Система контроля за противодействием легализации доходов, полученных преступным путём
Мы рассчитываем на то, что это позволит, во-первых, оперативно корректировать виды так называемых сомнительных операций и порядок оценки степени риска клиента в целях ПОД/ФТ, во-вторых, создать равные конкурентные условия для всех кредитных организаций по выполнению установленных законом обязанностей. Расширяя инструментарий кредитных организаций по организации и осуществлению внутреннего…
Дипломная
Денежное предложение в экономике России
В кассовом плане для конкретного учреждения Госбанка могли предусматриваться как выпуск денег в обращение, так и их изъятие, т. е. уменьшение наличной денежной массы. Подкрепление оборотной кассы конкретного учреждения Госбанка за счет его резервной кассы допускалось лишь на основе специального эмиссионного разрешения Председателя Правления Госбанка или его заместителя. Для оперативного…
Реферат
Цели денежно-кредитной политики
Конфликт целей ставит регулятор (центральный банк) перед необходимостью выбора приоритетов политики. Проблема осложняется еще и тем, что центральный банк не может непосредственно контролировать конечные параметры экономического развития, поскольку они определяются и другими формами экономического регулирования: бюджетной и налоговой политикой, валютной и структурной политикой. Именно наличие…
Реферат
Ломбардный кредит. Деньги. Кредит. Банки
Правом получения ломбардного кредита пользуются банки, которые отвечают определенным условиям. До обращения за кредитом они должны успешно функционировать не менее одного года, соблюдать установленные нормативы, своевременно перечислять деньги в резервные фонды Центрального банка РФ и представлять ему в срок и в полном объеме отчетность. Достоверность отчетности и соблюдение правил бухгалтерского…
Реферат
Совершенствование механизмов, форм и методов банковского надзора и инспектирования кредитных организаций
Комбинированный — одновременное применение выборочного и сплошного методов проведения проверки. Период проверки чаще всего охватывает один-два года. Разумеется, проверить деятельность банка за весь проверяемый период сплошным методом представляется невозможным. В этом случае определяют какой-либо меньший период времени (месяц, квартал), который проверяется сплошным методом, а оставшийся период…
Реферат
Проблемы повышения эффективности банковского менеджмента в современных условиях
В связи с этим мы предлагаем создать в Казахстане при Нацбанке РК информационную базу данных о финансовом состоянии заемщиков, что даст возможность ограничить степень кредитного риска. Банкам рекомендуется передавать Нацбанку РК информацию о финансовом состоянии заемщиков, чтобы отслеживать неплатежеспособных должников, предотвращать получение ими кредитов от других кредиторов. Этот инструмент…
Реферат
Общий порядок заключения договора страхования грузоперевозок
При морских перевозках — Кодексу торгового мореплавания РФ, погруженные на морские суда не старше 15 лет, водоизмещением не менее 500 брутто-тонн, зарегистрированные в следующих регистрах: Бюро Веритас, Регистр Ллойда, American Bureau of Shipping, Германский регистр Ллойда, Классификационный регистр России, NIPPON KAIJI KYOKAI, Регистр Италии, Норвежское Бюро Веритас, Польский регистр, Китайский…
Реферат
Общая характеристика страхового рынка
Страховая отрасль в России еще далека от точки насыщения, что позволяет оценивать потенциал рынка страхования в России на ближайшие годы. В частности, рост спроса на страховые услуги и повышение интереса населения к новым видам страхования заставили многие страховые компании переориентировать бизнес с минимизации «налогового бремени» на реальное выполнение существа функций института страхования…
Реферат
Анализ изменения структуры доходов и структуры расходов фонда социального страхования РФ
Размер единовременного пособия при рождении ребенка предусматривался из расчета 8000 рублей, при этом индексация не предусмотрена. Для застрахованных работников размер ежемесячного пособия по уходу за ребенком до достижения им возраста полутора лет составляет 40% их среднего заработка. При этом минимальный размер пособия устанавливается не ниже размера, установленного для неработающих…
Реферат
Место фундаментального анализа в системе инвестиционного анализа, особенности и составляющие фундаментального анализа
Финансовые и производственные показатели следует анализировать за ряд лет, чтобы получить картину развития ситуации на предприятии. Предметом изучения является также дивидендная политика предприятия, которая позволяет сделать выводы относительно его инвестиционных планов. Кадровая политика на предприятии также может послужить источником информации для оценки перспектив его развития. Анализ…
