Анализ деятельности Национального банка как органа контроля и регулирования деятельности коммерческих банков

Организационная структура органов Национального банка

Национальный Банк Республики Казахстан представляет собой единую централизованную структуру с вертикальной схемой подчинения.

В структуру Национального Банка Казахстана входят Национальный аппарат, состоящий из департаментов и других подразделений, филиалы, представительства и организации.

Из курса гражданского права известно, что филиалом является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все или часть его функций, в том числе функции представительства.

Филиал Национального Банка Республики Казахстан является структурным подразделением Национального Банка Республики Казахстан, подотчетен ему и входит в единую централизованную систему Национального Банка Республики Казахстан.

Филиал Национального Банка осуществляет свою деятельность в пределах полномочий, предоставленных ему Национальным Банком Казахстана.

Филиал в своей деятельности независим от местных органов представительной и исполнительной власти и не несет ответственности по обязательствам государства, за исключением случаев, когда такая ответственность возлагается на него Национальным Банком.

Национальный Банк несет ответственность по обязательствам филиала.

Согласно статье 43 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Общая часть) представительством является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее защиту и представительство интересов юридического лица, совершающее от его имени сделки и иные правовые действия.

Представительством Национального Банка Республики Казахстан являются органы Национального Банка, представляющие за границей интересы Национального Банка Казахстана в сфере банковской деятельности, денежно-кредитной, валютной и финансовой политики, входящих в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан.

Представительства Национального Банка Республики Казахстан учреждаются Правлением Национального Банка Казахстана на основе международных договоров и соглашении, заключенных между Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченными органами государств пребывания.

Организации Национального Банка Казахстана являются юридическими лицами, создаются и прекращают свою деятельность в соответствии с законодательными актами.

Национальный Банк Казахстана принимает решение о создании и прекращении деятельности своих организаций, является их учредителем и уполномоченным государственным органом, осуществляющим по отношению к ним функции субъекта права государственной собственности, включая полномочия по принятию решений об изменении правового статуса указанных организаций.

Национальный Банк Республики Казахстан возглавляет Председатель Национального Банка Казахстана.

Председатель Национального Банка Казахстана согласно Указу Президента Республики Казахстан, имеющему силу Закона, «О Национальном Банке Республики Казахстан» действует от имени и представляет без доверенности Национальный Банк Казахстана в отношениях с государственными органами, банками, финансовыми, международными, иностранными и другими организациями.

Ответственность за деятельность Национального Банка Казахстана несет Председатель Национального Банка.

Председатель Национального Банка Казахстана вправе подать в отставку, представив Президенту Республики Казахстан свое письменное заявление за два месяца до ухода в отставку.

Председатель Национального Банка Казахстана председательствует на заседаниях Правления и Совета директоров Национального Банка Республики Казахстан.

Заместители Председателя Национального Банка Казахстана назначаются Президентом Республики Казахстан по представлению Председателя Национального Банка Казахстана сроком на 6 лет, независимо от сроков назначения Председателя Национального Банка Казахстана.

Заместители Председателя представляют Национальный Банк Казахстана без доверенности, подписывают документы в пределах своей компетенции.

Распределение обязанностей между заместителями Председателя Национального Банка осуществляется приказом Председателя Национального Банка.

Заместители Председателя могут подать в отставку, представив свое письменное заявление Президенту Республики Казахстан через Председателя Национального Банка Казахстана за два месяца до ухода в отставку.

Высшим органом Национального Банка Казахстана является Правление. Правление Национального Банка состоит из девяти человек. В его состав входят Председатель Национального Банка Казахстана, и пять должностных лиц Национального Банка Казахстана, один представитель от Президента Республики Казахстан и два представителя от Правительства Республики Казахстан.

Члены Правления Национального Банка Казахстана от Президента Республики Казахстан, Правительства Республики Казахстан и Национального Банка Казахстана назначаются и освобождаются соответственно Президентом Республики Казахстан, Правительством Республики Казахстан и Председателем Национального Банка Казахстана.

Основными функциями Правления Национального Банка Казахстана согласно Указу Президента Республики Казахстан, имеющему силу Закона, «О Национальном Банке Республики Казахстан» являются:

