрепления ГКК в России на примере ЗАО «ДаймлерКрайслер Автомобили Рус» с учетом национальных интересов, включающий метод исследования социально-экономической специфики рынков, способы развития дилерской сети, что может послужить полезным опытом для развития отечественного автопрома.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования заключается в том, что сделанные выводы могут быть использованы в качестве теоретической базы при разработке и реализации на региональном уровне программ привлечения иностранного капитала в финансово-хозяйственный комплекс региона.

Практическая значимость работы состоит в выработке рекомендаций и предложений по противодействию экспансии глобальных экономических структур в экономику страны, локализации негативных последствий этому, адаптивной интеграции действующих финансово-экономических форм с новыми, привносимыми геоэкономикой и геофинансами. Рекомендации по исследованию проникновения и адаптации иностранного капитала носят универсальный характер и могут быть использованы региональными органами власти как теоретического обоснования реформирования институциональной среды, необходимой для облегчения и ускорения привлечения прямых иностранных инвестиций.

Теоретические разработки автора могут быть применены при подготовке методических материалов к учебным курсам «Финансы», «Рынок ценных бумаг» и другим теоретическим и специальным курсам.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационного исследования апробированы на международных, всероссийских и региональных конференциях: «Альтернатива экономического роста в России» (Сочи, 2003), «Актуальные проблемы экологии, экономики, культуры» (Пятигорск, 2003), «Инвестиционный потенциал экономического роста в условиях глобализации» (Сочи, 2004). Включены в заключительный отчет научно-исследовательского проекта «Создание модели инфраструктурного единства и устойчивого развития субъектов рынка финансовых услуг» (грант РГНФ № 0302−386 а/Ю от 06.01.2003 г.) в качестве раздела «Инфраструктурное обеспечение устойчивого функционирования финансовой системы в условиях проникновения глобального корпоративного капитала» (2005 г.).

По теме диссертации опубликованы 6 работ общим объемом 3,3 п.л. (в том числе авторских — 3,0 п.л.). Структура диссертации определяется основными положениями, рассматриваемыми в работе. Работа состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка и приложений в виде таблиц и рисунков.

1. Adams W. The Structure of American 1.dustry. — New York: Macmillan, 1989.

2. Baumol W.J., Panzar J.C., Weliig R.D. Contestable Markets and the Theory of Industrial Structure. New York: Harcourt Brace Jovanovich, 1982.

3. BMW Group. Annual Report. 2000;2003.

4. DairalerChrysler Geschaeftsberichte. 1998;2003.

5. Gugler Klaus, Mueller Dennis C., Yurtoglu B. Burcin и Zulehner Christine «The effects of Mergers: An International Comparison». 2001.

6. Minsky H. Money and Crisis in Schumpeter and Keynes. In The Economic Law of Motion of Modern Society: A Marx-Keynes-Schumpeter Centemiial, Wagener H.J. and Druklcer J. W., eds. Cambridge, UK: Cambridge University Press, 1986.

7. Minslcy H.P. Uncertainty and the Institutional Structure of Capitalist Economies. The Jerome Levy Economics Institute of Bard College, April 1996, Working Paper. № 1 55, p. 1 -31.

8. OICA Statistics Committee. Paris, 2000;2003.

9. Organised to implement strategy // Tempo, guartely. № 140, 2002 .July.