Реферат
Внебиржевая торговля с векселями, складскими свидетельствами и субфедеральными и муниципальными ценными бумагами
Крупными поставщиками информации о котировках внебиржевого рынка векселей являются организации электронной торговли векселями, представляющие собой глобальные распределенные информационные системы, позволяющие обеспечивать свободный и оперативный обмен коммерческой информацией между участниками рынка в режиме «on-line», такие как: система «РТС — векселя», входящая в некоммерческое партнерство…
Реферат
Список используемой литературы
Постановление Правительства РФ «Об утверждении Порядка назначения и выплаты ежемесячных компенсационных выплат отдельным категориям граждан"от 24.12.2014 № 1469 (с последующими изменениями и дополнениями) //СЗ РФ от 10.01.2015 г. № 29,. Захаров М. Л. Социальное страхование в России. Прошлое, настоящее и перспективы развития. / под редакцией М. Л. Захарова: Трудовые пенсии, пособия, выплаты…
Реферат
Правовое регулирование обязательного медицинского страхования
Далее законом, регулирующим систему ОМС является Федеральный закон от 24.07.2009 N 212-ФЗ (ред. от 29.12.2014)" О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования", который регулирует отношения, связанные с уплатной страховых взносов в соответствующие фонды, а также отношения…
Реферат
Банковский кредит. Структура и виды кредитов
Ссуды под финансовые гарантии третьих лиц, реальные выражением которых служит юридически оформленное обязательство со стороны гаранта возместить фактически нанесенный банку ущерб при нарушении непосредственным заемщиком условий кредитного договора. В роли финансового гаранта могут выступать юридические лица, пользующиеся достаточным доверием со стропы кредитора, а также органы государственной…
Реферат
Организация работы коммерческого банка с пластиковыми картами
Совершая любые покупки по такой кредитной карте, клиенту автоматически начисляются баллы, которые потом в офисе «Малины» он сможет обменять на призы. Фактически, получается, что все держатели подобной кредитной карты рано или поздно получают свои дополнительные подарки по программе лояльности, поскольку, так или иначе, производят какие-либо безналичные расчеты. Оригинальные возможности предлагает…
Реферат
Обзор информационных систем, используемых в ЦБ РФ и ТУ БД по Тульской области
Процессы прохождения документов внутри учреждений или подразделений и процессы их доставки являются независимыми и могут использовать разные, независимые транспортные средства, организованные в виде независимых однородных сегментов. Поэтому, можно выделить три уровня организации средств доставки, отражающие иерархии обмена документами — внутри учреждений (или внутри подразделений), внутри…
Реферат
Нормативно-правовое регулирование депозитной деятельности банка
Основанием для заключения договора банковского вклада (депозита) является письменное заявление вкладчика. Указанный договор не имеет строго регламентированной формы, но он должен быть оформлен с соблюдением требований, предъявляемых с к такого рода документам в соответствии с ГК РФ (главы 9, 28, 29). В суммы внесения наличных в кассу банк по желанию клиента обязан открыть ему счёт либо зачислить…
Реферат
Анализ деятельности оао «бпс-сбербанк»
Международная деятельность будет направлена на поддержание достойного имиджа среди зарубежных партнеров и расширение взаимовыгодного сотрудничества с международными финансовыми институтами в целях привлечения внешних инвестиций. Для реализации поставленных задач предусмотрен переход на качественно новый технологический уровень автоматизации, позволяющий значительно повысить скорость и улучшить…
Реферат
Методические подходы к оценке собственного капитала
Часть капитала первого уровня, предназначенного для покрытия рыночного риска, представляет собой разницу между фактическим размером капитала первого уровня и минимальным размером капитала первого уровня, необходимого для выполнения нормативов достаточности собственного капитала банка, с учетом установленных ограничений по включению в собственный капитал капитала второго уровня. Подлежат…
Реферат
Введение. Оценка управления финансового состояния коммерческих банков
На пути к развитой рыночной экономике, для республики, обладающей огромным внутренним потенциалом, для дальнейшего роста экономики и повышения благосостояния граждан, важно и необходимо иметь сильную и стабильную банковскую систему, которая должна стать более мобильной и исполнять роль индикатора экономики. Построение эффективной банковской инфраструктуры выступает одной из важнейших задач…