• — разработка государственной денежно-кредитной политики;
• — утверждение нормативных правовых актов Национального Банка Казахстана, касающихся банковской и страховой деятельности;
• — определение номинальной стоимости и дизайна банкнот и монет на основе утвержденной Президентом Республики Казахстан концепции;
• — установление ставки рефинансирования по операциям Национального Банка Казахстана с банками;
• — принятие решений о выдаче разрешений на открытие банков и их отзыве;
• — утверждение порядка лицензирования банковских операций и страховой деятельности;
• — принятие решений о выдаче лицензий на проведение отдельных видов банковских операций, приостановлении их действия или аннулировании, применение иных санкций, предусмотренных действующим банковским законодательством, а также принятие решений по согласованию с Правительством Республики Казахстан о принудительном выкупе акций банков второго уровня, имеющих отрицательный размер капитала, в целях защиты интересов кредиторов банков и обеспечения устойчивости банковской системы Республики на условиях обязательной последующей незамедлительной их реализации новым инвесторам;
• — принятие решения о выдаче разрешения на добровольные реорганизацию и ликвидацию банков;
• — установление порядка выдачи и аннулирования лицензий на проведение аудита банковской деятельности;
• — определение условий открытия банковских счетов в Национальном Банке Казахстана юридическим лицам, не являющимся банками;
• — определение условий реструктуризации задолженности банков и других организаций перед Национальным Банком Казахстана по кредитам, предоставленным Национальным Банком Казахстана;
• — утверждение нормативов резервных требований для банков;
• — определение основных принципов управления золотовалютными активами;
• — утверждение порядка определения обменного курса валюты Республики Казахстан;
• — рассмотрение, принятие и представление на утверждение Президента годового отчета о работе Национального Банка Казахстана;
• — рассмотрение и утверждение годового баланса и отчета о результатах финансово-хозяйственной деятельности Национального Банка Казахстана;
• — принятие решений о введении и отмене режима обязательной продажи выручки в иностранной валюте от экспорта товаров (работ, услуг);
• — утверждение нормативных правовых актов о порядке формирования уставного и резервного капиталов Национального Банка Республики Казахстан, использования бюджета (сметы расходов) Национального Банка Казахстана, основных средств и иного имущества, оказания платных услуг, назначение директоров департаментов, руководителей филиалов, представительств и организаций Национального Банка Казахстана;
• — утверждение порядка и размера средств, размещаемых банками с иностранным участием во внутренних активах;
• — утверждение пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов для банков и других организаций в соответствии с требованиями действующего банковского законодательства;
• — определение и утверждение условий труда, системы и размеров его оплаты, социально-бытового обеспечения работников Национального Банка Казахстана, его филиалов, представительств и организаций;
• — принятие решений об участии Национального Банка Казахстана в международных и иных организациях;
• — утверждение состава Совета директоров (Директората) Национального Банка Казахстана;
• — определение политики и методов бухгалтерского учета для Национального Банка Казахстана с учетом казахстанских стандартов бухгалтерского учета;
• — принятие решения о приобретении контрольного пакета акций и осуществлении права контроля над банком;
• — утверждение нормативных правовых актов о порядке оформления и рассмотрения уполномоченными лицами Национального Банка Казахстана материалов об административных правонарушениях, связанных с банковской деятельностью.

По вопросам, отнесенным к его компетенции, Правление Национального Банка Казахстана принимает постановления.

Члены Правления Национального Банка Казахстана ответственны за решения, принимаемые Правлением, даже если они не голосовали за их принятие, но не заявили незамедлительно о своем несогласии с принятым решением.

Заседания Правления Национального Банка Казахстана проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц.

Внеочередные заседания Правления Банка проводятся по требованию Председателя Национального Банка Казахстана, либо лица, его замещающего или не менее одной трети членов Правления.

Заседания Правления Национального Банка ведет Председатель, а в случае его отсутствия — лицо, его замещающее.

Правление правомочно принимать решение при участии не менее двух третей членов Правления, в числе которых должен быть Председатель Национального Банка Казахстан, либо лицо, его замещающее.

Решение Правления принимается простым большинством голосов членов Правления. При равенстве голосов голос Председателя Национального Банка Казахстана является решающим.

Председатель Национального Банка Казахстана не позднее чем в недельный срок вправе возвратить решение Правления со своими возражениями для повторного обсуждения и голосования. Если Правление двумя третями голосов от общего их числа подтвердит принятое ранее решение, Председатель Национального Банка Казахстана подписывает решение.

Органом оперативного управления Национального Банка Казахстана является Совет директоров (Директорат) Национального Банка.

В состав Совета директоров входят Председатель Национального Банка Казахстана, его заместители, руководители структурных подразделений Национального Банка Казахстана по представлению Председателя Национального Банка Казахстана.

Председатель Национального Банка Казахстана председательствует на заседаниях Совета директоров. По его поручению заседание Совета директоров может вести заместитель Председателя Национального Банка Казахстана.

Совет директоров принимает решения по вопросам, находящимся в ведении Национального Банка Казахстана, за исключением тех вопросов, которые входят в компетенцию Правления и Председателя Национального Банка Казахстана или его заместителей. По вопросам, отнесенным к его компетенции, Совет директоров принимает постановления.

Совет директоров вправе принимать решения о применении к банкам некоторых видов санкций, не отнесенных к полномочиям Правления, а также иных мер воздействия, предусмотренных банковским законодательством.