Реферат
Содержание и современные тенденции развития банковского кредитования в России
К ним можно отнести принцип сохранения реального размера кредита. Как известно, одним из законов кредита является сохранение ссужаемой стоимости. Инструментом, реализующим данный закон на практике, служит требование такой организации кредитования, которая обусловливает необходимость возвращения не номинальной, а равноценной суммы кредита. Если кредитор выдал ссуду в размере 100 денежных единиц…
Реферат
Договор страхования. Страхование и страховая деятельность организаций
Страховыми агентами являются лица, действующие от имени, за счет и по поручению страховщика строго в соответствии с предоставленными страховщиком полномочиями и указаниями. Функции страховых агентов могут быть: Прекращения договора страхования может наступить по истечении строка действия договора или если отпала возможность наступления страхового события или если от договора отказался…
Реферат
Основные региональные страховые рынки мира. Тенденции и перспективы их развития
Государство жестко регламентирует деятельность страховых организаций. Без согласия министерства финансов не могут изменяться ставки страховых премий. Конкуренция между страховыми организациями ограничена благодаря отсутствию страховых брокеров. Система страхования состоит из большого числа отделений и их агентов, число которых у крупных организаций достигает нескольких десятков тысяч. Страховой…
Реферат
Комплексное страхование банковских рисков
Обычно в договорах и стандартных правилах страхования данного вида даётся самое общее определение понятия «страховой случай», а именно — как наступление события, от которого осуществлялось страхование, в связи с чем возникает обязанность страховщика по осуществлению выплаты страхового возмещения. Однако совокупность норм договора и стандартных правил страхования позволяет дополнить это…
Реферат
Надежность коммерческого банка
Коммерческая устойчивость банка. В основе этого вида устойчивости лежит мера участия банка в рыночных отношениях: широта и прочность связей с банковским миром, участие в межбанковских отношениях и место в банковской системе (секторе) в целом, контроль большей или меньшей доли финансовых потоков в стране (регионе), качество отношений с кредиторами, клиентами и вкладчиками, теснота связей…
Реферат
Отражение в учете операций по вкладам населения
Если на предприятии, организации, учреждении используются программнотехнические комплексы, наряду со списком на бумажных носителях, удостоверенных каждую сумму, не зачисленную во вклад, контролер составляет ордер, указав причину не зачисления, и отражает ее в операционном дневнике по прочим операциям в графе «Мемориальные обороты — списано». Указав в графе «Краткое содержание операции» «сумма…
Реферат
Вопрос 3. Дистанционное банковское обслуживание и его виды
Прежде всего, «SBank.ru Бизнес» имеет несколько уровней защиты. На главной странице размещена полная информация о текущем состоянии всех счетов, открытых в банке, включая расчетный счет, размещенные депозиты, полученные кредиты. Переходя по пунктам меню, вы получаете доступ к выпискам по каждой из этих позиций в отдельности. Например, какие пластиковые карты выданы организации, сколько денег…
Реферат
Характеристика нормативных актов, регулирующих страховую деятельность
К основным нормам гражданского права, регламентирующего порядок заключения, действия и прекращения договоров страхования, права и обязанности сторон по договору страхования, порядок создания и ликвидации страховщиков, деятельности страховых посредников относятся: Условия лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации", утвержденные Приказом Россстрахнадсзора от 19 мая…
Реферат
Денежно-кредитная политика Центрального банка Российской Федерации
Центральный банк проводит также девизную политику. Этот метод воздействия на курс национальной валюты путем купли-продажи иностранной валюты: в целях повышения курса национальной валюты Центральный банк продает, а для снижения — скупает иностранную валюту в обмен на национальную. Девизная политика проводится главным образом в форме валютной интервенции, т. е. вмешательства Центрального банка…
Реферат
Денежно-кредитная политика суверенного Казахстана
Рассмотрим в ретроспективе эволюцию денежной системы в Казахстане и проводимые реформы денежной системы. Необходимость проведения денежной реформы в дореволюционном Казахстане была обусловлена тем, что денежной реформой 1895−1897 гг. была введена система золотого монометаллизма с золотомонетным обращением. В обращении находились золотая, серебряная и медная монеты. Основным видом, денежных знаков…
Реферат